合同審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)化流程模板一、適用場(chǎng)景與價(jià)值定位本模板適用于企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)中各類(lèi)合同的審查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，包括但不限于：采購(gòu)合同、銷(xiāo)售合同、服務(wù)合同、勞動(dòng)合同、合作協(xié)議、融資租賃合同、涉外合同等。通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化流程，可統(tǒng)一審查標(biāo)準(zhǔn)、降低法律風(fēng)險(xiǎn)、提高合同管理效率，為企業(yè)在談判、履約、爭(zhēng)議解決等環(huán)節(jié)提供合規(guī)支持，保障企業(yè)合法權(quán)益。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程詳解（一）審查準(zhǔn)備：明確目標(biāo)與資料收集明確審查類(lèi)型與優(yōu)先級(jí)根據(jù)合同金額、業(yè)務(wù)重要性（如是否涉及核心業(yè)務(wù)、重大項(xiàng)目）、合作方背景（如首次合作方、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)合作方）等，劃分合同審查優(yōu)先級(jí)（高/中/低），明確審查時(shí)限（如高優(yōu)先級(jí)合同24小時(shí)內(nèi)完成初步審查）。收集合同相關(guān)背景資料，包括但不限于：合作方主體信息（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書(shū)）、項(xiàng)目立項(xiàng)文件、業(yè)務(wù)需求說(shuō)明、previous合作記錄（如有）、談判紀(jì)要等。組建審查團(tuán)隊(duì)根據(jù)合同類(lèi)型組建跨部門(mén)團(tuán)隊(duì)，至少包含：法務(wù)專(zhuān)員（負(fù)責(zé)法律條款審查）、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人（負(fù)責(zé)商業(yè)條款合理性審核）、財(cái)務(wù)專(zhuān)員（負(fù)責(zé)付款、稅務(wù)條款審核）；重大合同可邀請(qǐng)外部法律顧問(wèn)參與。明確團(tuán)隊(duì)成員職責(zé)分工，避免審查遺漏。（二）初步審查：基礎(chǔ)要素與合規(guī)性篩查合同主體資格審查核實(shí)簽約主體名稱(chēng)是否與營(yíng)業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書(shū)一致，避免“假章”“假主體”風(fēng)險(xiǎn)；檢查合作方經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同業(yè)務(wù)內(nèi)容，對(duì)需特殊資質(zhì)的合同（如建筑、醫(yī)療類(lèi)），核實(shí)其是否具備相應(yīng)資質(zhì)（如資質(zhì)證書(shū)是否在有效期內(nèi)、是否達(dá)到項(xiàng)目等級(jí)要求）；若簽約主體為代理人，需審核授權(quán)委托書(shū)（是否明確授權(quán)范圍、是否在授權(quán)期限內(nèi)、代理人身份是否真實(shí)）。合同形式與必備條款審查檢查合同形式是否符合法律規(guī)定（如建設(shè)工程合同、技術(shù)開(kāi)發(fā)合同等需書(shū)面形式）；確認(rèn)合同是否包含必備條款：如合同主體信息、標(biāo)的（名稱(chēng)/規(guī)格/數(shù)量等）、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、價(jià)款/報(bào)酬、履行期限/地點(diǎn)/方式、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決方式、簽署頁(yè)（法定代表人簽字/蓋章）等。（三）詳細(xì)審查：核心條款與權(quán)責(zé)細(xì)化標(biāo)的與質(zhì)量條款標(biāo)的描述是否清晰、無(wú)歧義（如設(shè)備合同需明確型號(hào)、參數(shù)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)；服務(wù)合同需明確服務(wù)范圍、交付標(biāo)準(zhǔn)）；質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否明確（如國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、雙方約定標(biāo)準(zhǔn)），驗(yàn)收流程是否可操作（如驗(yàn)收時(shí)間、驗(yàn)收方法、異議處理機(jī)制）。價(jià)款與支付條款價(jià)款是否包含稅費(fèi)（如增值稅稅率是否明確）、運(yùn)費(fèi)、安裝費(fèi)等附加費(fèi)用，避免后續(xù)爭(zhēng)議；支付方式（如銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票）、支付節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款比例、到貨款、驗(yàn)收款、質(zhì)保金比例）是否合理，是否符合企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度；對(duì)方收款賬戶(hù)信息是否準(zhǔn)確（需核對(duì)賬戶(hù)名稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)行、賬號(hào)，避免收款錯(cuò)誤）。履行與交付條款履行期限是否明確（如“收到預(yù)付款后30日內(nèi)交付”避免“盡快”“合理期限內(nèi)”等模糊表述）；履行地點(diǎn)是否明確（如“甲方辦公地址”需具體到城市、區(qū)、街道），涉及貨物交付的，需明確運(yùn)費(fèi)承擔(dān)方、毀損滅失風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間。違約責(zé)任條款違約責(zé)任是否與違約行為匹配（如逾期付款的違約金比例是否合理，一般不超過(guò)LPR的4倍；質(zhì)量不合格的違約責(zé)任是否明確修復(fù)、更換、賠償?shù)龋皇欠裨O(shè)置“違約責(zé)任上限”（如因違約造成的賠償總額不超過(guò)合同總額的20%），避免企業(yè)承擔(dān)過(guò)重責(zé)任；注意“格式條款”風(fēng)險(xiǎn)（如對(duì)方提供的合同中“乙方違約需承擔(dān)甲方全部損失”等條款，需協(xié)商補(bǔ)充公平責(zé)任條款）。保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款保密范圍是否明確（如“技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息”需具體列舉）；保密期限是否合理（如合同履行期間+終止后2-3年，避免“永久保密”等無(wú)限期條款）；知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬是否明確（如合作開(kāi)發(fā)成果的專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)歸屬，避免后續(xù)糾紛）。爭(zhēng)議解決條款爭(zhēng)議解決方式（訴訟/仲裁）是否明確，如選擇訴訟，需明確管轄法院（如被告住所地、合同履行地、合同簽訂地法院，且不違反級(jí)別管轄）；如選擇仲裁，需明確仲裁機(jī)構(gòu)（如中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)、當(dāng)?shù)刂俨梦瘑T會(huì)）。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：多維度風(fēng)險(xiǎn)量化分析法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別識(shí)別合同條款是否存在違反法律法規(guī)的情形（如《民法典》《公司法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等）；識(shí)別是否存在“霸王條款”“無(wú)效條款”（如約定“造成對(duì)方人身?yè)p害不承擔(dān)責(zé)任”等違反法律強(qiáng)制性規(guī)定的條款）。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估評(píng)估合作方履約能力（如財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)歷史、信譽(yù)評(píng)價(jià)，可通過(guò)企業(yè)征信報(bào)告、行業(yè)口碑核實(shí)）；評(píng)估合同對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響（如是否影響企業(yè)現(xiàn)金流、是否涉及核心業(yè)務(wù)依賴(lài)、是否存在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分高風(fēng)險(xiǎn)：存在重大法律漏洞（如主體無(wú)資質(zhì)、條款違法）、合作方履約能力差、可能造成重大經(jīng)濟(jì)損失（如合同金額超過(guò)企業(yè)年?duì)I收10%）；中風(fēng)險(xiǎn)：存在一般性條款瑕疵（如違約金比例略高、履行期限模糊）、合作方履約能力一般、可能造成一定經(jīng)濟(jì)損失；低風(fēng)險(xiǎn)：條款基本合規(guī)、合作方信譽(yù)良好、風(fēng)險(xiǎn)可控。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施高風(fēng)險(xiǎn)：建議重新談判或終止合作，必須修改核心條款后方可簽署；中風(fēng)險(xiǎn)：要求對(duì)方修改瑕疵條款，補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施（如增加擔(dān)保、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)）；低風(fēng)險(xiǎn)：可簽署，但需跟蹤履約情況。（五）出具意見(jiàn)：分級(jí)處理與溝通反饋審查意見(jiàn)出具根據(jù)審查結(jié)果出具《合同審查意見(jiàn)表》（模板見(jiàn)第三部分），明確“通過(guò)”“修改后通過(guò)”“不通過(guò)”結(jié)論；對(duì)需修改的條款，逐條說(shuō)明修改理由及建議（如“第5.3條‘質(zhì)保金5%’建議改為‘10%’，以降低履約風(fēng)險(xiǎn)”）。溝通與確認(rèn)與業(yè)務(wù)部門(mén)、合作方溝通審查意見(jiàn)，解釋修改必要性，爭(zhēng)取對(duì)方理解與配合；對(duì)重大分歧，組織跨部門(mén)會(huì)議（法務(wù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)）協(xié)商解決方案，必要時(shí)由高層決策。最終審批修改后的合同需經(jīng)最終審批人（如法務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理）簽字確認(rèn)，形成《合同審批表》（模板見(jiàn)第三部分），完成審批流程。（六）歸檔管理：資料留存與流程追溯資料歸檔將最終版合同、審查意見(jiàn)表、審批表、背景資料（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、談判紀(jì)要）等整理成冊(cè)，編號(hào)歸檔；電子版?zhèn)浞葜疗髽I(yè)合同管理系統(tǒng)，保存期限不少于合同履行期滿(mǎn)后5年。履約跟蹤合同簽署后，由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)跟蹤履約情況（如交付時(shí)間、質(zhì)量驗(yàn)收、付款進(jìn)度），法務(wù)部門(mén)定期檢查履約風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)履約過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題（如對(duì)方違約），及時(shí)收集證據(jù)（如郵件、函件、驗(yàn)收單），啟動(dòng)爭(zhēng)議解決機(jī)制。三、實(shí)用工具模板清單（一）合同審查清單表審查大類(lèi)審查要點(diǎn)審查結(jié)果（√/×）處理意見(jiàn)主體信息名稱(chēng)與營(yíng)業(yè)執(zhí)照一致、資質(zhì)有效、授權(quán)委托書(shū)有效標(biāo)的條款標(biāo)的描述清晰、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)明確、驗(yàn)收流程可操作價(jià)款支付價(jià)款構(gòu)成明確、支付節(jié)點(diǎn)合理、收款賬戶(hù)準(zhǔn)確履行條款履行期限明確、履行地點(diǎn)具體、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移清晰違約責(zé)任違約責(zé)任與違約行為匹配、設(shè)置責(zé)任上限、無(wú)無(wú)效條款保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保密范圍明確、期限合理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬清晰爭(zhēng)議解決方式明確（訴訟/仲裁）、管轄機(jī)構(gòu)/法院符合規(guī)定其他條款合同編號(hào)、簽署頁(yè)完整、附件齊全（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）風(fēng)險(xiǎn)描述應(yīng)對(duì)措施法律風(fēng)險(xiǎn)條款違反《民法典》強(qiáng)制性規(guī)定（如約定“工傷由員工自行承擔(dān)”）修改條款，刪除違法內(nèi)容，補(bǔ)充法定責(zé)任商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)合作方近3年有2次逾期付款記錄，履約能力較差要求提供銀行保函或第三方擔(dān)保，縮短付款周期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合同標(biāo)的涉及出口管制商品，未辦理許可證暫停簽署，先辦理許可證再審查操作風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量驗(yàn)收條款未明確“異議期”，可能導(dǎo)致驗(yàn)收糾紛補(bǔ)充“收貨后15日內(nèi)提出書(shū)面異議，逾期視為合格”（三）審查意見(jiàn)表合同名稱(chēng)編號(hào)合作方合同金額審查日期審查人*（法務(wù)專(zhuān)員）審查結(jié)論□通過(guò)□修改后通過(guò)□不通過(guò)修改建議（逐條說(shuō)明）1.2.業(yè)務(wù)部門(mén)意見(jiàn)負(fù)責(zé)人簽字：*（業(yè)務(wù)經(jīng)理）日期：審批意見(jiàn)審批人簽字：*（總經(jīng)理）日期：四、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)提示與操作規(guī)范（一）主體審查：嚴(yán)控“簽約資格關(guān)”對(duì)合作方營(yíng)業(yè)執(zhí)照需通過(guò)“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”核實(shí)，保證未被吊銷(xiāo)、注銷(xiāo)，且無(wú)經(jīng)營(yíng)異常記錄；涉及國(guó)有主體、外資主體的合同，需額外核查其特殊資質(zhì)（如外資企業(yè)需提供批準(zhǔn)證書(shū)）。（二）條款審查：避免“模糊表述”禁止使用“合理期限”“盡快”“相關(guān)方”等模糊詞匯，需替換為具體時(shí)間、數(shù)量、范圍（如“收到貨物后7個(gè)工作日內(nèi)驗(yàn)收”）；違約金條款需合理，過(guò)高可能被法院調(diào)整（一般不超過(guò)實(shí)際損失的30%），過(guò)低則缺乏約束力。（三）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：動(dòng)態(tài)調(diào)整與分級(jí)管控風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況動(dòng)態(tài)調(diào)整（如合作方出現(xiàn)訴訟記錄，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由“中”調(diào)至“高”）；高風(fēng)險(xiǎn)合同需上報(bào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，制定專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)對(duì)方案。（四）保密要求：審查過(guò)程信息管控審查過(guò)程中接觸的合作方商業(yè)信息（如定價(jià)策略、技術(shù)參數(shù)）需嚴(yán)格保密，團(tuán)隊(duì)成員需簽訂《保密協(xié)議》；合同文本傳遞需通過(guò)加密郵件或企業(yè)內(nèi)部系統(tǒng)，避免通過(guò)QQ等非加密渠道傳輸。（五）時(shí)效管理：避免“超期審查