中國農(nóng)業(yè)銀行反洗錢員工行為守則及金融法規(guī)知識試卷單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20題）1.我國《反洗錢法》正式施行的時(shí)間是（）A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年10月1日答案：B分析：2006年10月31日通過《反洗錢法》，2007年1月1日正式施行。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行（）制度，有效識別和評估客戶身份。A.客戶身份識別B.客戶身份資料保存C.客戶交易記錄保存D.以上都是答案：D分析：金融機(jī)構(gòu)需建立健全和執(zhí)行客戶身份識別、身份資料保存、交易記錄保存等制度來有效識別和評估客戶身份。3.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。4.以下屬于可疑交易的是（）A.客戶資金交易符合其行業(yè)特點(diǎn)和經(jīng)營規(guī)模B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符C.經(jīng)常存入境外開立的旅行支票D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付答案：B分析：A項(xiàng)正常交易；C項(xiàng)經(jīng)常存入不一定可疑；D項(xiàng)表述不完整，應(yīng)是與客戶身份等不符的突然啟用和資金收付才可疑。B項(xiàng)符合可疑交易特征。5.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B分析：客戶身份資料和交易記錄至少保存5年。6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A.200，20B.50，10C.100，20D.500，50答案：A分析：規(guī)定法人等賬戶間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)需報(bào)告。7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.審計(jì)部門D.合規(guī)部門答案：A分析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。8.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。A.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別B.反洗錢行政調(diào)查C.對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理D.打擊違法犯罪活動(dòng)答案：B分析：這些信息只能用于反洗錢行政調(diào)查。9.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.5萬元以上50萬元以下D.50萬元以上200萬元以下答案：B分析：情節(jié)嚴(yán)重處20萬元以上50萬元以下罰款。10.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是（）A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制制度的重要組成部分B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循“了解你的客戶”的原則C.客戶身份識別主要在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行D.客戶身份識別貫穿于金融業(yè)務(wù)的全過程答案：C分析：客戶身份識別不僅在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)進(jìn)行，還貫穿金融業(yè)務(wù)全過程。11.根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，以下哪種情況不屬于客戶身份重新識別的情形（）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常C.客戶辦理正常的取款業(yè)務(wù)D.懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動(dòng)答案：C分析：A、B、D項(xiàng)都需重新識別，正常取款業(yè)務(wù)一般無需重新識別。12.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，合理確定客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存的措施和程序。A.真實(shí)性B.完整性C.保密性D.風(fēng)險(xiǎn)為本答案：D分析：金融機(jī)構(gòu)按風(fēng)險(xiǎn)為本原則確定相關(guān)措施和程序。13.《反洗錢法》規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（）小時(shí)。A.12B.24C.48D.72答案：C分析：臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過48小時(shí)。14.金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（）罰款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1萬元以下C.1萬元以上5萬元以下D.5萬元以上10萬元以下答案：A分析：給予警告，可處1000元以上5000元以下罰款。15.以下不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（）A.建立客戶身份識別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立內(nèi)部控制制度D.為客戶保守秘密答案：D分析：為客戶保守秘密是基本義務(wù)，但不是反洗錢特定義務(wù)，A、B、C是反洗錢義務(wù)。16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立客戶身份識別制度，對要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識別，核對有效身份證件或者其他身份證明文件，（）。A.登記客戶身份基本信息B.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件C.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人D.以上都是答案：D分析：金融機(jī)構(gòu)識別客戶身份時(shí)，要登記基本信息、留存證件復(fù)印件、了解實(shí)際控制人和受益人。17.可疑交易報(bào)告按照報(bào)送渠道的不同，分為（）A.電子報(bào)告和紙質(zhì)報(bào)告B.系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)告和手工報(bào)告C.內(nèi)部報(bào)告和外部報(bào)告D.定期報(bào)告和不定期報(bào)告答案：B分析：可疑交易報(bào)告分為系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)告和手工報(bào)告。18.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.銀保監(jiān)會(huì)當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D.反洗錢監(jiān)測分析中心答案：B分析：發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。19.以下哪種交易不屬于大額交易（）A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存B.單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的轉(zhuǎn)賬C.個(gè)人銀行賬戶之間，以及個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.當(dāng)日累計(jì)等值1000美元以下（含）的現(xiàn)金結(jié)售匯答案：D分析：D項(xiàng)金額未達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)，A、B、C屬于大額交易。20.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的核心是（）A.客戶身份識別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.反洗錢內(nèi)部控制制度答案：C分析：大額和可疑交易報(bào)告是反洗錢工作核心，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢線索。多項(xiàng)選擇題（每題2分，共15題）1.反洗錢工作的意義包括（）A.打擊違法犯罪活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序穩(wěn)定C.保障國家經(jīng)濟(jì)安全D.樹立良好國際形象答案：ABCD分析：反洗錢有助于打擊犯罪、維護(hù)金融秩序、保障經(jīng)濟(jì)安全和樹立國際形象。2.金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別過程中應(yīng)遵循的原則有（）A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性答案：ABCD分析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別要遵循真實(shí)、有效、完整、持續(xù)原則。3.以下屬于可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的有（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付C.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符D.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑答案：ABCD分析：ABCD項(xiàng)都符合可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要素包括（）A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)識別與評估C.內(nèi)部控制措施D.信息交流與反饋答案：ABCD分析：反洗錢內(nèi)部控制制度要素有環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、措施、信息反饋等。5.客戶身份識別的基本要求有（）A.確定客戶身份B.了解客戶交易目的和交易性質(zhì)C.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人D.對客戶身份資料和交易記錄進(jìn)行保存答案：ABC分析：D項(xiàng)是客戶身份資料和交易記錄保存制度內(nèi)容，不是身份識別基本要求，A、B、C是基本要求。6.金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的答案：ABCD分析：ABCD項(xiàng)行為都符合上述處罰情形。7.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列（）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)答案：ABCD分析：中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查可采取上述措施。8.金融機(jī)構(gòu)對以下哪些情況需要進(jìn)行客戶身份重新識別（）A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的C.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的D.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD分析：ABCD項(xiàng)情況都需進(jìn)行客戶身份重新識別。9.反洗錢調(diào)查的程序包括（）A.調(diào)查準(zhǔn)備B.調(diào)查實(shí)施C.調(diào)查結(jié)束D.調(diào)查反饋答案：ABC分析：反洗錢調(diào)查程序包括準(zhǔn)備、實(shí)施、結(jié)束，無調(diào)查反饋環(huán)節(jié)。10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存客戶身份資料和交易記錄的目的有（）A.有助于金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識別和交易報(bào)告義務(wù)B.為反洗錢調(diào)查提供證據(jù)C.為客戶提供交易查詢服務(wù)D.為金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)管部門檢查提供依據(jù)答案：ABD分析：C項(xiàng)不是保存資料和記錄的主要目的，A、B、D是主要目的。11.以下屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢保密范圍的有（）A.客戶身份資料B.客戶交易信息C.反洗錢工作信息D.客戶聯(lián)系方式答案：ABC分析：客戶聯(lián)系方式不一定屬于反洗錢保密范圍，A、B、C是保密范圍。12.可疑交易報(bào)告的流程包括（）A.識別可疑交易B.分析可疑交易C.報(bào)告可疑交易D.后續(xù)跟蹤答案：ABCD分析：可疑交易報(bào)告流程有識別、分析、報(bào)告和后續(xù)跟蹤。13.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（）A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.建立客戶身份識別制度C.按照規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作答案：ABCD分析：金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括建立制度、識別客戶、報(bào)告交易、培訓(xùn)宣傳等。14.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)的主要方式有（）A.制定反洗錢規(guī)章B.監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.接收并分析大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABCD分析：反洗錢行政主管部門通過制定規(guī)章、監(jiān)督檢查、調(diào)查交易、接收分析報(bào)告等履行職責(zé)。15.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記?？蛻粲伤舜磙k理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）A.核對并登記代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.登記代理人和被代理人的聯(lián)系方式C.了解代理人和被代理人的關(guān)系D.留存代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件答案：ACD分析：B項(xiàng)登記聯(lián)系方式不是必要要求，A、C、D是正確做法。判斷題（每題1分，共10題）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，對客戶身份進(jìn)行識別，但無需了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)。（）答案：錯(cuò)誤分析：金融機(jī)構(gòu)不僅要識別客戶身份，還要了解交易目的和性質(zhì)。2.反洗錢工作只是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，與普通公民無關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤分析：反洗錢是全社會(huì)義務(wù)，普通公民也有配合義務(wù)。3.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正。（）答案：錯(cuò)誤分析：情節(jié)嚴(yán)重應(yīng)處二十萬元以上五十萬元以下罰款等，不只是責(zé)令改正。4.客戶身份資料和交易記錄保存期限可以少于5年，只要金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為足夠即可。（）答案：錯(cuò)誤分析：客戶身份資料和交易記錄至少保存5年，不能隨意減少。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢部門負(fù)責(zé)反洗錢工作，不能指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)。（）答案：錯(cuò)誤分析：金融機(jī)構(gòu)可設(shè)立專門部門或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。6.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)告。（）答案：錯(cuò)誤分析：應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。7.金融機(jī)構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄的保存，主要是為了滿足內(nèi)部審計(jì)的需要。（）答案：錯(cuò)誤分析：主要是為反洗錢調(diào)查、履行義務(wù)等，不只是內(nèi)部審計(jì)。8.可疑交易報(bào)告是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重要內(nèi)容，一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易，必須立即報(bào)告。（）答案：正確分析：發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)及時(shí)報(bào)告。9.金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，如果客戶身份資料完整，就無需進(jìn)行客戶身份識別。（）答案：錯(cuò)誤分析：為客戶提供一次性金融服務(wù)也需進(jìn)行客戶身份識別。10.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)是一項(xiàng)長期而系統(tǒng)的工程，需要不斷完善和改進(jìn)。（）答案：正確分析：反洗錢內(nèi)部控制制度需不斷完善改進(jìn)。簡答題（每題5分，共5題）1.簡述金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別的含義和意義。含義：金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)榭蛻籼峁┮?guī)定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)，確定客戶身份，了解客戶交易目的和性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人等活動(dòng)。意義：有助于識別洗錢風(fēng)險(xiǎn)，防止洗錢分子利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)；為后續(xù)的客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑交易報(bào)告等反洗錢工作奠定基礎(chǔ)；維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)和金融體系穩(wěn)定。2.金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)有