第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁私募從業(yè)人員資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.私募基金管理人申請登記時，以下哪個材料不是《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定必須提交的？（）

A.公司營業(yè)執(zhí)照

B.擬投資范圍說明

C.董事會決議

D.主要股東背景證明

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（AMAC）的要求，私募基金產(chǎn)品備案時，主診醫(yī)生需要提供哪些材料？（）

A.醫(yī)生執(zhí)業(yè)資格證書復(fù)印件

B.近三年業(yè)績證明

C.個人投資經(jīng)歷說明

D.與基金管理人簽署的托管協(xié)議

3.在私募基金投資決策流程中，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)部門風(fēng)險評估

B.風(fēng)險管理部門合規(guī)審查

C.投資決策委員會最終審批

D.基金托管人對資金流向的監(jiān)控

4.根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》，私募基金合同中必須明確約定的事項不包括？（）

A.基金運作方式

B.基金托管費費率

C.基金管理人信息披露義務(wù)

D.基金投資范圍的具體行業(yè)分布

5.私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，以下哪個指標不屬于《私募投資基金投資者適當(dāng)性管理辦法》要求的評估維度？（）

A.投資者的金融資產(chǎn)規(guī)模

B.投資者的風(fēng)險承受能力等級

C.投資者的投資經(jīng)驗?zāi)晗?/p>

D.投資者對基金產(chǎn)品的歷史收益率要求

6.私募基金管理人聘請外部審計機構(gòu)時，以下哪種情形可能觸發(fā)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中的關(guān)聯(lián)交易規(guī)定？（）

A.審計機構(gòu)由基金管理人母公司推薦

B.審計費用低于市場平均水平

C.審計機構(gòu)與基金管理人簽訂長期合作合同

D.審計機構(gòu)由基金投資者自行選擇

7.在私募基金財產(chǎn)保管過程中，以下哪種做法符合《私募投資基金合同指引2號（基金財產(chǎn)保管）》的獨立性要求？（）

A.基金財產(chǎn)與基金管理人固有財產(chǎn)混合存放

B.基金財產(chǎn)由基金管理人自行保管

C.基金財產(chǎn)專戶存儲，獨立核算

D.基金財產(chǎn)與基金管理人其他基金財產(chǎn)合并記賬

8.私募基金管理人聘請投資顧問時，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，以下哪個環(huán)節(jié)不需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案？（）

A.簽訂投資顧問協(xié)議

B.投資顧問開始提供咨詢服務(wù)

C.投資顧問更換高級管理人員

D.基金產(chǎn)品更換投資顧問

9.根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金季度報告中的“管理人及基金運作情況”部分，以下哪個信息不需要披露？（）

A.基金管理人本月新增投資標的

B.基金管理人本月員工變動情況

C.基金本季度業(yè)績表現(xiàn)

D.基金本季度投資組合調(diào)整情況

10.私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，以下哪種情景假設(shè)不符合《私募投資基金風(fēng)險管理指引》的要求？（）

A.市場利率上升200BP

B.基金主要投資標的股價暴跌50%

C.基金主要投資標的信用評級下調(diào)

D.基金主要投資標的所在行業(yè)政策突變

11.在私募基金產(chǎn)品募集過程中，根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于“合格投資者確認”的必要程序？（）

A.投資者簽署風(fēng)險揭示書

B.基金管理人進行投資者登記

C.基金管理人向投資者提供基金合同

D.基金管理人要求投資者提供資產(chǎn)證明

12.私募基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，以下哪種情形可能違反《私募投資基金合同指引3號（基金合同必備條款）》關(guān)于“信息披露義務(wù)”的規(guī)定？（）

A.基金合同約定每月披露基金凈值

B.基金合同約定每季度披露投資組合情況

C.基金合同約定重大事項及時披露

D.基金合同約定信息披露方式為郵件發(fā)送

13.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記時，以下哪個條件不需要滿足？（）

A.擁有3名以上持有基金從業(yè)資格的員工

B.具備固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施

C.至少管理1億美元以上資產(chǎn)管理規(guī)模

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

14.私募基金管理人進行投資者投訴處理時，以下哪種做法不符合《私募投資基金投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求？（）

A.建立投訴處理流程

B.30日內(nèi)回復(fù)投資者投訴

C.對投訴內(nèi)容進行保密

D.僅在投訴金額超過一定標準時處理

15.在私募基金投資決策過程中，以下哪個環(huán)節(jié)不屬于“集體決策”的范疇？（）

A.投資決策委員會會議記錄

B.單個投資經(jīng)理自行決策

C.投資決策委員會決議

D.風(fēng)險管理部門對投資方案的風(fēng)險評估

16.根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》，私募基金合同中必須明確約定的事項不包括？（）

A.基金運作方式

B.基金托管費費率

C.基金管理人信息披露義務(wù)

D.基金投資范圍的具體行業(yè)分布

17.私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，以下哪個指標不屬于《私募投資基金投資者適當(dāng)性管理辦法》要求的評估維度？（）

A.投資者的金融資產(chǎn)規(guī)模

B.投資者的風(fēng)險承受能力等級

C.投資者的投資經(jīng)驗?zāi)晗?/p>

D.投資者對基金產(chǎn)品的歷史收益率要求

18.私募基金管理人聘請外部審計機構(gòu)時，以下哪種情形可能觸發(fā)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中的關(guān)聯(lián)交易規(guī)定？（）

A.審計機構(gòu)由基金管理人母公司推薦

B.審計費用低于市場平均水平

C.審計機構(gòu)與基金管理人簽訂長期合作合同

D.審計機構(gòu)由基金投資者自行選擇

19.在私募基金財產(chǎn)保管過程中，以下哪種做法符合《私募投資基金合同指引2號（基金財產(chǎn)保管）》的獨立性要求？（）

A.基金財產(chǎn)與基金管理人固有財產(chǎn)混合存放

B.基金財產(chǎn)由基金管理人自行保管

C.基金財產(chǎn)專戶存儲，獨立核算

D.基金財產(chǎn)與基金管理人其他基金財產(chǎn)合并記賬

20.私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，以下哪種情景假設(shè)不符合《私募投資基金風(fēng)險管理指引》的要求？（）

A.市場利率上升200BP

B.基金主要投資標的股價暴跌50%

C.基金主要投資標的信用評級下調(diào)

D.基金主要投資標的所在行業(yè)政策突變

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人登記需要滿足哪些條件？（）

A.擁有5名以上持有基金從業(yè)資格的員工

B.具備固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施

C.至少管理1億元人民幣以上資產(chǎn)管理規(guī)模

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

22.私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，以下哪些材料可以作為“金融資產(chǎn)證明”的依據(jù)？（）

A.銀行存款證明

B.上市公司股票持倉證明

C.融資租賃合同

D.信托計劃受益權(quán)證明

23.在私募基金投資決策流程中，以下哪些環(huán)節(jié)屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)部門風(fēng)險評估

B.風(fēng)險管理部門合規(guī)審查

C.投資決策委員會最終審批

D.基金托管人對資金流向的監(jiān)控

24.根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》，私募基金合同中必須明確約定的事項包括？（）

A.基金運作方式

B.基金托管費費率

C.基金管理人信息披露義務(wù)

D.基金投資范圍的具體行業(yè)分布

25.私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，以下哪些情景假設(shè)符合《私募投資基金風(fēng)險管理指引》的要求？（）

A.市場利率上升200BP

B.基金主要投資標的股價暴跌50%

C.基金主要投資標的信用評級下調(diào)

D.基金主要投資標的所在行業(yè)政策突變

26.私募基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，以下哪些情形可能違反《私募投資基金合同指引3號（基金合同必備條款）》關(guān)于“信息披露義務(wù)”的規(guī)定？（）

A.基金合同約定每月披露基金凈值

B.基金合同約定每季度披露投資組合情況

C.基金合同約定重大事項及時披露

D.基金合同約定信息披露方式為郵件發(fā)送

27.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記時，以下哪些材料需要提交？（）

A.公司營業(yè)執(zhí)照

B.擬投資范圍說明

C.董事會決議

D.主要股東背景證明

28.私募基金管理人進行投資者投訴處理時，以下哪些做法符合《私募投資基金投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求？（）

A.建立投訴處理流程

B.30日內(nèi)回復(fù)投資者投訴

C.對投訴內(nèi)容進行保密

D.僅在投訴金額超過一定標準時處理

29.在私募基金投資決策過程中，以下哪些環(huán)節(jié)屬于“集體決策”的范疇？（）

A.投資決策委員會會議記錄

B.單個投資經(jīng)理自行決策

C.投資決策委員會決議

D.風(fēng)險管理部門對投資方案的風(fēng)險評估

30.根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》，私募基金合同中必須明確約定的事項不包括？（）

A.基金運作方式

B.基金托管費費率

C.基金管理人信息披露義務(wù)

D.基金投資范圍的具體行業(yè)分布

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.私募基金管理人申請登記時，只需要提交公司營業(yè)執(zhí)照和董事會決議即可。（）

32.私募基金產(chǎn)品備案時，主診醫(yī)生需要提供醫(yī)生執(zhí)業(yè)資格證書復(fù)印件。（）

33.在私募基金投資決策流程中，業(yè)務(wù)部門風(fēng)險評估屬于“三道防線”的范疇。（）

34.根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》，私募基金合同中必須明確約定基金投資范圍的具體行業(yè)分布。（）

35.私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，只需要評估投資者的金融資產(chǎn)規(guī)模即可。（）

36.私募基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，審計費用低于市場平均水平可能觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定。（）

37.在私募基金財產(chǎn)保管過程中，基金財產(chǎn)與基金管理人固有財產(chǎn)混合存放符合獨立性要求。（）

38.私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，市場利率上升200BP的情景假設(shè)不符合要求。（）

39.私募基金管理人進行投資者投訴處理時，30日內(nèi)回復(fù)投資者投訴符合要求。（）

40.在私募基金投資決策過程中，單個投資經(jīng)理自行決策屬于“集體決策”的范疇。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《________》，私募基金管理人申請登記時，需要提交公司營業(yè)執(zhí)照、擬投資范圍說明、________和主要股東背景證明。（）

42.私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，需要評估投資者的________、________和投資經(jīng)驗?zāi)晗?。（?/p>

43.在私募基金投資決策流程中，________屬于“三道防線”的范疇，________不屬于“三道防線”的范疇。（）

44.根據(jù)《________》，私募基金合同中必須明確約定基金運作方式、________和基金管理人信息披露義務(wù)。（）

45.私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，需要考慮________、________和行業(yè)政策突變等情景假設(shè)。（）

46.私募基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，________可能觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定，________不會觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定。（）

47.在私募基金財產(chǎn)保管過程中，________符合獨立性要求，________不符合獨立性要求。（）

48.私募基金管理人進行投資者投訴處理時，需要建立________，________內(nèi)回復(fù)投資者投訴。（）

49.在私募基金投資決策過程中，________屬于“集體決策”的范疇，________不屬于“集體決策”的范疇。（）

50.根據(jù)《________》，私募基金合同中必須明確約定基金托管費費率，________不需要明確約定。（）

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理的主要步驟。

52.簡述私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試的主要目的。

53.簡述私募基金管理人進行投資者投訴處理的主要流程。

六、案例分析題（共25分）

54.案例背景：某私募基金管理人A在2023年5月募集了一款股權(quán)投資基金產(chǎn)品B，產(chǎn)品規(guī)模為5億元人民幣。在產(chǎn)品募集過程中，A通過網(wǎng)絡(luò)宣傳渠道向投資者推介產(chǎn)品，未如實披露產(chǎn)品的風(fēng)險等級和投資策略。部分投資者在未充分了解產(chǎn)品的情況下購買了該產(chǎn)品。2023年10月，該產(chǎn)品凈值大幅下跌，部分投資者投訴A違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定。

問題：

（1）分析該案例中A可能違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的哪些規(guī)定？

（2）提出A應(yīng)采取的補救措施。

（3）總結(jié)該案例對其他私募基金管理人的啟示。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第10條，私募基金管理人申請登記時，需要提交公司營業(yè)執(zhí)照、擬投資范圍說明、董事會決議和主要股東背景證明，因此D選項不屬于必須提交的材料。

2.A

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（AMAC）的要求，私募基金產(chǎn)品備案時，主診醫(yī)生需要提供醫(yī)生執(zhí)業(yè)資格證書復(fù)印件，因此A選項是必須提交的材料。B、C、D選項均不屬于主診醫(yī)生的備案材料要求。

3.D

解析：在私募基金投資決策流程中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門風(fēng)險評估、風(fēng)險管理部門合規(guī)審查和投資決策委員會最終審批，因此D選項不屬于“三道防線”的范疇。

4.D

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》第5條，私募基金合同中必須明確約定基金運作方式、基金托管費費率和基金管理人信息披露義務(wù)，因此D選項不屬于必須明確約定的內(nèi)容。

5.D

解析：根據(jù)《私募投資基金投資者適當(dāng)性管理辦法》，私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，需要評估投資者的金融資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險承受能力等級和投資經(jīng)驗?zāi)晗?，因此D選項不屬于評估維度。

6.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第15條，私募基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，審計機構(gòu)由基金管理人母公司推薦可能觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定，因此A選項可能觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定。B、C、D選項均不會觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定。

7.C

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引2號（基金財產(chǎn)保管）》第3條，基金財產(chǎn)專戶存儲，獨立核算符合獨立性要求，因此C選項符合要求。A、B、D選項均不符合獨立性要求。

8.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人聘請投資顧問時，簽訂投資顧問協(xié)議、投資顧問開始提供咨詢服務(wù)和投資顧問更換高級管理人員都需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，因此D選項不需要備案。

9.B

解析：根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金季度報告中的“管理人及基金運作情況”部分，需要披露基金本季度業(yè)績表現(xiàn)、投資組合調(diào)整情況和基金管理人信息披露義務(wù)，因此B選項不需要披露。

10.A

解析：根據(jù)《私募投資基金風(fēng)險管理指引》，私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，需要考慮市場利率上升50BP、基金主要投資標的股價暴跌50%、基金主要投資標的信用評級下調(diào)和基金主要投資標的所在行業(yè)政策突變等情景假設(shè)，因此A選項不符合要求。

11.C

解析：在私募基金產(chǎn)品募集過程中，根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，合格投資者確認的必要程序包括投資者簽署風(fēng)險揭示書、基金管理人進行投資者登記和基金管理人要求投資者提供資產(chǎn)證明，因此C選項不屬于必要程序。

12.D

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引3號（基金合同必備條款）》，私募基金合同中必須明確約定信息披露方式，因此D選項違反了信息披露義務(wù)的規(guī)定。A、B、C選項均符合信息披露義務(wù)的規(guī)定。

13.C

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記需要滿足的條件包括擁有5名以上持有基金從業(yè)資格的員工、具備固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施、至少管理1億元人民幣以上資產(chǎn)管理規(guī)模和具有健全的內(nèi)部控制制度，因此C選項不需要滿足。

14.D

解析：根據(jù)《私募投資基金投資者適當(dāng)性管理辦法》，私募基金管理人進行投資者投訴處理時，需要建立投訴處理流程、30日內(nèi)回復(fù)投資者投訴和對投訴內(nèi)容進行保密，因此D選項違反了要求。A、B、C選項均符合要求。

15.B

解析：在私募基金投資決策過程中，“集體決策”包括投資決策委員會會議記錄、投資決策委員會決議和風(fēng)險管理部門對投資方案的風(fēng)險評估，因此B選項不屬于“集體決策”的范疇。

16.D

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》，私募基金合同中必須明確約定基金運作方式、基金托管費費率和基金管理人信息披露義務(wù)，因此D選項不屬于必須明確約定的內(nèi)容。

17.D

解析：私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，需要評估投資者的金融資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險承受能力等級和投資經(jīng)驗?zāi)晗?，因此D選項不屬于評估維度。

18.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，審計機構(gòu)由基金管理人母公司推薦可能觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定，因此A選項可能觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定。B、C、D選項均不會觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定。

19.C

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引2號（基金財產(chǎn)保管）》第3條，基金財產(chǎn)專戶存儲，獨立核算符合獨立性要求，因此C選項符合要求。A、B、D選項均不符合獨立性要求。

20.A

解析：根據(jù)《私募投資基金風(fēng)險管理指引》，私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，需要考慮市場利率上升50BP、基金主要投資標的股價暴跌50%、基金主要投資標的信用評級下調(diào)和基金主要投資標的所在行業(yè)政策突變等情景假設(shè)，因此A選項不符合要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第10條，私募基金管理人登記需要滿足的條件包括擁有5名以上持有基金從業(yè)資格的員工、具備固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)施、至少管理1億元人民幣以上資產(chǎn)管理規(guī)模和具有健全的內(nèi)部控制制度，因此ABCD選項均需要滿足。

22.ABCD

解析：私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，可以接受投資者提供的金融資產(chǎn)證明包括銀行存款證明、上市公司股票持倉證明、融資租賃合同和信托計劃受益權(quán)證明，因此ABCD選項均可以作為依據(jù)。

23.ABC

解析：在私募基金投資決策流程中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門風(fēng)險評估、風(fēng)險管理部門合規(guī)審查和投資決策委員會最終審批，因此ABC選項屬于“三道防線”的范疇，D選項不屬于。

24.ABCD

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》第5條，私募基金合同中必須明確約定基金運作方式、基金托管費費率和基金管理人信息披露義務(wù)，因此ABCD選項均需要明確約定。

25.ABCD

解析：私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，需要考慮市場利率上升200BP、基金主要投資標的股價暴跌50%、基金主要投資標的信用評級下調(diào)和基金主要投資標的所在行業(yè)政策突變等情景假設(shè)，因此ABCD選項均符合要求。

26.D

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引3號（基金合同必備條款）》，私募基金合同中必須明確約定信息披露方式，因此D選項違反了信息披露義務(wù)的規(guī)定。A、B、C選項均符合信息披露義務(wù)的規(guī)定。

27.ABCD

解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請登記時，需要提交公司營業(yè)執(zhí)照、擬投資范圍說明、董事會決議和主要股東背景證明，因此ABCD選項均需要提交。

28.ABC

解析：根據(jù)《私募投資基金投資者適當(dāng)性管理辦法》，私募基金管理人進行投資者投訴處理時，需要建立投訴處理流程、30日內(nèi)回復(fù)投資者投訴和對投訴內(nèi)容進行保密，因此ABC選項均符合要求。D選項違反了要求。

29.AC

解析：在私募基金投資決策過程中，“集體決策”包括投資決策委員會會議記錄和投資決策委員會決議，因此AC選項屬于“集體決策”的范疇，B、D選項不屬于。

30.D

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》，私募基金合同中必須明確約定基金運作方式、基金托管費費率和基金管理人信息披露義務(wù)，因此D選項不屬于必須明確約定的內(nèi)容。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第10條，私募基金管理人申請登記時，需要提交公司營業(yè)執(zhí)照、擬投資范圍說明、董事會決議和主要股東背景證明，因此需要提交的材料不止兩項。

32.√

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（AMAC）的要求，私募基金產(chǎn)品備案時，主診醫(yī)生需要提供醫(yī)生執(zhí)業(yè)資格證書復(fù)印件，因此該說法正確。

33.√

解析：在私募基金投資決策流程中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)部門風(fēng)險評估，因此該說法正確。

34.×

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》第5條，私募基金合同中必須明確約定基金運作方式、基金托管費費率和基金管理人信息披露義務(wù)，但不需要明確約定基金投資范圍的具體行業(yè)分布。

35.×

解析：私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，需要評估投資者的金融資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險承受能力等級和投資經(jīng)驗?zāi)晗蓿虼诵枰u估的內(nèi)容不止一項。

36.√

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，審計費用低于市場平均水平可能觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易規(guī)定，因此該說法正確。

37.×

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引2號（基金財產(chǎn)保管）》第3條，基金財產(chǎn)專戶存儲，獨立核算符合獨立性要求，因此基金財產(chǎn)與基金管理人固有財產(chǎn)混合存放不符合獨立性要求。

38.×

解析：根據(jù)《私募投資基金風(fēng)險管理指引》，私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，需要考慮市場利率上升200BP的情景假設(shè)，因此該說法錯誤。

39.√

解析：根據(jù)《私募投資基金投資者適當(dāng)性管理辦法》，私募基金管理人進行投資者投訴處理時，30日內(nèi)回復(fù)投資者投訴符合要求，因此該說法正確。

40.×

解析：在私募基金投資決策過程中，“集體決策”包括投資決策委員會會議記錄和投資決策委員會決議，因此單個投資經(jīng)理自行決策不屬于“集體決策”的范疇。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、董事會決議

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人申請登記時，需要提交公司營業(yè)執(zhí)照、擬投資范圍說明、________和主要股東背景證明，因此第一個空填《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，第二個空填董事會決議。

42.風(fēng)險承受能力等級

解析：私募基金管理人進行投資者適當(dāng)性管理時，需要評估投資者的________、________和投資經(jīng)驗?zāi)晗?，因此第一個空填金融資產(chǎn)規(guī)模，第二個空填風(fēng)險承受能力等級。

43.業(yè)務(wù)部門風(fēng)險評估、單個投資經(jīng)理自行決策

解析：在私募基金投資決策流程中，________屬于“三道防線”的范疇，________不屬于“三道防線”的范疇，因此第一個空填業(yè)務(wù)部門風(fēng)險評估，第二個空填單個投資經(jīng)理自行決策。

44.《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》、基金托管費費率

解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》，私募基金合同中必須明確約定基金運作方式、________和基金管理人信息披露義務(wù)，因此第一個空填《私募投資基金合同指引1號（契約型私募基金合同內(nèi)容與格式指引）》，第二個空填基金托管費費率。

45.市場利率上升50BP、基金主要投資標的股價暴跌50%

解析：私募基金管理人進行風(fēng)險壓力測試時，需要考慮________、________和行業(yè)政策突變等情景假設(shè)，因此第一個空填市場利率上升200BP，第二個空填基金主要投資標的股價暴跌50%。

46.審計機構(gòu)由基金管理人母公司推薦、審計費用高于市場平均水平

解析：私募基金管理人聘請外部服務(wù)機構(gòu)時，