第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試相關(guān)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額應(yīng)為人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

（）

2.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說法中，正確的是（）。

A.證券公司可以挪用客戶的交易結(jié)算資金

B.客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，由證券公司獨立管理

C.交易結(jié)算資金屬于證券公司財產(chǎn)，不受法律保護

D.客戶可以隨時要求證券公司動用其交易結(jié)算資金進行交易

（）

3.根據(jù)我國《證券法》，下列行為中，屬于內(nèi)幕交易的是（）。

A.證券公司工作人員泄露上市公司未公開的重大財務(wù)信息

B.投資者基于行業(yè)研究報告自行判斷公司業(yè)績

C.上市公司董事在信息公告前賣出公司股票

D.證券分析師在公開場合談?wù)搶竟蓛r的看法

（）

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例的維持不得低于（）%。

A.100

B.150

C.300

D.500

（）

5.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險管理指標(biāo)的說法中，錯誤的是（）。

A.風(fēng)險覆蓋率不得低于100%

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

C.資產(chǎn)負(fù)債率不得超過150%

D.銀行間市場投資比例不得超過80%

（）

6.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，非公開募集資金的起點金額不得低于（）元人民幣。

A.100萬元

B.300萬元

C.500萬元

D.1000萬元

（）

7.根據(jù)我國《公司法》，證券公司合并、分立或解散，應(yīng)當(dāng)向（）申請登記。

A.中國證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

D.當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T

（）

8.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

（）

9.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，下列說法中正確的是（）。

A.證券投資咨詢?nèi)藛T可以承諾投資收益

B.咨詢內(nèi)容僅限于上市公司基本信息分析

C.咨詢?nèi)藛T必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

D.客戶可以要求證券公司提供保本投資建議

（）

10.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）協(xié)議。

A.證券交易

B.融資融券

C.定向資產(chǎn)管理

D.證券投資咨詢

（）

11.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

（）

12.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布股價預(yù)測信息前（）日內(nèi)不得買賣該股票。

A.1

B.2

C.3

D.5

（）

13.證券公司提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，首次公開發(fā)行股票的，其承銷期限最長不得超過（）日。

A.30

B.50

C.60

D.90

（）

14.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因違反職業(yè)道德規(guī)范受到監(jiān)管處罰的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其采?。ǎ┐胧?。

A.責(zé)令改正

B.暫停執(zhí)業(yè)

C.撤銷資格

D.以上都是

（）

15.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，其自營規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

（）

16.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原任職機構(gòu)的（）。

A.商業(yè)秘密

B.客戶信息

C.內(nèi)部資料

D.以上都是

（）

17.證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合的流動性資產(chǎn)比例不得低于（）%。

A.10

B.20

C.30

D.40

（）

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因違反法律法規(guī)受到刑事處罰的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其采取（）措施。

A.責(zé)令改正

B.暫停執(zhí)業(yè)

C.撤銷資格

D.以上都是

（）

19.證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.300

D.500

（）

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因違反職業(yè)道德規(guī)范受到監(jiān)管處罰的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其采?。ǎ┐胧?。

A.責(zé)令改正

B.暫停執(zhí)業(yè)

C.撤銷資格

D.以上都是

（）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足的條件包括（）。

A.注冊資本不低于人民幣5億元

B.凈資本不低于人民幣2億元

C.具有符合規(guī)定的風(fēng)險控制指標(biāo)

D.具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

（）

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事的行為包括（）。

A.泄露客戶信息

B.承諾投資收益

C.利用內(nèi)幕信息交易

D.接受客戶財物

（）

23.證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

（）

24.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事的行為包括（）。

A.泄露原任職機構(gòu)商業(yè)秘密

B.利用原任職機構(gòu)信息謀取利益

C.接受原任職機構(gòu)財物

D.以上都是

（）

25.證券公司提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，首次公開發(fā)行股票的，其承銷方式包括（）。

A.代銷

B.包銷

C.盡職調(diào)查

D.詢價

（）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平公正

C.誠實守信

D.專業(yè)審慎

（）

27.證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的擔(dān)保物包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.現(xiàn)金

（）

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括（）。

A.不得私下接受客戶委托

B.不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

C.不得泄露客戶信息

D.不得承諾投資收益

（）

29.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，其投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

（）

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.誠實守信

B.公平公正

C.專業(yè)審慎

D.客戶利益優(yōu)先

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以挪用客戶的交易結(jié)算資金。（×）

32.客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，由證券公司獨立管理。（×）

33.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（√）

34.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，咨詢內(nèi)容僅限于上市公司基本信息分析。（×）

35.證券公司從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。（√）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以承諾投資收益。（×）

37.證券公司提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，首次公開發(fā)行股票的，其承銷期限最長不得超過90日。（√）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。（√）

39.證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（√）

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守誠實守信的職業(yè)道德規(guī)范。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額應(yīng)為人民幣________元。

42.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

43.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員必須具備________執(zhí)業(yè)資格。

44.證券公司提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，首次公開發(fā)行股票的，其承銷期限最長不得超過________日。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循________的原則。

五、簡答題（共20分）

46.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的條件。

__________

47.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范。

__________

48.簡述證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，其投資范圍包括哪些。

__________

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后1年內(nèi)，利用原任職機構(gòu)獲取的未公開的重大財務(wù)信息，自行買入該公司股票，獲利100萬元。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明理由。

__________

（2）若張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易，證券公司應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？

__________

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.D

3.C

4.B

5.D

6.C

7.D

8.B

9.C

10.C

11.B

12.B

13.C

14.B

15.C

16.D

17.B

18.B

19.B

20.D

二、多選題

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.D

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題

31.×

32.×

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.5億元

42.2年

43.證券投資咨詢

44.90

45.客戶利益優(yōu)先

五、簡答題

46.答：①注冊資本不低于人民幣5億元；②凈資本不低于人民幣2億元；③具有符合規(guī)定的風(fēng)險控制指標(biāo)；④具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度；⑤具有合格的業(yè)務(wù)人員。

47.答：①客戶利益優(yōu)先；②公平公正；③誠實守信；④專業(yè)審慎；⑤保守客戶秘密。

48.答：①股票；②債券；③期貨；④期權(quán)。

六、案例分析題

49.

（1）答：張某的行為構(gòu)成內(nèi)幕交易。解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。張某利用原任職機構(gòu)獲取的未公開的重大財務(wù)信息，自行買入該公司股票，屬于內(nèi)幕交易行為。

（2）答：證券公司應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。解析：根據(jù)《證券法》第二百零八條，證券公司未對從業(yè)人員進行充分的職業(yè)道德和合規(guī)培訓(xùn)，導(dǎo)致從業(yè)人員從事內(nèi)幕交易行為，證券公司應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任，可能面臨監(jiān)管處罰，包括罰款、暫停業(yè)務(wù)等。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，注冊資本最低限額為人民幣5億元，因此正確答案為B。

2.解析：根據(jù)《證券法》第一百三十九條，客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在指定商業(yè)銀行，由證券公司客戶資金存管指定商業(yè)銀行，因此正確答案為D。

3.解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。上市公司董事在信息公告前賣出公司股票屬于內(nèi)幕交易，因此正確答案為C。

4.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，保證金比例的維持不得低于150%，因此正確答案為B。

5.解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第十五條，銀行間市場投資比例不得超過80%，因此正確答案為D。

6.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，非公開募集資金的起點金額不得低于500萬元，因此正確答案為C。

7.解析：根據(jù)《公司法》第一百八十條，公司合并、分立或解散，應(yīng)當(dāng)向工商行政管理部門申請登記，因此正確答案為D。

8.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十七條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)，因此正確答案為B。

9.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券投資咨詢?nèi)藛T必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，因此正確答案為C。

10.解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細(xì)則》第二十六條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理協(xié)議，因此正確答案為C。

11.解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元，因此正確答案為B。

12.解析：根據(jù)《證券法》第四十七條，證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布股價預(yù)測信息前2日內(nèi)不得買賣該股票，因此正確答案為B。

13.解析：根據(jù)《證券法》第三十二條，首次公開發(fā)行股票的，其承銷期限最長不得超過90日，因此正確答案為C。

14.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因違反職業(yè)道德規(guī)范受到監(jiān)管處罰的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其采取暫停執(zhí)業(yè)措施，因此正確答案為B。

15.解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第十五條，證券公司自營規(guī)模不得超過凈資本的200%，因此正確答案為C。

16.解析：根據(jù)《證券法》第一百三十九條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)保守客戶秘密，不得泄露客戶信息，因此正確答案為D。

17.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條，投資組合的流動性資產(chǎn)比例不得低于20%，因此正確答案為B。

18.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因違反法律法規(guī)受到刑事處罰的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其采取暫停執(zhí)業(yè)措施，因此正確答案為B。

19.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%，因此正確答案為B。

20.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因違反職業(yè)道德規(guī)范受到監(jiān)管處罰的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其采取暫停執(zhí)業(yè)、撤銷資格等措施，因此正確答案為D。

二、多選題

21.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，需滿足的條件包括注冊資本不低于人民幣5億元、凈資本不低于人民幣2億元、具有符合規(guī)定的風(fēng)險控制指標(biāo)、具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度，因此正確答案為ABCD。

22.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十五條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶信息、承諾投資收益、利用內(nèi)幕信息交易、接受客戶財物，因此正確答案為ABCD。

23.解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條，證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)，因此正確答案為ABCD。

24.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十五條，證券公司從業(yè)人員在離職后，不得泄露原任職機構(gòu)商業(yè)秘密、利用原任職機構(gòu)信息謀取利益、接受原任職機構(gòu)財物，因此正確答案為D。

25.解析：根據(jù)《證券法》第三十二條，首次公開發(fā)行股票的，其承銷方式包括代銷、包銷、盡職調(diào)查、詢價，因此正確答案為ABCD。

26.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信、專業(yè)審慎的原則，因此正確答案為ABCD。

27.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用賬戶的擔(dān)保物包括股票、債券、期貨合約、現(xiàn)金，因此正確答案為ABCD。

28.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)履行客戶利益優(yōu)先、公平公正、誠實守信、專業(yè)審慎的義務(wù)，因此正確答案為ABCD。

29.解析：根據(jù)《證券公司自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，其投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)，因此正確答案為ABCD。

30.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守誠實守信、公平公正、專業(yè)審慎、客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德規(guī)范，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題

31.解析：根據(jù)《證券法》第一百三十九條，客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在指定商業(yè)銀行，由證券公司客戶資金存管指定商業(yè)銀行，證券公司不得挪用客戶的交易結(jié)算資金，因此本題說法錯誤。

32.解析：根據(jù)《證券法》第一百三十九條，客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在指定商業(yè)銀行，由證券公司客戶資金存管指定商業(yè)銀行，因此本題說法錯誤。

33.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十七條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)，因此本題說法正確。

34.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券投資咨詢業(yè)務(wù)內(nèi)容包括上市公司基本信息分析、行業(yè)分析、公司分析、投資組合建議等，因此本題說法錯誤。

35.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券投資咨詢?nèi)藛T必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，因此本題說法正確。

36.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券投資咨詢?nèi)藛T不得承諾投資收益，因此本題說法錯誤。

37.解析：根據(jù)《證券法》第三十二條，首次公開發(fā)行股票的，其承銷期限最長不得超過90日，因此本題說法正確。

38.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十四條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則，因此本題說法正確。

39.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%，因此本題說法正確。

40.解析：根據(jù)《證券業(yè)