2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——投資詐騙案件的受害者救濟(jì)研究考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題5分，共20分）1.投資詐騙2.受害者救濟(jì)3.追贓挽損4.金融科技賦能下的投資詐騙二、簡答題（每小題10分，共40分）1.簡述投資詐騙與合法投資活動(dòng)的主要區(qū)別。2.當(dāng)前投資詐騙受害者主要呈現(xiàn)哪些群體特征和心理特點(diǎn)？3.我國現(xiàn)行法律框架下，投資詐騙受害者可以通過哪些主要途徑尋求救濟(jì)？4.經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門在防范和打擊投資詐騙、保護(hù)受害者方面承擔(dān)哪些職責(zé)？三、論述題（20分）試分析當(dāng)前我國投資詐騙受害者救濟(jì)體系存在的主要問題，并提出相應(yīng)的完善建議。四、案例分析題（20分）某地近期發(fā)生一起利用P2P平臺(tái)進(jìn)行投資詐騙的案件，大量民眾投入資金后平臺(tái)突然關(guān)閉，投資者損失慘重。部分受害者情緒激動(dòng)，甚至有群體性事件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。作為負(fù)責(zé)該案偵查的公安機(jī)關(guān)人員，請分析在偵查過程中，應(yīng)注意保護(hù)受害者權(quán)益的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，并探討如何有效開展追贓挽損工作。五、策論題（20分）隨著區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)的發(fā)展，投資詐騙手段日益隱蔽化和智能化。請針對此類新型投資詐騙對受害者救濟(jì)構(gòu)成的挑戰(zhàn)，提出偵查實(shí)踐層面可以采取的應(yīng)對策略或創(chuàng)新舉措。試卷答案一、名詞解釋1.投資詐騙：指犯罪分子利用虛構(gòu)的投資項(xiàng)目、偽造的投資標(biāo)的、承諾不切實(shí)際的高回報(bào)等方式，誘騙社會(huì)公眾投資，從而騙取公私財(cái)物的行為。其核心特征是虛構(gòu)投資前景或隱瞞投資風(fēng)險(xiǎn)，以非法占有為目的。**解析思路*：解釋需抓住“虛構(gòu)/虛假”、“投資名義”、“誘騙”、“非法占有財(cái)物”這幾個(gè)核心要素。區(qū)分于合法的投資活動(dòng)，強(qiáng)調(diào)其欺騙性和非法性。2.受害者救濟(jì)：指針對犯罪行為受害者（在此特指投資詐騙受害者）所提供的各種法律、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和心理等方面的幫助與補(bǔ)償機(jī)制。目的是減輕受害者損失，維護(hù)其合法權(quán)益，幫助其恢復(fù)生活秩序。**解析思路*：解釋需涵蓋救濟(jì)的主體（受害者）、對象（幫助與補(bǔ)償）、內(nèi)容（法律、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、心理等）、目的（減損、維權(quán)、恢復(fù)）。強(qiáng)調(diào)其是對受害者權(quán)益的補(bǔ)償和保障。3.追贓挽損：是指在刑事偵查過程中，通過偵查手段追回被騙取的財(cái)物，或采取措施盡可能減少受害者的經(jīng)濟(jì)損失。這是打擊經(jīng)濟(jì)犯罪、保護(hù)受害者權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。**解析思路*：解釋需明確“追贓挽損”包含兩個(gè)層面：“追贓”（追回被騙財(cái)物，側(cè)重于犯罪所得的返還）和“挽損”（減少受害者已有損失，側(cè)重于事后的彌補(bǔ)）。強(qiáng)調(diào)其在偵查中的實(shí)踐意義和對受害者的直接幫助。4.金融科技賦能下的投資詐騙：指利用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等金融科技手段實(shí)施或加劇的投資詐騙行為。例如，通過智能投顧平臺(tái)進(jìn)行欺詐、利用區(qū)塊鏈概念進(jìn)行虛假幣發(fā)行詐騙、通過APP進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙等。**解析思路*：解釋需點(diǎn)明“金融科技”是關(guān)鍵賦能因素，并列舉其如何被用于實(shí)施詐騙（如平臺(tái)、概念、技術(shù)手段）。強(qiáng)調(diào)其與傳統(tǒng)詐騙的區(qū)別在于利用了科技手段，增加了詐騙的隱蔽性和規(guī)模性。二、簡答題1.簡述投資詐騙與合法投資活動(dòng)的主要區(qū)別。*區(qū)別在于：①目的不同，合法投資追求投資回報(bào)，風(fēng)險(xiǎn)與收益相對匹配；投資詐騙以非法占有為目的，承諾不切實(shí)際的高回報(bào)，實(shí)質(zhì)是欺詐。②項(xiàng)目真實(shí)性不同，合法投資基于真實(shí)、可行的項(xiàng)目；投資詐騙虛構(gòu)項(xiàng)目或隱瞞項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。③信息透明度不同，合法投資要求信息披露充分、真實(shí)；投資詐騙信息嚴(yán)重不對稱，故意提供虛假或誤導(dǎo)性信息。④風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制不同，合法投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)；投資詐騙風(fēng)險(xiǎn)完全由投資者承擔(dān)，組織者無需承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)或承擔(dān)與收益不匹配的風(fēng)險(xiǎn)。**解析思路*：從目的、項(xiàng)目真實(shí)性、信息透明度、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制等核心維度進(jìn)行對比，突出詐騙行為的欺騙性、虛假性和非法占有的目的。2.當(dāng)前投資詐騙受害者主要呈現(xiàn)哪些群體特征和心理特點(diǎn)？*群體特征：往往集中在信息獲取相對閉塞、金融知識(shí)儲(chǔ)備不足的群體（如中老年人、農(nóng)村居民）；尋求快速致富、抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱的群體；對特定領(lǐng)域（如P2P、外匯、虛擬貨幣）有偏好的群體；受熟人推薦、社交壓力影響的群體。*心理特點(diǎn)：易受貪婪心理驅(qū)動(dòng)，追求高收益而忽視風(fēng)險(xiǎn)；易受權(quán)威、專家或社會(huì)關(guān)系影響，產(chǎn)生盲目信任；易產(chǎn)生從眾心理，看到他人“賺錢”而跟風(fēng)投入；信息辨別能力弱，輕信虛假宣傳；被騙后常表現(xiàn)為恐懼、焦慮、憤怒、絕望等負(fù)面情緒。**解析思路*：結(jié)合社會(huì)學(xué)和心理學(xué)角度，分析受害者的年齡、地域、教育背景等客觀特征，以及貪婪、盲從、輕信等主觀心理特點(diǎn)，并解釋這些特點(diǎn)如何使其成為易受騙群體。3.我國現(xiàn)行法律框架下，投資詐騙受害者可以通過哪些主要途徑尋求救濟(jì)？*報(bào)案控告：向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，啟動(dòng)刑事追訴程序，同時(shí)是獲取偵查、追贓挽損支持的前提。*訴訟追償：在刑事訴訟中作為被害人參與訴訟，要求返還財(cái)產(chǎn)、賠償損失；或在詐騙案無法追贓或追贓不足時(shí)，另行提起民事訴訟，要求犯罪分子或平臺(tái)運(yùn)營者承擔(dān)民事賠償責(zé)任。*行政調(diào)解/仲裁：在部分地區(qū)或特定領(lǐng)域，可通過行政調(diào)解或仲裁機(jī)構(gòu)尋求糾紛解決和部分損失挽回。*司法救助：符合條件的生活困難受害者，可申請國家司法救助，獲得一定的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)助。*自行追索與報(bào)案：在立案前，嘗試自行聯(lián)系對方追討，若無果則轉(zhuǎn)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。*法律援助：經(jīng)濟(jì)困難無法聘請律師的受害者，可申請法律援助。**解析思路*：系統(tǒng)梳理受害者可利用的法律途徑，涵蓋刑事、民事、行政、司法救助等多個(gè)層面，并點(diǎn)出各途徑的功能和相互關(guān)系。4.經(jīng)濟(jì)犯罪偵查部門在防范和打擊投資詐騙、保護(hù)受害者方面承擔(dān)哪些職責(zé)？*預(yù)防宣傳：開展防范投資詐騙的宣傳教育活動(dòng)，提高公眾識(shí)別和防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。*偵查打擊：依法偵查投資詐騙案件，追究犯罪分子的刑事責(zé)任，摧毀犯罪網(wǎng)絡(luò)。*追贓挽損：在偵查過程中，采取措施追回被騙資金，最大限度減少受害者損失。*證據(jù)固定與提供：客觀、全面地收集、固定證據(jù)，為訴訟提供支持，并在訴訟中提供必要的證據(jù)材料。*信息研判與預(yù)警：分析犯罪特點(diǎn)和趨勢，發(fā)布預(yù)警信息，提示風(fēng)險(xiǎn)。*協(xié)助被害：為受害者提供必要的法律咨詢、報(bào)案指導(dǎo)、心理疏導(dǎo)等協(xié)助。*跨區(qū)域協(xié)作：與不同地區(qū)公安機(jī)關(guān)協(xié)作，打擊跨地域投資詐騙犯罪。*國際警務(wù)合作：在涉及境外的投資詐騙案件中，開展國際警務(wù)合作，進(jìn)行案件協(xié)查、證據(jù)交換、人員引渡等。**解析思路*：從事前預(yù)防、事中打擊與追贓、事后協(xié)助等多個(gè)環(huán)節(jié)，全面闡述偵查部門在保護(hù)受害者權(quán)益方面的職責(zé)范圍。三、論述題試分析當(dāng)前我國投資詐騙受害者救濟(jì)體系存在的主要問題，并提出相應(yīng)的完善建議。*主要問題：*救濟(jì)途徑碎片化與低效性：各救濟(jì)途徑（刑事、民事、行政、救助等）之間缺乏有效銜接和協(xié)調(diào)，受害者往往需要自行選擇和奔波于不同部門，程序復(fù)雜，周期長，成功率不高等問題突出。*追贓挽損困難重重：投資詐騙資金流向復(fù)雜，平臺(tái)跑路、資金被揮霍或轉(zhuǎn)移、證據(jù)滅失等問題普遍，導(dǎo)致追贓成功率低，難以有效彌補(bǔ)受害者損失。*投資者適當(dāng)性管理缺失或執(zhí)行不力：部分平臺(tái)未對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評估和適當(dāng)性匹配，導(dǎo)致不適宜的投資者參與高風(fēng)險(xiǎn)投資，加劇了損失風(fēng)險(xiǎn)。*信息不對稱與識(shí)別難：投資詐騙手段不斷翻新，具有較強(qiáng)迷惑性，普通投資者難以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管部門和偵查部門的信息獲取與核查也存在一定難度。*民事救濟(jì)成本高、周期長：受害者自行提起民事訴訟面臨舉證難、訴訟成本高、贏了官司執(zhí)行難等現(xiàn)實(shí)困境，積極性不高。*專業(yè)支持與法律援助不足：受害者往往缺乏法律知識(shí)和維權(quán)經(jīng)驗(yàn)，難以有效維護(hù)自身權(quán)益，而專業(yè)的法律援助資源和渠道尚不完善。*平臺(tái)責(zé)任界定不清：對于P2P等網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)的責(zé)任認(rèn)定、監(jiān)管責(zé)任劃分等方面存在模糊地帶，影響了責(zé)任追究和投資者權(quán)益保護(hù)。*完善建議：*構(gòu)建一體化救濟(jì)平臺(tái)/機(jī)制：整合公安、司法、金融監(jiān)管、市場監(jiān)管等部門資源，建立信息共享、案件協(xié)辦、聯(lián)合調(diào)解的一體化救濟(jì)平臺(tái)或工作機(jī)制，簡化受害者求助流程，提高救濟(jì)效率。*強(qiáng)化穿透式監(jiān)管與資產(chǎn)凍結(jié)：加強(qiáng)對投資平臺(tái)資金流的穿透式監(jiān)管，建立快速響應(yīng)機(jī)制，在案件發(fā)生后及時(shí)采取資產(chǎn)凍結(jié)、查封等措施，最大限度保全涉案資產(chǎn)，為追贓挽損創(chuàng)造條件。*完善投資者適當(dāng)性制度與信息披露：嚴(yán)格落實(shí)投資者適當(dāng)性管理要求，確?！皩⒑线m的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”。強(qiáng)化對投資平臺(tái)的信息披露監(jiān)管，提高信息透明度，便于投資者判斷風(fēng)險(xiǎn)。*加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與防范宣傳：利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，建立投資詐騙風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)。持續(xù)開展針對性、精準(zhǔn)化的防范宣傳教育，提升公眾的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。*降低民事訴訟門檻與成本：探索建立代表人訴訟制度，降低受害者集體訴訟的門檻和成本。完善司法救助制度，對生活特別困難的受害者給予及時(shí)有效的經(jīng)濟(jì)援助。探索建立多元化糾紛解決機(jī)制（如調(diào)解、仲裁）。*加大專業(yè)支持與法律援助力度：培育專業(yè)化的投資者權(quán)益保護(hù)社會(huì)組織，為受害者提供法律咨詢、證據(jù)收集、訴訟代理等專業(yè)服務(wù)。暢通法律援助渠道，覆蓋更多受害者群體。*明確平臺(tái)法律責(zé)任：通過修訂法律法規(guī)或出臺(tái)司法解釋，進(jìn)一步明確網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)在風(fēng)險(xiǎn)提示、投資者保護(hù)、信息管理等方面的法律責(zé)任，強(qiáng)化其風(fēng)險(xiǎn)防控義務(wù)。*推動(dòng)金融科技監(jiān)管創(chuàng)新：運(yùn)用金融科技手段提升對新型投資詐騙的識(shí)別和打擊能力，同時(shí)探索利用區(qū)塊鏈等技術(shù)進(jìn)行資金追蹤和資產(chǎn)證明。**解析思路*：首先系統(tǒng)梳理當(dāng)前救濟(jì)體系存在的突出問題，并從機(jī)制整合、追贓能力、源頭治理（適當(dāng)性、信息披露）、風(fēng)險(xiǎn)防控、訴訟便利、專業(yè)支持、責(zé)任明確、技術(shù)應(yīng)用等多個(gè)維度提出具有針對性、系統(tǒng)性的完善建議，體現(xiàn)分析的深度和解決方案的可行性。四、案例分析題某地近期發(fā)生一起利用P2P平臺(tái)進(jìn)行投資詐騙的案件，大量民眾投入資金后平臺(tái)突然關(guān)閉，投資者損失慘重。部分受害者情緒激動(dòng)，甚至有群體性事件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)。作為負(fù)責(zé)該案偵查的公安機(jī)關(guān)人員，請分析在偵查過程中，應(yīng)注意保護(hù)受害者權(quán)益的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，并探討如何有效開展追贓挽損工作。*保護(hù)受害者權(quán)益的關(guān)鍵環(huán)節(jié)：*及時(shí)、有效發(fā)布信息與穩(wěn)定情緒：案件發(fā)生后，第一時(shí)間通過官方渠道發(fā)布權(quán)威信息，通報(bào)案件基本情況、警方工作進(jìn)展，澄清謠言，避免恐慌蔓延。對受害者群體進(jìn)行耐心解釋和疏導(dǎo)，設(shè)立專門接待點(diǎn)或熱線，傾聽訴求，安撫情緒，防止矛盾激化引發(fā)群體性事件。*全面、細(xì)致地登記受害者信息：建立詳細(xì)的受害者信息臺(tái)賬，包括姓名、聯(lián)系方式、身份證號、投入金額、投資期限、賬戶信息等，確保不遺漏任何受害者，為后續(xù)追贓挽損、發(fā)放救助金等提供基礎(chǔ)。*依法收集、固定證據(jù)：全面收集平臺(tái)運(yùn)營證據(jù)、資金流轉(zhuǎn)證據(jù)、宣傳推廣證據(jù)、投資者身份及交易證據(jù)等，確保證據(jù)鏈完整、合法，為后續(xù)刑事追訴和民事索賠奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。*保障受害者合法權(quán)益的告知：向受害者明確告知其享有的權(quán)利，如報(bào)案、參與訴訟、申請司法救助等，并提供必要的法律咨詢和程序指引。*優(yōu)先保護(hù)弱勢群體：對生活特別困難、急需用錢的受害者（如老人、病患），在追贓挽損過程中可優(yōu)先考慮，或在符合條件時(shí)優(yōu)先發(fā)放司法救助金。*建立與相關(guān)部門的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制：與金融監(jiān)管部門、司法部門、民政部門等建立溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，共同研究制定受害者保護(hù)方案，形成工作合力。*有效開展追贓挽損工作的探討：*快速凍結(jié)、查封平臺(tái)資產(chǎn)：案發(fā)后立即對平臺(tái)及其關(guān)聯(lián)公司的銀行賬戶、房產(chǎn)、車輛、股權(quán)等資產(chǎn)采取緊急凍結(jié)、查封措施，防止資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、隱匿。*資金流向追蹤與“穿透式”核查：運(yùn)用金融偵查專業(yè)手段，對平臺(tái)資金進(jìn)行大數(shù)據(jù)分析，追蹤資金流向，查明資金是否被個(gè)人私分、揮霍或轉(zhuǎn)移至境外等，盡可能“穿透”底層賬戶，鎖定涉案資產(chǎn)。*梳理平臺(tái)運(yùn)營賬目：盡力收集并核查平臺(tái)的運(yùn)營賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表，厘清資金收支情況，為計(jì)算損失、追贓挽損提供依據(jù)。*協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)配合：請求銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)等提供平臺(tái)賬戶的交易流水、資金劃轉(zhuǎn)等信息，并配合采取凍結(jié)、扣劃等措施。*依法采取強(qiáng)制措施：對涉嫌犯罪的平臺(tái)高管、實(shí)際控制人、核心工作人員以及可能隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的相關(guān)人員，依法采取拘留、逮捕等強(qiáng)制措施，迫使其交代資產(chǎn)下落并主動(dòng)退贓。*探索多元化追贓挽損途徑：在刑事追繳的基礎(chǔ)上，積極推動(dòng)民事賠償。探索通過拍賣處置查封資產(chǎn)、向相關(guān)責(zé)任主體發(fā)起財(cái)產(chǎn)保全