第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁銀行安全生產(chǎn)知識題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日常安全檢查中，以下哪項不屬于“五防”檢查內(nèi)容？（）

A.防盜、防火、防破壞、防詐騙、防自然災(zāi)害

B.防盜、防火、防破壞、防黑客攻擊、防自然災(zāi)害

C.防盜、防火、防破壞、防病毒感染、防自然災(zāi)害

D.防盜、防爆炸、防破壞、防詐騙、防自然災(zāi)害

2.銀行員工在處理客戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，以下哪種做法符合內(nèi)控規(guī)定？（）

A.將客戶剛兌換的殘損幣直接放入業(yè)務(wù)柜內(nèi)

B.在自助設(shè)備旁臨時存放大量現(xiàn)金

C.使用點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)現(xiàn)金時，旁邊無監(jiān)督人員

D.將現(xiàn)金放入保險柜前，當(dāng)面與同事核對總額

3.根據(jù)中國銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，以下哪項屬于“四不放過”原則？（）

A.發(fā)生風(fēng)險事件后，不調(diào)查原因、不追究責(zé)任、不制定措施、不整改落實

B.發(fā)現(xiàn)安全隱患后，不報告、不整改、不復(fù)查、不問責(zé)

C.發(fā)生操作風(fēng)險后，不分析教訓(xùn)、不完善制度、不加強(qiáng)培訓(xùn)、不考核責(zé)任

D.出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯后，不追查當(dāng)事人、不調(diào)整流程、不公示通報、不吸取教訓(xùn)

4.銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搶劫事件時，員工應(yīng)優(yōu)先采取的行動是？（）

A.立即啟動應(yīng)急預(yù)案并報警

B.與歹徒周旋以保護(hù)客戶財物

C.封鎖現(xiàn)場并疏散客戶

D.等待安保人員到場后再行動

5.銀行信息系統(tǒng)日常維護(hù)中，以下哪項操作可能導(dǎo)致系統(tǒng)癱瘓？（）

A.定期備份數(shù)據(jù)庫

B.清理服務(wù)器緩存

C.禁用不必要的后臺服務(wù)

D.未經(jīng)授權(quán)修改系統(tǒng)參數(shù)

6.員工因操作失誤導(dǎo)致客戶賬戶信息泄露，以下哪項處理方式最符合合規(guī)要求？（）

A.直接向客戶道歉并全額賠償

B.內(nèi)部批評教育后繼續(xù)上崗

C.吸取教訓(xùn)并加強(qiáng)系統(tǒng)監(jiān)控

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告并配合調(diào)查

7.銀行網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施檢查中，以下哪種情況屬于嚴(yán)重隱患？（）

A.消防栓水壓不足

B.煙感器電池電量低

C.消防通道被雜物堵塞

D.滅火器壓力表指針在綠色區(qū)域

8.員工在社交媒體發(fā)布涉及銀行工作的內(nèi)容時，以下哪種行為可能違反規(guī)定？（）

A.分享網(wǎng)點(diǎn)美化環(huán)境的工作成果

B.發(fā)布客戶滿意度調(diào)查結(jié)果

C.曬出內(nèi)部培訓(xùn)的照片

D.提及監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展的檢查活動

9.銀行ATM機(jī)發(fā)生吞卡事件后，客戶應(yīng)首先？（）

A.撥打客服熱線投訴

B.向網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理申請掛失

C.聯(lián)系發(fā)卡銀行協(xié)商

D.在自助機(jī)上嘗試二次取卡

10.銀行員工發(fā)現(xiàn)同事操作違規(guī)時，以下哪種做法最符合職業(yè)操守？（）

A.保持沉默以避免沖突

B.私下提醒對方注意

C.向上級匿名舉報

D.當(dāng)眾指出錯誤并要求整改

11.銀行網(wǎng)點(diǎn)安裝視頻監(jiān)控時，以下哪項要求必須滿足？（）

A.攝像頭角度向下傾斜

B.監(jiān)控范圍覆蓋所有出入口

C.錄像資料保存期限為3個月

D.視頻信號直接傳輸至個人手機(jī)

12.員工在處理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，以下哪種做法符合安全規(guī)范？（）

A.使用手機(jī)拍攝現(xiàn)金面額

B.將現(xiàn)金分批存入不同保險柜

C.在柜臺長時間存放現(xiàn)金

D.與同事共同清點(diǎn)大額現(xiàn)金

13.根據(jù)銀保監(jiān)會《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，以下哪項屬于客戶身份識別的“三了解”要求？（）

A.了解客戶職業(yè)、住址、交易目的

B.了解客戶國籍、資產(chǎn)規(guī)模、交易頻率

C.了解客戶姓名、身份證號、聯(lián)系方式

D.了解客戶開戶用途、資金來源、交易性質(zhì)

14.銀行網(wǎng)點(diǎn)安裝防彈玻璃時，以下哪種規(guī)格最符合安全標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.5層普通玻璃

B.8層鋼化玻璃

C.10層防彈玻璃（透明聚碳酸酯夾層）

D.12層夾膠玻璃

15.員工發(fā)現(xiàn)客戶使用偽造銀行卡時，以下哪種做法最符合規(guī)定？（）

A.直接收繳偽造卡片并報警

B.要求客戶提供身份證明核實

C.詢問客戶卡片丟失原因

D.幫助客戶聯(lián)系發(fā)卡銀行

16.銀行信息系統(tǒng)升級前，以下哪項工作必須完成？（）

A.停止所有業(yè)務(wù)操作

B.通知客戶調(diào)整使用習(xí)慣

C.備份全部系統(tǒng)數(shù)據(jù)

D.簽署免責(zé)聲明

17.員工在柜臺操作時，以下哪種行為可能違反“雙人復(fù)核”原則？（）

A.收款時由同事在旁監(jiān)督

B.簽發(fā)支票時與會計核對金額

C.處理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時自己獨(dú)立完成

D.查詢大額交易時與主管確認(rèn)

18.銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生停電事件時，以下哪種應(yīng)急措施最優(yōu)先？（）

A.啟動備用發(fā)電機(jī)

B.疏散客戶并關(guān)閉門窗

C.使用應(yīng)急照明設(shè)備

D.檢查消防系統(tǒng)狀態(tài)

19.員工處理客戶投訴時，以下哪種做法最符合服務(wù)規(guī)范？（）

A.以“系統(tǒng)規(guī)定”為由拒絕訴求

B.同時處理多項投訴事項

C.認(rèn)真傾聽并記錄關(guān)鍵信息

D.直接將客戶轉(zhuǎn)接至其他崗位

20.銀行員工因私使用辦公設(shè)備時，以下哪種行為可能違反規(guī)定？（）

A.使用電腦處理個人賬單

B.通過公司網(wǎng)絡(luò)下載電影

C.在打印機(jī)上打印私人文件

D.使用手機(jī)連接辦公Wi-Fi

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.銀行網(wǎng)點(diǎn)日常安全檢查中，以下哪些屬于重點(diǎn)區(qū)域？（）

A.金庫及保險柜

B.ATM機(jī)及自助設(shè)備區(qū)

C.柜臺及現(xiàn)金存放處

D.消防通道及安全出口

E.監(jiān)控中心及報警系統(tǒng)

22.銀行員工處理客戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，以下哪些操作符合內(nèi)控要求？（）

A.使用防偽點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)

B.在監(jiān)控鏡頭下操作

C.分批傳遞大額現(xiàn)金

D.定期更換保險柜密碼

E.與同事交叉復(fù)核

23.根據(jù)銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，以下哪些屬于內(nèi)控要素？（）

A.組織架構(gòu)

B.權(quán)限管理

C.風(fēng)險評估

D.信息科技

E.責(zé)任追究

24.銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搶劫事件時，員工應(yīng)采取哪些措施？（）

A.保持冷靜并配合歹徒要求

B.立即按下報警按鈕

C.撥打110報警

D.使用防暴工具自衛(wèi)

E.封鎖現(xiàn)場等待支援

25.銀行信息系統(tǒng)日常維護(hù)中，以下哪些屬于常見風(fēng)險？（）

A.黑客攻擊

B.數(shù)據(jù)泄露

C.硬件故障

D.權(quán)限濫用

E.操作失誤

26.員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時，以下哪些屬于合規(guī)紅線？（）

A.漏洞客戶隱私信息

B.透露內(nèi)部經(jīng)營數(shù)據(jù)

C.負(fù)面評價監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.宣傳虛假投資產(chǎn)品

E.素材拍攝網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境

27.銀行網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施檢查中，以下哪些屬于合格標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.消防栓壓力正常

B.煙感器靈敏有效

C.滅火器在有效期內(nèi)

D.消防通道暢通無阻

E.消防演練記錄完整

28.員工處理客戶投訴時，以下哪些做法有助于化解矛盾？（）

A.耐心傾聽客戶訴求

B.及時響應(yīng)并記錄問題

C.提供合理解決方案

D.拖延處理以爭取時間

E.推卸責(zé)任至其他部門

29.銀行員工因私使用辦公設(shè)備時，以下哪些行為需禁止？（）

A.通過公司網(wǎng)絡(luò)下載游戲

B.在電腦上處理私人賬務(wù)

C.使用打印機(jī)打印私人文件

D.將公司設(shè)備帶回家使用

E.使用公司郵箱發(fā)送私人郵件

30.銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生操作風(fēng)險事件后，以下哪些工作必須開展？（）

A.立即調(diào)查事件原因

B.評估損失并啟動預(yù)案

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告情況

D.調(diào)整業(yè)務(wù)流程以防范再發(fā)

E.免責(zé)談話相關(guān)責(zé)任人

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.銀行員工可以代客戶保管貴重物品。（×）

32.發(fā)現(xiàn)同事操作違規(guī)時，應(yīng)立即制止并報告。（√）

33.ATM機(jī)吞卡后，客戶無需承擔(dān)任何責(zé)任。（√）

34.銀行網(wǎng)點(diǎn)消防通道可以堆放雜物。（×）

35.員工在社交媒體曬出內(nèi)部照片需經(jīng)批準(zhǔn)。（√）

36.客戶投訴時，應(yīng)先解釋規(guī)定再解決問題。（×）

37.銀行員工可以透露同事的工資信息。（×）

38.處理大額現(xiàn)金時，柜臺內(nèi)必須有兩名員工。（√）

39.視頻監(jiān)控錄像可以用于內(nèi)部培訓(xùn)資料。（√）

40.員工因操作失誤導(dǎo)致客戶損失，無需承擔(dān)任何責(zé)任。（×）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.銀行網(wǎng)點(diǎn)日常安全檢查包括防盜、防火、防破壞、______、______五個方面。

答：防詐騙防自然災(zāi)害

42.根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，操作風(fēng)險事件處理需遵循______、______、______、______的“四不放過”原則。

答：不調(diào)查原因不追究責(zé)任不制定措施不整改落實

43.銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搶劫事件時，員工應(yīng)首先按下______并立即撥打______報警。

答：報警按鈕110

44.銀行信息系統(tǒng)升級前，必須完成______、______、______三項準(zhǔn)備工作。

答：數(shù)據(jù)備份權(quán)限核查測試驗證

45.員工在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時，禁止透露客戶的______、______、______等敏感信息。

答：姓名身份證號賬戶信息

46.銀行網(wǎng)點(diǎn)消防設(shè)施檢查中，滅火器壓力表指針應(yīng)在______區(qū)域，煙感器應(yīng)每月測試______次。

答：綠色2

47.員工處理客戶投訴時，應(yīng)遵循______、______、______的服務(wù)流程。

答：傾聽理解解決

48.銀行員工因私使用辦公設(shè)備時，禁止通過公司網(wǎng)絡(luò)下載______、______、______等非工作內(nèi)容。

答：游戲視頻音樂

49.銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生操作風(fēng)險事件后，必須開展______、______、______三項工作。

答：事件調(diào)查損失評估預(yù)案啟動

50.視頻監(jiān)控錄像的保存期限不得少于______個月。

答：6

五、簡答題（共20分）

51.簡述銀行網(wǎng)點(diǎn)“五防”檢查的具體內(nèi)容和目的。（6分）

答：

①防盜：檢查門窗鎖具、金庫門禁等是否完好，確?，F(xiàn)金、貴重物品安全。

②防火：檢查消防設(shè)施（滅火器、消防栓）、消防通道是否合規(guī)，確保應(yīng)急疏散暢通。

③防破壞：檢查設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)、設(shè)施有無損壞，防止人為或自然災(zāi)害破壞。

④防詐騙：檢查反假貨幣、防范電信詐騙措施，保護(hù)客戶資金安全。

⑤防自然災(zāi)害：檢查防洪、防雷設(shè)施，確保極端天氣下網(wǎng)點(diǎn)安全運(yùn)營。

目的：通過常態(tài)化檢查消除安全隱患，保障網(wǎng)點(diǎn)資產(chǎn)、客戶及員工安全。

52.結(jié)合實際案例，分析銀行網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險的主要類型及防范措施。（8分）

答：

主要類型：

①柜面操作風(fēng)險：如現(xiàn)金差錯、憑證丟失、印章管理不當(dāng)?shù)龋?/p>

②自助設(shè)備風(fēng)險：如吞卡、密碼泄露、設(shè)備故障等；

③信息科技風(fēng)險：如系統(tǒng)宕機(jī)、數(shù)據(jù)泄露、黑客攻擊等；

④法律合規(guī)風(fēng)險：如違反反洗錢規(guī)定、客戶隱私保護(hù)不力等。

防范措施：

①加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升操作規(guī)范性；

②完善內(nèi)控流程，如雙人復(fù)核、權(quán)限管理；

③優(yōu)化系統(tǒng)設(shè)計，增強(qiáng)設(shè)備安全性；

④強(qiáng)化合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。

53.簡述銀行網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生搶劫事件時的應(yīng)急處理流程。（6分）

答：

①保持冷靜，配合歹徒要求，避免激化矛盾；

②立即按下報警按鈕，同時撥打110報警；

③通知周邊同事并疏散無關(guān)人員；

④保護(hù)現(xiàn)場，等待安保人員及警方到場；

⑤詳細(xì)記錄事件經(jīng)過，配合調(diào)查取證；

⑥做好事后心理疏導(dǎo)，加強(qiáng)安全防范。

六、案例分析題（共15分）

某銀行網(wǎng)點(diǎn)員工小李在處理客戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶提供的支票疑似假幣。由于當(dāng)時柜臺監(jiān)控正好發(fā)生故障，且同事小張正在休息，小李為趕時間便先收下支票，事后也未上報。不久后，該客戶投訴支票被拒收，銀行經(jīng)鑒定確為假幣，導(dǎo)致客戶資金損失。

問題：

（1）分析本案例中存在哪些安全隱患？（4分）

（2）針對此類問題，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)采取哪些防范措施？（6分）

（3）從合規(guī)角度，小李的行為存在哪些問題？（5分）

答：

（1）安全隱患：

①監(jiān)控設(shè)備故障未及時修復(fù)，導(dǎo)致關(guān)鍵環(huán)節(jié)失去監(jiān)督；

②員工操作流程違規(guī)，未嚴(yán)格執(zhí)行驗偽程序；

③缺乏雙人復(fù)核機(jī)制，獨(dú)自處理大額業(yè)務(wù)風(fēng)險高。

（2）防范措施：

①定期檢查維護(hù)監(jiān)控設(shè)備，確保正常運(yùn)行；

②加強(qiáng)假幣鑒別培訓(xùn)，提升員工驗偽能力；

③嚴(yán)格執(zhí)行雙人復(fù)核制度，杜絕單人操作大額業(yè)務(wù)；

④建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對可疑交易及時上報。

（3）小李問題：

①違反驗偽規(guī)定，未確認(rèn)支票真?zhèn)渭词帐埽?/p>

②獨(dú)自處理假幣風(fēng)險，未啟動應(yīng)急預(yù)案；

③事后未上報，導(dǎo)致問題擴(kuò)大化，可能涉及法律責(zé)任。

參考答案及解析

一、單選題

1.B解析：防黑客攻擊是信息科技安全范疇，防病毒感染屬于辦公安全，其他選項均屬傳統(tǒng)“五防”內(nèi)容。

2.D解析：現(xiàn)金管理需遵循“當(dāng)面核對、分批存取、專人保管”原則，其他選項均存在安全隱患。

3.C解析：“四不放過”指原因未查清不放過、責(zé)任人未處理不放過、整改措施未落實不放過、有關(guān)人員未受到教育不放過。

4.A解析：搶劫事件處置的首要原則是“生命安全優(yōu)先”，立即啟動預(yù)案能最快響應(yīng)。

5.D解析：修改系統(tǒng)參數(shù)可能破壞系統(tǒng)穩(wěn)定性，其他選項均屬常規(guī)維護(hù)操作。

6.D解析：操作失誤導(dǎo)致信息泄露需上報監(jiān)管機(jī)構(gòu)，配合調(diào)查是合規(guī)要求。

7.C解析：消防通道堵塞屬于最高等級隱患，其他選項可限期整改。

8.D解析：發(fā)布監(jiān)管機(jī)構(gòu)活動信息需經(jīng)批準(zhǔn)，其他選項屬于正常宣傳范疇。

9.B解析：ATM吞卡事件需第一時間通知發(fā)卡銀行掛失，其他選項順序不當(dāng)。

10.C解析：匿名舉報可能泄露舉報人信息，合規(guī)做法是向直屬上級報告。

11.B解析：監(jiān)控范圍需覆蓋出入口及交易區(qū)域，角度向下會漏拍地面情況。

12.D解析：大額現(xiàn)金操作需交叉復(fù)核，其他選項均增加風(fēng)險。

13.D解析：“三了解”指了解客戶身份、交易目的、資金來源，是反洗錢核心要求。

14.C解析：10層防彈玻璃（透明聚碳酸酯夾層）是標(biāo)準(zhǔn)配置，其他選項防護(hù)等級不足。

15.B解析：驗偽需結(jié)合身份證件核對，其他選項可能延誤處理。

16.C解析：系統(tǒng)升級前必須備份數(shù)據(jù)，其他選項非必要前提。

17.C解析：大額交易需主管復(fù)核，獨(dú)自完成違反內(nèi)控規(guī)定。

18.B解析：停電時優(yōu)先疏散客戶，其他選項可后續(xù)處理。

19.C解析：傾聽是化解投訴第一步，其他選項可能激化矛盾。

20.A解析：處理個人賬單涉及客戶隱私，其他選項影響較小。

二、多選題

21.ABCDE解析：所有選項均屬網(wǎng)點(diǎn)安全檢查重點(diǎn)區(qū)域，需全面覆蓋。

22.ABDE解析：C選項增加風(fēng)險，B、A、D、E符合內(nèi)控要求。

23.ABCDE解析：五要素缺一不可，涵蓋組織、流程、風(fēng)險、信息、責(zé)任等維度。

24.ABCD解析：E選項可能引發(fā)沖突，A、B、C、D是標(biāo)準(zhǔn)處置措施。

25.ABCDE解析：均為常見信息系統(tǒng)風(fēng)險，需全面防范。

26.ABD解析：C、E屬于正常宣傳，A、B、D可能觸犯合規(guī)紅線。

27.ABCD解析：E演練記錄是管理要求，A、B、C、D屬于硬件合格標(biāo)準(zhǔn)。

28.ABC解析：D、E可能導(dǎo)致投訴升級，A、B、C有助于解決問題。

29.ABCD解析：E屬于合理使用范疇，A、B、C、D均違規(guī)。

30.ABCD解析：E屬于管理手段，A、B、C、D是合規(guī)要求。

三、判斷題

31.×解析：銀行有代保管業(yè)務(wù)，但需符合法規(guī)條件并收取費(fèi)用。

32.√解析：同事違規(guī)應(yīng)立即制止并上報，屬于合規(guī)義務(wù)。

33.√解析：ATM吞卡屬于銀行責(zé)任，客戶無需承擔(dān)損失。

34.×解析：消防通道嚴(yán)禁堆放雜物，屬于嚴(yán)重違規(guī)。

35.√解析：內(nèi)部照片涉及商業(yè)秘密，需經(jīng)批準(zhǔn)方可發(fā)布。

36.×解析：投訴處理應(yīng)先傾聽再解釋，先解決后規(guī)范。

37.×解析：員工薪酬屬隱私，禁止透露。

38.√解析：大額現(xiàn)金操作需雙人復(fù)核，符合內(nèi)控要求。

39.√解析：監(jiān)控錄像可用于培訓(xùn)案例，但需脫敏處理。

40.×解析：操作失誤需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，但可減輕處罰。

四、填空題

41.防詐騙防自然災(zāi)害

42.不調(diào)查原因不追究責(zé)任不制定措施不整改落實

43.報警按鈕110

44.數(shù)據(jù)備份權(quán)限核查測試驗證

45.姓名身份證號賬戶信息

46.綠色2

47.傾聽理解解決

48.游戲視頻音樂

49.事件調(diào)查損失評估預(yù)案啟動

50.6

五、簡答題

51.答：

①防盜：檢查門窗鎖具、金庫門禁等是否完好，確?，F(xiàn)金、貴重物品安全。

②防火：