第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券投資從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動時，不得泄露客戶的哪些信息？（）

A.投資建議記錄

B.財務(wù)狀況

C.投資決策依據(jù)

D.以上都是

2.下列哪種證券賬戶適用于投資者買賣股票、債券等權(quán)益類證券？（）

A.證券投資基金賬戶

B.信用證券賬戶

C.證券資金賬戶

D.人民幣結(jié)算賬戶

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有人數(shù)最多的證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品的規(guī)模，不得超過其凈資本的是什么倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

4.投資者通過融資融券交易融入資金的，其融入資金的用途僅限于：（）

A.買賣上市交易的股票

B.買賣上市交易的債券

C.買賣上市交易的基金

D.以上均不可

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的：（）

A.投資經(jīng)驗

B.收入來源

C.財務(wù)狀況

D.以上都是

6.下列哪種證券投資品種屬于固定收益類產(chǎn)品？（）

A.股票

B.指數(shù)期貨

C.質(zhì)押式國債回購

D.期權(quán)

7.投資者從事證券投資活動，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括：（）

A.風(fēng)險控制優(yōu)先

B.獨立決策

C.分散投資

D.預(yù)期收益最大化

8.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例不得低于：（）

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

9.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)：（）

A.基于客戶的風(fēng)險承受能力

B.優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品

C.由公司財務(wù)部門制定

D.與客戶約定保本收益

10.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者根據(jù)公開信息進(jìn)行投資

B.證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣證券

C.投資者通過非法途徑獲取內(nèi)幕信息并買賣證券

D.證券公司研究員發(fā)布行業(yè)研究報告

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：（）

A.客戶利益至上

B.公開透明

C.自主經(jīng)營

D.風(fēng)險隔離

12.投資者從事證券投資活動時，應(yīng)當(dāng)注意的風(fēng)險包括：（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

13.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)包括：（）

A.融資利率

B.融券費用

C.維持擔(dān)保比例要求

D.風(fēng)險揭示內(nèi)容

14.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當(dāng)：（）

A.遵守職業(yè)道德

B.不得代客戶理財

C.向客戶提供虛假信息

D.保守客戶秘密

15.下列哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.自營投資業(yè)務(wù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為不符合條件的投資者提供融資融券服務(wù)。（）

17.投資者從事證券投資活動時，可以委托他人代為決策。（）

18.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以為特定客戶定制投資方案。（）

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的資質(zhì)。（）

20.投資者從事證券投資活動時，可以泄露其他投資者的信息。（）

21.證券公司可以為投資者提供保本投資承諾。（）

22.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。（）

23.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。（）

24.投資者從事證券投資活動時，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)。（）

25.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以兼營其他投資咨詢業(yè)務(wù)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)遵循______原則，以______為客戶利益，公平對待客戶。

27.投資者從事證券投資活動時，應(yīng)當(dāng)樹立______的投資理念，避免盲目跟風(fēng)。

28.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)明確______、______等風(fēng)險揭示內(nèi)容。

29.證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當(dāng)向客戶提供______、______等信息。

30.證券公司從事自營投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，確保自營投資與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等的分離。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險。（10分）

32.投資者從事證券投資活動時，應(yīng)當(dāng)如何防范市場風(fēng)險？（5分）

33.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（10分）

六、案例分析題（共20分）

34.某證券公司客戶經(jīng)理張某，在為客戶提供服務(wù)時，利用職務(wù)便利獲取了某上市公司即將發(fā)布重大利空的內(nèi)部信息，并建議客戶在信息公布前賣出股票，客戶因此避免了較大損失。后經(jīng)調(diào)查，張某的行為違反了相關(guān)法律法規(guī)。

（1）張某的行為屬于何種行為？（5分）

（2）簡要分析張某的行為對客戶和證券公司可能造成的影響。（5分）

（3）證券公司應(yīng)如何加強對員工的管理，防止類似事件發(fā)生？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，證券公司及其從業(yè)人員不得泄露客戶的證券交易信息、投資決策信息以及其他信息，因此A、B、C、D均屬于禁止泄露的信息。

2.D

解析：人民幣結(jié)算賬戶是投資者買賣股票、債券等權(quán)益類證券的專用賬戶，因此D選項正確。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有人數(shù)最多的證券資產(chǎn)管理產(chǎn)品的規(guī)模，不得超過其凈資本的3倍。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，投資者通過融資融券交易融入資金的，其融入資金的用途僅限于買賣上市交易的股票。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的投資經(jīng)驗、收入來源、財務(wù)狀況等信息，因此D選項正確。

6.C

解析：質(zhì)押式國債回購屬于固定收益類產(chǎn)品，因此C選項正確。

7.D

解析：投資者從事證券投資活動，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險控制優(yōu)先、獨立決策、分散投資的原則，因此D選項錯誤。

8.C

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶提供的維持擔(dān)保比例不得低于140%。

9.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的風(fēng)險承受能力，因此A選項正確。

10.B

解析：根據(jù)《證券法》第八十一條，證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣證券的，屬于內(nèi)幕交易。

二、多選題

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上、公開透明、自主經(jīng)營、風(fēng)險隔離的原則。

12.ABCD

解析：投資者從事證券投資活動時，應(yīng)當(dāng)注意市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等，因此A、B、C、D均屬于投資者應(yīng)當(dāng)注意的風(fēng)險。

13.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)包括融資利率、融券費用、維持擔(dān)保比例要求、風(fēng)險揭示內(nèi)容等。

14.ABD

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十二條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德、不得代客戶理財、保守客戶秘密，因此A、B、D選項正確。

15.ABCD

解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、自營投資業(yè)務(wù)等，因此A、B、C、D均屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)。

三、判斷題

16.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對投資者的資格、信用狀況、風(fēng)險承受能力等進(jìn)行審查，不符合條件的投資者不得參與融資融券交易。

17.×

解析：根據(jù)《證券法》第四條，投資者從事證券投資活動，應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)投資風(fēng)險，不得委托他人代為決策。

18.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員可以為特定客戶定制投資方案。

19.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的資質(zhì)。

20.×

解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，證券公司及其從業(yè)人員不得泄露客戶的證券交易信息、投資決策信息以及其他信息。

21.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十一條，證券公司及其從業(yè)人員不得向客戶承諾收益或者承擔(dān)損失。

22.√

解析：內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息，因此本題說法正確。

23.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。

24.√

解析：根據(jù)《證券法》第四條，投資者從事證券投資活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)。

25.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百七十二條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)人員不得兼營其他投資咨詢業(yè)務(wù)。

四、填空題

26.客戶利益至上；為客戶利益

27.風(fēng)險收益匹配

28.融資利率；融券費用

29.投資建議；風(fēng)險揭示

30.公開透明

五、簡答題

31.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括：

①市場風(fēng)險：證券市場價格波動可能導(dǎo)致資產(chǎn)價值下降。

②信用風(fēng)險：交易對手方違約可能導(dǎo)致?lián)p失。

③操作風(fēng)險：內(nèi)部操作失誤可能導(dǎo)致?lián)p失。

④法律法規(guī)風(fēng)險：違反相關(guān)法律法規(guī)可能導(dǎo)致處罰。

⑤信息披露風(fēng)險：信息披露不完整或虛假可能損害投資者利益。

32.答：投資者從事證券投資活動時，應(yīng)當(dāng)注意：

①了解自身風(fēng)險承受能力，合理配置資產(chǎn)。

②關(guān)注市場動態(tài)，避免盲目跟風(fēng)。

③建立長期投資理念，避免短期炒作。

④控制投資杠桿，避免過度風(fēng)險。

33.答：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)包括：

①融資利率和融券費用。

②維持擔(dān)保比例要求。

③風(fēng)險揭示內(nèi)容，包括投資風(fēng)險、信用風(fēng)險等。

④客戶信用評估標(biāo)準(zhǔn)。

⑤融資融券業(yè)務(wù)的操作流程。

六、案例分析題

34.

（1）答：張某的行為屬于內(nèi)幕交