2025年大學(xué)涉外警務(wù)專業(yè)題庫(kù)——涉外警務(wù)反洗錢(qián)與資本控制考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分。請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在題后括號(hào)內(nèi)）1.下列哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)主體？A.銀行金融機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)公司C.從事反洗錢(qián)工作的公安機(jī)關(guān)D.每個(gè)中國(guó)公民2.根據(jù)FATF建議，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的客戶或交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取更為嚴(yán)格的盡職調(diào)查措施，這通常被稱為：A.標(biāo)準(zhǔn)客戶盡職調(diào)查（CDD）B.加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查（EDD）C.簡(jiǎn)化型客戶盡職調(diào)查D.通用客戶盡職調(diào)查3.在涉外反洗錢(qián)調(diào)查中，向境外金融機(jī)構(gòu)調(diào)取客戶信息，通常需要通過(guò)哪種法律程序？A.行政查詢B.民事訴訟C.司法協(xié)助D.行政許可4.下列哪種金融活動(dòng)最容易被用于洗錢(qián)？A.大額現(xiàn)金存取B.通過(guò)正規(guī)銀行渠道進(jìn)行跨境匯款C.購(gòu)買(mǎi)高價(jià)值耐用品D.購(gòu)買(mǎi)金融衍生品5.恐怖融資活動(dòng)與洗錢(qián)活動(dòng)的主要區(qū)別在于：A.恐怖融資的最終目的是支持恐怖主義活動(dòng)B.恐怖融資使用的資金來(lái)源更隱蔽C.恐怖融資涉及的金額通常更大D.恐怖融資的法律責(zé)任更重6.虛擬貨幣因其匿名性和跨境流動(dòng)便利性，為洗錢(qián)活動(dòng)提供了新的便利，以下哪項(xiàng)措施有助于應(yīng)對(duì)虛擬貨幣帶來(lái)的反洗錢(qián)挑戰(zhàn)？A.禁止所有虛擬貨幣交易B.要求所有虛擬貨幣交易必須通過(guò)銀行進(jìn)行C.建立虛擬貨幣交易活動(dòng)的監(jiān)管框架和客戶身份識(shí)別制度D.僅對(duì)大型虛擬貨幣交易進(jìn)行監(jiān)管7.以下哪項(xiàng)行為不屬于資本管制措施？A.限制居民向境外匯款B.對(duì)特定進(jìn)口商品征收高額關(guān)稅C.限制外國(guó)資本進(jìn)入本國(guó)證券市場(chǎng)D.要求企業(yè)將部分利潤(rùn)匯回國(guó)內(nèi)8.在反洗錢(qián)領(lǐng)域，金融情報(bào)單位（FIU）的主要職責(zé)是：A.直接進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查B.接收、分析、散發(fā)金融機(jī)構(gòu)提交的可疑交易報(bào)告C.制定反洗錢(qián)法律法規(guī)D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)合規(guī)審查9.涉外反洗錢(qián)調(diào)查中，證據(jù)的跨國(guó)獲取和效力問(wèn)題通常依賴于：A.調(diào)查人員的個(gè)人能力B.被調(diào)查人的配合程度C.相關(guān)國(guó)家之間的司法協(xié)助條約和互惠原則D.國(guó)際組織的強(qiáng)制性規(guī)定10.FATF建議中，“了解你的客戶”（KYC）原則的核心要求是：A.客戶必須擁有大量資產(chǎn)B.金融機(jī)構(gòu)必須充分了解客戶的真實(shí)身份、資金來(lái)源和交易目的C.客戶必須是本國(guó)公民D.金融機(jī)構(gòu)只需了解客戶的職業(yè)信息二、填空題（每空1分，共10分。請(qǐng)將答案填寫(xiě)在題中橫線上）1.反洗錢(qián)的核心目標(biāo)是預(yù)防、發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢(qián)及恐怖融資活動(dòng)，維護(hù)______和金融秩序。2.金融機(jī)構(gòu)提交的可疑交易報(bào)告（STR）是反洗錢(qián)工作的關(guān)鍵信息來(lái)源，應(yīng)由______統(tǒng)一接收和分析。3.中國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要是______和國(guó)家外匯管理局。4.針對(duì)跨境資金流動(dòng)的監(jiān)管，除了金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查，還需要關(guān)注國(guó)家的______措施。5.在進(jìn)行涉外反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，必須嚴(yán)格遵守相關(guān)國(guó)家關(guān)于______和隱私保護(hù)的法律規(guī)定。6.國(guó)際反洗錢(qián)合作的主要機(jī)制包括司法協(xié)助、______和最佳實(shí)踐分享。7.洗錢(qián)活動(dòng)的“Placement”階段指的是將非法所得______到金融體系或投資領(lǐng)域。8.資本控制政策的目標(biāo)之一是防止資本外逃和______。9.對(duì)于涉及跨國(guó)洗錢(qián)犯罪的案件，國(guó)際合作中的______程序至關(guān)重要。10.涉外反洗錢(qián)工作要求執(zhí)法人員不僅具備專業(yè)法律知識(shí)，還要有______和跨文化溝通能力。三、名詞解釋（每題3分，共15分。請(qǐng)為下列名詞提供簡(jiǎn)潔、準(zhǔn)確的定義）1.涉外反洗錢(qián)2.客戶盡職調(diào)查（CDD）3.跨境洗錢(qián)4.資本管制5.司法協(xié)助四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分。請(qǐng)簡(jiǎn)要回答下列問(wèn)題）1.簡(jiǎn)述反洗錢(qián)工作在維護(hù)國(guó)家安全方面的意義。2.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)考慮哪些主要因素？3.簡(jiǎn)述恐怖融資與洗錢(qián)的主要區(qū)別和聯(lián)系。4.簡(jiǎn)述虛擬貨幣給反洗錢(qián)工作帶來(lái)的主要挑戰(zhàn)。五、論述題（10分。請(qǐng)就下列問(wèn)題展開(kāi)論述）結(jié)合當(dāng)前國(guó)際形勢(shì)和金融發(fā)展變化，論述在涉外警務(wù)工作中，如何有效提升反洗錢(qián)與資本控制的能力。六、案例分析題（25分。請(qǐng)仔細(xì)閱讀以下案例，并回答問(wèn)題）案例：某商業(yè)銀行接到內(nèi)部員工報(bào)告，稱一位常在銀行進(jìn)行大額現(xiàn)金存取和頻繁跨境匯款的客戶（下稱“客戶A”）行為可疑。該客戶為某國(guó)商人，在中國(guó)和該國(guó)均有住所及商業(yè)活動(dòng)。報(bào)告指出，客戶A的資金來(lái)源不明，交易模式與其實(shí)際業(yè)務(wù)規(guī)模不符，且經(jīng)常在銀行柜面要求使用不同姓名進(jìn)行部分交易。銀行初步盡調(diào)發(fā)現(xiàn)客戶A提供的身份證明文件部分模糊，資金來(lái)源行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較高。同時(shí)，有情報(bào)信息顯示，客戶A所在的國(guó)家近期政治經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定，存在資金外流以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的跡象。問(wèn)題：1.根據(jù)上述情況，該銀行應(yīng)啟動(dòng)哪一級(jí)別的客戶盡職調(diào)查？（4分）2.該銀行在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)進(jìn)一步收集哪些信息？（至少列舉五項(xiàng)）（8分）3.如果銀行通過(guò)調(diào)查仍無(wú)法合理懷疑客戶A的資金來(lái)源或交易目的，但懷疑其可能涉及洗錢(qián)，應(yīng)采取何種措施？（6分）4.若后續(xù)調(diào)查證實(shí)客戶A確實(shí)涉嫌洗錢(qián)，該銀行在采取控制措施（如限制交易）并向相關(guān)部門(mén)報(bào)告后，還應(yīng)履行哪些后續(xù)義務(wù)？（7分）試卷答案一、選擇題1.C2.B3.C4.A5.A6.C7.B8.B9.C10.B二、填空題1.經(jīng)濟(jì)安全2.金融情報(bào)單位（或FIU）3.中國(guó)人民銀行4.資本管制5.證據(jù)收集（或法律程序）6.情報(bào)共享7.注入（或滲入）8.經(jīng)濟(jì)過(guò)熱（或金融不穩(wěn)定）9.司法協(xié)助10.國(guó)際視野三、名詞解釋1.涉外反洗錢(qián)：指在反洗錢(qián)工作中，涉及跨境因素，處理跨國(guó)資金流動(dòng)、識(shí)別和打擊跨國(guó)洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)的活動(dòng)，需要遵守不同國(guó)家的法律法規(guī)，并強(qiáng)調(diào)國(guó)際合作。2.客戶盡職調(diào)查（CDD）：指金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行大額交易前，為識(shí)別客戶身份、了解客戶背景和交易目的所采取的措施。3.跨境洗錢(qián)：指洗錢(qián)活動(dòng)涉及跨越國(guó)家或地區(qū)邊境，利用不同國(guó)家的法律法規(guī)差異或金融體系進(jìn)行非法資金清洗的行為。4.資本管制：指國(guó)家政府為了控制本國(guó)貨幣的流出和流入，或?yàn)榱朔€(wěn)定本國(guó)金融市場(chǎng)而采取的對(duì)外匯交易、跨境資本流動(dòng)等方面的限制措施。5.司法協(xié)助：指國(guó)與國(guó)之間根據(jù)締結(jié)的條約或互惠原則，相互協(xié)助進(jìn)行刑事訴訟活動(dòng)的制度，包括送達(dá)司法文書(shū)、調(diào)查取證、引渡等。四、簡(jiǎn)答題1.反洗錢(qián)工作通過(guò)識(shí)別、監(jiān)控和打擊洗錢(qián)及恐怖融資活動(dòng)，能夠切斷犯罪資金鏈條，遏制犯罪分子利用金融體系進(jìn)行非法活動(dòng)，從而維護(hù)國(guó)家金融市場(chǎng)的純潔性和穩(wěn)定性，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)濟(jì)安全，維護(hù)社會(huì)秩序和國(guó)家安全。2.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)應(yīng)考慮：客戶的真實(shí)身份信息（姓名、國(guó)籍、地址等）；客戶受益所有人信息；客戶的職業(yè)和財(cái)富來(lái)源；交易的目的和性質(zhì)；交易金額和頻率；客戶所在國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；是否存在已知的制裁名單關(guān)聯(lián)等。3.恐怖融資的最終目的是為恐怖主義活動(dòng)提供資金支持，而洗錢(qián)的目的是掩飾非法所得的來(lái)源和性質(zhì)，使其看起來(lái)合法。兩者都涉及非法資金流動(dòng)，且常相互關(guān)聯(lián)，但動(dòng)機(jī)和法律定性不同。洗錢(qián)是恐怖融資的一種資金來(lái)源渠道。4.虛擬貨幣的匿名性、去中心化和跨境流動(dòng)便利性給反洗錢(qián)工作帶來(lái)挑戰(zhàn)：難以有效識(shí)別交易主體身份；難以追蹤資金流向；現(xiàn)有金融監(jiān)管體系難以完全覆蓋；跨平臺(tái)、跨境交易增多增加了監(jiān)管難度；利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)的手法不斷翻新。五、論述題在涉外警務(wù)工作中，有效提升反洗錢(qián)與資本控制能力需多措并舉：一是加強(qiáng)法律法規(guī)和國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)重要性認(rèn)識(shí)的深度；二是完善情報(bào)收集、分析和共享機(jī)制，特別是加強(qiáng)與國(guó)際組織、外國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)的情報(bào)交流；三是提升專業(yè)能力，培養(yǎng)既懂法律又懂金融、外語(yǔ)和跨文化溝通的復(fù)合型人才；四是強(qiáng)化技術(shù)應(yīng)用，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)控的效率；五是深化國(guó)際合作，積極參與國(guó)際反洗錢(qián)事務(wù)，建立和完善跨境合作機(jī)制；六是加強(qiáng)對(duì)資本管制政策的理解和執(zhí)行，平衡好金融開(kāi)放與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系；七是加強(qiáng)對(duì)特定行業(yè)和新興金融業(yè)態(tài)的反洗錢(qián)監(jiān)管，如虛擬貨幣、藝術(shù)品交易等。六、案例分析題1.根據(jù)客戶A的行為特征（大額現(xiàn)金存取、頻繁跨境匯款、資金來(lái)源不明、交易模式不符、身份證明模糊、所在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)高）以及初步盡調(diào)結(jié)果，該銀行應(yīng)啟動(dòng)加強(qiáng)型客戶盡職調(diào)查（EDD），甚至可能需要采取額外的監(jiān)控措施。2.銀行應(yīng)進(jìn)一步收集的信息包括：客戶A在境內(nèi)外所有已知身份證明文件的詳細(xì)信息及真實(shí)性驗(yàn)證；客戶A在境內(nèi)外的主要商業(yè)活動(dòng)、交易對(duì)手及業(yè)務(wù)量詳細(xì)情況，以核實(shí)其資金需求合理性；客戶A資金的具體來(lái)源渠道，如具體項(xiàng)目、投資回報(bào)等；客戶A在境內(nèi)外銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的賬戶信息及交易歷史；客戶A及其關(guān)聯(lián)方的政治風(fēng)險(xiǎn)和制裁風(fēng)險(xiǎn)信息；客戶A的實(shí)際控制人（受益所有人）信息；客戶A交易的對(duì)手方信息，特別是跨境交易的境外接收方情況；結(jié)合所在國(guó)家政治經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)的信息，了解客戶A是否存在通過(guò)境內(nèi)外賬戶轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的行為跡象。3.如果銀行通過(guò)EDD仍無(wú)法合理懷疑客戶A的資金來(lái)源或交易目的，但仍有合理懷疑其可能涉及洗錢(qián)，根據(jù)《反洗錢(qián)法》等相關(guān)規(guī)定，銀行不能僅憑懷疑就拒絕提供金融服務(wù)。此時(shí)，銀行應(yīng)采取的合理控制措施可能包括：將客戶A納入重點(diǎn)監(jiān)控名單，加強(qiáng)交易監(jiān)控頻率和深度，對(duì)可疑交易進(jìn)行更嚴(yán)格的審核；根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度，可能限制客戶A某些類型的交易，如大額現(xiàn)金存取或跨境匯款；同時(shí)，銀行有義務(wù)向其反洗錢(qián)合規(guī)部門(mén)或上級(jí)行報(bào)告這一可疑情況，由專業(yè)人員進(jìn)行進(jìn)一步評(píng)估和決策，判斷是否需要向反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。采取控制措施本身是為了防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大，報(bào)告則是法定義務(wù)。4.若后續(xù)調(diào)查證實(shí)客戶