第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試考啥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，要求注冊(cè)資本或?qū)嶋H繳付資本不低于人民幣（）萬(wàn)元。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

2.下列關(guān)于基金募集合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的單位

B.金融資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元的個(gè)人

C.最近三年個(gè)人年均收入不低于人民幣50萬(wàn)元的個(gè)人

D.私募基金管理人及其從業(yè)人員

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式描述錯(cuò)誤的是（）。

A.指基金投資于單一股票的投資策略

B.指基金投資于兩種或兩種以上資產(chǎn)，且投資比例遵循特定規(guī)則的策略

C.指基金投資于多種資產(chǎn)，但投資比例不受限制的策略

D.以上均非

4.基金投資顧問(wèn)為基金管理人提供的服務(wù)不包括（）。

A.基金投資策略的研究與制定

B.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)

C.基金投資組合的構(gòu)建與管理建議

D.基金財(cái)產(chǎn)的保管

5.在基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金清算報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)通知

6.下列不屬于基金銷售行為規(guī)范的是（）。

A.向合格投資者進(jìn)行基金宣傳推介

B.采取抽獎(jiǎng)、回扣等不正當(dāng)手段招攬基金投資人

C.建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程

D.對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分揭示

7.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括（）。

A.授權(quán)批準(zhǔn)

B.會(huì)計(jì)系統(tǒng)

C.人力資源

D.財(cái)務(wù)報(bào)告

8.下列關(guān)于基金估值對(duì)象描述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金持有的股票、債券等

B.基金持有的期貨合約

C.基金持有的貨幣資金

D.基金未到期的債權(quán)

9.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（）。

A.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.確保基金財(cái)產(chǎn)的安全完整

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的收益進(jìn)行分配

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金管理人應(yīng)在法定或約定的期限內(nèi)，將重大信息（）。

A.選擇性地向特定投資者披露

B.暫緩披露，等待市場(chǎng)反應(yīng)

C.盡快披露

D.僅披露對(duì)基金業(yè)績(jī)有利的部分

11.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括（）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話

C.罰款

D.暫停基金募集

12.基金投資中的“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”主要指（）。

A.基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金無(wú)法按照其公允價(jià)值買賣的風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人經(jīng)營(yíng)不善的風(fēng)險(xiǎn)

D.基金投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)

13.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理機(jī)制，其合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)（）。

A.由基金投資經(jīng)理?yè)?dān)任

B.具備基金從業(yè)資格

C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)即可上崗

D.由非獨(dú)立董事?lián)?/p>

14.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金運(yùn)作方式，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.指基金投資于單一資產(chǎn)類別

B.指基金投資于多種資產(chǎn)類別

C.必須明確基金的投資范圍和投資策略

D.可以不明確基金的投資范圍

15.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)至少（）進(jìn)行一次。

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.無(wú)條件執(zhí)行

B.提出異議，但不執(zhí)行

C.暫緩執(zhí)行，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.拒絕執(zhí)行，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)

17.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.計(jì)算方法為基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.計(jì)算結(jié)果需要經(jīng)過(guò)基金托管人的復(fù)核

C.計(jì)算日通常為每周五

D.計(jì)算方法在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后無(wú)需變更

18.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不存在（）。

A.夸大宣傳

B.虛假記載

C.誤導(dǎo)性陳述

D.披露不及時(shí)

19.基金管理人、托管人在基金財(cái)產(chǎn)保管中，因違反基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。

A.行政責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.刑事責(zé)任

D.以上都不對(duì)

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（），確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全完整。

A.投資決策機(jī)制

B.內(nèi)部控制制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

D.信息披露制度

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列屬于基金管理人主要職責(zé)的有（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.基金投資管理

C.基金份額的登記

D.基金信息披露

22.基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

23.私募基金合格投資者包括（）。

A.凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬(wàn)元的單位

B.金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的個(gè)人

C.私募基金管理人及其從業(yè)人員

D.最近三年個(gè)人年均收入不低于人民幣50萬(wàn)元的個(gè)人

24.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)（）。

A.包含所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的因素

B.真實(shí)反映基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等

C.避免出現(xiàn)遺漏或誤導(dǎo)性陳述

D.僅披露對(duì)基金業(yè)績(jī)有利的部分

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示包括（）。

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金投資人的資產(chǎn)狀況

C.基金投資限制

D.基金銷售費(fèi)用

26.基金托管人的主要職責(zé)包括（）。

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督

C.執(zhí)行基金管理人的投資指令

D.進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值計(jì)算

27.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金管理人的報(bào)酬

28.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A.為基金管理人提供投資建議

B.為基金管理人提供業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

C.直接進(jìn)行基金投資

D.為基金管理人提供產(chǎn)品研發(fā)建議

29.基金銷售行為規(guī)范要求銷售機(jī)構(gòu)（）。

A.建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)流程

B.對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分揭示

C.向投資者提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.保護(hù)基金投資人的合法利益

30.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.保障基金財(cái)產(chǎn)的安全

B.保障基金運(yùn)作的合規(guī)性

C.提高基金運(yùn)作效率

D.完善基金治理結(jié)構(gòu)

三、判斷題（共10分，每題1分）

31.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)3個(gè)月。（）

32.基金管理人可以自行銷售基金，也可以委托基金銷售機(jī)構(gòu)代為銷售。（）

33.基金投資中的“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”是指可以通過(guò)分散投資來(lái)完全消除的風(fēng)險(xiǎn)。（）

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。（）

35.基金信息披露的“公平性”原則要求，對(duì)所有投資者進(jìn)行同等的信息披露。（）

36.私募基金管理人可以不公平地對(duì)待其基金份額持有人。（）

37.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。（）

38.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤屬于基金管理人的責(zé)任，與基金托管人無(wú)關(guān)。（）

39.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日開(kāi)市前計(jì)算并公告。（）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金投資人進(jìn)行利益輸送。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的____________________，明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限。

42.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)____________________、準(zhǔn)確、完整。

43.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金____________________的安排。

44.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)____________________，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行____________________，充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。

46.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的____________________，確保基金運(yùn)作符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。

47.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金____________________，包括投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等。

48.基金投資中的“非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”是指可以通過(guò)____________________來(lái)降低的風(fēng)險(xiǎn)。

49.基金管理人、托管人在基金財(cái)產(chǎn)保管中，因違反基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)____________________。

50.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金管理人應(yīng)在法定或約定的期限內(nèi)，將____________________。

五、簡(jiǎn)答題（共4題，每題5分，共20分）

51.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。

52.簡(jiǎn)述私募基金合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的“完整性”原則的含義和要求。

54.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的主要要素。

六、案例分析題（共1題，共15分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售一款股票型基金時(shí)，宣傳該基金“過(guò)去三年年均回報(bào)率超過(guò)30%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”，并承諾投資者最低獲得10%的收益。該銷售機(jī)構(gòu)在銷售過(guò)程中，未向投資者充分揭示該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，也未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和投資者適當(dāng)性匹配。請(qǐng)分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？如果不合規(guī)，違反了哪些規(guī)定？應(yīng)如何糾正？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.A

4.D

5.B

6.B

7.C

8.B

9.C

10.C

11.C

12.B

13.B

14.D

15.D

16.D

17.C

18.A

19.B

20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABC

25.ACD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABD

29.ABD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題1分）

31.√

32.√

33.×

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.內(nèi)部控制制度

42.真實(shí)

43.風(fēng)險(xiǎn)管理

44.暫緩執(zhí)行

45.風(fēng)險(xiǎn)揭示

46.風(fēng)險(xiǎn)管理

47.投資目標(biāo)

48.分散投資

49.民事責(zé)任

50.重大信息

五、簡(jiǎn)答題（共4題，每題5分，共20分）

51.答：

①基金財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)用；

②基金份額的登記；

③基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告；

④基金份額的發(fā)售、申購(gòu)和贖回；

⑤基金信息披露；

⑥基金的投資收益分配；

⑦基金費(fèi)用的提??；

⑧基金合同的變更、終止；

⑨法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

52.答：

①凈資產(chǎn)不低于人民幣1000萬(wàn)元的單位；

②金融資產(chǎn)不低于人民幣300萬(wàn)元的個(gè)人；

③最近三年個(gè)人年均收入不低于人民幣50萬(wàn)元的個(gè)人；

④私募基金管理人及其從業(yè)人員。

53.答：

“完整性”原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面反映影響投資者做出投資判斷的所有重要因素，避免出現(xiàn)遺漏或誤導(dǎo)性陳述?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)確保披露的信息包含所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的因素，如基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、運(yùn)作方式等。

54.答：

①授權(quán)批準(zhǔn)；

②會(huì)計(jì)系統(tǒng)；

③財(cái)務(wù)報(bào)告；

④資產(chǎn)管理；

⑤信息系統(tǒng)；

⑥風(fēng)險(xiǎn)管理；

⑦內(nèi)部控制制度的監(jiān)督和評(píng)價(jià)。

六、案例分析題（共1題，共15分）

案例背景分析：

該案例中，基金銷售機(jī)構(gòu)的行為存在多項(xiàng)違規(guī)之處，主要體現(xiàn)在未充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)、虛假宣傳、未進(jìn)行投資者適當(dāng)性匹配等方面。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？

答：該銷售機(jī)構(gòu)的行為不合規(guī)。

問(wèn)題2：如果不合規(guī)，違反了哪些規(guī)定？應(yīng)如何糾正？

答：

①違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定。該辦法第十七條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)。本案中，該銷售機(jī)構(gòu)宣傳該基金“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”，未向投資者充分揭示該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，違反了該規(guī)定。

②違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定。該辦法第二十條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行適當(dāng)性匹配，確保基金投資人與基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配。本案中，該銷售機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和投資者適當(dāng)性匹配，違反了該規(guī)定。

③違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定。該辦法第二十五條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得進(jìn)