2025年理財投資顧問培訓合同協(xié)議甲方（培訓提供方）：[甲方名稱]法定代表人/授權代表：[姓名]注冊地址：[甲方地址]聯(lián)系電話：[甲方電話]電子郵箱：[甲方郵箱]乙方（培訓接受方）：[乙方名稱/姓名]法定代表人/授權代表（如適用）：[姓名]注冊地址/住址：[乙方地址]聯(lián)系電話：[乙方電話]電子郵箱：[乙方郵箱]鑒于乙方希望接受甲方提供的理財投資顧問培訓，甲方愿意提供相應的培訓服務，雙方根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)，本著平等、自愿、公平和誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條培訓項目概述1.1培訓主題：2025年理財投資顧問培訓1.2培訓目標：使乙方掌握理財投資顧問領域的專業(yè)知識、核心技能和職業(yè)道德要求，能夠遵循相關法律法規(guī)和規(guī)范，為客戶提供科學、合理的財務規(guī)劃與投資建議。1.3培訓內容：1.3.1理財行業(yè)概覽與職業(yè)倫理1.3.2客戶需求分析與溝通技巧1.3.3財務報表分析1.3.4貨幣時間價值與投資組合理論1.3.5各類資產類別（股票、債券、基金、保險、衍生品等）分析與應用1.3.6投資風險管理與控制1.3.7相關法律法規(guī)與監(jiān)管要求（如《證券法》、《期貨法》、投資者適當性管理等）1.3.8實戰(zhàn)案例分析與實踐操作1.3.9行業(yè)動態(tài)與前沿趨勢1.4培訓形式：線上直播課程、線下集中面授、研討會、案例分析、導師輔導與答疑1.5培訓期限：自2025年[起始日期]至2025年[結束日期]，共計[總時長，如：120小時/15天]。1.6培訓地點/平臺：[具體培訓地點/線上學習平臺名稱及網(wǎng)址]。第二條雙方權利與義務2.1甲方的權利與義務：2.1.1保證其具備合法的培訓資質，培訓內容符合國家相關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范。2.1.2按照合同約定的培訓計劃、內容、形式和期限，提供高質量、系統(tǒng)化的培訓服務。2.1.3配備經(jīng)驗豐富的講師團隊，確保教學質量。2.1.4提供必要的學習資料、講義、課件、案例庫等教學資源。2.1.5搭建和維護良好的學習平臺（如為線上培訓）。2.1.6營造積極互動的學習氛圍，組織必要的答疑和交流環(huán)節(jié)。2.1.7保障培訓過程的安全與秩序。2.1.8如承諾頒發(fā)證書，在乙方完成所有培訓要求并通過考核后按時頒發(fā)[證書全稱]。2.1.9監(jiān)督乙方在培訓期間的出勤和學習情況（如適用）。2.1.10對乙方違反培訓紀律或協(xié)議約定的行為進行管理。2.2乙方的權利與義務：2.2.1有權獲得合同約定的、符合標準的培訓服務。2.2.2有權在培訓期間向甲方或講師提出疑問并要求解答。2.2.3有權獲得必要的學習資料和教學支持。2.2.4有權在符合甲方規(guī)定的前提下，申請延期或調課（可能需要額外費用）。2.2.5有權獲得結業(yè)證書（需滿足甲方考核要求）。2.2.6按照合同約定按時足額支付培訓費用。2.2.7按時參加培訓，遵守課堂紀律和甲方制定的相關管理規(guī)定。2.2.8積極投入學習，完成課后作業(yè)或實踐任務（如適用）。2.2.9如為機構，需確保乙方符合參加培訓的資格要求（如無）。2.2.10對在培訓過程中接觸到的商業(yè)秘密或敏感信息承擔保密義務。第三條培訓費用與支付方式3.1培訓費用：本合同項下的培訓總費用為人民幣[具體金額]元（大寫：[金額大寫]）。3.2費用構成：課程費、教材費、證書費、講師費等。3.3支付方式：乙方應于合同簽訂后[具體天數(shù)]日內通過銀行轉賬方式向甲方支付培訓費用。戶名：[甲方賬戶名]，賬號：[甲方賬號]，開戶行：[甲方開戶行]。3.4費用確認：甲方在收到乙方全額款項后，應向乙方提供收款憑證。3.5稅費：本費用含稅。3.6退款政策：3.6.1乙方在開課前7日內書面通知甲方解除合同的，可退還全部已支付費用的80%，剩余20%作為違約金。3.6.2乙方在開課前7日后至開課前3日內書面通知甲方解除合同的，可退還全部已支付費用的50%。3.6.3開課后，乙方因故不能參加培訓的，原則上不予退款。3.6.4因甲方原因導致培訓無法進行的，甲方應全額退還乙方已支付費用，并承擔相應的違約責任。第四條考核與證書4.1考核方式：筆試、項目報告。4.2考核標準：考核標準應符合培訓目標和行業(yè)要求，確保公平、公正。4.3證書頒發(fā)：乙方在完成全部培訓課程，并達到甲方規(guī)定的考核合格標準后，甲方應于培訓結束后[具體時間]向乙方頒發(fā)“理財投資顧問培訓結業(yè)證書”。第五條知識產權5.1甲方提供的培訓課程內容（包括但不限于課件、講義、案例、軟件等）受知識產權法保護，乙方僅獲得個人學習使用的權利，不得復制、傳播、轉讓或用于商業(yè)目的。5.2乙方在培訓過程中產生的具有獨創(chuàng)性的作品或成果，其知識產權歸屬由雙方根據(jù)具體情況另行約定。第六條保密條款6.1雙方應對在履行本合同過程中獲知的對方商業(yè)秘密、技術信息、客戶資料等一切非公開信息承擔保密義務。6.2保密期限不因合同的終止而終止。6.3未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構要求的除外。6.4本保密義務不適用于已進入公共領域或已向公眾披露的信息，以及一方在保密義務產生前已知曉的信息。第七條違約責任7.1甲方未能按合同約定提供培訓服務的，應承擔違約責任，如退還部分或全部費用，并可能支付違約金人民幣[具體金額或計算方式]。7.2乙方未能按合同約定支付費用的，每逾期一日，應按逾期支付金額的千分之五向甲方支付違約金。逾期超過10天的，甲方有權解除合同，并要求乙方支付全部費用及違約金人民幣[具體金額或計算方式]。7.3乙方違反培訓紀律或管理規(guī)定，情節(jié)嚴重的，甲方有權暫?；蚪K止對其的培訓，已收取的費用不予退還，并保留追究其責任的權利。7.4任何一方違反保密義務，給對方造成損失的，應承擔賠償責任。第八條不可抗力8.1因地震、臺風、洪水、戰(zhàn)爭、疫情、政府行為等不可抗力因素，導致合同無法履行的，雙方互不承擔違約責任。8.2遭遇不可抗力的一方應在事件發(fā)生后10日內通知對方，并提供相關證明。雙方應根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定延期履行、部分履行或解除合同。第九條爭議解決因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向甲方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。第十條合同的生效、變更與解除10.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。10.2對本合同的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方書面同意。10.3除本合同另有約定外，任何一方單方面解除合同需承擔相應的違約責任。第十一條其他11.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商簽訂補充協(xié)議。補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。11.2本合同一式兩份，甲方執(zhí)一份，乙方執(zhí)一份，具有同等法律效力。11.3本合同適用中華人民共和國法律。甲方（蓋