基金法律法規(guī)真題及答案

一、單項選擇題1.關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述錯誤的是（）A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益和風險大小不同D.信息披露程度不同答案：D2.證券投資基金依據(jù)（）不同，可分為封閉式基金與開放式基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資對象答案：A3.以下不屬于基金客戶服務特點的是（）A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.時效性D.永久性答案：D4.以下關(guān)于基金銷售適用性的實施保障表述錯誤的是（）A.基金銷售機構(gòu)總部應當負責制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)可以自行制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機構(gòu)應當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法D.基金銷售機構(gòu)應當建立完善的基金份額持有人信息管理系統(tǒng)答案：B5.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述，錯誤的是（）A.內(nèi)部控制包括內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督等要素B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行C.內(nèi)部控制的健全性是指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)D.內(nèi)部控制的獨立性是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離答案：無錯誤選項6.基金合同是規(guī)范基金當事人權(quán)利義務關(guān)系的基本法律文件，這些當事人不包括（）A.基金托管人B.基金代銷機構(gòu)C.基金管理人D.基金份額持有人答案：B7.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）A.要事無巨細地披露所有信息B.要披露所有可能影響投資者決策的信息C.對信息披露人不利的信息也要披露D.要求將信息向市場上所有的投資者平等公開地披露答案：A8.基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律答案：C9.關(guān)于基金托管人的職責，以下說法錯誤的是（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.編制中期和年度基金報告答案：D10.以下關(guān)于ETF和LOF的說法，錯誤的是（）A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票B.LOF的申購、贖回通過交易所進行C.ETF通常采用完全被動式管理方法D.LOF可以是主動管理型基金答案：B二、多項選擇題1.以下屬于基金市場服務機構(gòu)的有（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)答案：ABCD2.開放式基金的非交易過戶包括（）A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.基金轉(zhuǎn)換答案：ABC3.基金管理人的內(nèi)部控制機制包括（）A.員工自律B.部門各級主管的檢查監(jiān)督C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領(lǐng)導下的審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導答案：ABCD4.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重（）A.審慎調(diào)查B.基金投資人風險承受能力調(diào)查C.基金投資人風險承受能力評價D.基金銷售適用性的實施保障答案：ABCD5.以下關(guān)于基金信息披露的說法，正確的有（）A.基金信息披露的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則B.基金定期報告包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告C.基金臨時報告主要指在基金存續(xù)期間，當發(fā)生重大事件或市場上流傳誤導性信息，可能引致對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價格產(chǎn)生重大影響時，基金信息披露義務人依法對外披露臨時報告或澄清公告D.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等答案：ABCD6.基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求包括（）A.不得欺詐客戶B.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場C.不得進行不正當競爭D.不得虛假陳述答案：ABCD7.以下關(guān)于基金合同的說法，正確的有（）A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的重要法律文件B.基金合同的主要披露事項包括募集基金的目的和基金名稱、基金管理人、基金托管人的名稱和住所等C.基金合同一旦終止，基金財產(chǎn)就進入清算程序D.基金合同應當明確約定基金份額持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則答案：ABCD8.基金托管人的職責包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格答案：ABCD9.以下關(guān)于ETF的特點，說法正確的有（）A.被動操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨特的實物申購、贖回機制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.交易成本較高答案：ABC10.基金銷售適用性管理制度應包括（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：ABCD三、判斷題1.基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。（）答案：對2.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回。（）答案：對3.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品。（）答案：對4.基金管理人內(nèi)部控制的目標是保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。（）答案：對5.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。（）答案：對6.基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。（）答案：對7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。（）答案：對8.ETF與投資者交換的是基金份額與現(xiàn)金的對價。（）答案：錯9.基金份額持有人大會由基金管理人召集，基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。（）答案：對10.基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，將基金銷售適用性相關(guān)的要求和程序整合到基金銷售機構(gòu)的內(nèi)部控制中。（）答案：對四、簡答題1.簡述基金與銀行儲蓄存款的差異?；鹗且环N收益共享、風險共擔的集合投資方式；銀行儲蓄存款是銀行接受存款人的款項，承擔到期支付本息義務的一種信用行為?；鹗找婢哂胁淮_定性，有虧損風險；銀行儲蓄存款按固定利率計算利息，風險較低?；鸸芾砣瞬槐ＷC基金一定盈利，也不保證最低收益；銀行儲蓄存款相對安全，有固定收益預期。2.簡述基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性過程中應遵循的原則。應遵循投資人利益優(yōu)先原則，把投資人利益放在首位；全面性原則，貫穿銷售各環(huán)節(jié)；客觀性原則，以客觀事實為依據(jù)；及時性原則，及時調(diào)整和完善。這些原則旨在確保銷售機構(gòu)能根據(jù)投資人風險承受能力等因素，提供合適的基金產(chǎn)品，保護投資人權(quán)益，促進基金銷售健康發(fā)展。3.簡述基金信息披露的作用。基金信息披露有利于投資者的價值判斷，投資者可依據(jù)披露信息了解基金運作情況，做出合理投資決策。能防止利益沖突與利益輸送，增加運作透明度，減少不公平現(xiàn)象。有利于提高證券市場效率，促進資金合理流動。還能有效防止信息濫用，規(guī)范基金運作，保障投資者知情權(quán)，維護市場穩(wěn)定與公平。4.簡述基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的含義及基本要求。守法合規(guī)指基金從業(yè)人員應遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，以及與基金行業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范?；疽蟀ㄊ煜し煞ㄒ?guī)等行為規(guī)范，準確把握法律規(guī)范內(nèi)涵；遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，做到言行一致，在執(zhí)業(yè)活動中，嚴格遵守各項規(guī)定，不違法違規(guī)操作。五、討論題1.討論開放式基金和封閉式基金在投資策略上的差異及其原因。開放式基金隨時面臨投資者的申購與贖回，需要保留一定現(xiàn)金以應對贖回需求，所以投資組合的流動性要求較高，投資策略相對較為靈活，會根據(jù)市場情況和資金流入流出動態(tài)調(diào)整倉位和投資品種。而封閉式基金在存續(xù)期內(nèi)基金份額固定，沒有贖回壓力，資金相對穩(wěn)定，可進行更長期的投資布局，能夠?qū)⒏噘Y金投資于流動性稍差但潛在收益較高的資產(chǎn)，如一些需要長期培育的項目等。這種差異主要源于兩者在基金份額可變性和資金穩(wěn)定性方面的本質(zhì)區(qū)別。2.結(jié)合實際，談談基金管理人加強內(nèi)部控制的重要性。基金管理人加強內(nèi)部控制十分重要。從保障投資者權(quán)益看，能規(guī)范運作流程，防止利益輸送、操縱市場等違法違規(guī)行為，確保投資者資金安全和公平獲取收益。從公司自身發(fā)展而言，良好內(nèi)控可提升運營效率，降低管理成本，增強市場競爭力。從行業(yè)穩(wěn)定角度，有助于維護市場秩序，增強投資者信心，促進基金行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。實際中，一些因內(nèi)控缺失導致的違規(guī)事件給投資者和行業(yè)都帶來了負面影響，凸顯了內(nèi)控的關(guān)鍵作用。3.探討基金銷售適用性在實際操作中可能面臨的困難及解決措施。實際操作中，基金銷售適用性面臨諸多困難。比如投資者對風險測評不重視，提供信息不準確，影響對其風險承受能力的準確評估。不同基金產(chǎn)品風險等級劃分標準存在差異，增加銷售機構(gòu)匹配難度。銷售機構(gòu)人員專業(yè)素質(zhì)參差不齊，難以有效執(zhí)行適用性規(guī)則。解決措施包括加強投資者教育，提高其對風險測評重要性的認識；監(jiān)管部門統(tǒng)一基金產(chǎn)品風險等級劃分標準；銷售機構(gòu)加強人員培訓，提升專業(yè)水平，確?；痄N售