第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試濟(jì)南及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分由于您提供的標(biāo)題“證券從業(yè)資格證考試濟(jì)南及答案解析”與您要求的“無標(biāo)題”以及“生成一套符合行業(yè)培訓(xùn)實(shí)際需求、無任何AI生成痕跡及AI邏輯、完全遵循傳統(tǒng)紙質(zhì)/電子試卷規(guī)范的培訓(xùn)考試試卷”之間存在沖突，我無法直接生成帶有該標(biāo)題的試卷。但我可以根據(jù)您的要求生成一份符合行業(yè)培訓(xùn)實(shí)際需求的試卷，不包含任何標(biāo)題信息。以下是按照您的要求生成的試卷：

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）。

A.客戶自愿原則

B.客戶指定原則

C.證券公司推薦原則

D.客戶資產(chǎn)隔離原則

2.下列關(guān)于融資融券交易信用額度占用比例的表述，正確的是（）。

A.融資余額占擔(dān)保品價(jià)值的比例不得超過60%

B.融券賣出量占證券公司可融券數(shù)量的比例不得超過50%

C.信用證券賬戶內(nèi)的證券總市值與融資、融券余額之和的比例不得超過300%

D.以上均正確

3.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件不包括（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)方案

B.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.擔(dān)保品管理細(xì)則

D.客戶信用評(píng)級(jí)制度

4.證券公司為客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，主要考慮的因素不包括（）。

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的信用記錄

D.客戶的年齡

5.下列關(guān)于擔(dān)保品的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.擔(dān)保品可以是上市證券

B.擔(dān)保品可以是權(quán)證

C.擔(dān)保品的期限不得超過1年

D.擔(dān)保品的價(jià)值應(yīng)當(dāng)符合交易所規(guī)定

6.客戶信用證券賬戶不得用于（）。

A.買賣信用證券

B.買賣信用融資券

C.買賣普通證券

D.轉(zhuǎn)讓證券

7.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過以下哪個(gè)環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)（）。

A.客戶開戶

B.信用評(píng)級(jí)

C.交易監(jiān)控

D.以上都是

8.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)明顯增加時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施不包括（）。

A.提示客戶降低倉位

B.提高客戶的信用額度

C.對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示

D.暫?？蛻舻男庞媒灰?/p>

9.信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，不得（）。

A.用來擔(dān)保其他債務(wù)

B.用來進(jìn)行融資融券交易

C.提前贖回

D.用來質(zhì)押融資

10.證券公司為客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.公平公正原則

B.客觀真實(shí)原則

C.分類管理原則

D.隱私保護(hù)原則

11.下列關(guān)于信用融資券的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.信用融資券是一種無擔(dān)保債券

B.信用融資券的發(fā)行利率通常較高

C.信用融資券的發(fā)行主體通常是金融機(jī)構(gòu)

D.信用融資券的風(fēng)險(xiǎn)通常低于公司債券

12.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（）。

A.業(yè)務(wù)管理制度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.客戶服務(wù)制度

D.以上都是

13.客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果的有效期最長為（）。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

14.證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行（）。

A.每日盯市

B.每周盯市

C.每月盯市

D.每季盯市

15.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券價(jià)值低于維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。

A.提示客戶追加擔(dān)保物

B.暫?？蛻舻男庞媒灰?/p>

C.對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示

D.以上都是

16.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)配備（）。

A.專門的業(yè)務(wù)人員

B.專門的客服人員

C.專門的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)

D.以上都是

17.下列關(guān)于維持擔(dān)保比例的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.維持擔(dān)保比例是指擔(dān)保品價(jià)值與其占用的融資、融券余額的比例

B.維持擔(dān)保比例的最低標(biāo)準(zhǔn)由交易所規(guī)定

C.維持擔(dān)保比例的最低標(biāo)準(zhǔn)為150%

D.維持擔(dān)保比例的最低標(biāo)準(zhǔn)為130%

18.客戶信用評(píng)級(jí)分為（）個(gè)等級(jí)。

A.5

B.6

C.7

D.8

19.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶（）。

A.提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.說明業(yè)務(wù)規(guī)則

C.告知信用額度

D.以上都是

20.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.暫?？蛻舻男庞媒灰?/p>

B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

C.向證監(jiān)會(huì)報(bào)告

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.具有證券業(yè)務(wù)資格

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

D.具有充足的擔(dān)保物

22.下列關(guān)于信用證券賬戶的表述，正確的包括（）。

A.信用證券賬戶是客戶進(jìn)行信用交易的專用證券賬戶

B.信用證券賬戶可以用來買賣信用證券

C.信用證券賬戶可以用來買賣普通證券

D.信用證券賬戶不得用于擔(dān)保其他債務(wù)

23.證券公司對客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，主要考慮的因素包括（）。

A.客戶的資產(chǎn)狀況

B.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

C.客戶的信用記錄

D.客戶的年齡

24.下列關(guān)于擔(dān)保品的表述，正確的包括（）。

A.擔(dān)保品可以是上市證券

B.擔(dān)保品可以是權(quán)證

C.擔(dān)保品的期限不得超過1年

D.擔(dān)保品的價(jià)值應(yīng)當(dāng)符合交易所規(guī)定

25.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過以下環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)（）。

A.客戶開戶

B.信用評(píng)級(jí)

C.交易監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)提示

26.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)明顯增加時(shí)，可以采取的措施包括（）。

A.提示客戶降低倉位

B.提高客戶的信用額度

C.對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示

D.暫?？蛻舻男庞媒灰?/p>

27.信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，可以用來（）。

A.用來擔(dān)保其他債務(wù)

B.用來進(jìn)行融資融券交易

C.提前贖回

D.用來質(zhì)押融資

28.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的（）。

A.業(yè)務(wù)管理制度

B.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

C.客戶服務(wù)制度

D.技術(shù)保障制度

29.客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果的有效期最長為（）。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

30.證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行（）。

A.每日盯市

B.每周盯市

C.每月盯市

D.每季盯市

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則。（√）

32.融資余額占擔(dān)保品價(jià)值的比例不得超過60%。（√）

33.融券賣出量占證券公司可融券數(shù)量的比例不得超過50%。（√）

34.信用證券賬戶內(nèi)的證券總市值與融資、融券余額之和的比例不得超過300%。（√）

35.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件包括融資融券業(yè)務(wù)方案、擔(dān)保品管理細(xì)則、客戶信用評(píng)級(jí)制度。（√）

36.證券公司對客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，主要考慮的因素包括客戶的資產(chǎn)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄。（√）

37.擔(dān)保品可以是上市證券。（√）

38.擔(dān)保品可以是權(quán)證。（√）

39.擔(dān)保品的期限不得超過1年。（√）

40.擔(dān)保品的價(jià)值應(yīng)當(dāng)符合交易所規(guī)定。（√）

41.客戶信用證券賬戶不得用于買賣信用證券。（×）

42.客戶信用證券賬戶可以用于買賣信用融資券。（√）

43.客戶信用證券賬戶可以用于買賣普通證券。（√）

44.客戶信用證券賬戶可以用來擔(dān)保其他債務(wù)。（×）

45.證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過客戶開戶、信用評(píng)級(jí)、交易監(jiān)控等環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)。（√）

46.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)明顯增加時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括提示客戶降低倉位、提高客戶的信用額度、對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示、暫?？蛻舻男庞媒灰?。（×）

47.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，可以用來提前贖回。（×）

48.信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，可以用來質(zhì)押融資。（×）

49.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)配備專門的業(yè)務(wù)人員、客服人員、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。（√）

50.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書、說明業(yè)務(wù)規(guī)則、告知信用額度。（√）

51.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)暫?？蛻舻男庞媒灰?、向公安機(jī)關(guān)報(bào)案、向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

2.融資余額占擔(dān)保品價(jià)值的比例不得超過________%。

3.融券賣出量占證券公司可融券數(shù)量的比例不得超過________%。

4.信用證券賬戶內(nèi)的證券總市值與融資、融券余額之和的比例不得超過________%。

5.客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果的有效期最長為________個(gè)月。

6.證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行________盯市。

7.客戶信用評(píng)級(jí)分為________個(gè)等級(jí)。

8.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)配備________業(yè)務(wù)人員。

9.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的________管理制度。

10.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)________公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

1.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件。

2.簡述證券公司對客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，主要考慮的因素。

3.簡述客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，不得進(jìn)行的操作。

4.簡述證券公司發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)明顯增加時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施。

六、案例分析題（共25分，共1題，共25分）

某客戶A在某證券公司開立了信用證券賬戶，并獲得了100萬元的信用額度。該客戶A使用80萬元融資買入A公司股票，該股票當(dāng)日收盤價(jià)為10元/股。當(dāng)日收盤后，該客戶A的信用證券賬戶內(nèi)剩余的擔(dān)保品價(jià)值為120萬元。此時(shí)，維持擔(dān)保比例是多少？如果該股票次日下跌至8元/股，維持擔(dān)保比例又變?yōu)槎嗌?？如果維持擔(dān)保比例低于130%，該證券公司應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則。這是保護(hù)投資者權(quán)益的基本要求。

2.D

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條規(guī)定，融資余額占擔(dān)保品價(jià)值的比例不得超過60%，融券賣出量占證券公司可融券數(shù)量的比例不得超過50%，信用證券賬戶內(nèi)的證券總市值與融資、融券余額之和的比例不得超過300%。因此，以上均正確。

3.D

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件包括融資融券業(yè)務(wù)方案、擔(dān)保品管理細(xì)則、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等，但不包括客戶信用評(píng)級(jí)制度。

4.D

解析：證券公司為客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，主要考慮的因素包括客戶的資產(chǎn)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄等，客戶的年齡不是主要考慮因素。

5.C

解析：擔(dān)保品的期限不得超過6個(gè)月，而不是1年。

6.D

解析：客戶信用證券賬戶不得用于轉(zhuǎn)讓證券，這是為了防止客戶利用信用證券賬戶進(jìn)行內(nèi)幕交易或其他違法違規(guī)行為。

7.D

解析：證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過客戶開戶、信用評(píng)級(jí)、交易監(jiān)控等環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)，是一個(gè)全過程的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

8.B

解析：證券公司發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)明顯增加時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，包括提示客戶降低倉位、對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示、暫?？蛻舻男庞媒灰椎?，但不應(yīng)提高客戶的信用額度。

9.A

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，不得用來擔(dān)保其他債務(wù)，這是為了防止客戶信用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。

10.D

解析：證券公司為客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公平公正原則、客觀真實(shí)原則、分類管理原則，但不應(yīng)泄露客戶的隱私。

11.D

解析：信用融資券的風(fēng)險(xiǎn)通常高于公司債券，因?yàn)樾庞萌谫Y券是一種無擔(dān)保債券。

12.D

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、客戶服務(wù)制度、技術(shù)保障制度等。

13.D

解析：客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果的有效期最長為12個(gè)月。

14.A

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行每日盯市，以實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保品的價(jià)值變化。

15.D

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券價(jià)值低于維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)提示客戶追加擔(dān)保物、暫?？蛻舻男庞媒灰住蛻暨M(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示等。

16.D

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)配備專門的業(yè)務(wù)人員、客服人員、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等。

17.C

解析：維持擔(dān)保比例的最低標(biāo)準(zhǔn)為150%，而不是130%。

18.D

解析：客戶信用評(píng)級(jí)分為8個(gè)等級(jí)。

19.D

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書、說明業(yè)務(wù)規(guī)則、告知信用額度等。

20.D

解析：證券公司發(fā)現(xiàn)客戶存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)暫?？蛻舻男庞媒灰住⑾蚬矙C(jī)關(guān)報(bào)案、向證監(jiān)會(huì)報(bào)告等。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有證券業(yè)務(wù)資格；（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；（三）具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；（四）具有充足的擔(dān)保物。

22.ABC

解析：信用證券賬戶是客戶進(jìn)行信用交易的專用證券賬戶，可以用來買賣信用證券和普通證券，但不得用于擔(dān)保其他債務(wù)。

23.ABC

解析：證券公司對客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，主要考慮的因素包括客戶的資產(chǎn)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄等。

24.ABCD

解析：擔(dān)保品可以是上市證券、權(quán)證，期限不得超過1年，價(jià)值應(yīng)當(dāng)符合交易所規(guī)定。

25.ABCD

解析：證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過客戶開戶、信用評(píng)級(jí)、交易監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)提示等環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)。

26.ACD

解析：證券公司發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)明顯增加時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括提示客戶降低倉位、對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示、暫停客戶的信用交易，但不包括提高客戶的信用額度。

27.D

解析：信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，不得用來質(zhì)押融資。

28.ABCD

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、客戶服務(wù)制度、技術(shù)保障制度等。

29.CD

解析：客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果的有效期最長為6個(gè)月或12個(gè)月。

30.AD

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行每日盯市或每月盯市。

三、判斷題

31.√

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則。

32.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條規(guī)定，融資余額占擔(dān)保品價(jià)值的比例不得超過60%。

33.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條規(guī)定，融券賣出量占證券公司可融券數(shù)量的比例不得超過50%。

34.√

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條規(guī)定，信用證券賬戶內(nèi)的證券總市值與融資、融券余額之和的比例不得超過300%。

35.√

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件包括融資融券業(yè)務(wù)方案、擔(dān)保品管理細(xì)則、客戶信用評(píng)級(jí)制度。

36.√

解析：證券公司對客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，主要考慮的因素包括客戶的資產(chǎn)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄。

37.√

解析：擔(dān)保品可以是上市證券。

38.√

解析：擔(dān)保品可以是權(quán)證。

39.√

解析：擔(dān)保品的期限不得超過6個(gè)月。

40.√

解析：擔(dān)保品的價(jià)值應(yīng)當(dāng)符合交易所規(guī)定。

41.×

解析：客戶信用證券賬戶可以用來買賣信用證券。

42.√

解析：客戶信用證券賬戶可以用于買賣信用融資券。

43.√

解析：客戶信用證券賬戶可以用于買賣普通證券。

44.×

解析：客戶信用證券賬戶不得用于擔(dān)保其他債務(wù)。

45.√

解析：證券公司對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的控制，主要通過客戶開戶、信用評(píng)級(jí)、交易監(jiān)控等環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)。

46.×

解析：證券公司發(fā)現(xiàn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)明顯增加時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)，包括提示客戶降低倉位、對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示、暫?？蛻舻男庞媒灰椎龋话ㄌ岣呖蛻舻男庞妙~度。

47.×

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，不得提前贖回。

48.×

解析：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，不得用來質(zhì)押融資。

49.√

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)配備專門的業(yè)務(wù)人員、客服人員、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等。

50.√

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書、說明業(yè)務(wù)規(guī)則、告知信用額度等。

51.√

解析：證券公司發(fā)現(xiàn)客戶存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)暫停客戶的信用交易、向公安機(jī)關(guān)報(bào)案、向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

四、填空題

1.客戶自愿

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則。

2.60

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條規(guī)定，融資余額占擔(dān)保品價(jià)值的比例不得超過60%。

3.50

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條規(guī)定，融券賣出量占證券公司可融券數(shù)量的比例不得超過50%。

4.300

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條規(guī)定，信用證券賬戶內(nèi)的證券總市值與融資、融券余額之和的比例不得超過300%。

5.12

解析：客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果的有效期最長為12個(gè)月。

6.每日

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券進(jìn)行每日盯市，以實(shí)時(shí)監(jiān)控?fù)?dān)保品的價(jià)值變化。

7.8

解析：客戶信用評(píng)級(jí)分為8個(gè)等級(jí)。

8.專門

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)配備專門的業(yè)務(wù)人員。

9.業(yè)務(wù)管理

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的業(yè)務(wù)管理制度。

10.向

解析：證券公司發(fā)現(xiàn)客戶存在欺詐行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

五、簡答題

1.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）具有證券業(yè)務(wù)資格；（2）具有健全的內(nèi)部控制制度；（3）具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；（4）具有充足的擔(dān)保物。

2.答：證券公司對客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)時(shí)，主要考慮的因素包括客戶的資產(chǎn)狀況、交易經(jīng)驗(yàn)、信用記錄等。

3.答：客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，在未償還完畢信用證券賬戶欠款前，不得進(jìn)行的操作包括：用來擔(dān)保其他債務(wù)、提前贖回、用來質(zhì)押融資。

4.