第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)安慶基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的（）資產(chǎn)。

A.自有資產(chǎn)

B.債務(wù)

C.投資者資產(chǎn)

D.運(yùn)營(yíng)收入

答：________

2.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金銷(xiāo)售費(fèi)用只能由基金管理人收取

B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用必須全部計(jì)入基金資產(chǎn)

C.C類(lèi)份額基金不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用在基金合同生效前已收取的，應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

答：________

3.以下哪種基金類(lèi)型屬于契約型基金？（）

A.公司型基金

B.股票型基金

C.開(kāi)放式基金

D.信托型基金

答：________

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)中不包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

答：________

5.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)（）結(jié)束后多少日內(nèi)披露？

A.交易日，1日

B.交易日，2日

C.月份，3日

D.季度，5日

答：________

6.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

C.不得從事內(nèi)幕交易或操縱基金價(jià)格的行為

D.可以將基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)與基金管理人有利害關(guān)系的證券

答：________

7.基金份額凈值計(jì)算公式中，分子部分為（）。

A.基金總資產(chǎn)+基金總負(fù)債

B.基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債

C.基金凈資產(chǎn)+基金負(fù)債

D.基金凈資產(chǎn)-基金負(fù)債

答：________

8.基金投資組合中，將大部分資產(chǎn)投資于單一股票或單一行業(yè)的策略屬于（）。

A.分散投資策略

B.聚焦投資策略

C.對(duì)沖投資策略

D.平衡投資策略

答：________

9.以下哪種行為屬于基金信息披露中的“誤導(dǎo)性陳述”？（）

A.基金招募說(shuō)明書(shū)未及時(shí)更新投資組合信息

B.基金定期報(bào)告中夸大過(guò)往業(yè)績(jī)

C.基金合同中明確約定了費(fèi)用費(fèi)率

D.基金凈值公告中列明了基金份額凈值

答：________

10.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任不包括（）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.罰款

D.停業(yè)整頓

答：________

11.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.QDII基金只能投資于中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍不受地域限制

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批

D.QDII基金的投資不需要繳納印花稅

答：________

12.基金合同中約定的基金終止事由不包括（）。

A.基金規(guī)模持續(xù)低于法定最低規(guī)模

B.基金管理人被取消基金管理資格

C.基金份額持有人大會(huì)決定終止基金

D.基金投資組合發(fā)生重大變化

答：________

13.基金信息披露中，“公平對(duì)待所有基金份額持有人”原則的核心要求是（）。

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、準(zhǔn)確

B.信息披露時(shí)間應(yīng)及時(shí)、同步

C.信息披露對(duì)象應(yīng)覆蓋所有投資者

D.信息披露格式應(yīng)通俗易懂

答：________

14.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.夏普比率用于衡量基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.特雷諾比率用于衡量基金超額收益

C.詹森比率需要考慮市場(chǎng)基準(zhǔn)指數(shù)

D.信息比率主要用于評(píng)估基金管理人的操作能力

答：________

15.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過(guò)

B.重大事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額1/2以上的持有人通過(guò)

C.事項(xiàng)表決時(shí)，每一基金份額享有相同表決權(quán)

D.基金份額持有人可以委托他人代為行使表決權(quán)

答：________

16.基金管理人內(nèi)部控制制度中，不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.信息披露制度

C.投資決策流程

D.人力資源管理制度

答：________

17.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)不包括（）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.監(jiān)督基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為

C.監(jiān)督基金信息披露的合規(guī)性

D.監(jiān)督基金份額登記機(jī)構(gòu)的操作

答：________

18.基金合同中約定的基金費(fèi)用不包括（）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

答：________

19.下列關(guān)于基金估值方法的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易所交易的股票采用市價(jià)法估值

B.不可上市交易的股票采用估值技術(shù)法估值

C.權(quán)證采用市場(chǎng)法估值

D.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物采用成本法估值

答：________

20.基金信息披露中，“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)（）。

A.簡(jiǎn)潔明了，避免誤導(dǎo)

B.全面反映基金運(yùn)作情況

C.便于投資者理解

D.及時(shí)更新變化

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同應(yīng)包含的主要內(nèi)容有（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金份額的申購(gòu)和贖回方式

E.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

答：________

22.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息應(yīng)（）。

A.與基金合同一致

B.不得含有虛假記載

C.不得誤導(dǎo)性陳述

D.不得重大遺漏

E.符合監(jiān)管規(guī)定

答：________

23.基金投資禁止行為包括（）。

A.違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的人牟取利益

B.違規(guī)向他人貸款或提供擔(dān)保

C.從事內(nèi)幕交易或操縱基金價(jià)格的行為

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)與基金管理人有利害關(guān)系的證券

E.分散投資于多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)較低的資產(chǎn)

答：________

24.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)包括（）。

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.詹森比率

D.信息比率

E.基金規(guī)模

答：________

25.基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括（）。

A.基金合同約定的情形

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議

E.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求

答：________

26.基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

B.信息披露制度

C.投資決策流程

D.人力資源管理制度

E.資產(chǎn)負(fù)債管理制度

答：________

27.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)包括（）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.監(jiān)督基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為

C.監(jiān)督基金信息披露的合規(guī)性

D.監(jiān)督基金份額登記機(jī)構(gòu)的操作

E.監(jiān)督基金費(fèi)用的計(jì)提和支付

答：________

28.基金合同中約定的基金費(fèi)用包括（）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易傭金

E.基金贖回費(fèi)

答：________

29.基金估值方法包括（）。

A.市價(jià)法

B.估值技術(shù)法

C.成本法

D.市場(chǎng)法

E.權(quán)責(zé)發(fā)生制

答：________

30.基金信息披露的“公平性”原則要求（）。

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)全面

B.信息披露時(shí)間應(yīng)同步

C.信息披露對(duì)象應(yīng)公平

D.信息披露格式應(yīng)統(tǒng)一

E.信息披露責(zé)任應(yīng)明確

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有資產(chǎn)。（√）

32.基金銷(xiāo)售費(fèi)用在基金合同生效前已收取的，應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（×）

33.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。（√）

34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后1日內(nèi)披露。（√）

35.基金投資組合中，將大部分資產(chǎn)投資于單一股票或單一行業(yè)的策略屬于分散投資策略。（×）

36.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，可能被監(jiān)管談話。（√）

37.QDII基金的投資范圍不受地域限制。（√）

38.基金合同中約定的基金終止事由包括基金規(guī)模持續(xù)低于法定最低規(guī)模。（√）

39.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)全面反映基金運(yùn)作情況。（√）

40.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，事項(xiàng)表決時(shí)，每一基金份額享有相同表決權(quán)。（√）

41.基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括人力資源管理制度的完善。（√）

42.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為。（×）

43.基金合同中約定的基金費(fèi)用包括基金交易傭金。（×）

44.基金估值方法中，交易所交易的股票采用市價(jià)法估值。（√）

45.基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露對(duì)象應(yīng)公平。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

46.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)按照合同約定的________和________，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理。（或投資策略和投資限制）

47.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息應(yīng)________，不得含有虛假記載或誤導(dǎo)性陳述。（與基金合同一致）

48.基金投資組合中，將大部分資產(chǎn)投資于單一股票或單一行業(yè)的策略屬于________投資策略。（聚焦）

49.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額________以上的持有人通過(guò)。（2/3）

50.基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括________機(jī)制、信息披露制度和資產(chǎn)負(fù)債管理制度。（風(fēng)險(xiǎn)管理）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則的核心要求。

答：________

52.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類(lèi)型。

答：________

53.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集情形。

答：________

54.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人在基金招募說(shuō)明書(shū)中宣稱該基金“投資于高成長(zhǎng)性股票，預(yù)期年化收益率不低于15%”，但實(shí)際上該基金大部分投資于低風(fēng)險(xiǎn)債券，且年化收益率遠(yuǎn)低于預(yù)期。

（1）分析該基金管理人行為可能違反的法律法規(guī)。（2）簡(jiǎn)述投資者可以采取的維權(quán)措施。

答：________

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有資產(chǎn)。

2.C

解析：基金銷(xiāo)售費(fèi)用可以由基金管理人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金銷(xiāo)售費(fèi)用在基金合同生效前已收取的，應(yīng)計(jì)入基金募集費(fèi)用，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；C類(lèi)份額基金不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C選項(xiàng)正確；基金銷(xiāo)售費(fèi)用在基金合同生效前已收取的，應(yīng)計(jì)入基金募集費(fèi)用，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C

解析：開(kāi)放式基金屬于契約型基金，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；股票型基金屬于基金類(lèi)型，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；開(kāi)放式基金屬于契約型基金，C選項(xiàng)正確；信托型基金不屬于契約型基金，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷(xiāo)售行為的規(guī)定》，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.A

解析：基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后1日內(nèi)披露，A選項(xiàng)正確。

6.D

解析：基金投資禁止行為包括不得將基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)與基金管理人有利害關(guān)系的證券，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.B

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額，B選項(xiàng)正確。

8.B

解析：將大部分資產(chǎn)投資于單一股票或單一行業(yè)的策略屬于聚焦投資策略，B選項(xiàng)正確。

9.B

解析：基金定期報(bào)告中夸大過(guò)往業(yè)績(jī)屬于誤導(dǎo)性陳述，B選項(xiàng)正確。

10.D

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任包括責(zé)令改正、監(jiān)管談話和罰款，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.B

解析：QDII基金的投資范圍不受地域限制，B選項(xiàng)正確。

12.D

解析：基金投資組合發(fā)生重大變化不屬于基金終止事由，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.C

解析：公平對(duì)待所有基金份額持有人原則的核心要求是信息披露對(duì)象應(yīng)公平，C選項(xiàng)正確。

14.B

解析：特雷諾比率用于衡量基金承擔(dān)單位風(fēng)險(xiǎn)獲得的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.C

解析：事項(xiàng)表決時(shí)，每一基金份額享有相同表決權(quán)，C選項(xiàng)正確。

16.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、信息披露制度、投資決策流程和資產(chǎn)負(fù)債管理制度，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.B

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)不包括監(jiān)督基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.D

解析：基金合同中約定的基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)和基金贖回費(fèi)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.D

解析：現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物采用公允價(jià)值法估值，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.B

解析：完整性原則要求披露的信息應(yīng)全面反映基金運(yùn)作情況，B選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、投資范圍、資產(chǎn)凈值計(jì)算方法、申購(gòu)和贖回方式、管理人權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容，ABCDE均正確。

22.ABCDE

解析：準(zhǔn)確性原則要求披露的信息應(yīng)與基金合同一致、不得含有虛假記載或誤導(dǎo)性陳述、不得重大遺漏、符合監(jiān)管規(guī)定，ABCDE均正確。

23.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的人牟取利益、違規(guī)向他人貸款或提供擔(dān)保、從事內(nèi)幕交易或操縱基金價(jià)格的行為、將基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)與基金管理人有利害關(guān)系的證券，ABCD均正確。

24.ABCD

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估指標(biāo)包括夏普比率、特雷諾比率、詹森比率和信息比率，ABCD均正確。

25.ABCD

解析：基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括基金合同約定的情形、基金管理人提議、基金托管人提議、代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議，ABCD均正確。

26.ABCDE

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、信息披露制度、投資決策流程、人力資源管理制度和資產(chǎn)負(fù)債管理制度，ABCDE均正確。

27.ACD

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、監(jiān)督基金信息披露的合規(guī)性、監(jiān)督基金費(fèi)用的計(jì)提和支付，ACD均正確。

28.ABC

解析：基金合同中約定的基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，ABC均正確。

29.ABD

解析：基金估值方法包括市價(jià)法、估值技術(shù)法和市場(chǎng)法，ABD均正確。

30.ABCDE

解析：公平性原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)全面、時(shí)間應(yīng)同步、對(duì)象應(yīng)公平、格式應(yīng)統(tǒng)一、責(zé)任應(yīng)明確，ABCDE均正確。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第四條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有資產(chǎn)。

32.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第五條，基金銷(xiāo)售費(fèi)用在基金合同生效前已收取的，應(yīng)計(jì)入基金募集費(fèi)用。

33.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定。

34.√

解析：基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后1日內(nèi)披露，符合《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。

35.×

解析：將大部分資產(chǎn)投資于單一股票或單一行業(yè)的策略屬于聚焦投資策略，不屬于分散投資策略。

36.√

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，可能被監(jiān)管談話，符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定。

37.√

解析：QDII基金的投資范圍不受地域限制，符合《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》的規(guī)定。

38.√

解析：基金合同中約定的基金終止事由包括基金規(guī)模持續(xù)低于法定最低規(guī)模，符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

39.√

解析：完整性原則要求披露的信息應(yīng)全面反映基金運(yùn)作情況，符合《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。

40.√

解析：事項(xiàng)表決時(shí)，每一基金份額享有相同表決權(quán)，符合《證券投資基金法》的規(guī)定。

41.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括人力資源管理制度的完善，符合《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的規(guī)定。

42.×

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)督職責(zé)不包括監(jiān)督基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為，符合《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

43.×

解析：基金合同中約定的基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)和基金贖回費(fèi)，不包括基金交易傭金。

44.√

解析：交易所交易的股票采用市價(jià)法估值，符合《證券投資基金估值業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定。

45.√

解析：公平性原則要求信息披露對(duì)象應(yīng)公平，符合《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。

四、填空題

46.投資策略和投資限制

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)按照合同約定的投資策略和投資限制，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理。

47.與基金合同一致

解析：準(zhǔn)確性原則要求披露的信息應(yīng)與基金合同一致，不得含有虛假記載或誤導(dǎo)性陳述。

48.聚焦

解析：將大部分資產(chǎn)投資于單一股票或單一行業(yè)的策略屬于聚焦投資策略。

49.2/3

解析：日常事項(xiàng)須經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過(guò)。

50.風(fēng)險(xiǎn)管理

解析：基金管理人