第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試題庫pdf及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少______天開始進行宣傳推介活動。

A.3

B.5

C.7

D.10

___

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是______。

A.基金份額凈值每日計算并公告，但并非所有交易日都公布

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值

C.基金分紅會影響基金份額凈值

D.基金份額凈值越高，投資者收益一定越高

___

3.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備______年以上證券或者基金從業(yè)經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

___

4.下列投資工具中，不屬于私募基金可投資范圍的是______。

A.未上市企業(yè)股權(quán)

B.上市公司非公開發(fā)行股票

C.證券投資基金

D.國債

___

5.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，錯誤的是______。

A.基金運作方式應(yīng)在基金合同中明確說明

B.混合型基金應(yīng)在合同中明確股票資產(chǎn)和債券資產(chǎn)的投資比例

C.股票型基金的投資范圍僅限于股票類資產(chǎn)

D.指數(shù)型基金的投資目標是復(fù)制特定指數(shù)的表現(xiàn)

___

6.基金信息披露中，"定期報告"通常包括______。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金份額持有人大會決議

___

7.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，不得使用______的表述。

A."預(yù)期收益率達到XX%"

B."本基金過往業(yè)績優(yōu)秀"

C."投資無風(fēng)險"

D."專業(yè)團隊運作"

___

8.下列關(guān)于基金費用的表述，錯誤的是______。

A.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提

B.基金銷售服務(wù)費通常在基金申購時收取

C.基金托管費由基金托管人收取

D.基金轉(zhuǎn)換費屬于銷售費用的一種

___

9.基金估值過程中，對于交易所交易的股票，其估值日交易價格應(yīng)采用______。

A.當(dāng)日收盤價

B.當(dāng)日平均價

C.前一交易日收盤價

D.等權(quán)重平均價

___

10.基金投資中，"久期"主要用于衡量______。

A.基金凈值波動風(fēng)險

B.基金資產(chǎn)流動性

C.債券投資組合的利率風(fēng)險

D.基金管理人業(yè)績

___

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

A.10

B.15

C.20

D.30

___

12.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是______。

A.基金招募說明書無需披露基金投資策略

B.基金季度報告中的"管理人報告"需由基金托管人簽署

C.基金年報中的"財務(wù)報表"應(yīng)經(jīng)審計

D.基金臨時報告中只需披露重大關(guān)聯(lián)交易

___

13.基金投資者在贖回基金份額時，贖回金額的計算公式為______。

A.贖回總額-贖回費用

B.贖回總額+贖回費用

C.基金份額凈值×贖回份額

D.基金份額凈值×贖回份額+贖回費用

___

14.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，不包括______。

A.基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模

B.基金管理人被撤銷基金管理資格

C.基金份額持有人大會決定終止基金

D.基金投資策略發(fā)生重大變更

___

15.基金信息披露中，"風(fēng)險揭示書"應(yīng)包含______。

A.基金投資目標

B.基金過往業(yè)績

C.基金投資風(fēng)險

D.基金費用標準

___

16.基金管理人聘請基金托管人的，應(yīng)當(dāng)報______批準。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.基金注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)

D.基金托管銀行

___

17.基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)了解______。

A.基金的投資目標

B.基金的風(fēng)險等級

C.基金的收費方式

D.以上都是

___

18.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，不包括______。

A.保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.定期編制基金財務(wù)會計報告

D.對基金投資進行決策

___

19.基金信息披露中，"招募說明書"的有效期是______。

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久有效

___

20.基金投資者在贖回基金份額時，若基金份額凈值為1.5元，贖回1000份額，扣除0.5%贖回費后，實際贖回金額為______元。

A.1500

B.1485

C.1455

D.1350

___

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)當(dāng)載明的事項包括______。

A.基金運作方式

B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式

D.基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)

___

22.基金信息披露中，"定期報告"通常包括______。

A.基金季度報告

B.基金中期報告

C.基金年度報告

D.基金臨時報告

___

23.基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)了解______。

A.基金的投資目標

B.基金的風(fēng)險等級

C.基金的收費方式

D.基金的投資經(jīng)理背景

___

24.基金投資中，"久期"主要用于衡量______。

A.基金凈值波動風(fēng)險

B.基金資產(chǎn)流動性

C.債券投資組合的利率風(fēng)險

D.基金管理人業(yè)績

___

25.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，包括______。

A.保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.定期編制基金財務(wù)會計報告

D.對基金投資進行決策

___

26.基金信息披露中，"招募說明書"應(yīng)當(dāng)包含______。

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險因素

D.基金的費用標準

___

27.基金投資者在贖回基金份額時，可能涉及的費用包括______。

A.贖回費用

B.交易費用

C.基金管理費

D.基金托管費

___

28.基金管理人聘請基金托管人的，應(yīng)當(dāng)報______批準。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.基金注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)

D.基金托管銀行

___

29.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，包括______。

A.基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模

B.基金管理人被撤銷基金管理資格

C.基金份額持有人大會決定終止基金

D.基金投資策略發(fā)生重大變更

___

30.基金信息披露中，"風(fēng)險揭示書"應(yīng)包含______。

A.基金投資風(fēng)險

B.基金流動性風(fēng)險

C.基金管理風(fēng)險

D.基金法律風(fēng)險

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以在基金份額發(fā)售前開始進行宣傳推介活動。

___

32.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值。

___

33.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券或者基金從業(yè)經(jīng)驗。

___

34.私募基金可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)。

___

35.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，應(yīng)在合同中明確說明。

___

36.基金信息披露中，"定期報告"通常包括基金季度報告、中期報告和年度報告。

___

37.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，可以使用"預(yù)期收益率達到XX%"的表述。

___

38.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。

___

39.基金估值過程中，對于交易所交易的股票，其估值日交易價格應(yīng)采用當(dāng)日收盤價。

___

40.基金投資者在贖回基金份額時，若基金份額凈值為1.5元，贖回1000份額，扣除0.5%贖回費后，實際贖回金額為1485元。

___

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少______天開始進行宣傳推介活動。

__________

42.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與______的比值。

__________

43.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備______年以上證券或者基金從業(yè)經(jīng)驗。

__________

44.基金投資者在贖回基金份額時，贖回金額的計算公式為______。

__________

45.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，應(yīng)在______中明確說明。

__________

46.基金信息披露中，"定期報告"通常包括______、中期報告和年度報告。

__________

47.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，不得使用______的表述。

__________

48.基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例______。

__________

49.基金估值過程中，對于交易所交易的股票，其估值日交易價格應(yīng)采用______。

__________

50.基金投資者在贖回基金份額時，若基金份額凈值為1.5元，贖回1000份額，扣除0.5%贖回費后，實際贖回金額為______元。

__________

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項。

__________

52.簡述基金信息披露中"定期報告"的內(nèi)容。

__________

53.簡述基金投資者在投資前應(yīng)當(dāng)了解的事項。

__________

54.簡述基金投資中"久期"的用途。

__________

55.簡述基金合同中關(guān)于基金托管人的職責(zé)。

__________

六、案例分析題（共30分）

案例：某基金投資者A于2023年1月1日投資100萬元購買某股票型基金，基金份額凈值為1.2元。2023年12月31日，該基金份額凈值上漲至1.5元，A資金贖回50萬元，贖回費用為0.5%。假設(shè)該基金在2023年度未發(fā)生分紅或虧損。

問題：

1.A投資者2023年12月31日持有的基金份額為多少？

2.A投資者2023年12月31日贖回的基金份額為多少？

3.A投資者2023年12月31日實際獲得的贖回金額為多少？

4.分析A投資者在此次投資中的收益情況。

__________

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少7天開始進行宣傳推介活動。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第11條規(guī)定。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券或者基金從業(yè)經(jīng)驗。

4.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，私募基金可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司非公開發(fā)行股票、國債等，但不得投資于證券投資基金。

5.C

解析：股票型基金的投資范圍不僅限于股票類資產(chǎn)，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第12條規(guī)定，股票型基金可投資于股票、債券、貨幣市場工具等。

6.B

解析：定期報告包括基金季度報告、中期報告和年度報告，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條規(guī)定。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，不得使用"預(yù)期收益率達到XX%"的表述。

8.B

解析：基金銷售服務(wù)費通常在基金銷售時收取，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條規(guī)定。

9.A

解析：對于交易所交易的股票，其估值日交易價格應(yīng)采用當(dāng)日收盤價，根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第5條規(guī)定。

10.C

解析：久期主要用于衡量債券投資組合的利率風(fēng)險，根據(jù)《固定收益證券估值指引》第3條規(guī)定。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會。

12.C

解析：基金年報中的"財務(wù)報表"應(yīng)經(jīng)審計，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條規(guī)定。

13.A

解析：基金投資者在贖回基金份額時，贖回金額的計算公式為贖回總額-贖回費用，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第16條規(guī)定。

14.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，不包括基金投資策略發(fā)生重大變更，根據(jù)《證券投資基金法》第53條規(guī)定。

15.C

解析：風(fēng)險揭示書應(yīng)包含基金投資風(fēng)險，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條規(guī)定。

16.A

解析：基金管理人聘請基金托管人的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會批準，根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定。

17.D

解析：基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)了解基金的各個方面，包括投資目標、風(fēng)險等級、收費方式等。

18.D

解析：基金托管人對基金投資進行決策不屬于其職責(zé)，根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定。

19.B

解析：招募說明書的有效期是2年，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條規(guī)定。

20.B

解析：實際贖回金額=1000×1.5×(1-0.005)=1485元。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項包括基金運作方式、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)等，根據(jù)《證券投資基金法》第44條規(guī)定。

22.ABC

解析：定期報告通常包括基金季度報告、中期報告和年度報告，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條規(guī)定。

23.ABCD

解析：基金投資者在投資前，應(yīng)當(dāng)了解基金的各個方面，包括投資目標、風(fēng)險等級、收費方式、投資經(jīng)理背景等。

24.C

解析：久期主要用于衡量債券投資組合的利率風(fēng)險，根據(jù)《固定收益證券估值指引》第3條規(guī)定。

25.ABC

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)進行保管、執(zhí)行基金管理人指令、定期編制基金財務(wù)會計報告等，根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定。

26.ABCD

解析：招募說明書應(yīng)當(dāng)包含基金的投資目標、投資策略、風(fēng)險因素、費用標準等，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條規(guī)定。

27.A

解析：贖回費用屬于贖回基金份額時可能涉及的費用，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第16條規(guī)定。

28.AC

解析：基金管理人聘請基金托管人的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會和基金注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)批準，根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定。

29.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，包括基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模、基金管理人被撤銷基金管理資格、基金份額持有人大會決定終止基金等，根據(jù)《證券投資基金法》第53條規(guī)定。

30.ABCD

解析：風(fēng)險揭示書應(yīng)包含基金投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、法律風(fēng)險等，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條規(guī)定。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少7天開始進行宣傳推介活動。

32.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第11條規(guī)定。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券或者基金從業(yè)經(jīng)驗。

34.√

解析：私募基金可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條規(guī)定。

35.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，應(yīng)在合同中明確說明，根據(jù)《證券投資基金法》第44條規(guī)定。

36.√

解析：定期報告通常包括基金季度報告、中期報告和年度報告，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條規(guī)定。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，不得使用"預(yù)期收益率達到XX%"的表述。

38.√

解析：基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第14條規(guī)定。

39.√

解析：對于交易所交易的股票，其估值日交易價格應(yīng)采用當(dāng)日收盤價，根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第5條規(guī)定。

40.√

解析：實際贖回金額=1000×1.5×(1-0.005)=1485元。

四、填空題

41.7

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少7天開始進行宣傳推介活動。

42.基金總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比值，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第11條規(guī)定。

43.3

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上證券或者基金從業(yè)經(jīng)驗。

44.贖回總額-贖回費用

解析：贖回金額的計算公式為贖回總額-贖回費用，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第16條規(guī)定。

45.基金合同

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的陳述，應(yīng)在基金合同中明確說明，根據(jù)《證券投資基金法》第44條規(guī)定。

46.基金季度報告

解析：定期報告通常包括基金季度報告、中期報告和年度報告，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條規(guī)定。

47.預(yù)期收益率達到XX%

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金時，不得使用"預(yù)期收益率達到XX%"的表述。

48.計提

解析：基金管理費按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第14條規(guī)定。

49.當(dāng)日收盤價

解析：對于交易所交易的股票，其估值日交易價格應(yīng)采用當(dāng)日收盤價，根據(jù)《證券投資基金會計核算辦法》第5條規(guī)定。

50.1485

解析：實際贖回金額=1000×1.5×(1-0.005)=1485元。

五、簡答題

51.基金合同中應(yīng)當(dāng)載明的事項包括：基金運作方式、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回方式、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金份額持有人大會的議事規(guī)則和表決方式、基金管理人、基金托管人的報酬及其支付方式、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他事項等，根據(jù)《證券投資基金法》第44條規(guī)定。

52.基金信息披露中"定期報告"的內(nèi)容包括：基金季度報告、中期報告和年度報告。其中，基金季度報告應(yīng)包括基金運作情況、基金財務(wù)狀況、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)等；基金中期報告應(yīng)包括基金運作情況、基金財務(wù)狀況、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)等；基金年度報告應(yīng)包括基金運作情況、基金財務(wù)狀況、基金投資組合、基金持有人結(jié)構(gòu)、基金管理人報告、基金托管人報告等，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條規(guī)定。

53.基金投資者在投資前應(yīng)當(dāng)了解的事項包括：基金的投資目標、風(fēng)險等級、收費方式、投資經(jīng)理背景、基金的歷史業(yè)績等，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條規(guī)定。

54.基金投資中"久期"的用途主要用于衡量債券投資組合的利