課程名稱：《場(chǎng)景化法商賦能（財(cái)富傳承）》主講：李竹老師12課時(shí)課程對(duì)象：財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員內(nèi)容概覽：財(cái)富傳承必學(xué)的法律知識(shí)和傳承工具不婚和丁克人群必學(xué)的財(cái)富傳承規(guī)劃婚姻情感人群必學(xué)的財(cái)富傳承規(guī)劃祖父母必學(xué)的財(cái)富傳承規(guī)劃炒房一族必學(xué)的財(cái)富傳承規(guī)劃特殊需要家庭必學(xué)的財(cái)富傳承規(guī)劃企業(yè)家必學(xué)的財(cái)富傳承規(guī)劃課程大綱：財(cái)富傳承必需的法律知識(shí)和傳承工具財(cái)富傳承需求分析傳什么何時(shí)傳傳給誰怎么傳五大傳承工具及法律框架下的優(yōu)缺點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)生前傳承法定傳承遺囑傳承保險(xiǎn)傳承信托傳承不婚和丁克人群的財(cái)富傳承規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情感關(guān)系不受法律保護(hù)財(cái)產(chǎn)混同，財(cái)產(chǎn)權(quán)無法保護(hù)試管嬰兒或代孕帶來的養(yǎng)育問題養(yǎng)老問題金融工具應(yīng)用保險(xiǎn)產(chǎn)品家庭服務(wù)信托營銷中需要考慮的問題尊重客戶選擇，不歧視因涉及隱私，客戶會(huì)排斥，建議用投教的方式進(jìn)行普適性宣傳保險(xiǎn)或信托有定制化需求，必要時(shí)可以借助公司力量提前設(shè)計(jì)相關(guān)話術(shù)婚姻情感人群的財(cái)富傳承規(guī)劃目標(biāo)人群：不婚族丁克人群離異人群未婚人群同居人群再婚人群全職太太彩禮嫁妝等問題共同財(cái)產(chǎn)及共同債務(wù)法律規(guī)定及現(xiàn)實(shí)生活中出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)案例講解談資切入點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)措施祖父母的財(cái)富傳承規(guī)劃隔代人財(cái)富傳承中的風(fēng)險(xiǎn)老人寫了遺囑但是孫輩可能拿不到財(cái)產(chǎn)老人提前把房產(chǎn)過戶給子女或?qū)O輩，擔(dān)心小輩不贍養(yǎng)自己怎么辦如果開征遺產(chǎn)稅怎么辦老年人生活不能自理引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)子女爭(zhēng)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)老年人遭遇詐騙的概率很高，如何防范營銷重點(diǎn)運(yùn)用多種形式宣傳推廣，肩負(fù)社會(huì)責(zé)任在客戶意識(shí)清醒的前提下和客戶保持有效溝通金融機(jī)構(gòu)無法處理的復(fù)雜問題，建議借助外腦完成炒房一族的財(cái)富傳承規(guī)劃炒房族的風(fēng)險(xiǎn)房產(chǎn)價(jià)格下跌如果開征房產(chǎn)稅，多套住房會(huì)增加成本短貸風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)制執(zhí)行司法拍賣出租面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)有價(jià)無市無法脫手營銷要點(diǎn)與客戶深度交流，掌握更多信息與客戶確定理財(cái)目標(biāo)，設(shè)計(jì)財(cái)務(wù)規(guī)劃方案溝通和講解中的專業(yè)化表達(dá)調(diào)整方案，動(dòng)態(tài)監(jiān)控方案執(zhí)行狀況特殊需要家庭的財(cái)富傳承規(guī)劃哪些家庭有特殊需要?dú)埣踩俗蚤]癥子女年幼或父母年邁案例解讀有特殊需要人群必須解決的問題生活費(fèi)用方面生活事務(wù)方面日?？醋o(hù)方面監(jiān)督檢查方面財(cái)富傳承規(guī)劃家族信托+意定監(jiān)護(hù)如何選擇監(jiān)護(hù)人（反向意定監(jiān)護(hù)人）監(jiān)察人指定需要考慮哪些問題指令權(quán)人順位信托剩余財(cái)產(chǎn)處置問題（預(yù)防道德風(fēng)險(xiǎn)）特需信托服務(wù)6大亮點(diǎn)案例分析：有針對(duì)性地學(xué)習(xí)特殊需要家庭從財(cái)富規(guī)劃企業(yè)家的財(cái)富傳承規(guī)劃企業(yè)家的主要風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)代持風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和個(gè)人（家庭）財(cái)產(chǎn)混同婚變帶來的股權(quán)分割風(fēng)險(xiǎn)民事、行政、刑事風(fēng)險(xiǎn)及糾紛營銷要點(diǎn)及注意事項(xiàng)家族信托解決各類風(fēng)險(xiǎn)的案例講解客戶需求復(fù)雜，要多次反復(fù)溝通和確認(rèn)只做我們能做的事情，有些問題無法通過金融機(jī)構(gòu)