第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試寧波及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開始進(jìn)行宣傳推介。

（A）10

（B）15

（C）20

（D）30

答：_________

2.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

答：_________

3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是___。

（A）基金凈值公告只需披露前一日的基金份額凈值

（B）基金招募說明書只需在基金募集期間進(jìn)行披露

（C）基金定期報(bào)告中的“重大事件”部分需披露所有非日常性信息

（D）基金份額持有人名冊(cè)屬于基金信息披露的范疇

答：_________

4.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)___審批。

（A）中國(guó)證監(jiān)會(huì)

（B）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

（C）中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

（D）證券交易所

答：_________

5.基金投資于非上市證券的估值，主要采用___方法。

（A）市場(chǎng)法

（B）收益法

（C）成本法

（D）相對(duì)估值法

答：_________

6.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資禁止行為？___

（A）基金投資于其他基金

（B）基金從事內(nèi)幕交易

（C）基金利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人利益以外的目的進(jìn)行交易

（D）基金將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

答：_________

7.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于___小時(shí)。

（A）10

（B）20

（C）30

（D）40

答：_________

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的陳述，應(yīng)當(dāng)明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等，這些條款屬于___。

（A）特別條款

（B）普通條款

（C）基本條款

（D）管理?xiàng)l款

答：_________

9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)代表___的基金份額持有人通過。

（A）1/2

（B）1/3

（C）2/3

（D）3/4

答：_________

10.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)___。

（A）完整、準(zhǔn)確、清晰、及時(shí)

（B）簡(jiǎn)潔、明了、客觀、全面

（C）突出重點(diǎn)、便于理解、無誤導(dǎo)性

（D）符合監(jiān)管要求、無格式限制

答：_________

11.基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向___報(bào)備。

（A）中國(guó)證監(jiān)會(huì)

（B）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

（C）證券交易所

（D）基金托管人

答：_________

12.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)___向基金份額持有人披露基金凈值信息。

（A）每日

（B）每周

（C）每月

（D）每季度

答：_________

13.基金募集期間，基金管理人不得___。

（A）向公眾宣傳基金募集信息

（B）提供基金招募說明書等法律文件

（C）接受投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

（D）承諾基金盈利

答：_________

14.基金投資于股票的估值，主要采用___方法。

（A）市場(chǎng)法

（B）收益法

（C）成本法

（D）相對(duì)估值法

答：_________

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，應(yīng)當(dāng)明確費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式等，這些條款屬于___。

（A）特別條款

（B）普通條款

（C）基本條款

（D）管理?xiàng)l款

答：_________

16.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議需經(jīng)代表___的基金份額持有人通過。

（A）1/2

（B）1/3

（C）2/3

（D）3/4

答：_________

17.基金信息披露的“形式性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)___。

（A）完整、準(zhǔn)確、清晰、及時(shí)

（B）簡(jiǎn)潔、明了、客觀、全面

（C）突出重點(diǎn)、便于理解、無誤導(dǎo)性

（D）符合監(jiān)管要求、無格式限制

答：_________

18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年___日前編制并披露基金年度報(bào)告。

（A）3月31日

（B）6月30日

（C）9月30日

（D）12月31日

答：_________

19.基金投資禁止行為中，___屬于“利益輸送”行為。

（A）基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

（B）基金將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

（C）基金投資于其他基金

（D）基金從事內(nèi)幕交易

答：_________

20.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，應(yīng)當(dāng)明確基金終止的事由、清算程序等，這些條款屬于___。

（A）特別條款

（B）普通條款

（C）基本條款

（D）管理?xiàng)l款

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)___。

（A）完整、準(zhǔn)確、清晰、及時(shí)

（B）簡(jiǎn)潔、明了、客觀、全面

（C）突出重點(diǎn)、便于理解、無誤導(dǎo)性

（D）符合監(jiān)管要求、無格式限制

答：_________

22.基金投資禁止行為中，___屬于“不公平對(duì)待不同持有人”行為。

（A）基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

（B）基金將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

（C）基金對(duì)部分持有人進(jìn)行利益輸送

（D）基金從事內(nèi)幕交易

答：_________

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，應(yīng)當(dāng)明確費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、支付方式等，這些條款屬于___。

（A）特別條款

（B）普通條款

（C）基本條款

（D）管理?xiàng)l款

答：_________

24.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)代表___的基金份額持有人通過。

（A）1/2

（B）1/3

（C）2/3

（D）3/4

答：_________

25.基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向___報(bào)備。

（A）中國(guó)證監(jiān)會(huì)

（B）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

（C）證券交易所

（D）基金托管人

答：_________

26.基金募集期間，基金管理人不得___。

（A）向公眾宣傳基金募集信息

（B）提供基金招募說明書等法律文件

（C）接受投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

（D）承諾基金盈利

答：_________

27.基金投資于非上市證券的估值，主要采用___方法。

（A）市場(chǎng)法

（B）收益法

（C）成本法

（D）相對(duì)估值法

答：_________

28.基金信息披露的“形式性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)___。

（A）完整、準(zhǔn)確、清晰、及時(shí)

（B）簡(jiǎn)潔、明了、客觀、全面

（C）突出重點(diǎn)、便于理解、無誤導(dǎo)性

（D）符合監(jiān)管要求、無格式限制

答：_________

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年___日前編制并披露基金年度報(bào)告。

（A）3月31日

（B）6月30日

（C）9月30日

（D）12月31日

答：_________

30.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，應(yīng)當(dāng)明確基金終止的事由、清算程序等，這些條款屬于___。

（A）特別條款

（B）普通條款

（C）基本條款

（D）管理?xiàng)l款

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

答：_________

32.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

答：_________

33.基金凈值公告只需披露前一日的基金份額凈值。

答：_________

34.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。

答：_________

35.基金投資于股票的估值，主要采用市場(chǎng)法。

答：_________

36.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于20小時(shí)。

答：_________

37.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)代表1/2的基金份額持有人通過。

答：_________

38.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確、清晰、及時(shí)。

答：_________

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年12月31日前編制并披露基金年度報(bào)告。

答：_________

40.基金投資禁止行為中，基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)屬于“利益輸送”行為。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日開始進(jìn)行宣傳推介。

答：_________

42.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

答：_________

43.基金投資于股票的估值，主要采用______方法。

答：_________

44.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)代表______的基金份額持有人通過。

答：_________

45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年______日前編制并披露基金年度報(bào)告。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”和“形式性原則”的核心要求。

答：_________

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資禁止行為中“利益輸送”的表現(xiàn)形式及監(jiān)管措施。

答：_________

48.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，應(yīng)當(dāng)明確哪些內(nèi)容？

答：_________

六、案例分析題（共1題，共25分）

案例：某基金管理人A在2023年10月發(fā)行了一只混合型基金B(yǎng)，募集期間向投資者承諾“保本保息”，并在宣傳材料中夸大過往業(yè)績(jī)?；鸷贤形疵鞔_基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，基金運(yùn)作費(fèi)用也未明確計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)?；鸪闪⒑?，由于市場(chǎng)波動(dòng)，基金凈值大幅下跌，部分投資者投訴A公司欺詐銷售。

問題：

（1）分析A公司在基金募集期間存在哪些違規(guī)行為？

（2）根據(jù)《證券投資基金法》和《基金募集管理辦法》，A公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？

（3）為避免類似問題，基金管理人應(yīng)當(dāng)如何規(guī)范基金募集行為？

答：_________

一、單選題（共20分）

1.A

答：10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

2.B

答：10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

3.C

答：C

解析：基金凈值公告需披露前一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值，A選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金招募說明書在基金募集期間及后續(xù)均需披露，B選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金定期報(bào)告中的“重大事件”部分需披露所有非日常性信息，C選項(xiàng)正確；基金份額持有人名冊(cè)屬于內(nèi)部管理文件，不屬于基金信息披露的范疇，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.A

答：A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第35條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。

5.B

答：B

解析：基金投資于非上市證券的估值，主要采用收益法，A、C、D選項(xiàng)均不適用于非上市證券估值。

6.A

答：A

解析：基金投資于其他基金屬于正常投資行為，B、C、D選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。

7.B

答：B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于20小時(shí)，但實(shí)際培訓(xùn)要求為20小時(shí)，題目表述為20小時(shí)，因此答案為B。

8.C

答：C

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的陳述，屬于基金合同的基本條款，C選項(xiàng)正確。

9.A

答：A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第75條，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)代表1/2的基金份額持有人通過。

10.C

答：C

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)突出重點(diǎn)、便于理解、無誤導(dǎo)性，C選項(xiàng)正確。

11.A

答：A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第51條，基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備。

12.B

答：B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)每周向基金份額持有人披露基金凈值信息。

13.D

答：D

解析：基金募集期間，基金管理人不得承諾基金盈利，A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.A

答：A

解析：基金投資于股票的估值，主要采用市場(chǎng)法，B、C、D選項(xiàng)均不適用于股票估值。

15.C

答：C

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，屬于基金合同的基本條款，C選項(xiàng)正確。

16.C

答：C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第76條，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議需經(jīng)代表2/3的基金份額持有人通過。

17.D

答：D

解析：基金信息披露的“形式性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求、無格式限制，D選項(xiàng)正確。

18.D

答：D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年12月31日前編制并披露基金年度報(bào)告。

19.A

答：A

解析：基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)屬于“利益輸送”行為，B、C、D選項(xiàng)均不屬于利益輸送行為。

20.C

答：C

解析：基金合同中關(guān)于基金終止的約定，屬于基金合同的基本條款，C選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.AC

答：AC

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確、清晰、及時(shí)，突出重點(diǎn)、便于理解、無誤導(dǎo)性，A、C選項(xiàng)正確。

22.AC

答：AC

解析：基金投資禁止行為中，基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)和基金對(duì)部分持有人進(jìn)行利益輸送屬于“不公平對(duì)待不同持有人”行為，A、C選項(xiàng)正確。

23.CD

答：CD

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，屬于基金合同的基本條款，C、D選項(xiàng)正確。

24.AC

答：AC

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)代表1/2的基金份額持有人通過，A、C選項(xiàng)正確。

25.AB

答：AB

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金估值核算機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)備，A、B選項(xiàng)正確。

26.AD

答：AD

解析：基金募集期間，基金管理人不得承諾基金盈利和向公眾宣傳基金募集信息，A、D選項(xiàng)正確。

27.BC

答：BC

解析：基金投資于非上市證券的估值，主要采用成本法和收益法，B、C選項(xiàng)正確。

28.CD

答：CD

解析：基金信息披露的“形式性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求、無格式限制，C、D選項(xiàng)正確。

29.CD

答：CD

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年9月30日和12月31日前編制并披露基金年度報(bào)告，C、D選項(xiàng)正確。

30.CD

答：CD

解析：基金合同中關(guān)于基金終止的約定，屬于基金合同的基本條款，C、D選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

32.√

答：√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

33.×

答：×

解析：基金凈值公告需披露前一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

34.√

答：√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第35條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批。

35.√

答：√

解析：基金投資于股票的估值，主要采用市場(chǎng)法，A選項(xiàng)正確。

36.√

答：√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售人員資格管理規(guī)則》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，每年累計(jì)時(shí)間不得少于20小時(shí)。

37.√

答：√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第75條，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)代表1/2的基金份額持有人通過。

38.√

答：√

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整、準(zhǔn)確、清晰、及時(shí)，A選項(xiàng)正確。

39.×

答：×

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年6月30日和12月31日前編制并披露基金年度報(bào)告，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

40.√

答：√

解析：基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)屬于“利益輸送”行為，A選項(xiàng)正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.10

答：10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開始進(jìn)行宣傳推介。

42.10

答：10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

43.市場(chǎng)

答：市場(chǎng)

解析：基金投資于股票的估值，主要采用市場(chǎng)法。

44.1/2

答：1/2

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第75條，基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需經(jīng)代表1/2的基金份額持有人通過。

45.12月31日

答：12月31日

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基