第一章風(fēng)險(xiǎn)概論

一、單項(xiàng)選擇題（30題）

1.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)指未來(lái)的悲觀結(jié)果或損失的潛在也許

B.風(fēng)險(xiǎn)既是損失的來(lái)源，同時(shí)也是賺錢的機(jī)會(huì)

C.損失是一個(gè)事前概念，風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)事后概念

D.風(fēng)險(xiǎn)雖然通常采用損矢的也許性以及潛在的損失規(guī)模來(lái)計(jì)量，但并不等同于損失

自身

2.下列關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，對(duì)的的是（）。

A.違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)公司

B、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了協(xié)議資金但另一方不能履約的

風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特性

D.與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)的觀測(cè)數(shù)據(jù)多，且容易獲得

3.銀行風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其他風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)最顯著的特性是（）。

A.可控性B.隱蔽性C.加速性D.擴(kuò)散性

4.威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性的最大因素的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

5、對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要的是（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.股票風(fēng)險(xiǎn)C.商品風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

6、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）.

A.操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)方面

B、操作風(fēng)險(xiǎn)具有非賺錢性，它并不能為商業(yè)銀行帶來(lái)賺錢

C.對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理策略是在管理成本一定的情況下盡也許減少操作風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)具有相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引發(fā)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

7、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）。

A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成的因素單一，通常被

視為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)涉及資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)卷

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無(wú)力為增長(zhǎng)奏產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融贊或變現(xiàn)密產(chǎn)而

導(dǎo)致?lián)p失或資不抵債的風(fēng)險(xiǎn)

D.大量存款人的擠兌行為也許會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

8、（）是指銀行因違反法律或法律不完善、不明確情況下發(fā)生交易行為，導(dǎo)致

銀行不能履行協(xié)議、發(fā)包訴訟或其他法律糾紛，對(duì)銀行導(dǎo)致不利影響和損失的也許

性。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)

9、下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，對(duì)的的是（）。

A.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)又稱國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)

B.在同一個(gè)國(guó)家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也有存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

C.在國(guó)際金融活動(dòng)中，個(gè)人不會(huì)遭受因國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失

D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)通常由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起的，它超過(guò)了債務(wù)人的控制范圍

10、銀行通常把（）看做是對(duì)其公司價(jià)值的最大危脅。

A.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

11、（）是銀行的最重要的職能，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。

A.存款管理B.投資管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.貸款管理

12、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行從戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)、管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理文化等全方

位入手，以（）為基礎(chǔ)，對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)的所有經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一的度

量和控制。

A.風(fēng)險(xiǎn)B.資本C.業(yè)務(wù)D.資金

13、（）是風(fēng)險(xiǎn)形成的必要條件，是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在的前提。

A.風(fēng)險(xiǎn)因素B.風(fēng)險(xiǎn)事件C.風(fēng)險(xiǎn)損失D.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

14、銀行對(duì)信用的傳導(dǎo)放大作用，導(dǎo)致許多損失或風(fēng)險(xiǎn)隱患被信用循環(huán)所掩蓋是指

銀行風(fēng)險(xiǎn)具有（）的特性。

A.客觀性B.擴(kuò)散性C.隱蔽性D.加速性

15、《巴塞爾新資本協(xié)議》通常將銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類，下列不屬于八大

類風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.國(guó)家風(fēng)殮C.決策風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)

16、（）指由銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)銀行的

負(fù)面評(píng)價(jià)，從而導(dǎo)致其客戶群縮小、發(fā)生昂貴的訴訟或使其收益下降等損失的風(fēng)

險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C^國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)

17、（）全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式開(kāi)始引起銀行的重視。

A.20世紀(jì)70年代B.20世紀(jì)80年代

C.20世紀(jì)90年代D、21世紀(jì)初

18、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)方法的是（）

A.德?tīng)柗品˙.故障樹(shù)法

C.篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法D、敏感性分析法

19、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的是（）

A.概率記錄法B.概率分布法

C.概率樹(shù)D.情景分析法

20、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理原則的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）。

A、董事會(huì)應(yīng)了解本行的重要操作風(fēng)險(xiǎn)所在，把它作為一種必須管理的重要風(fēng)險(xiǎn)類

別，核準(zhǔn)并定期審核本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

B.監(jiān)管者一般只能采用間接的手段對(duì)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)的政策、程序和做法進(jìn)行定

期的獨(dú)立評(píng)估

C.銀行應(yīng)制定一套預(yù)警程序定期監(jiān)測(cè)操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失風(fēng)險(xiǎn)

D.銀行應(yīng)進(jìn)行足夠的信息披露，允許市場(chǎng)參與者評(píng)估銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法

21.下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)要素的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)因素B.風(fēng)險(xiǎn)事件C.風(fēng)險(xiǎn)損失D.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果

22、（）是指以單一的指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操作風(fēng)險(xiǎn)的尺度，并以此為

基礎(chǔ)配置操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法。

A.基本指標(biāo)法B、損失模擬法

C.標(biāo)準(zhǔn)法D.高級(jí)計(jì)量法

23.下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素的是（）。

A.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)B、外部數(shù)據(jù)

C.銀行業(yè)務(wù)環(huán)境D.風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的因素

24.下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，不對(duì)的的是（）。

A.稽核部門應(yīng)直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，并向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)

管理體系運(yùn)營(yíng)效果的評(píng)估情況

B、銀行要對(duì)案件實(shí)行“零”容忍，一旦出現(xiàn)，須嚴(yán)加解決

C.中小金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)來(lái)作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)的一種方法

D.風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)是操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的起點(diǎn)，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開(kāi)展的基礎(chǔ)

25、下列操作風(fēng)險(xiǎn)類型中，（）可直接導(dǎo)致銀行案件。

A.內(nèi)部欺詐B、就業(yè)政策和工作場(chǎng)合安全性風(fēng)險(xiǎn)

C.實(shí)體資產(chǎn)的損壞D.執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)

26.下列不屬于破壞金融管理秩序罪的是（）。

A.非法吸取公眾存款罪B、違法發(fā)放貸款罪

C.信用卡詐騙罪D、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

27、下列不屬于金融詐騙的是（）。

A.票據(jù)詐騙罪B.騙取貸款罪

C.金融憑證詐騙罪D、有價(jià)證券詐騙罪

28、（）是產(chǎn)生銀行案件的重要根源。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)驗(yàn)C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)

29、對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō)，（）是銀行最大、最明顯的信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。

A.存款B、貸款C、中間業(yè)務(wù)D、實(shí)物產(chǎn)品

30、下列不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有（）。

A.違法B.缺陷C,缺失D.內(nèi)部事件

二、多項(xiàng)選擇題（20題）

L下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)重要任務(wù)的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素B、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的頻率C、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)

D.風(fēng)險(xiǎn)也許產(chǎn)生的影響和損失E、不同業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)

2.下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)特怛的是（）。

A.客觀性R、可控性C、隱蔽性

D.擴(kuò)散性E、加速性

3.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法，對(duì)的的有（）。

A、在追求目的的同時(shí)，為減少和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用各種手段辨認(rèn)、分析、計(jì)量、管

理、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)的決策與行動(dòng)過(guò)程就是風(fēng)險(xiǎn)管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代公司核心競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè)的重要內(nèi)容

C.風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)是用科學(xué)、先進(jìn)、有效的方法，在業(yè)務(wù)發(fā)展、賺錢需要和風(fēng)險(xiǎn)之

間找出平衡點(diǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理目的是把風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的機(jī)會(huì)最大化，同時(shí)讓損失最小化，實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險(xiǎn)最

大效益

4.下列有關(guān)描述，對(duì)的的有（）。

A.銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于各種擬定或不擬定因素而導(dǎo)致其損失或賺

錢能力下降的也許性

B.銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特

殊行業(yè)

C.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行通過(guò)各種方法和手段經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在追逐利益的同時(shí)，維

護(hù)好銀行安全的行為

D、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力的高低，直接影響到銀行的興衰存亡

5.信用風(fēng)險(xiǎn)的重要形式涉及（）。

A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.違約風(fēng)險(xiǎn)E、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

6、操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中涉及（）。

A.外部欺詐B、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法

C.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗D、實(shí)體資產(chǎn)的損壞

E、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)

7、巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類，關(guān)于這八大類風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法

中，對(duì)的的有（）。

A.某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.美元貶值使銀行的資產(chǎn)價(jià)值下降，這反映了銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.由于短期內(nèi)取款額度的迅速增長(zhǎng)使得銀行不得不以低價(jià)拋售部分持有的債券，這

反映了銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.央行提高法定存款準(zhǔn)備金比率，減少了銀行的貸款規(guī)模和賺錢水平，這反映

了銀行的法律風(fēng)險(xiǎn)

E、結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，導(dǎo)致交易成本上升，這反映了銀行的操作

風(fēng)險(xiǎn)

8、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)涉及（）。

A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E、操作風(fēng)險(xiǎn)

9、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.股票風(fēng)險(xiǎn)C.違約風(fēng)險(xiǎn)

D.商品風(fēng)險(xiǎn)E、匯率風(fēng)險(xiǎn)

10、銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)重要來(lái)自（）。

A.戰(zhàn)略目的缺少整體兼容性

B.實(shí)行戰(zhàn)略所需要的資源匱乏

C.制定的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷

D.戰(zhàn)略實(shí)行的質(zhì)量難以保證

E、戰(zhàn)略目的互相矛盾

11.下列屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)E、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策

12.下列屬于風(fēng)險(xiǎn)解決方法的有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)防止B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E、承擔(dān)與補(bǔ)救

13.常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法重要有（）。

A.缺口分析法B、久期分析法C、德?tīng)栰撤?/p>

D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法E、概率記錄法

14.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系涉及（）。

A.組織體系B、崗位職責(zé)體系C、管理工具體系

D.業(yè)務(wù)和管理流程體系E、考證獎(jiǎng)罰體系

15.下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)重要特性的是（）。

A.具體性B、不對(duì)稱性C、多樣性

D.分散性E、綜合性

16.巴塞爾委員會(huì)從（）等方面提出了操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管的十項(xiàng)原則。

A.監(jiān)管者的作用B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

D.營(yíng)造適宜的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境E、信息披露的作用

17、下列屬于《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法的

是（）。

A.基本指標(biāo)法B.損失模擬法C.標(biāo)準(zhǔn)法

D.財(cái)務(wù)報(bào)表分析法E、高級(jí)計(jì)量法

18、下列屬于銀行領(lǐng)域犯罪的有（）。

A.挪用資金罪B.職務(wù)侵占罪C.盜竊罪

D.破壞金融管理秩序罪E、金融詐騙罪

19、銀行風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是由于銀行（）特性決定的。

A.存款者的集中地B.投資者的總代表

C.信用發(fā)明功能D、信息不對(duì)稱性

E、信用對(duì)象的復(fù)雜性

20、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理重要采用（）等一系列全新的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法，防

范和轉(zhuǎn)移各類風(fēng)險(xiǎn)。

A.統(tǒng)一授信管理B、資產(chǎn)組合管理C、資產(chǎn)證券化

D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)E、信用衍生產(chǎn)品

三、判斷題（30題）

1.風(fēng)險(xiǎn)事件是風(fēng)險(xiǎn)存在的充足條件，在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中占核心地位。（）

2、銀行可以通過(guò)一定的制度、方法和技術(shù)手段等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)在事前進(jìn)行辨認(rèn)、分

析、預(yù)測(cè)、防范，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)進(jìn)行化解、補(bǔ)救，直到徹底消除風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.完善的公司治理機(jī)制有助于銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的防范。（）

4.信用風(fēng)險(xiǎn)不僅涉及借款人違約的也許性，還涉及借款人信用狀況或評(píng)價(jià)下降

的風(fēng)險(xiǎn)。（）

5、只要存在銀行資金的發(fā)放、投資或其他的風(fēng)險(xiǎn)敞口，不管是反映在資產(chǎn)負(fù)債

表內(nèi)還是表外，都會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)，但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

6.信用風(fēng)險(xiǎn)是交易對(duì)手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。（）

7、金融犯罪涉及由于銀行自身不完善的流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素導(dǎo)

致的操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

8、操作風(fēng)險(xiǎn)在一定的條件下，運(yùn)用一定的方法是可以避免的。（）

9、金融衍生產(chǎn)品可以分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，但它的高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險(xiǎn)，

形成金融泡沫。（）

10、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)涉及分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的也許性及發(fā)生后導(dǎo)致的損失限度兩方面的內(nèi)

容。（）

11.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并稱為銀行的三大重要風(fēng)險(xiǎn)。（）

12.操作風(fēng)險(xiǎn)通常以不經(jīng)常發(fā)生的離散事件或偶爾事件等形式出現(xiàn)，其成因簡(jiǎn)樸,

事件發(fā)生概率一般較小。（）

13.操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開(kāi)門即來(lái)”的最古老的風(fēng)險(xiǎn)，具有外生性為主、涵蓋所有

業(yè)務(wù)、難以度量等特性。（）

14.操作風(fēng)險(xiǎn)的不對(duì)稱性是指承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)不能帶來(lái)收入，只會(huì)導(dǎo)致?lián)p失，并且

操作風(fēng)險(xiǎn)損失在大多數(shù)情況下與收益的產(chǎn)生沒(méi)有必然的聯(lián)系。（）

15、在我國(guó)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為業(yè)務(wù)、流程、IT系統(tǒng)及技術(shù)、

外部事件四類風(fēng)險(xiǎn)。（）

16.外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來(lái)自外部的主、客觀因素給銀行帶來(lái)的損失和

影響。涉及犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。（）

17、對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理處在較低水平、尚未達(dá)成量化階段的商業(yè)銀行，特別是

中小金融機(jī)構(gòu)，可以選擇較為簡(jiǎn)樸的資本計(jì)量方法。（）

18、根據(jù)案件信息記錄與管理的實(shí)際需要，銀監(jiān)會(huì)將銀行案件分為內(nèi)部人員參與

做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害導(dǎo)致的案件。（）

19、由于操作風(fēng)險(xiǎn)的多樣化特性，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門比較難以擬定哪些因素對(duì)

于操作風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)說(shuō)是最為重要的。（）

20、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件

或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件導(dǎo)致銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。（）

21.網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是案件防范和查處的主體，董（理）事會(huì)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最終責(zé)任，

董（理）事長(zhǎng)為案件防控風(fēng)險(xiǎn)防控第一負(fù)責(zé)人。（）

22、從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講，風(fēng)險(xiǎn)包含兩層含義：一是未來(lái)結(jié)果的擬定性；二是損失

的也許性。（）

23.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指在二級(jí)市場(chǎng)交易的實(shí)物產(chǎn)品受到價(jià)格的不利變動(dòng)導(dǎo)致負(fù)面

影響的風(fēng)險(xiǎn)。（）

24.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是銀行無(wú)法以與其他銀行相同的成本從市場(chǎng)上融資的風(fēng)險(xiǎn)。

（）

25.全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行業(yè)務(wù)多元化后，銀行機(jī)構(gòu)自身產(chǎn)生的一種需求，與國(guó)際

監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)定無(wú)關(guān)。（）

26、通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)定性分析、辨認(rèn)、計(jì)量和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)使得風(fēng)險(xiǎn)管理更加具

有客觀性和科學(xué)性。（）

27、操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、外部事件、員工、交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)

狀況不佳而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。（）

28、為有效辨認(rèn)、計(jì)量和監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，銀行通常需要設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，全

面負(fù)責(zé)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（）

29、法律風(fēng)險(xiǎn)是一種將殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)。（）

30、高級(jí)管理層要保證本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)受到內(nèi)審部門全面、有效的監(jiān)

督。（）

第二章公司治理與內(nèi)部控制

一、單項(xiàng)選擇題（20題）

1.風(fēng)險(xiǎn)管理和公司治理面臨的一個(gè)共同問(wèn)題是（D）。

A.激勵(lì)問(wèn)責(zé)機(jī)制B.監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制C.制衡與效率D.激勵(lì)約束機(jī)制

2、風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本規(guī)定與公司治理的核心內(nèi)容是一致的，是（C）°

A.激勵(lì)問(wèn)責(zé)機(jī)制B.監(jiān)督評(píng)價(jià)機(jī)制C.制衡與效率D.激勵(lì)約束機(jī)制

3、（B）是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.股東（社員）代表大會(huì)B.董（理）事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高管層

4、有借款的股東（社員）在銀行有也許出現(xiàn)流動(dòng)性困難時(shí)應(yīng)（C）,以保

證及滿足處置支付風(fēng)險(xiǎn)的需要。

A.保持冷靜持幣觀望B.及時(shí)申請(qǐng)借款展期C.立即歸還到期借款D.及時(shí)

申請(qǐng)退股規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

5、針對(duì)一些銀行控股股東（社員）不合法干預(yù)銀行經(jīng)營(yíng)管理的情況，規(guī)定控

股股東（社員）對(duì)商業(yè)銀行和其他股東（社員）承擔(dān)（A）義務(wù)，以加強(qiáng)對(duì)控

股股東（社員）的制約。

A.誠(chéng)信B.承諾C.支持D.約束

6.商業(yè)銀行良好內(nèi)的控制機(jī)制的核心是（B）。

A.必須具有有效性。B、有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)C、全面滲透業(yè)務(wù)過(guò)程與業(yè)務(wù)環(huán)

節(jié)D、必須做到“內(nèi)控先行”

7、以下（B）不是銀行內(nèi)部控制的目的。

A.保證國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

B.保證銀行各利益相關(guān)者價(jià)值目的的最大化。

C.保證風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。

D.保證業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。

8、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（D）的原則。

A.公平B.客觀C.公正D.獨(dú)立

9、（B）負(fù)責(zé)建立實(shí)行一個(gè)充足有效的內(nèi)部控制體系。

A.股東（社員）大會(huì)B.董（理）事會(huì)C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

10.（C）有責(zé)任制定適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制政策，對(duì)內(nèi)部控制體系的充足性與有

效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估。

A.股東（社員）大會(huì)B.董（理）事會(huì)C.高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

11.（A）是內(nèi)部審計(jì)部門完畢風(fēng)險(xiǎn)防范的最后一屏障。

A.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正B.信息交流與反饋C.風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)與評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)處置

12.（C）直接決定規(guī)章制度貫徹執(zhí)行的限度和效果。

A.高級(jí)管理層B.各職能部門C.內(nèi)部稽核監(jiān)督體系D.中層管理層

13、中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（A）和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一

項(xiàng)流程”的原則，建立起覆蓋所有機(jī)構(gòu)、所有業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程。

A.內(nèi)控優(yōu)先、制度先行B.職位分設(shè)、明確職責(zé)C.審貸分離、分級(jí)審批

D.集體決策、強(qiáng)化監(jiān)督

14、銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，也是競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，其核心競(jìng)爭(zhēng)力集中反映在

（D）上。

A.董（理）事會(huì)成員的能力B.高級(jí)管理層的職業(yè)素質(zhì)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門的

設(shè)立D.風(fēng)險(xiǎn)管控能力

15、（B）負(fù)責(zé)對(duì)策行高級(jí)管理人員進(jìn)行離任審計(jì)，有權(quán)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)決

策、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等情況進(jìn)行審計(jì)。

A.董（理）事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.內(nèi)部審計(jì)剖門D.監(jiān)管部門

16.（C）負(fù)責(zé)監(jiān)督董（理）事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系。

A.監(jiān)管部門B.風(fēng)險(xiǎn)管埋委員會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.內(nèi)部審計(jì)部門

17、內(nèi)部控制必須具有（B）,即各種內(nèi)部控制制度必須符合國(guó)家和監(jiān)管

部門的法律法規(guī)，必須具有高度的權(quán)威性，必須能真正落到實(shí)處，成為所有員工嚴(yán)

格遵守的行動(dòng)指南。

A.全面性B.有效性C.權(quán)威性D.獨(dú)立性

18、加強(qiáng)稽核體系建設(shè)，建立對(duì)（B）負(fù)責(zé)的稽核體系，增強(qiáng)稽核工作的獨(dú)

立性和權(quán)威性。

A.股東（社員）大會(huì)B.董（理）事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層

19、為了使各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍內(nèi)，建立內(nèi)控制度必須以（D）為出

發(fā)點(diǎn)。

A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B、安全經(jīng)營(yíng)C、獨(dú)立經(jīng)營(yíng)D、審慎經(jīng)營(yíng)

20、以下不屬于銀行“三會(huì)一層”的是（C）。

A.股東（社員）大會(huì)B.董（理）事會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.高級(jí)

管理層

二、多項(xiàng)選擇題（10題）

1.公司治理結(jié)構(gòu)明確規(guī)定了（ABCD）的責(zé)任和權(quán)力分布。

A.董（理）事會(huì)B.經(jīng)理層C.股東（社員）D.其他利益相關(guān)者E、監(jiān)

管部門

2、我國(guó)中小銀行機(jī)構(gòu)要建立與自身實(shí)際相適應(yīng)的公司（法人）治理模式，關(guān)鍵

是保證（BCD）,實(shí)現(xiàn)各利益相關(guān)者價(jià)值的最大化。

A.遵紀(jì)守法B.科學(xué)決策C.有效監(jiān)督控制風(fēng)險(xiǎn)D.提高執(zhí)行力E、尋

求經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)價(jià)值相匹配

3、銀行公司治理架構(gòu)中的各個(gè)部分與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理息息相關(guān)，（ABCDE）都

對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有責(zé)任，并且存在互相制約關(guān)系。

A.股東（社員）代表大會(huì)B.董（理）事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高管層E、審計(jì)

機(jī)構(gòu)

4、良好的公司治理結(jié)構(gòu)，能激勵(lì)銀行的董（理）事會(huì)和管理層努力實(shí)現(xiàn)

（ACD）等各利益相關(guān)者價(jià)值目的的最大化，并便于實(shí)行有效的監(jiān)督。

A.銀行B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.股東（社員）D.客戶

5.以下（ABCDE）是《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》、《股份制商業(yè)銀行

公司獨(dú)立董事、外部監(jiān)事制度指引》對(duì)完善我國(guó)商業(yè)銀行公司治理提出的規(guī)定。

A、規(guī)范股東（社員）行為，防止股東（社員）操縱經(jīng)營(yíng)管理?yè)p害存款人利

益。

B.強(qiáng)化董（理）事會(huì)的獨(dú)立性。

C.明確行長(zhǎng)（主任）職責(zé)。

D.強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督功能，防止銀行“內(nèi)部人”控制。

E、完善激勵(lì)約束機(jī)制，增強(qiáng)銀行活力。

6、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將內(nèi)部控制作為監(jiān)管工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容，提出了（ACDE）

的全新監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。

A.管法人B、管業(yè)務(wù)C、管風(fēng)險(xiǎn)D、管內(nèi)控E、提高透明度

7、商業(yè)銀行內(nèi)部控制明確劃分（BCDE）各自的權(quán)利、責(zé)任和利益而形成互相制

衡關(guān)系。

A.內(nèi)部員工與客戶B.股東（社員）C.董（理）事會(huì)D.高管層E、經(jīng)

理人員

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹（ACDE）的原則。

A.全面B.動(dòng)態(tài)C.審慎D.有效E、獨(dú)立

9、商業(yè)銀行良好內(nèi)部控制機(jī)制的一般特性（ABCDE）o

A.有效性B.審慎性C.全面性D.及時(shí)性E、獨(dú)立性

10、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于內(nèi)部控制的原則與規(guī)定，提出了內(nèi)部控制的要素應(yīng)

涉及（ABCDE）o

A.內(nèi)部控制環(huán)境B、風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)與評(píng)估C、內(nèi)部控制措施D、信息交流

與反饋E、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

三、判斷題（20題）

1.在商業(yè)銀行流動(dòng)性充足的情況下，商業(yè)銀行可酌情為股東（社員）及其關(guān)聯(lián)

單位提供擔(dān)保。（X）

2、.考慮到銀行與股東（社員〉之間的關(guān)聯(lián)交易是銀行風(fēng)險(xiǎn)的重要來(lái)源，《指

引》規(guī)定股東（社員）借款余額不得超過(guò)其持有的股本總額（但以銀行存單或國(guó)債

擔(dān)保借款的除外）。（X）

3.商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立由董（理）事長(zhǎng)或副董（理）事長(zhǎng)擔(dān)任負(fù)責(zé)人的關(guān)聯(lián)交易控制委

員會(huì)。（X）

4.商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)應(yīng)至少有2名外部監(jiān)事，以強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的客觀性。

（J）

5.商業(yè)銀行董（理）事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反法律、法規(guī)、規(guī)定及審行章程

并給銀行和股東（社員）導(dǎo)致?lián)p失的，應(yīng)當(dāng)給予行政處罰。（X）

6、在內(nèi)部人控制的條件下，董（理）事會(huì)與監(jiān)事會(huì)作用無(wú)法充足發(fā)揮，董（理）

事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營(yíng)班子職責(zé)不清，決策權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)難以分離，外部約束機(jī)制不健

全，監(jiān)督問(wèn)責(zé)機(jī)制缺位。（V）

7、公司治理是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)層面的制度及實(shí)行。（X）

8、銀行內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目的，通過(guò)制定和實(shí)行一系列制度、程序

和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

（V）

9、在存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負(fù)責(zé)控制的人員提供可以間接向最

高管理層報(bào)告的渠道。［X）

10、為了鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，在法律沒(méi)有規(guī)定或監(jiān)管當(dāng)局沒(méi)有規(guī)定的情況下可不采

用相關(guān)的控制措施。（X）

11.按照風(fēng)險(xiǎn)管控與業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的原則，中小金機(jī)構(gòu)可將風(fēng)險(xiǎn)管理部門與

相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門合并，共同履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能。（X）

12、全面加強(qiáng)、完善信息系統(tǒng)建設(shè)，是中小金融機(jī)構(gòu)提高經(jīng)營(yíng)管理水平、有效

控制操作風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。（V）

13.內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督董（理）事會(huì)、高級(jí)管理層完善內(nèi)部控制體系。

（X）

14.信息交流與反饋是指銀行對(duì)內(nèi)部信息和外部信息進(jìn)行辨認(rèn)、捕獲、傳遞和反

饋的活動(dòng)，以保證管理層和全體員工可以執(zhí)行其相關(guān)職責(zé)。（V）

15.內(nèi)部稽核是監(jiān)督控制力，可保障中小金融機(jī)構(gòu)在合法、合規(guī)、有序的坑道上

運(yùn)營(yíng)。（V）

16、銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)通過(guò)嚴(yán)格事權(quán)劃分的方式，一方面保證柜員基本業(yè)務(wù)操

作的開(kāi)放性，另一方面對(duì)重要、特殊和大額的業(yè)務(wù)交易通過(guò)授權(quán)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。

（J）

17、銀行“三會(huì)一層”是指股東（社員）大會(huì)、董（理）會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員

會(huì)、高級(jí)管理層。（X）

18、在公司治理中，制衡過(guò)多將導(dǎo)致效率的減少，制制衡過(guò)少往往導(dǎo)致關(guān)聯(lián)交

易大量發(fā)生和信息不透明，形成違法違規(guī)。（V）

19、行長(zhǎng)（主任）有權(quán)按照法律、法規(guī)、規(guī)章、章程及股東（社員）大會(huì)的授

權(quán)，組織開(kāi)展銀行的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)。（X）

20、內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門，直接操

作人員與間接控制人員必須適當(dāng)分開(kāi)，并向不同的管理人員報(bào)告工作。（V）

第三章合規(guī)文化建設(shè)

一、單項(xiàng)選擇題（10題）

1.公司文化是指公司的指導(dǎo)思想、（C）和管理風(fēng)貌。

A、經(jīng)營(yíng)目的；B,經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：C.經(jīng)營(yíng)哲學(xué)。

2.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)于（C）制定并通過(guò)了《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》。

A.2023年10月；B.2023年2月；C.2023年2月。

3.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于（C）制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》.A、2023年2

月；B、2023年2月；C、2023年10月。

4.合規(guī)文化是銀行公司文化的（C）構(gòu)成要素。

A.基礎(chǔ)；B.基本；C.核心。

5.中小金融機(jī)構(gòu)（C）作為合規(guī)管理的第一負(fù)責(zé)人。

A.聯(lián)社主任（行長(zhǎng)）；B.監(jiān)事長(zhǎng)；C.理（董）事長(zhǎng)。

6、銀行業(yè)人類人員應(yīng)保守所在機(jī)構(gòu)的（C）,保護(hù)客戶信息和隱私，這時(shí)銀

行人類人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。

A.地址；B、人員數(shù)量；C、商業(yè)秘密。

7、建設(shè)合規(guī)文化是中小金融機(jī)構(gòu)完善全面（C）管理、健全有效內(nèi)控體系的

重要保障。

A.內(nèi)部；R.信貸：C.風(fēng)險(xiǎn)。

8、農(nóng)村信用社系統(tǒng)員工平常工作不能“以信任代替管理，以習(xí)慣代替（C）,

以情面代替紀(jì)律”。

A.業(yè)務(wù)；B、操作；C、制度。

9、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2023年10月公布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》第三章規(guī)定

商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)必須“合用根行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章其他規(guī)范性文

獻(xiàn)、（C）、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守”相一致。

A.信貸規(guī)則；B.財(cái)會(huì)規(guī)則；C.經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

10、良好的合規(guī)文化有助于提高中小金融機(jī)構(gòu)的（C）,增長(zhǎng)銀行無(wú)形資產(chǎn),

吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶。

A.經(jīng)營(yíng)收入；B、信貸資產(chǎn)；C、品牌價(jià)值。

二、多項(xiàng)選擇題（10題）

1.公司文化涉及價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、經(jīng)營(yíng)哲學(xué)、（ABCD）、文化傳統(tǒng)、風(fēng)俗習(xí)慣以及公

司形象等。

A.管理制度：B.思想教育；C、行為準(zhǔn)則；D、道德規(guī)范；E、文化限度。

2.中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容涉及：（ABCDE）

A、合規(guī)人人有責(zé)；B、合規(guī)發(fā)明價(jià)值：C合規(guī)從高層做起；

D.積極合規(guī)；E、有效互動(dòng)。

3.合規(guī)文化的內(nèi)涵，涉及：（ABCDE）

A.誠(chéng)實(shí)；B.守信；C.正直；D.銀行對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)、輟行對(duì)員工負(fù)責(zé)；E、員工

對(duì)銀行負(fù)責(zé)、員工對(duì)其他員工負(fù)責(zé)。

4.職業(yè)操守涉及：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、（ABCDE）o

A.專業(yè)勝任；B、勤勉盡職；C、保守秘密；D、公平競(jìng)爭(zhēng)；E、抵

制違規(guī)。

5、哺育合規(guī)文化的方法與渠道：重要涉及（ABC）o

A.在各級(jí)管理人員中提倡依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念；B.在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛

圍；C.高度重視員工的行為管理；D.提高制度執(zhí)行力；E、公平競(jìng)爭(zhēng)

6.合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責(zé)，更是銀行

所有員工的責(zé)任。合規(guī)工作與（ABC）息息相關(guān)。

A.每個(gè)流程；B.各個(gè)崗位；C、每個(gè)員工；E、借款人；E、服務(wù)對(duì)象。

7、哺育合規(guī)文化，在各級(jí)管理人員中提倡依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，重要涉及

（ABCD）o

A.嚴(yán)格貫徹合規(guī)管理責(zé)任；B.堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)理念；C.規(guī)范各項(xiàng)決策；D.加強(qiáng)高

管人員監(jiān)督管理；E、加強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)。

8、哺育合規(guī)文化，在員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍，重要涉及（ABC）o

A.大力開(kāi)展思想教育；B.加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)；C.加強(qiáng)員工自我學(xué)習(xí)保護(hù)意識(shí)。

D.加強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理；E、規(guī)范各項(xiàng)決策管理。

9、哺育合規(guī)文化，高度重視員工的行為管理，重要涉及（ABC）。

A.堅(jiān)持從嚴(yán)治社；B.加強(qiáng)員工行為的關(guān)注；C.加強(qiáng)對(duì)員工平常行為的管理；D.加

強(qiáng)高管人員監(jiān)督管理；E、規(guī)范各項(xiàng)決策。

10、中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)的必要性，重要涉及（ABC）o

A.合規(guī)文化建設(shè)是貫徹科學(xué)發(fā)展觀的重要保障；E、合規(guī)文化建設(shè)是保證銀行業(yè)穩(wěn)

健運(yùn)營(yíng)的內(nèi)在規(guī)定；C、合規(guī)文化建設(shè)是有助于提高制度執(zhí)行力；D、合規(guī)文化建設(shè)

是以利潤(rùn)為中心；E、合規(guī)文化建設(shè)是以提高存款市場(chǎng)占有率為中心。

三、判斷題（10題）

1.合規(guī)文化建設(shè)是保證銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的內(nèi)在規(guī)定（J）。

2.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理自身可以直接為銅行增長(zhǎng)利潤(rùn)（X）。

3、具有良好合規(guī)文化的銀行必然具有連續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，而這種競(jìng)爭(zhēng)力恰恰是能給銀

行帶來(lái)財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值的不竭源泉（V）。

4.合規(guī)文化是金融公司的重要組成部分。（V）

5.銀行員工對(duì)于同事非故意地違反規(guī)章行為要及時(shí)進(jìn)行善意的提醒，對(duì)違法行為

要及時(shí)制止，不能制止的，要及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)、監(jiān)管及公檢法等部門報(bào)告。

（J）

6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。保護(hù)客戶信息和隱私，這是銀

行從業(yè)人員應(yīng)盡的義務(wù)和責(zé)任。（J）0

7、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)人和工作人員在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中要公平競(jìng)爭(zhēng)，不得采用非法或其他不

合法手段以達(dá)成銷售或逼迫、誘導(dǎo)客戶購(gòu)買產(chǎn)品或服務(wù)的目的。（V）

8、銀行業(yè)是一個(gè)高度依賴負(fù)債經(jīng)營(yíng)的行業(yè)，聲譽(yù)是銀行的生命線。（V）

9、合規(guī)文化建設(shè)有助于提高制度執(zhí)行力。（V）

10、合規(guī)僅僅是合規(guī)部門和合規(guī)管理人員的職責(zé)，與其他部門和其他崗

位人員沒(méi)有關(guān)系。（X）

第四章案件治理及風(fēng)險(xiǎn)防控

一、單項(xiàng)選擇題（40題）

1.下列哪項(xiàng)不屬于建備案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制“十項(xiàng)措施”？（C）。

A.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度

B.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)貫徹各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

C.完善信貸記錄相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理

D.積極推動(dòng)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)

2.下列哪項(xiàng)不屬于案件多發(fā)的“六個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)”之一？（A）o

A.鈔票管理B.查詢對(duì)賬C.重要崗位D.金庫(kù)尾箱

3.下列哪項(xiàng)是強(qiáng)化內(nèi)控管理制度“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”之一？（C）。

A.一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和上級(jí)機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)B.重要崗位的強(qiáng)

制性休假與崗位輪換緊密銜接聯(lián)動(dòng)

C.查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)

D.案件查處和相應(yīng)的稽核審計(jì)制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)

4.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的時(shí)間為（D）。

A.2023年B.2023年

C.2023至2023年D.2023至2023年

5.2023年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)是（C）o

A.治標(biāo)治亂，充足暴露陳案B.全面開(kāi)展案件排查

C.實(shí)行分類治理，堅(jiān)持標(biāo)本兼治D.組織案件治理“回頭看”

6.下列哪項(xiàng)不屬于新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)（B）o

A.村鎮(zhèn)根行B.典當(dāng)行C.貸款公司D.資金互助社

7.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控治理的時(shí)間為（D）。

A.2023年B.2023年C.2023至2023年D.2023至2023年

8.2023年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理的工作重點(diǎn)是（A）o

A.提高B.強(qiáng)化C.規(guī)范D.合規(guī)

9.下列哪項(xiàng)不屬于長(zhǎng)效機(jī)制的特點(diǎn)（B）o

A.規(guī)范性B.常態(tài)性C.穩(wěn)定性D.長(zhǎng)期性

10.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，是以現(xiàn)代商業(yè)銀行（B）為標(biāo)

桿。

A.經(jīng)營(yíng)目的B.內(nèi)控目的C.安全目的D.效益目的

11.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，是以加強(qiáng)（D）建設(shè)為基礎(chǔ)。

A.公司文化B.信貸文化C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.合規(guī)文化

12.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治理長(zhǎng)效機(jī)制，要在中小金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部建立起

“（A）”的內(nèi)部控制體系。

A.治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、執(zhí)行有力、連續(xù)有效

B.治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、連續(xù)有效

C.治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、連續(xù)有效

D.治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴(yán)密、激勵(lì)約束、連續(xù)有效

13.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控治埋長(zhǎng)效機(jī)制，要全面建立起“（D）”相結(jié)合的案

件防控工作機(jī)制。..A.查、防、控、堵、教.B.查、控、堵、罰、教

C.查、控、堵、懲、教.D.查、防、堵、懲、教

14.下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)的內(nèi)容（E）。

A.公司治理B.外部環(huán)境C.技術(shù)防范D.信息披露

15.下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部控制機(jī)制方面的內(nèi)容

（A）o

A.強(qiáng)化崗位流程制約B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理

C.完善稽核體系D.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架

16.下列哪項(xiàng)是中小金融機(jī)構(gòu)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制方面的內(nèi)容

C)

A.強(qiáng)化崗位流程制約B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理

C.完善稽核體系D.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架

17,下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究必須堅(jiān)持的原則（C）o

A.事實(shí)清楚B.證據(jù)確鑿C.懲教結(jié)合D.逐級(jí)追究

18.下列哪項(xiàng)不屬于中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循的基本規(guī)定（B）o

A.依據(jù)要充足B.手續(xù)要完備

C.解決要公平D.解決輕重要適度

19.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》印發(fā)時(shí)間為

C)

A.2023年3月B.2023年4月

C.2023年4月D.2023年1月

20.下列哪項(xiàng)不屬于納入案件責(zé)任追究的案件范圍（A）o

A.錯(cuò)賬B.挪用資金C.詐騙D.盜竊

21.下列哪項(xiàng)屬于案件責(zé)任追究的直接負(fù)責(zé)人（C）o

A.機(jī)構(gòu)案件防控第一負(fù)責(zé)人

B.機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理負(fù)貴人

C.與外部人員合作實(shí)行侵犯客戶資金的涉嫌違法犯罪人

D.中小金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員

22.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一負(fù)責(zé)人是（A）o

A.理（董）事長(zhǎng)B.監(jiān)事長(zhǎng)C.主任D.總經(jīng)理

23.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式涉及（D）、經(jīng)濟(jì)解決和其他處罰三

種。

A.責(zé)令限期改FB.批評(píng)教育C.組織解決D.紀(jì)律處分

24.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的紀(jì)律處分不涉及（B）。

A.降級(jí)（職）B.免職C.撤職D.開(kāi)除

25.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的經(jīng)濟(jì)解決涉及（D）o

A.變更勞動(dòng)關(guān)系B.留用察看

C.通報(bào)批評(píng)D.扣減績(jī)效收入

26.農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的其他處罰方式不涉及（C）。

A.批評(píng)教育B.組織解決C.紀(jì)律處分D.變更勞動(dòng)關(guān)系

27.下列哪項(xiàng)不屬于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究中的組織解決方式（B）。

A.調(diào)離B.撤職C.停職D.免職

28.《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，對(duì)因故意、過(guò)失或不

盡職而導(dǎo)致發(fā)生重大案件的直接負(fù)責(zé)人員，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，按規(guī)定程序,

一律（C）。

A.調(diào)離B.撤職C.解除勞動(dòng)協(xié)議D.降職（職）

29.“一案四問(wèn)責(zé)”即問(wèn)案件當(dāng)事人的責(zé)任、問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人

員責(zé)任、問(wèn)（D）責(zé)任、問(wèn)發(fā)案單位上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人責(zé)任。

A.重要負(fù)責(zé)人B.分管負(fù)責(zé)人

C.相關(guān)負(fù)責(zé)人D.相關(guān)知情人

30.“雙線問(wèn)責(zé)”即對(duì)（B）條線問(wèn)責(zé)的同時(shí)，還要對(duì)稽核監(jiān)督條線問(wèn)責(zé)。

A.業(yè)務(wù)管理B.經(jīng)營(yíng)管理C.操作管理D.風(fēng)險(xiǎn)管理

31.《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，

盡職免責(zé)、（C）”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的責(zé)任追究政策。..A.一案

四問(wèn)責(zé).B.雙線問(wèn)責(zé).C.失職重罰D.追兩級(jí)

32.下列哪項(xiàng)屬于《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定的從

輕、減輕追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（B）。..A.決策、指使、授意、教唆或脅迫別

人實(shí)行違法違規(guī)行為的

B.在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的

C.省、市（地）轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類案件，縣（市，含）

以下機(jī)構(gòu)年度內(nèi)發(fā)生案件2次以上的

D.發(fā)生案件后，不采用積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽

造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和解決的

33.下列哪項(xiàng)屬于《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定的從重

追究相關(guān)人員責(zé)任的情況（A）o

A.決策、指使、授意、教唆或脅迫別人實(shí)行違法違規(guī)行為的.....

B.在暴力脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的

C.案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提醒風(fēng)險(xiǎn)、提出整改規(guī)定，或曾積極反

映、舉報(bào)案件線索的

D.案發(fā)后及時(shí)積極追繳資金和積極補(bǔ)償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失限度相應(yīng)減輕有

關(guān)人員責(zé)任

34.按照《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》的規(guī)定，突發(fā)事件是指忽然發(fā)生，

導(dǎo)致或也許導(dǎo)致嚴(yán)重社會(huì)危害，需要采用應(yīng)急處置措施予以應(yīng)對(duì)的自然災(zāi)害、事故

劫難、（C）和社會(huì)安全事件。

A.公共群體事件B.公共場(chǎng)合事件

C.公共衛(wèi)生事件D.公共安全事件

35.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)2023年印發(fā)的《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》規(guī)定的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn),

下列哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件（C）O

A.金融擠兌事件

B.搶劫銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)鈔票30萬(wàn)元以上的案件

C.詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他涉案金額100萬(wàn)元以上的案件

D.導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失1000萬(wàn)元以_!_的事故、自然災(zāi)害

36.下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件的特性（A）

A.聯(lián)動(dòng)性B.公共性

C.危害的延展性D.變化發(fā)展的不擬定性

37.防止和處置突發(fā)事件，必須堅(jiān)持“以人為本、全員參與，（B）,統(tǒng)一

領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)、資源整合，快速反映、合理應(yīng)對(duì)”的原則。

A.依法規(guī)范、標(biāo)本兼治B.依法規(guī)范、防止為主

C.依法合規(guī)、統(tǒng)籌兼顧D.依法合規(guī)、治本為主

38.應(yīng)急預(yù)案涉及總體預(yù)案和(C)

A部門管理職責(zé)預(yù)案B.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線預(yù)案

C.分專業(yè)預(yù)案D.應(yīng)急保障

39.下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)的內(nèi)容(D)

A.事態(tài)控制B.處置準(zhǔn)備C.案件調(diào)查D.信息報(bào)告

40.下列哪項(xiàng)不屬于突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)預(yù)后的內(nèi)容(A)

A.應(yīng)急終止B.影響補(bǔ)救C.堵漏整改D.完善預(yù)案

二、多項(xiàng)選擇題（20題）

1.在案件專項(xiàng)治理工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照（ABC)的原則，圍繞公司

治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程改造、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、調(diào)整考核磯制、

完善賁任追究、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)等多個(gè)方面，有針對(duì)性地開(kāi)展工作。

A.標(biāo)本兼治，重在治本；B.查防結(jié)合，重在防范；

C.改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；D.統(tǒng)一安排，全面部署；

2.2023至2023年，各監(jiān)管部門和農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)緊緊圍繞（AD）目的,

著力加強(qiáng)長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)。

A.一年初見(jiàn)成效B.二年初見(jiàn)成效

C.二年大見(jiàn)成效D.三年大見(jiàn)成效

3.對(duì)新發(fā)案件和重大責(zé)任案件實(shí)行（ABD）制度。

A.雙線問(wèn)責(zé)B.上追兩級(jí)C.上追一級(jí)D.一案四問(wèn)責(zé)

4.現(xiàn)階段中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)狀況有哪些（ABC）o

A.案件防控工作形勢(shì)仍然嚴(yán)峻

B.防控案件風(fēng)險(xiǎn)難度加大

C.內(nèi)部控制基礎(chǔ)薄弱和制度執(zhí)行力仍然局限性

D.案件治理長(zhǎng)效機(jī)制扎實(shí)起步

5.通過(guò)案件專項(xiàng)治理和連續(xù)開(kāi)展的案件防控治理，中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作

重心逐步從治標(biāo)轉(zhuǎn)向治本，要做到案件防控持之以恒，需要構(gòu)建（ABD）的長(zhǎng)效

機(jī)制。

A.規(guī)范化B.制度化C.長(zhǎng)期化D.常態(tài)化

6.根據(jù)中小金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，按照“產(chǎn)權(quán)清楚，權(quán)責(zé)分明”的規(guī)定，公司（法

人）治理模式內(nèi)容有哪些（ABCD）o

A.結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)捷B.形式靈活C.運(yùn)營(yíng)科學(xué)D.治理有效

7.推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)就是要積極哺育適應(yīng)市場(chǎng)化、商業(yè)化取向，以合規(guī)文化為

核心公司文化，綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABCD）的關(guān)聯(lián)性，將審慎、穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念

貫徹貫徹到各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理中，保證各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性，保證依法合

規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高中小金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)形象。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)&市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.其他風(fēng)險(xiǎn)

8.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確防控重點(diǎn)，建立對(duì)（AEC）的風(fēng)險(xiǎn)排查制度，加強(qiáng)對(duì)印

押證、票據(jù)審驗(yàn)、授權(quán)卡等案件易發(fā)部位及業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控，建備案件定期排

查制度，及時(shí)堵塞漏洞，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。

A.要害部門B.重點(diǎn)業(yè)務(wù)C.重要人員D.重要崗位

9.針對(duì)經(jīng)營(yíng)管理人才、專業(yè)技術(shù)人才的不同特點(diǎn)，開(kāi)展差別化培訓(xùn)，形成涉及

（ABC）的多層次培訓(xùn)體系，完善培訓(xùn)制度，提高全員綜合素質(zhì)。

A.全員培訓(xùn)B.全程培訓(xùn)C.全方位培訓(xùn)D.個(gè)別培訓(xùn)

10.案件專項(xiàng)治理中的“四項(xiàng)制度”是什么。（ABCD）

A.干部交流B.崗位輪換C.強(qiáng)制休假D.近親屬回避

11.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《商業(yè)銀行信息披露辦法》規(guī)定規(guī)定，逐步完善信息披

露制度以及相應(yīng)的工作機(jī)制，保證信息披露的（AC）。

A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.有效性D.及時(shí)性

12.根據(jù)（ABCD）情況，在核算相關(guān)人員責(zé)任基礎(chǔ)上予以案件追究。

A.案件性質(zhì)B.涉案金額

C.風(fēng)險(xiǎn)損失D.社會(huì)影響限度

13.案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)中公司治理機(jī)制涉及哪些方面（ABCD）°

A.規(guī)范公司治理機(jī)制B.完善風(fēng)險(xiǎn)管理構(gòu)架

C.強(qiáng)化業(yè)務(wù)流程管理D.推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)

14.案件責(zé)任追究原則涉及哪些內(nèi)容（ABCD）o

A.自查從寬B.他查從嚴(yán)C.盡職免責(zé)D.失職重罰

15.中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急處置機(jī)制應(yīng)分為哪幾個(gè)階段（ABCD）o

A.防止B.預(yù)警C.發(fā)生D.善后

16.案件專項(xiàng)治理工作中，堅(jiān)持案防工作與其他業(yè)務(wù)要（ABD）o

A.同部署B(yǎng).同檢查C.同獎(jiǎng)懲D.同考核

17.中小金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，涉及（ABCD）o

A.重要負(fù)責(zé)人B.分管負(fù)責(zé)人

C.相關(guān)負(fù)責(zé)人D.普通員工

18.突發(fā)事件報(bào)告應(yīng)堅(jiān)持哪些原則（ABCD）o

A.及時(shí)性B.準(zhǔn)確性C.規(guī)范性D.保密性

19.根據(jù)突發(fā)事件（案件）實(shí)際情況，成立不同層次的調(diào)查專案組，調(diào)查前，專

案組要制訂調(diào)查方案，明確（ABCD）o

A.調(diào)查目的B.調(diào)查方式C.調(diào)查內(nèi)容D.人員組成

20.突發(fā)事件（案件）應(yīng)急處置流程涉及（ABCDE）o

A.預(yù)警信息B.先期處置C.信息報(bào)告D.應(yīng)急響應(yīng)

E.應(yīng)急終止

三、判斷題（30題）

1.“嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行

為失范