第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁岳陽證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）萬元。

A.5000

B.1

C.2

D.5

答：_________

2.以下哪種情況屬于內(nèi)幕信息的范疇？（）

A.某上市公司發(fā)布的季度業(yè)績預(yù)告

B.某證券公司內(nèi)部員工得知公司即將并購另一家上市公司

C.某行業(yè)分析師發(fā)布的行業(yè)研究報(bào)告

D.某上市公司公告的年度股東大會(huì)日期

答：_________

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于（）級(jí)。

A.A-

B.B+

C.C

D.A+

答：_________

4.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，正確的是（）。

A.證券投資咨詢?nèi)藛T可以代理客戶進(jìn)行證券交易

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以公開宣傳保證收益

C.證券投資咨詢?nèi)藛T必須持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)僅限于為客戶提供投資建議

答：_________

5.某客戶在證券公司開設(shè)了資金賬戶和證券賬戶，以下哪種操作屬于禁止行為？（）

A.使用資金賬戶進(jìn)行股票買賣

B.使用證券賬戶進(jìn)行融資融券交易

C.使用資金賬戶購買國債逆回購

D.使用證券賬戶賣出股票后立即買入同一只股票

答：_________

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.10

B.20

C.100

D.30

答：_________

7.以下哪種金融工具不屬于證券公司可以發(fā)行的品種？（）

A.融資融券合約

B.證券公司債券

C.股票

D.可轉(zhuǎn)換公司債券

答：_________

8.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定（）。

A.最低收益

B.證券買賣方向

C.證券買賣價(jià)格

D.證券買賣數(shù)量

答：_________

9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.50

答：_________

10.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，必須保證（）。

A.信息來源的準(zhǔn)確性

B.報(bào)告作者的獨(dú)立性

C.報(bào)告內(nèi)容的盈利性

D.報(bào)告發(fā)布的及時(shí)性

答：_________

11.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.4

答：_________

12.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)由（）托管。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券登記結(jié)算公司

C.中國人民銀行

D.證券公司自身

答：_________

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照（）的規(guī)定進(jìn)行。

A.《證券發(fā)行與交易管理辦法》

B.《公司法》

C.《合同法》

D.《證券法》

答：_________

14.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.收益預(yù)期

C.交易費(fèi)用

D.融資利率

答：_________

15.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.利用職務(wù)便利獲取未公開信息

B.代理客戶進(jìn)行證券交易

C.向客戶承諾收益

D.發(fā)布證券研究報(bào)告

答：_________

16.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須配備（）名以上具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

A.3

B.5

C.10

D.2

答：_________

17.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照（）的比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

A.客戶資產(chǎn)的5%

B.客戶資產(chǎn)的10%

C.凈資本的5%

D.凈資本的10%

答：_________

18.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股票的，必須在（）日內(nèi)向公司報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

19.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照（）的規(guī)定進(jìn)行。

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《公司法》

D.《合同法》

答：_________

20.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.代理客戶進(jìn)行證券交易

B.利用職務(wù)便利獲取未公開信息

C.發(fā)布證券研究報(bào)告

D.向客戶承諾收益

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司可以從事的業(yè)務(wù)包括（）。

A.證券承銷

B.融資融券

C.證券經(jīng)紀(jì)

D.證券投資咨詢

E.證券資產(chǎn)管理

答：_________

22.內(nèi)幕信息的知情人包括（）。

A.公司的董事

B.公司的監(jiān)事

C.證券公司的工作人員

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的工作人員

E.上市公司控股母公司的董事

答：_________

23.證券公司從業(yè)人員不得（）。

A.利用職務(wù)便利獲取未公開信息

B.代理客戶進(jìn)行證券交易

C.發(fā)布證券研究報(bào)告

D.向客戶承諾收益

E.買賣股票

答：_________

24.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示（）。

A.交易費(fèi)用

B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.交易規(guī)則

D.證券種類

E.交易時(shí)間

答：_________

25.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須滿足的條件包括（）。

A.具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5名

B.公司注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.具有必要的辦公場所和設(shè)備

E.具有完善的業(yè)務(wù)流程

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員可以代理客戶進(jìn)行證券交易。（×）

27.證券公司可以公開宣傳保證收益。（×）

28.證券公司從業(yè)人員必須持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。（√）

29.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定證券買賣方向。（√）

30.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。（×）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)由證券登記結(jié)算公司托管。（×）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。（√）

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（√）

34.證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息。（√）

35.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須配備3名以上具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。（√）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照______的規(guī)定進(jìn)行。

答：_________

37.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

答：_________

38.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示______。

答：_________

39.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須配備______名以上具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

答：_________

40.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的______%。

答：_________

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司從業(yè)人員不得從事的行為。（6分）

答：_________

42.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示的內(nèi)容。（6分）

答：_________

43.簡述證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門的條件。（6分）

答：_________

44.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。（7分）

答：_________

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后1年內(nèi)，利用原任職機(jī)構(gòu)獲取的未公開信息，自行進(jìn)行證券交易并獲利。請(qǐng)分析張某的行為是否合規(guī)，并說明理由。（10分）

答：_________

46.某證券公司客戶李某，在證券公司開設(shè)了資金賬戶和證券賬戶，李某希望證券公司為其提供融資融券服務(wù)。請(qǐng)分析李某是否符合融資融券業(yè)務(wù)的客戶資格，并說明理由。（15分）

答：_________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第119條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣5000萬元。

2.B

解析：根據(jù)《證券法》第75條規(guī)定，內(nèi)幕信息是指尚未公開的信息，可能對(duì)公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的。張某得知公司即將并購另一家上市公司，屬于內(nèi)幕信息。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B+級(jí)。

4.C

解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，證券投資咨詢?nèi)藛T必須持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資咨詢?nèi)藛T不得代理客戶進(jìn)行證券交易；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得公開宣傳保證收益；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資咨詢業(yè)務(wù)不僅限于為客戶提供投資建議。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條規(guī)定，客戶使用證券賬戶賣出股票后，不得在3日內(nèi)買入同一只股票。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第65條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。

7.C

解析：股票屬于上市公司發(fā)行的權(quán)益性證券，證券公司可以發(fā)行證券公司債券、融資融券合約等金融工具，但不得發(fā)行股票。

8.A

解析：根據(jù)《證券法》第144條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定最低收益。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。

10.A

解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，必須保證信息來源的準(zhǔn)確性。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第40條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第78條規(guī)定，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)由證券登記結(jié)算公司托管。

13.D

解析：根據(jù)《證券法》第29條規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照《證券法》的規(guī)定進(jìn)行。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

15.C

解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，證券投資咨詢?nèi)藛T不得向客戶承諾收益。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條規(guī)定，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須配備3名以上具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照凈資本的5%的比例提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員持有上市公司股票的，必須在1日內(nèi)向公司報(bào)告。

19.A

解析：根據(jù)《證券法》第114條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須按照《證券法》的規(guī)定進(jìn)行。

20.A

解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，證券投資咨詢?nèi)藛T不得代理客戶進(jìn)行證券交易。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司可以從事證券承銷、融資融券、證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》第74條規(guī)定，內(nèi)幕信息的知情人包括公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、證券公司的工作人員、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的工作人員、上市公司控股母公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等。

23.ABD

解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息、代理客戶進(jìn)行證券交易、向客戶承諾收益。

24.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示交易費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、交易規(guī)則、證券種類、交易時(shí)間等內(nèi)容。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條規(guī)定，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須滿足的條件包括具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5名、公司注冊(cè)資本不低于人民幣1億元、具有健全的內(nèi)部控制制度、具有必要的辦公場所和設(shè)備、具有完善的業(yè)務(wù)流程。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，證券投資咨詢?nèi)藛T不得代理客戶進(jìn)行證券交易。

27.×

解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得公開宣傳保證收益。

28.√

解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，證券投資咨詢?nèi)藛T必須持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

29.√

解析：根據(jù)《證券法》第144條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定證券買賣方向。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第65條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第78條規(guī)定，證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)由證券登記結(jié)算公司托管。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第40條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

34.√

解析：根據(jù)《證券法》第177條規(guī)定，證券投資咨詢?nèi)藛T不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條規(guī)定，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須配備3名以上具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

四、填空題（共15分，每空1分）

36.《證券法》

答：根據(jù)《證券法》第119條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照《證券法》的規(guī)定進(jìn)行。

37.2

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第40條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)相競爭的業(yè)務(wù)。

38.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

39.3

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條規(guī)定，證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門，必須配備3名以上具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。

40.100

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第65條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。

五、簡答題（共25分）

41.證券公司從業(yè)人員不得從事的行為包括：（6分）

答：①利用職務(wù)便利獲取未公開信息；②代理客戶進(jìn)行證券交易；③向客戶承諾收益；④泄露客戶信息；⑤從事與其職務(wù)職責(zé)相沖突的行為。

42.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，必須向客戶充分揭示的內(nèi)容包括：（6分）

答：①交易費(fèi)用；②風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；③交易規(guī)則；④證券種類；⑤交易時(shí)間；⑥客戶權(quán)利和義務(wù)。

43.證券公司設(shè)立證券投資咨詢業(yè)務(wù)部門的條件包括：（6分）

答：①具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5名；②公司注冊(cè)資本不低于人民幣1億元；③具有健全的內(nèi)部控制制度；④具有必要的辦公場所和設(shè)備；⑤具有完善的業(yè)務(wù)流程。

44.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：（7分）

答：①風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%；②資本杠桿率不得低于8%；