車輛推遲付款申請書申請書一：

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

在當今快速發(fā)展的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)運營的效率和資金流動性至關(guān)重要。為了更好地優(yōu)化公司財務(wù)結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率，同時確保公司核心業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運行，我鄭重地向公司領(lǐng)導(dǎo)提交這份關(guān)于車輛推遲付款的申請書。

一、申請內(nèi)容

我申請將原定于2023年12月31日前支付的車輛購置款項，推遲至2024年6月30日完成支付。涉及的車輛為一輛用于公司市場部業(yè)務(wù)拓展的奧迪A6L，購置總價為人民幣300萬元，原定付款計劃已按照公司財務(wù)制度分三期執(zhí)行，其中最后一期款項原定于2023年12月31日前支付。

根據(jù)公司近半年的財務(wù)狀況及市場部業(yè)務(wù)拓展的實際需求，為緩解當前資金壓力，同時確保車輛能夠按時交付并投入使用，我懇請公司領(lǐng)導(dǎo)批準將最后一期付款時間延長至2024年6月30日。

二、申請原因

1.**財務(wù)狀況分析**

近年來，隨著市場競爭的加劇，公司為保持行業(yè)領(lǐng)先地位，在研發(fā)投入、市場推廣及基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面投入了大量資金。截至2023年第三季度，公司整體現(xiàn)金流呈現(xiàn)階段性緊張，特別是在年底沖量期間，多筆大額支出集中到位，導(dǎo)致短期資金周轉(zhuǎn)壓力較大。

車輛購置作為公司固定資產(chǎn)的重要投入，雖然能夠提升市場部門的業(yè)務(wù)效率，但其購置成本較高，對當前財務(wù)狀況的影響較為顯著。若能在付款時間上獲得一定的靈活性，不僅能夠緩解公司當前的財務(wù)壓力，還能確保其他關(guān)鍵項目的資金需求得到優(yōu)先保障。

2.**業(yè)務(wù)需求考量**

市場部作為公司對外形象展示及業(yè)務(wù)拓展的核心部門，其工作成效直接影響公司的市場競爭力。奧迪A6L作為高端商務(wù)用車，不僅能夠提升公司接待客戶的專業(yè)形象，還能滿足市場部跨區(qū)域業(yè)務(wù)拓展的實際需求。若車輛無法按時交付，將直接影響市場部的業(yè)務(wù)推進計劃，甚至可能錯失部分重要商機。

此外，考慮到車輛購置后的維護及運營成本，提前支付款項雖然能夠享受部分供應(yīng)商的折扣優(yōu)惠，但若公司當前資金鏈緊張，后續(xù)的運營資金可能難以得到充分保障。因此，在確保車輛能夠按時交付的前提下，適當推遲付款，能夠更好地平衡公司財務(wù)風險與業(yè)務(wù)發(fā)展需求。

3.**行業(yè)慣例參考**

在汽車行業(yè)及企業(yè)固定資產(chǎn)采購領(lǐng)域，分期付款或延期付款是一種常見的商業(yè)實踐。許多供應(yīng)商針對長期合作客戶或資金狀況較緊張的企業(yè)，都會提供一定的付款靈活性。例如，某知名汽車經(jīng)銷商曾為我司提供過類似的付款方案，證明延期付款在行業(yè)層面具有可行性。

根據(jù)與供應(yīng)商的初步溝通，若我司能夠提供合理的資金周轉(zhuǎn)計劃，并確保剩余款項在延期后的時間內(nèi)完成支付，供應(yīng)商愿意繼續(xù)配合我司的付款方案調(diào)整。這進一步降低了延期付款的潛在風險，也為公司提供了更多財務(wù)操作的靈活性。

三、決心和要求

1.**財務(wù)保障措施**

為確保延期付款不會對公司財務(wù)狀況造成長期影響，我將積極配合財務(wù)部門制定詳細的資金周轉(zhuǎn)計劃，包括但不限于：

-優(yōu)化市場部預(yù)算分配，壓縮非必要支出；

-加強應(yīng)收賬款管理，加速資金回籠；

-與銀行協(xié)商短期流動資金貸款，確保延期款項按時支付。

2.**業(yè)務(wù)推進承諾**

在車輛交付前，我將協(xié)同市場部團隊制定備用方案，確保業(yè)務(wù)拓展工作不受影響。例如，通過租賃高端商務(wù)用車或優(yōu)化現(xiàn)有車輛調(diào)配，在極端情況下仍能夠維持基本的業(yè)務(wù)接待需求。

3.**付款計劃調(diào)整**

基于當前財務(wù)狀況及供應(yīng)商的配合意愿，我建議將原定于2023年12月31日的最后一期付款，調(diào)整為分兩期支付：

-第一期：2024年3月31日前支付人民幣150萬元；

-第二期：2024年6月30日前支付剩余人民幣150萬元。

這種分期支付方式既能緩解公司當前的財務(wù)壓力，又能確保供應(yīng)商的合理利益，同時避免因一次性大額支付導(dǎo)致的資金風險。

4.**后續(xù)跟進機制**

為加強對延期付款的監(jiān)管，我承諾將定期向財務(wù)部門及公司領(lǐng)導(dǎo)匯報資金周轉(zhuǎn)進度，確保每期款項按時支付。若在執(zhí)行過程中遇到新的財務(wù)問題，將第一時間提出解決方案，并尋求公司領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)與支持。

四、結(jié)尾

此致

敬禮

五、落款

申請人：XXX

單位蓋章：XXX

2023年11月15日

申請書二：

一、申請人基本信息

申請人姓名：張偉

性別：男

出生年月：1990年5月18日

民族：漢族

文化程度：本科

工作單位：XX科技有限公司

職務(wù)：財務(wù)部經(jīng)理

聯(lián)系電話/p>

申請日期：2023年10月26日

二、申請事項

本人張偉，系XX科技有限公司財務(wù)部經(jīng)理。根據(jù)公司當前經(jīng)營狀況及本人負責的車輛采購項目實際情況，現(xiàn)鄭重向公司領(lǐng)導(dǎo)提交車輛推遲付款申請書。申請事項具體如下：懇請公司領(lǐng)導(dǎo)批準將本人負責采購的用于公司業(yè)務(wù)拓展的奧迪A6L商務(wù)用車（車牌號碼：京A12345，購置總金額人民幣300萬元整）的最后一期購車款項，由原定支付日期2023年12月31日推遲至2024年7月31日支付。涉及款項總計人民幣300萬元，原付款計劃已分三期執(zhí)行，其中第一期人民幣100萬元已于2023年6月30日支付，第二期人民幣100萬元已于2023年9月30日支付，剩余最后一期人民幣100萬元按原計劃應(yīng)于2023年12月31日前付清。鑒于公司當前資金周轉(zhuǎn)緊張及未來資金規(guī)劃需要，特申請將此最后一期付款時間延長九個月。

三、事實與理由

（一）公司當前資金狀況確實存在臨時性困難，亟需資金支持關(guān)鍵業(yè)務(wù)項目

1.公司整體經(jīng)營情況概述

XX科技有限公司作為一家專注于智能家居產(chǎn)品研發(fā)與銷售的高新技術(shù)企業(yè)，近年來業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，年均營收增長率達到35%以上。公司主要產(chǎn)品線包括智能安防系統(tǒng)、智能照明設(shè)備以及智能家電控制中心，市場覆蓋全國三十余個省市自治區(qū)。2023年前三季度，公司實現(xiàn)營收額8.56億元人民幣，同比增長42%，凈利潤達1.2億元人民幣，同比增長28%。然而，隨著年底銷售旺季的臨近，公司需要投入大量資金用于市場推廣、渠道拓展及新產(chǎn)品的市場驗證，當前銀行賬戶可動用資金已低于公司正常運營所需的流動資金警戒線。

2.近期重大資金支出情況

為提升公司品牌影響力，公司于2023年7月啟動了全國性的品牌推廣計劃，累計投入廣告費用850萬元；同時，為拓展海外市場，派遣了五人團隊赴德國設(shè)立海外分支機構(gòu)，前期籌備費用達600萬元。此外，公司正在研發(fā)新一代家居操作系統(tǒng)，研發(fā)投入已累計超過2000萬元。上述支出導(dǎo)致公司賬上可自由支配資金大幅減少，截至2023年10月25日，公司總資產(chǎn)15.8億元，總負債3.2億元，資產(chǎn)負債率為20.3%，但現(xiàn)金流極度緊張。

3.下一步資金需求預(yù)測

根據(jù)公司年度經(jīng)營計劃，2023年第四季度需完成以下資金需求：

-銷售回款目標：預(yù)計實現(xiàn)營收2.5億元人民幣，回款率按80%計算，需回籠資金2億元；

-市場推廣費用：年底促銷活動預(yù)算3000萬元；

-渠道建設(shè)費用：新增100家代理商，預(yù)計投入800萬元；

-供應(yīng)商貨款支付：原材料及零部件采購款預(yù)計1500萬元；

-人員工資及福利：月度工資總額500萬元，季度獎金800萬元。

上述項目合計需要資金約3.3億元人民幣，而公司當前銀行賬戶余額僅剩1800萬元，短期資金缺口達2.5億元。若在此背景下仍按原計劃支付車輛購車款，將導(dǎo)致公司無法按時支付供應(yīng)商貨款，影響原材料采購，進而影響下一季度產(chǎn)品生產(chǎn)，嚴重時甚至可能引發(fā)供應(yīng)商集體訴訟，損害公司聲譽。

（二）該車輛采購對公司未來發(fā)展具有重要意義，推遲付款符合公司長遠利益

1.車輛使用部門及用途說明

該車系公司市場部專用商務(wù)用車，車牌號碼京A12345，由市場部經(jīng)理李明直接負責使用管理。市場部作為公司對外形象展示及業(yè)務(wù)拓展的核心部門，承擔著以下重要職能：

-高端客戶接待：用于接待政府官員、行業(yè)專家及潛在大客戶，提升公司商務(wù)形象；

-區(qū)域市場調(diào)研：市場部計劃于2023年第四季度對華東、華南兩大區(qū)域市場進行深度調(diào)研，需頻繁往返各地，該車可提高調(diào)研效率；

-產(chǎn)品推介活動：配合銷售部門開展新產(chǎn)品推介會，需攜帶樣機及演示設(shè)備，車輛空間及舒適性要求較高。

2.車輛采購的必要性分析

公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)用車兩輛，分別為2018年購置的別克GL8一輛和2020年購置的豐田埃爾法一輛，均存在車齡較長、舒適度不足的問題。市場部業(yè)務(wù)范圍擴大后，現(xiàn)有車輛已無法滿足高強度使用需求。奧迪A6L作為中大型商務(wù)轎車，具有以下優(yōu)勢：

-品牌效應(yīng)：奧迪品牌能有效提升公司在高端客戶心中的形象；

-空間配置：第二排行政座椅可滿足多人商務(wù)接待需求，后備箱空間適合運輸演示設(shè)備；

-安全性能：配備先進的駕駛輔助系統(tǒng)，符合公司安全運營標準；

-使用成本：綜合油耗及保養(yǎng)費用在同類高端車型中處于合理水平。

3.車輛供應(yīng)商提供的付款條件及延期可能性

車輛由北京XX汽車銷售服務(wù)有限公司提供，購車合同簽訂于2023年3月15日，約定分三期付款。供應(yīng)商在得知我公司當前資金狀況后，表示理解并愿意配合。其銷售經(jīng)理王強于2023年10月20日向我透露，若我公司能提供2024年上半年的銷售預(yù)測及回款計劃，可考慮將最后一期付款延期至2024年6月30日。該供應(yīng)商與我公司已合作三年，累計銷售車輛12輛，是我公司指定的商務(wù)用車合作單位，具有良好的合作基礎(chǔ)。

（三）本人作為財務(wù)部經(jīng)理，有充分能力保障車輛款項的按時支付

1.職業(yè)背景及工作經(jīng)歷

本人張偉，畢業(yè)于上海財經(jīng)大學會計學專業(yè)，碩士研究生學歷，2020年加入XX科技有限公司擔任財務(wù)部副經(jīng)理，2022年7月晉升為財務(wù)部經(jīng)理。負責公司全面財務(wù)管理工作，包括資金管理、成本控制、稅務(wù)籌劃及融資協(xié)調(diào)。在任期間，成功優(yōu)化公司資金調(diào)度流程，使資金使用效率提升15%；通過供應(yīng)商賬期談判，平均付款周期縮短20天；建立財務(wù)風險預(yù)警機制，有效規(guī)避了多起資金風險事件。

2.當前正在采取的資金籌措措施

為保障車輛款項的按時支付，本人已著手開展以下工作：

-與建設(shè)銀行XX支行溝通：已獲得500萬元流動資金貸款授信，目前正準備相關(guān)材料申請審批；

-優(yōu)化應(yīng)收賬款管理：對賬期內(nèi)超過90天的應(yīng)收賬款，已成立專項催收小組，計劃11月前回籠資金300萬元；

-調(diào)整部門預(yù)算：向市場部提出車輛購置后三年運營成本測算報告，建議采用租賃替代購買方式降低固定開支；

-探索股權(quán)融資：與兩家投資機構(gòu)接觸，探討以股權(quán)換資金的可能性，目前有初步意向書一份。

3.風險控制方案

若延期付款獲得批準，本人將建立以下風險控制機制：

-制定詳細的還款計劃表，每月10日前向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報資金使用情況；

-將車輛款項支付作為績效考核指標，納入本人及市場部年度考核；

-與供應(yīng)商簽訂補充協(xié)議，明確延期付款期間的違約責任；

-設(shè)立專項還款準備金，每月從市場部預(yù)算中提取5萬元計入還款準備金。

四、落款

此致

敬禮！

申請人：張偉

職務(wù)：財務(wù)部經(jīng)理

申請日期：2023年10月26日

申請書三：

一、稱謂

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：

二、申請事項與理由

1.申請事項

本人系本公司采購部經(jīng)理劉強，現(xiàn)就采購部擬購置的新能源物流運輸車輛（車牌號：京B65432，品牌型號：比亞迪秦M3重型貨車，購置總價人民幣320萬元）的最后一期款項支付事宜，特向公司領(lǐng)導(dǎo)提交推遲付款的申請。根據(jù)購車合同約定，該車輛購置款項原計劃分四期支付，其中前三期款項已于2023年5月20日、2023年8月15日及2023年10月10日分別付清，共計人民幣240萬元。剩余最后一期款項為人民幣80萬元，原定支付日期為2023年12月31日。鑒于公司當前整體資金布局調(diào)整及供應(yīng)鏈金融政策變化，為保障公司資金鏈安全，優(yōu)化現(xiàn)金流結(jié)構(gòu)，特申請將此最后一期付款時間推遲至2024年9月30日。若蒙公司領(lǐng)導(dǎo)批準，本人將負責制定詳盡的還款計劃，并確保在延期后的時間內(nèi)完成款項支付。

2.申請理由

（1）公司當前資金狀況確實需要優(yōu)化調(diào)整，推遲付款有助于緩解短期財務(wù)壓力

a.公司整體經(jīng)營現(xiàn)狀分析

本公司作為國內(nèi)領(lǐng)先的快消品物流服務(wù)商，近年來業(yè)務(wù)量保持年均25%以上的高速增長。2023年前三季度，公司實現(xiàn)營業(yè)收入人民幣8.5億元，同比增長32%；實現(xiàn)凈利潤人民幣4500萬元，同比增長28%。然而，隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模擴大，對資金的需求也呈現(xiàn)幾何級數(shù)增長。特別是在旺季時期，原材料采購、運輸車輛購置、倉儲設(shè)施租賃及人力成本等方面存在大量集中性資金支出。

b.近期重大資金支出及存量分析

自2023年以來，公司為擴大服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，已累計購置新能源物流車25輛，總投入超過人民幣8000萬元；同時新建了三個區(qū)域分撥中心，固定資產(chǎn)投資達人民幣1.2億元。截至2023年10月31日，公司總資產(chǎn)為人民幣12億元，總負債為人民幣5.8億元，資產(chǎn)負債率為48.3%。雖然公司經(jīng)營狀況良好，但現(xiàn)有負債結(jié)構(gòu)中流動負債占比過高，達65%，且即將到期的銀行貸款余額為人民幣3000萬元。財務(wù)部門測算顯示，若按原計劃支付本期購車款，將使公司資產(chǎn)負債率進一步提升至52.1%，且銀行賬戶可用資金將降至人民幣1500萬元以下，可能觸發(fā)現(xiàn)有貸款合同中的財務(wù)指標條款，導(dǎo)致融資成本上升甚至貸款被凍結(jié)。

c.下一步資金需求預(yù)測及應(yīng)對措施

根據(jù)公司2024年度經(jīng)營計劃，預(yù)計2023年第四季度需重點保障以下資金需求：

-應(yīng)收賬款回收：旺季促銷活動預(yù)計產(chǎn)生應(yīng)收賬款人民幣2億元，按70%回款率計算，需回籠資金1.4億元；

-供應(yīng)商貨款支付：原材料（主要是包裝材料和運輸包裝箱）采購款預(yù)計人民幣5000萬元；

-人力成本：季度績效獎金發(fā)放及新增員工工資預(yù)計人民幣3000萬元；

-營運費用：燃油費、路橋費、保險費等預(yù)計人民幣2000萬元。

上述項目合計需要資金約人民幣3.5億元，而公司當前可動用資金僅人民幣1.65億元，資金缺口達1.85億元。若在此背景下強行支付車輛款項，將迫使公司不得不通過高成本短期融資（如民間借貸）來彌補缺口，或被迫延遲其他關(guān)鍵項目的投資，對公司長期發(fā)展不利。因此，推遲車輛款項支付是當前保障公司資金安全的必要舉措。

（2）車輛采購的必要性及延期付款的可行性分析

a.車輛購置的必要性

該比亞迪秦M3重型貨車系公司為滿足華東區(qū)域業(yè)務(wù)擴張需求而采購，主要用于冷鏈快消品運輸。該車型具有以下特點：

-電動驅(qū)動：零排放、低噪音，符合國家環(huán)保政策，且運營成本較燃油車降低約30%，尤其在高速公路運輸場景下優(yōu)勢明顯；

-智能物流配置：配備L4級輔助駕駛系統(tǒng)、智能溫控系統(tǒng)及GPS軌跡追蹤，可大幅提升運輸效率，降低貨損率；

-電池續(xù)航能力：CLTC工況下續(xù)航里程達400公里，完全滿足華東區(qū)域日均運輸路線需求；

-節(jié)能補貼：作為首批新能源物流車推廣應(yīng)用車型，可享受國家及地方政府的補貼政策，實際購置成本較同級別燃油車降低約15%。

該車輛投入使用后，預(yù)計可使華東區(qū)域年運輸量提升40%，客戶滿意度提高25%，對公司整體市場份額的鞏固具有重要意義。目前，市場部已完成該車輛的交付接驗，車輛技術(shù)狀況良好，隨時可投入使用。

b.供應(yīng)商的配合意愿及延期條件

車輛銷售商為北京華宇汽車服務(wù)有限公司，系比亞迪官方授權(quán)重卡經(jīng)銷商。在得知我公司資金狀況后，其銷售總監(jiān)趙明于2023年10月18日與我進行溝通，表示理解公司難處，并愿意提供以下支持：

-延長付款期限：可同意將最后一期付款推遲至2024年9月30日；

-調(diào)整付款方式：允許將80萬元一次性支付改為分期支付，具體方案為：2024年3月31日前支付50萬元，2024年6月30日前支付剩余30萬元；

-提供融資協(xié)助：若公司確實需要資金支持，可協(xié)助對接其合作銀行，提供車輛抵押貸款服務(wù)，年利率可比銀行基準利率低1.5個百分點。

上述條件顯示供應(yīng)商有較強的合作意愿，為本次延期付款申請?zhí)峁┝擞辛ΡＵ稀?/p>

c.延期付款對公司運營的影響評估

1.負面影響：

-資金使用效率降低：推遲支付將使公司賬面資金閑置3個月，按當前銀行活期利率計算，預(yù)計損失資金利息約5萬元；

-供應(yīng)商關(guān)系維護成本增加：需要投入更多精力與供應(yīng)商保持溝通，確保其不會因延期付款而調(diào)整合作策略；

-財務(wù)報表美觀度下降：資產(chǎn)負債表短期負債增加，可能影響部分潛在投資者的評價。

2.正面影響：

-資金鏈安全增強：避免因支付大額款項而觸發(fā)貸款條款，維持良好的融資環(huán)境；

-財務(wù)彈性提升：釋放出80萬元現(xiàn)金流，可優(yōu)先用于償還部分高成本短期債務(wù)或投入高回報項目；