第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁深圳金融從業(yè)人士考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)深圳證券交易所《上市公司信息披露管理辦法》（2023年修訂）第45條，以下哪項(xiàng)不屬于重大事件披露范疇？

（）A.公司董事會(huì)決議增發(fā)不超過20%的股票

（）B.公司現(xiàn)任董事涉嫌重大經(jīng)濟(jì)犯罪被立案調(diào)查

（）C.公司主要銀行賬戶被凍結(jié)

（）D.公司與競爭對手達(dá)成戰(zhàn)略合作協(xié)議，金額低于1000萬元人民幣

2.在深圳銀行同業(yè)公會(huì)發(fā)布的《深圳市商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，核心負(fù)債比例是指什么？

（）A.核心存款占總負(fù)債的比重

（）B.12個(gè)月內(nèi)到期同業(yè)拆借占總負(fù)債的比重

（）C.存款類負(fù)債占總負(fù)債的比重

（）D.應(yīng)付債券占總負(fù)債的比重

3.深圳地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的《深圳區(qū)域性股權(quán)市場掛牌公司規(guī)范運(yùn)作指引》要求，掛牌公司年度審計(jì)報(bào)告需經(jīng)以下哪類會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具？

（）A.深圳本地的A類會(huì)計(jì)師事務(wù)所

（）B.中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的B類會(huì)計(jì)師事務(wù)所

（）C.深圳本地的C類會(huì)計(jì)師事務(wù)所（規(guī)模小于50人）

（）D.任何具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

4.深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的《深圳保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范》中，關(guān)于“雙錄”要求，以下說法正確的是？

（）A.僅適用于壽險(xiǎn)產(chǎn)品銷售

（）B.可通過第三方平臺(tái)完成錄制

（）C.必須由保險(xiǎn)公司指定人員錄制

（）D.錄像內(nèi)容需包含產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示和客戶確認(rèn)簽字

5.根據(jù)深圳外匯管理局《深圳企業(yè)外匯收支展業(yè)指引（2023）》，以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)需辦理真實(shí)性審核？

（）A.企業(yè)通過銀行進(jìn)行50萬美元以下的即期結(jié)售匯

（）B.企業(yè)向境外支付貨款，金額低于10萬美元

（）C.企業(yè)通過境外Nostro賬戶向境內(nèi)匯入利潤

（）D.企業(yè)為設(shè)立境外子公司向銀行申請購匯

6.深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易，以下哪項(xiàng)不屬于需要披露的關(guān)聯(lián)交易類型？

（）A.公司董事的直系親屬擔(dān)任關(guān)聯(lián)方公司高管

（）B.公司向關(guān)聯(lián)方采購原材料，金額占當(dāng)期同類采購總額5%

（）C.公司與關(guān)聯(lián)方簽訂非經(jīng)營性資金拆借協(xié)議

（）D.公司與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行房地產(chǎn)租賃交易

7.根據(jù)《深圳私募投資基金監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》，私募基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨以下哪種處罰？

（）A.罰款不超過10萬元

（）B.暫停業(yè)務(wù)3個(gè)月

（）C.沒收違法所得并處以1倍以上5倍以下罰款

（）D.撤銷管理人登記

8.深圳地方金融監(jiān)管局《深圳小額貸款公司管理辦法》規(guī)定，小額貸款公司貸款利率上限為多少？

（）A.年化利率24%

（）B.年化利率36%

（）C.不超過同期LPR上浮50%

（）D.由市場調(diào)節(jié)，無上限

9.深圳證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》要求，以下哪種行為屬于合規(guī)行為？

（）A.利用職務(wù)便利獲取未公開信息并建議客戶買賣相關(guān)證券

（）B.在營業(yè)部電腦屏幕上顯示本人持倉信息

（）C.收受客戶贈(zèng)送的貴重禮品（價(jià)值2000元）

（）D.未經(jīng)批準(zhǔn)在社交媒體發(fā)布個(gè)股推薦內(nèi)容

10.深圳期貨交易所《期貨公司會(huì)員結(jié)算業(yè)務(wù)指引》中，關(guān)于保證金監(jiān)控，以下說法正確的是？

（）A.交易所僅對會(huì)員的保證金水平進(jìn)行監(jiān)控

（）B.會(huì)員需每日向交易所報(bào)送客戶保證金數(shù)據(jù)

（）C.客戶保證金不足時(shí)，交易所會(huì)直接強(qiáng)制平倉

（）D.保證金監(jiān)控僅適用于期貨業(yè)務(wù)

11.深圳地方金融監(jiān)管局《深圳融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，融資租賃公司注冊資本最低要求是多少？

（）A.1000萬元人民幣

（）B.5000萬元人民幣

（）C.1億元人民幣

（）D.不低于公司總資產(chǎn)5%

12.深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳保險(xiǎn)代理人行為規(guī)范》要求，代理人向客戶推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必須說明什么？

（）A.產(chǎn)品的預(yù)期收益率

（）B.產(chǎn)品的現(xiàn)金價(jià)值

（）C.產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任和免責(zé)條款

（）D.產(chǎn)品的銷售傭金比例

13.根據(jù)《深圳銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)履行信息披露義務(wù)的范疇？

（）A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)說明

（）B.費(fèi)用構(gòu)成清單

（）C.退保流程圖

（）D.客戶投訴處理時(shí)限

14.深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》中，關(guān)于股權(quán)激勵(lì)，以下說法正確的是？

（）A.激勵(lì)對象人數(shù)不超過公司總?cè)藬?shù)的10%

（）B.激勵(lì)對象需包括公司現(xiàn)任董事和高管

（）C.激勵(lì)股票的授予價(jià)格不得低于市價(jià)

（）D.激勵(lì)計(jì)劃需經(jīng)股東大會(huì)審議通過

15.深圳地方金融監(jiān)管局《深圳典當(dāng)行管理辦法》規(guī)定，典當(dāng)行當(dāng)票面額超過多少需進(jìn)行公證？

（）A.50萬元人民幣

（）B.100萬元人民幣

（）C.200萬元人民幣

（）D.300萬元人民幣

16.深圳外匯管理局《深圳跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指引》中，關(guān)于“跨境雙向人民幣資金池”，以下說法正確的是？

（）A.僅適用于大型企業(yè)

（）B.需向外匯局逐筆報(bào)備資金劃轉(zhuǎn)

（）C.可實(shí)現(xiàn)境內(nèi)境外資金高效流轉(zhuǎn)

（）D.僅適用于出口業(yè)務(wù)

17.深圳證券交易所《科創(chuàng)板上市公司信息披露指引》要求，關(guān)于研發(fā)投入，以下說法正確的是？

（）A.研發(fā)投入需占最近一年?duì)I業(yè)收入8%以上

（）B.研發(fā)項(xiàng)目需經(jīng)獨(dú)立董事審議通過

（）C.研發(fā)成果轉(zhuǎn)化需進(jìn)行信息披露

（）D.研發(fā)投入可簡單披露為“持續(xù)增加”

18.根據(jù)《深圳私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人未按時(shí)提交年報(bào)，可能面臨以下哪種處罰？

（）A.通報(bào)批評(píng)

（）B.暫停業(yè)務(wù)6個(gè)月

（）C.罰款50萬元以上200萬元以下

（）D.撤銷管理人登記

19.深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露指引》規(guī)定，產(chǎn)品說明書需包含哪些內(nèi)容？

（）A.保險(xiǎn)金額和保費(fèi)

（）B.保險(xiǎn)責(zé)任和免責(zé)條款

（）C.保險(xiǎn)公司聯(lián)系方式

（）D.產(chǎn)品宣傳視頻鏈接

20.深圳地方金融監(jiān)管局《深圳商業(yè)保理公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，商業(yè)保理公司注冊資本最低要求是多少？

（）A.500萬元人民幣

（）B.1000萬元人民幣

（）C.5000萬元人民幣

（）D.1億元人民幣

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.根據(jù)《深圳上市公司治理指引》，上市公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)包含哪些核心要素？（）

（）A.股東大會(huì)

（）B.董事會(huì)（含獨(dú)立董事）

（）C.監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事

（）D.上市公司秘書

22.深圳外匯管理局《深圳企業(yè)外匯收支展業(yè)指引》中，以下哪些業(yè)務(wù)屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可免于真實(shí)性審核？（）

（）A.企業(yè)的經(jīng)常性付匯（如貨款、運(yùn)費(fèi)）

（）B.企業(yè)向境外支付專利技術(shù)轉(zhuǎn)讓費(fèi)

（）C.企業(yè)通過境外賬戶向境內(nèi)匯入工資

（）D.企業(yè)進(jìn)行外匯衍生品交易

23.深圳地方金融監(jiān)管局《深圳小額貸款公司管理辦法》規(guī)定，小額貸款公司需符合哪些風(fēng)險(xiǎn)管理要求？（）

（）A.貸款損失準(zhǔn)備金覆蓋率不低于100%

（）B.單一客戶貸款余額不超過資本凈額5%

（）C.貸款利率備案制

（）D.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重不低于150%

24.深圳證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

（）A.收受客戶贈(zèng)送的紅包（價(jià)值1000元）

（）B.在社交媒體發(fā)布未經(jīng)核實(shí)的市場傳聞

（）C.利用職務(wù)便利獲取未公開信息并建議客戶交易

（）D.向他人泄露客戶持倉信息

25.深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范》要求，保險(xiǎn)銷售行為需符合哪些要求？（）

（）A.銷售前需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)

（）B.銷售時(shí)需履行“雙錄”義務(wù)

（）C.銷售后需進(jìn)行客戶回訪

（）D.保險(xiǎn)合同需由客戶親筆簽字

26.根據(jù)《深圳私募投資基金監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》，私募基金管理人需建立哪些制度？（）

（）A.內(nèi)部控制制度

（）B.信息披露制度

（）C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）D.人員培訓(xùn)制度

27.深圳地方金融監(jiān)管局《深圳融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，融資租賃公司需符合哪些要求？（）

（）A.資本充足率不低于10%

（）B.貸款損失準(zhǔn)備金覆蓋率不低于100%

（）C.融資租賃業(yè)務(wù)占比不低于80%

（）D.實(shí)際控制人需具備5年以上行業(yè)經(jīng)驗(yàn)

28.深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》中，關(guān)于信息披露，以下哪些屬于重大事項(xiàng)？（）

（）A.公司合并、分立

（）B.公司重大資產(chǎn)重組

（）C.公司董事1/3以上辭職

（）D.公司發(fā)生重大訴訟

29.根據(jù)《深圳銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)需履行哪些消費(fèi)者保護(hù)義務(wù)？（）

（）A.提供清晰的產(chǎn)品說明

（）B.保障消費(fèi)者個(gè)人信息安全

（）C.建立投訴處理機(jī)制

（）D.定期開展金融知識(shí)普及

30.深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露指引》規(guī)定，產(chǎn)品說明書需包含哪些內(nèi)容？（）

（）A.保險(xiǎn)金額和保費(fèi)

（）B.保險(xiǎn)責(zé)任和免責(zé)條款

（）C.保險(xiǎn)公司聯(lián)系方式

（）D.保險(xiǎn)合同的解除條件

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)《深圳上市公司治理指引》，上市公司董事會(huì)議事規(guī)則需經(jīng)股東大會(huì)審議通過。（）

32.深圳外匯管理局規(guī)定，企業(yè)可通過境外Nostro賬戶向境內(nèi)匯入利潤，無需進(jìn)行真實(shí)性審核。（）

33.小額貸款公司可向股東或其他關(guān)聯(lián)方提供無息或低息貸款。（）

34.證券從業(yè)人員可在營業(yè)部電腦屏幕上顯示本人持倉信息。（）

35.保險(xiǎn)代理人向客戶推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必須說明產(chǎn)品的銷售傭金比例。（）

36.融資租賃公司注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。（）

37.創(chuàng)業(yè)板上市公司股權(quán)激勵(lì)對象人數(shù)可不超過公司總?cè)藬?shù)的10%。（）

38.典當(dāng)行當(dāng)票面額超過100萬元人民幣需進(jìn)行公證。（）

39.跨境雙向人民幣資金池可實(shí)現(xiàn)境內(nèi)境外資金高效流轉(zhuǎn)。（）

40.科創(chuàng)板上市公司研發(fā)投入需占最近一年?duì)I業(yè)收入8%以上。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《深圳上市公司信息披露管理辦法》，上市公司披露的重大事件，應(yīng)在事件發(fā)生后______內(nèi)公告。

42.深圳地方金融監(jiān)管局《深圳融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，融資租賃公司注冊資本最低要求為______萬元人民幣。

43.深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范》要求，保險(xiǎn)銷售行為需符合______原則。

44.深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》中，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易，關(guān)聯(lián)交易價(jià)格需符合______原則。

45.根據(jù)《深圳銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)需建立______機(jī)制，及時(shí)處理消費(fèi)者投訴。

46.深圳外匯管理局《深圳跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指引》中，關(guān)于“跨境雙向人民幣資金池”，需向外匯局______報(bào)備。

47.深圳地方金融監(jiān)管局《深圳典當(dāng)行管理辦法》規(guī)定，典當(dāng)行當(dāng)票面額超過______萬元人民幣需進(jìn)行公證。

48.深圳證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》要求，從業(yè)人員需遵守______紀(jì)律。

49.深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露指引》規(guī)定，產(chǎn)品說明書需包含______和免責(zé)條款。

50.根據(jù)《深圳私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人未按時(shí)提交年報(bào)，可能面臨______以上______萬元以下的罰款。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》中，關(guān)于股權(quán)激勵(lì)的主要要求。

52.根據(jù)《深圳銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)需履行哪些消費(fèi)者保護(hù)義務(wù)？

53.簡述深圳地方金融監(jiān)管局《深圳小額貸款公司管理辦法》中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的主要要求。

54.深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范》要求，保險(xiǎn)銷售行為需符合哪些原則？

55.簡述深圳外匯管理局《深圳跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指引》中，關(guān)于“跨境雙向人民幣資金池”的主要要求。

六、案例分析題（共15分）

56.案例背景：某深圳上市公司A，2023年10月25日收到控股股東B公司通知，B公司因涉嫌重大經(jīng)濟(jì)犯罪被公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查。A公司董事會(huì)決定暫緩披露該事項(xiàng)，并于10月28日公告稱“公司控股股東B公司近期經(jīng)營狀況良好，未發(fā)生重大事項(xiàng)”。

問題：

（1）A公司董事會(huì)暫緩披露控股股東被立案調(diào)查事項(xiàng)的做法是否合規(guī)？請說明依據(jù)。

（2）若A公司違規(guī)披露，可能面臨哪些處罰？

（3）結(jié)合案例，分析上市公司信息披露應(yīng)遵循哪些原則？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)深圳證券交易所《上市公司信息披露管理辦法》（2023年修訂）第45條，重大事件包括但不限于：公司發(fā)生重大訴訟、仲裁，可能對公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果產(chǎn)生重大影響；公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事或者監(jiān)事會(huì)成員的變動(dòng)；公司重大投資行為或者重大資產(chǎn)重組方案；公司發(fā)生可能嚴(yán)重影響投資者權(quán)益的事件等。選項(xiàng)A、B、C均屬于重大事件，而D選項(xiàng)中“與競爭對手達(dá)成戰(zhàn)略合作協(xié)議，金額低于1000萬元人民幣”不屬于重大事件披露范疇。

2.A

解析：根據(jù)深圳銀行同業(yè)公會(huì)發(fā)布的《深圳市商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，核心負(fù)債比例是指核心存款占總負(fù)債的比重。核心存款是指客戶保留期限較長、流動(dòng)性較低的存款，是銀行重要的資金來源。

3.D

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的《深圳區(qū)域性股權(quán)市場掛牌公司規(guī)范運(yùn)作指引》，掛牌公司年度審計(jì)報(bào)告需經(jīng)具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具。具體要求未區(qū)分本地或外地會(huì)計(jì)師事務(wù)所，但必須具備證券期貨業(yè)務(wù)資格。

4.C

解析：根據(jù)深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的《深圳保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范》，關(guān)于“雙錄”要求，必須由保險(xiǎn)公司指定人員進(jìn)行錄制，錄制內(nèi)容需包含產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示和客戶確認(rèn)簽字。第三方平臺(tái)錄制、僅適用于壽險(xiǎn)產(chǎn)品或僅適用于特定金額以上的產(chǎn)品均不符合規(guī)定。

5.B

解析：根據(jù)深圳外匯管理局《深圳企業(yè)外匯收支展業(yè)指引（2023）》，以下業(yè)務(wù)需辦理真實(shí)性審核：金額超過10萬美元的經(jīng)常性付匯、境外Nostro賬戶向境內(nèi)匯入利潤、境外貸款等。選項(xiàng)A、C、D均屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或無需審核的場景。

6.B

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》，關(guān)聯(lián)交易需披露，但金額占當(dāng)期同類采購總額5%以下的關(guān)聯(lián)交易可免于披露。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)涉及董事親屬擔(dān)任高管，屬于關(guān)聯(lián)關(guān)系；C選項(xiàng)涉及非經(jīng)營性資金拆借，屬于關(guān)聯(lián)交易；D選項(xiàng)涉及房地產(chǎn)租賃交易，屬于可能影響公司利益的關(guān)聯(lián)交易。

7.C

解析：根據(jù)《深圳私募投資基金監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》，私募基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，可能面臨沒收違法所得并處以1倍以上5倍以下罰款的處罰。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)罰款金額過低；B選項(xiàng)暫停業(yè)務(wù)時(shí)間較短；D選項(xiàng)為更嚴(yán)重的處罰措施。

8.B

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳小額貸款公司管理辦法》，小額貸款公司貸款利率上限為年化利率36%。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)低于監(jiān)管上限；C選項(xiàng)為市場化調(diào)節(jié)；D選項(xiàng)無上限規(guī)定。

9.B

解析：根據(jù)深圳證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得在營業(yè)部電腦屏幕上顯示本人持倉信息，屬于違規(guī)行為。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)涉及內(nèi)幕交易；C選項(xiàng)收受貴重禮品違規(guī)；D選項(xiàng)發(fā)布個(gè)股推薦內(nèi)容需經(jīng)批準(zhǔn)。

10.B

解析：根據(jù)深圳期貨交易所《期貨公司會(huì)員結(jié)算業(yè)務(wù)指引》，關(guān)于保證金監(jiān)控，會(huì)員需每日向交易所報(bào)送客戶保證金數(shù)據(jù)。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)交易所僅監(jiān)控會(huì)員，不監(jiān)控客戶；C選項(xiàng)客戶保證金不足時(shí)需客戶自行補(bǔ)足；D選項(xiàng)保證金監(jiān)控適用于期貨和期權(quán)業(yè)務(wù)。

11.B

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，融資租賃公司注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)低于監(jiān)管要求；C選項(xiàng)為更高標(biāo)準(zhǔn)；D選項(xiàng)為銀行類機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。

12.C

解析：根據(jù)深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳保險(xiǎn)代理人行為規(guī)范》，代理人向客戶推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必須說明產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任和免責(zé)條款。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)和B選項(xiàng)屬于產(chǎn)品特性，但非必須說明內(nèi)容；D選項(xiàng)涉及傭金比例，不屬于必須說明內(nèi)容。

13.C

解析：根據(jù)《深圳銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)履行信息披露義務(wù)的范疇包括產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)說明、費(fèi)用構(gòu)成清單、客戶投訴處理時(shí)限等。選項(xiàng)C中“退保流程圖”不屬于必須披露的內(nèi)容，具體流程需在合同中說明。

14.D

解析：根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》，關(guān)于股權(quán)激勵(lì)，激勵(lì)計(jì)劃需經(jīng)股東大會(huì)審議通過。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)人數(shù)比例較高；B選項(xiàng)激勵(lì)對象范圍較廣；C選項(xiàng)授予價(jià)格需符合規(guī)定。

15.A

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳典當(dāng)行管理辦法》，典當(dāng)行當(dāng)票面額超過50萬元人民幣需進(jìn)行公證。其他選項(xiàng)金額均高于50萬元。

16.C

解析：根據(jù)深圳外匯管理局《深圳跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指引》，關(guān)于“跨境雙向人民幣資金池”，可實(shí)現(xiàn)境內(nèi)境外資金高效流轉(zhuǎn)。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)無地域限制；B選項(xiàng)需逐筆報(bào)備；D選項(xiàng)適用于進(jìn)出口業(yè)務(wù)。

17.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《科創(chuàng)板上市公司信息披露指引》，關(guān)于研發(fā)投入，研發(fā)成果轉(zhuǎn)化需進(jìn)行信息披露。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)比例要求較高；B選項(xiàng)需經(jīng)獨(dú)立董事審議；D選項(xiàng)需具體披露研發(fā)投入金額。

18.C

解析：根據(jù)《深圳私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人未按時(shí)提交年報(bào)，可能面臨50萬元以上200萬元以下的罰款。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)處罰較輕；B選項(xiàng)暫停業(yè)務(wù)時(shí)間較短；D選項(xiàng)為更嚴(yán)重的處罰措施。

19.B

解析：根據(jù)深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露指引》，產(chǎn)品說明書需包含保險(xiǎn)責(zé)任和免責(zé)條款。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)和C選項(xiàng)屬于產(chǎn)品特性；D選項(xiàng)不屬于說明書內(nèi)容。

20.B

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳商業(yè)保理公司監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)保理公司注冊資本最低要求為1000萬元人民幣。其他選項(xiàng)中，A選項(xiàng)低于監(jiān)管要求；C選項(xiàng)為更高標(biāo)準(zhǔn)；D選項(xiàng)為銀行類機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《深圳上市公司治理指引》，上市公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)包含股東大會(huì)、董事會(huì)（含獨(dú)立董事）、監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事、上市公司秘書等核心要素。

22.AB

解析：根據(jù)深圳外匯管理局《深圳企業(yè)外匯收支展業(yè)指引》，以下業(yè)務(wù)屬于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可免于真實(shí)性審核：企業(yè)的經(jīng)常性付匯（如貨款、運(yùn)費(fèi)）、境外Nostro賬戶向境內(nèi)匯入工資。其他選項(xiàng)中，B選項(xiàng)屬于資本項(xiàng)目；C選項(xiàng)屬于投資行為；D選項(xiàng)屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

23.ABC

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳小額貸款公司管理辦法》，小額貸款公司需符合以下風(fēng)險(xiǎn)管理要求：貸款損失準(zhǔn)備金覆蓋率不低于100%、單一客戶貸款余額不超過資本凈額5%、貸款利率備案制。D選項(xiàng)中的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重是銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)，不適用于小額貸款公司。

24.ABCD

解析：根據(jù)深圳證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下行為屬于禁止行為：收受客戶贈(zèng)送的紅包、在社交媒體發(fā)布未經(jīng)核實(shí)的市場傳聞、利用職務(wù)便利獲取未公開信息并建議客戶交易、向他人泄露客戶持倉信息。

25.ABCD

解析：根據(jù)深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范》，保險(xiǎn)銷售行為需符合以下要求：銷售前需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)、銷售時(shí)需履行“雙錄”義務(wù)、銷售后需進(jìn)行客戶回訪、保險(xiǎn)合同需由客戶親筆簽字。

26.ABCD

解析：根據(jù)《深圳私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人需建立內(nèi)部控制制度、信息披露制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、人員培訓(xùn)制度等。

27.ABC

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，融資租賃公司需符合以下要求：資本充足率不低于10%、貸款損失準(zhǔn)備金覆蓋率不低于100%、融資租賃業(yè)務(wù)占比不低于80%。D選項(xiàng)中的實(shí)際控制人經(jīng)驗(yàn)要求不適用于所有融資租賃公司。

28.ABCD

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》，關(guān)于信息披露，以下屬于重大事項(xiàng)：公司合并、分立、重大資產(chǎn)重組、董事1/3以上辭職、發(fā)生重大訴訟。

29.ABCD

解析：根據(jù)《深圳銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)需履行以下消費(fèi)者保護(hù)義務(wù)：提供清晰的產(chǎn)品說明、保障消費(fèi)者個(gè)人信息安全、建立投訴處理機(jī)制、定期開展金融知識(shí)普及。

30.ABD

解析：根據(jù)深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露指引》，產(chǎn)品說明書需包含保險(xiǎn)金額和保費(fèi)、保險(xiǎn)責(zé)任和免責(zé)條款、保險(xiǎn)公司聯(lián)系方式。D選項(xiàng)中的保險(xiǎn)合同的解除條件屬于合同條款，不屬于說明書必須包含的內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《深圳上市公司治理指引》，上市公司董事會(huì)議事規(guī)則需經(jīng)股東大會(huì)審議通過。

32.×

解析：根據(jù)深圳外匯管理局規(guī)定，企業(yè)通過境外Nostro賬戶向境內(nèi)匯入利潤，仍需進(jìn)行真實(shí)性審核。

33.×

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳小額貸款公司管理辦法》，小額貸款公司不得向股東或其他關(guān)聯(lián)方提供無息或低息貸款。

34.×

解析：根據(jù)深圳證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得在營業(yè)部電腦屏幕上顯示本人持倉信息。

35.×

解析：根據(jù)深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范》，保險(xiǎn)代理人向客戶推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，必須說明產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任和免責(zé)條款，而非銷售傭金比例。

36.×

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，融資租賃公司注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。

37.×

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》，股權(quán)激勵(lì)對象人數(shù)可不超過公司總?cè)藬?shù)的20%。

38.×

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳典當(dāng)行管理辦法》，典當(dāng)行當(dāng)票面額超過100萬元人民幣需進(jìn)行公證。

39.√

解析：根據(jù)深圳外匯管理局《深圳跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指引》，跨境雙向人民幣資金池可實(shí)現(xiàn)境內(nèi)境外資金高效流轉(zhuǎn)。

40.×

解析：根據(jù)深圳證券交易所《科創(chuàng)板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》，科創(chuàng)板上市公司研發(fā)投入需占最近一年?duì)I業(yè)收入10%以上。

四、填空題

41.2

解析：根據(jù)《深圳上市公司信息披露管理辦法》，上市公司披露的重大事件，應(yīng)在事件發(fā)生后2內(nèi)公告。

42.5000

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，融資租賃公司注冊資本最低要求為5000萬元人民幣。

43.客戶適當(dāng)性

解析：根據(jù)深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳保險(xiǎn)銷售行為規(guī)范》，保險(xiǎn)銷售行為需符合客戶適當(dāng)性原則。

44.公平、合理

解析：根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》，關(guān)于關(guān)聯(lián)交易，關(guān)聯(lián)交易價(jià)格需符合公平、合理原則。

45.投訴處理

解析：根據(jù)《深圳銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)需建立投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理消費(fèi)者投訴。

46.事前

解析：根據(jù)深圳外匯管理局《深圳跨境人民幣業(yè)務(wù)操作指引》，關(guān)于“跨境雙向人民幣資金池”，需向外匯局事前報(bào)備。

47.100

解析：根據(jù)深圳地方金融監(jiān)管局《深圳典當(dāng)行管理辦法》，典當(dāng)行當(dāng)票面額超過100萬元人民幣需進(jìn)行公證。

48.職業(yè)道德

解析：根據(jù)深圳證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員需遵守職業(yè)道德紀(jì)律。

49.保險(xiǎn)責(zé)任

解析：根據(jù)深圳保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《深圳人身保險(xiǎn)產(chǎn)品信息披露指引》，產(chǎn)品說明書需包含保險(xiǎn)金額和保險(xiǎn)責(zé)任和免責(zé)條款。

50.50；200

解析：根據(jù)《深圳私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人未按時(shí)提交年報(bào)，可能面臨50萬元以上200萬元以下的罰款。

五、簡答題

51.簡述深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》中，關(guān)于股權(quán)激勵(lì)的主要要求。

答：

①激勵(lì)對象需包括公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和核心技術(shù)（業(yè)務(wù)）人員；

②激勵(lì)對象人數(shù)不超過公司總?cè)藬?shù)的20%；

③激勵(lì)股票的授予價(jià)格不得低于市