第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試代辦及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是不符合《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的？（）

A.向合格投資者非公開募集基金

B.在銀行網(wǎng)點(diǎn)擺放基金宣傳資料

C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，委托第三方機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品

D.在官方網(wǎng)站發(fā)布基金產(chǎn)品凈值信息

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理

D.查閱基金招募說明書等法律文件

3.以下哪種基金投資風(fēng)格風(fēng)險(xiǎn)較高？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

4.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息披露應(yīng)在什么時(shí)間內(nèi)進(jìn)行？（）

A.事件發(fā)生后的15個(gè)工作日內(nèi)

B.事件發(fā)生后的30個(gè)工作日內(nèi)

C.事件發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)

D.事件發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)

5.基金銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)評(píng)估哪些人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？（）

A.所有可能的投資者

B.潛在投資者

C.合格投資者

D.高凈值投資者

6.基金份額凈值計(jì)算公式中，分子通常指什么？（）

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負(fù)債

C.基金凈資產(chǎn)

D.基金份額總數(shù)

7.基金托管人主要承擔(dān)的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.負(fù)責(zé)基金的市場(chǎng)推廣

8.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.收取基金銷售費(fèi)

B.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.向客戶提供專業(yè)的基金投資建議

D.參與基金份額持有人大會(huì)

9.基金合同的主要內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金資產(chǎn)托管

C.基金管理人報(bào)酬

D.投資者的個(gè)人收入信息

10.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來源不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括哪些？（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金投資目標(biāo)

C.基金投資策略

D.基金費(fèi)用

12.基金管理人的職責(zé)包括哪些？（）

A.編制基金招募說明書

B.保管基金財(cái)產(chǎn)

C.組織基金份額持有人大會(huì)

D.負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作

13.以下哪些屬于基金費(fèi)用的類型？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易費(fèi)

14.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足什么要求？（）

A.真實(shí)可靠

B.完整準(zhǔn)確

C.清晰易懂

D.及時(shí)更新

15.基金份額持有人大會(huì)的表決方式包括哪些？（）

A.常態(tài)化表決

B.舉手表決

C.電子表決

D.投票表決

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。（）

17.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。（）

18.基金托管人對(duì)基金份額持有人負(fù)有忠實(shí)義務(wù)。（）

19.基金從業(yè)人員可以私下接受投資者的委托代其投資基金。（）

20.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件。（）

21.基金投資風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益成正比。（）

22.基金銷售機(jī)構(gòu)可以為銷售業(yè)績(jī)突出的銷售人員提供高額獎(jiǎng)勵(lì)。（）

23.基金信息披露是指基金管理人向基金份額持有人提供的信息披露。（）

24.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人定期披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。（）

25.基金管理人可以將其管理的基金資產(chǎn)存放在同一托管銀行。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______機(jī)制，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全。（）

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。（）

28.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周______發(fā)布一次。（）

29.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式、______、基金財(cái)產(chǎn)托管等內(nèi)容。（）

30.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、______、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。（）

32.基金管理人在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)遵循哪些基本要求？（）

33.基金信息披露的主要類型有哪些？各有什么特點(diǎn)？（）

34.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？（）

六、案例分析題（共20分）

35.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一款股票型基金時(shí)，向投資者承諾該基金未來一年收益率不低于15%，并夸大該基金的投資業(yè)績(jī)。請(qǐng)分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？請(qǐng)?zhí)岢鱿鄳?yīng)的改進(jìn)建議。（）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不得委托第三方機(jī)構(gòu)代銷基金產(chǎn)品。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金法》第八十八條，非公開募集基金募集完畢后，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由基金托管人保管，并按照基金合同的約定運(yùn)作。B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金銷售機(jī)構(gòu)可以在銀行網(wǎng)點(diǎn)擺放基金宣傳資料。D選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站發(fā)布基金產(chǎn)品凈值信息。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人享有下列權(quán)利：（一）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；（二）參與分配基金財(cái)產(chǎn)；（三）參與基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán)；（四）查閱基金招募說明書、基金合同、基金份額持有人名冊(cè)、基金資產(chǎn)凈值報(bào)告、基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用情況等資料；（五）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.A

解析：股票型基金主要投資于股票市場(chǎng)，其凈值波動(dòng)較大，因此風(fēng)險(xiǎn)較高?；旌闲突鹜顿Y于股票和債券等資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。債券型基金主要投資于債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性原則。及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)評(píng)估潛在投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，并向潛在投資者提供合適的基金產(chǎn)品。

6.C

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：基金份額凈值=基金凈資產(chǎn)/基金份額總數(shù)。因此，分子指基金凈資產(chǎn)。

7.D

解析：基金托管人主要承擔(dān)的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等。基金的市場(chǎng)推廣不屬于基金托管人的職責(zé)。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第五條，基金從業(yè)人員禁止利用基金財(cái)產(chǎn)或者利用職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益。因此，B選項(xiàng)屬于禁止行為。A、C、D選項(xiàng)均不屬于禁止行為。

9.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)托管、基金管理人報(bào)酬、基金份額持有人大會(huì)的行使方式等。投資者的個(gè)人收入信息不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

10.C

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來源包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件導(dǎo)致基金資產(chǎn)或基金運(yùn)營(yíng)受到損失的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來源。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，揭示內(nèi)容包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金投資目標(biāo)、基金投資策略和基金費(fèi)用等。

12.A、D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：（一）依法募集基金；（二）辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回；（三）管理基金財(cái)產(chǎn)；（四）收益分配；（五）基金合同約定的其他職責(zé)。因此，A、D選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。C選項(xiàng)屬于基金份額持有人的權(quán)利。

13.A、B、C、D

解析：基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)和基金交易費(fèi)等。

14.A、B、C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性原則。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

15.C、D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得采用舉手表決方式?；鸱蓊~持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)采用電子表決或者書面表決方式。因此，C、D選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

17.√

18.√

19.×

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第六條，基金從業(yè)人員不得私下接受投資者的委托代其投資基金。

20.√

21.√

22.×

解析：根據(jù)《證券投資基金從業(yè)人員行為規(guī)范》第五條，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益。

23.×

解析：基金信息披露是指基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等向基金份額持有人、潛在投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

24.√

25.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第六條，基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得將其管理的基金資產(chǎn)存放在同一托管銀行。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.內(nèi)部控制

27.適當(dāng)性

28.一次

29.基金運(yùn)作方式

30.流動(dòng)性

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.答：

基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容包括：（1）基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)評(píng)估潛在投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估，并向潛在投資者提供合適的基金產(chǎn)品；（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，揭示內(nèi)容包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金投資目標(biāo)、基金投資策略和基金費(fèi)用等；（3）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全的基金銷售行為規(guī)范，規(guī)范基金銷售行為，防止誤導(dǎo)投資者。

32.答：

基金管理人在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)遵循以下基本要求：（1）依法合規(guī)，遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；（2）誠(chéng)實(shí)守信，忠實(shí)于基金份額持有人利益；（3）專業(yè)審慎，具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，審慎投資；（4）保守秘密，對(duì)基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密。

33.答：

基金信息披露的主要類型包括：（1）基金招募說明書，是基金發(fā)行時(shí)向投資者進(jìn)行信息披露的重要文件，內(nèi)容包括基金募集目的、基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)投資范圍、基金份額發(fā)售方式等；（2）基金合同，是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件，內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金資產(chǎn)托管、基金管理人報(bào)酬等；（3）基金資產(chǎn)凈值報(bào)告，是基金管理人定期向基金份額持有人披露的基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況，內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況等；（4）基金份額持有人大會(huì)通知，是基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)向基金份額持有人披露的會(huì)議時(shí)間、地點(diǎn)、議題等信息。

34.答：

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守以下職業(yè)道德規(guī)范：（1）誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐投資者；（2）保守秘密，對(duì)基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密；（3）專業(yè)審慎，具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，審慎投資；（4）公平公正，對(duì)待所有投資者一視同仁；（5）遵紀(jì)守法，遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。

六、案例分析題（共