第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁南通市基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使的權(quán)利不包括：

A.知情權(quán)

B.收益分配權(quán)

C.參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立支配權(quán)

2.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是：

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人必須在當(dāng)日完成資金清算

B.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告，但投資者贖回確認(rèn)需要次日

C.某貨幣市場(chǎng)基金在非交易時(shí)間提交的贖回申請(qǐng)，計(jì)算確認(rèn)日必須順延至下一個(gè)交易日

D.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨意調(diào)整贖回費(fèi)率，無需提前公告

3.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人管理基金財(cái)產(chǎn)，不得從事的行為不包括：

A.購買與基金管理人有利害關(guān)系的其他基金份額

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

C.從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價(jià)格的行為

D.超越基金合同約定的投資范圍，進(jìn)行短期頻繁交易以獲取交易傭金

4.基金信息披露中，屬于基金季度報(bào)告披露內(nèi)容的是：

A.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

B.基金管理人高級(jí)管理人員的變更情況

C.基金管理人董事會(huì)審議通過的重要決議

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)的具體明細(xì)

5.基金投資組合管理中，屬于定性分析因素的是：

A.市場(chǎng)利率變動(dòng)趨勢(shì)

B.特定行業(yè)政策調(diào)整

C.某只股票的市盈率水平

D.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括：

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況評(píng)估

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)評(píng)估

C.投資者的投資目標(biāo)評(píng)估

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式約定的是：

A.基金的投資策略

B.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.基金的投資限制

D.以上都是

8.基金估值過程中，屬于一般性原則的是：

A.估值方法的一致性原則

B.估值程序的公允性原則

C.估值結(jié)果的準(zhǔn)確性原則

D.以上都是

9.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使的權(quán)利不包括：

A.知情權(quán)

B.收益分配權(quán)

C.參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立支配權(quán)

10.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是：

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人必須在當(dāng)日完成資金清算

B.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告，但投資者贖回確認(rèn)需要次日

C.某貨幣市場(chǎng)基金在非交易時(shí)間提交的贖回申請(qǐng)，計(jì)算確認(rèn)日必須順延至下一個(gè)交易日

D.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨意調(diào)整贖回費(fèi)率，無需提前公告

11.基金信息披露中，屬于基金年度報(bào)告披露內(nèi)容的是：

A.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

B.基金管理人高級(jí)管理人員的變更情況

C.基金管理人董事會(huì)審議通過的重要決議

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)的具體明細(xì)

12.基金投資組合管理中，屬于定量分析因素的是：

A.市場(chǎng)利率變動(dòng)趨勢(shì)

B.特定行業(yè)政策調(diào)整

C.某只股票的市盈率水平

D.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括：

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況評(píng)估

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)評(píng)估

C.投資者的投資目標(biāo)評(píng)估

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

14.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式約定的是：

A.基金的投資策略

B.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

C.基金的投資限制

D.以上都是

15.基金估值過程中，屬于一般性原則的是：

A.估值方法的一致性原則

B.估值程序的公允性原則

C.估值結(jié)果的準(zhǔn)確性原則

D.以上都是

16.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使的權(quán)利不包括：

A.知情權(quán)

B.收益分配權(quán)

C.參與分配清算后的剩余財(cái)產(chǎn)權(quán)

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立支配權(quán)

17.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是：

A.投資者提交贖回申請(qǐng)后，基金管理人必須在當(dāng)日完成資金清算

B.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告，但投資者贖回確認(rèn)需要次日

C.某貨幣市場(chǎng)基金在非交易時(shí)間提交的贖回申請(qǐng)，計(jì)算確認(rèn)日必須順延至下一個(gè)交易日

D.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨意調(diào)整贖回費(fèi)率，無需提前公告

18.基金信息披露中，屬于基金季度報(bào)告披露內(nèi)容的是：

A.基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成

B.基金管理人高級(jí)管理人員的變更情況

C.基金管理人董事會(huì)審議通過的重要決議

D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)的具體明細(xì)

19.基金投資組合管理中，屬于定性分析因素的是：

A.市場(chǎng)利率變動(dòng)趨勢(shì)

B.特定行業(yè)政策調(diào)整

C.某只股票的市盈率水平

D.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括：

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況評(píng)估

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)評(píng)估

C.投資者的投資目標(biāo)評(píng)估

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)包括：

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金資產(chǎn)的運(yùn)作方式

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回

E.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

22.基金信息披露的禁止行為包括：

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.隱匿重要信息

D.詆毀其他基金管理人

E.不定期披露基金凈值

23.基金投資組合管理中，屬于定性分析因素的是：

A.市場(chǎng)利率變動(dòng)趨勢(shì)

B.特定行業(yè)政策調(diào)整

C.某只股票的市盈率水平

D.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況

E.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容包括：

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的投資目標(biāo)

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

E.投資者的資產(chǎn)配置情況

25.基金估值過程中，屬于一般性原則的是：

A.估值方法的一致性原則

B.估值程序的公允性原則

C.估值結(jié)果的準(zhǔn)確性原則

D.估值時(shí)間的及時(shí)性原則

E.估值責(zé)任的明確性原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使知情權(quán)。（√）

27.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告，投資者贖回確認(rèn)需要次日。（√）

28.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況隨意調(diào)整贖回費(fèi)率，無需提前公告。（×）

29.基金信息披露中，屬于基金季度報(bào)告披露內(nèi)容的是基金投資組合的詳細(xì)構(gòu)成。（×）

30.基金投資組合管理中，屬于定量分析因素的是某只股票的市盈率水平。（√）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（×）

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式約定的是基金的投資策略。（√）

33.基金估值過程中，屬于一般性原則的是估值結(jié)果的準(zhǔn)確性原則。（√）

34.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使收益分配權(quán)。（√）

35.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告，投資者贖回確認(rèn)需要當(dāng)日。（×）

四、填空題（共15空，每空1分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使______權(quán)和______權(quán)。

37.基金份額凈值在每日______后計(jì)算并公告，投資者贖回確認(rèn)需要______。

38.基金管理人可以根據(jù)______情況調(diào)整贖回費(fèi)率，但必須提前______。

39.基金信息披露中，屬于基金______報(bào)告披露內(nèi)容的是基金管理人高級(jí)管理人員的變更情況。

40.基金投資組合管理中，屬于______分析因素的是市場(chǎng)利率變動(dòng)趨勢(shì)。

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括______。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式約定的是______和______。

43.基金估值過程中，屬于一般性原則的是______原則和______原則。

44.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使______權(quán)和______權(quán)。

45.基金份額凈值在每日______后計(jì)算并公告，投資者贖回確認(rèn)需要______。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容和要求。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資組合管理中容易出現(xiàn)的問題有哪些？

48.試述基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注哪些方面？

六、案例分析題（共25分）

49.某基金投資者張某在2023年5月10日投資某基金產(chǎn)品，投資金額為100萬元。2023年10月20日，張某因資金需求，向基金管理人提交了50萬元份額的贖回申請(qǐng)?；鸱蓊~凈值為1.2元/份額。請(qǐng)分析張某的贖回流程及可能涉及的費(fèi)用，并說明基金管理人應(yīng)如何處理該筆贖回申請(qǐng)。

一、單選題

1.D

解析：基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立支配權(quán)不屬于基金募集期間應(yīng)保證的權(quán)利，該權(quán)利屬于基金運(yùn)作階段。A、B、C均屬于《證券投資基金法》規(guī)定的基金份額持有人權(quán)利。

2.B

解析：根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告，投資者贖回確認(rèn)需要次日。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日完成資金清算，但投資者確認(rèn)需次日。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場(chǎng)基金非交易時(shí)間提交的贖回申請(qǐng)，計(jì)算確認(rèn)日不一定會(huì)順延。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人調(diào)整贖回費(fèi)率需提前公告。

3.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人不得購買與基金管理人有利害關(guān)系的其他基金份額。B、C、D均屬于禁止行為。

4.A

解析：基金季度報(bào)告應(yīng)披露基金投資組合的概要，但不包括詳細(xì)構(gòu)成。B、C、D均屬于年度報(bào)告披露內(nèi)容。

5.B

解析：市場(chǎng)利率變動(dòng)趨勢(shì)屬于定性分析因素，其余選項(xiàng)均為定量分析因素。

6.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，其余選項(xiàng)均包括。

7.D

解析：基金合同應(yīng)約定基金的運(yùn)作方式，包括投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制等。

8.D

解析：估值應(yīng)遵循一致性、公允性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、責(zé)任明確等原則。

9.D

解析：同第1題。

10.B

解析：同第2題。

11.D

解析：基金年度報(bào)告應(yīng)披露基金份額持有人結(jié)構(gòu)的具體明細(xì)。A、B、C均屬于季度報(bào)告披露內(nèi)容。

12.C

解析：某只股票的市盈率水平屬于定量分析因素，其余選項(xiàng)均為定性分析因素。

13.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

14.D

解析：基金合同應(yīng)約定基金的投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資限制等。

15.D

解析：估值應(yīng)遵循一致性、公允性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、責(zé)任明確等原則。

16.D

解析：同第1題。

17.B

解析：同第2題。

18.D

解析：基金季度報(bào)告應(yīng)披露基金份額持有人結(jié)構(gòu)的具體明細(xì)。A、B、C均屬于年度報(bào)告披露內(nèi)容。

19.A

解析：市場(chǎng)利率變動(dòng)趨勢(shì)屬于定性分析因素，其余選項(xiàng)均為定量分析因素。

20.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金合同應(yīng)包括基金運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、資產(chǎn)運(yùn)作方式、份額發(fā)售、交易、申購贖回、當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，禁止虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、隱匿重要信息、詆毀其他基金管理人等行為。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值應(yīng)定期披露。

23.ABDE

解析：定性分析因素包括市場(chǎng)利率變動(dòng)趨勢(shì)、特定行業(yè)政策調(diào)整、投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好等。C選項(xiàng)屬于定量分析因素。

24.ABCD

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)配置情況屬于投資建議范疇。

25.ABCDE

解析：估值應(yīng)遵循一致性、公允性、準(zhǔn)確性、及時(shí)性、責(zé)任明確等原則。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使知情權(quán)。

27.√

解析：根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告，投資者贖回確認(rèn)需要次日。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人調(diào)整贖回費(fèi)率需提前公告。

29.×

解析：基金季度報(bào)告應(yīng)披露基金投資組合的概要，詳細(xì)構(gòu)成屬于年度報(bào)告披露內(nèi)容。

30.√

解析：某只股票的市盈率水平屬于定量分析因素。

31.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

32.√

解析：基金合同應(yīng)約定基金的投資策略。

33.√

解析：估值應(yīng)遵循準(zhǔn)確性原則。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人能夠依法行使收益分配權(quán)。

35.×

解析：基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告，投資者贖回確認(rèn)需要次日。

四、填空題

36.知情；收益分配

37.交易結(jié)束；次日

38.市場(chǎng)；公告

39.季度

40.定性

41.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

42.投資策略；投資限制

43.方法；程序

44.知情；收益分配

45.交易結(jié)束；次日

五、簡(jiǎn)答題

46.答：

①基金募集期間信息披露：基金募集說明書、基金合同、招募說明書等。

②基金運(yùn)作期間信息披露：基金凈值公告、基金季度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金年度報(bào)告、臨時(shí)信息披露等。

③信息披露要求：真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性。

解析：答案要點(diǎn)來自《證券投資基金法》及《證