2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專(zhuān)業(yè)題庫(kù)——金融犯罪法律解讀考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。下列每小題備選答案中，只有一個(gè)是符合題意的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填在題干括號(hào)內(nèi)。）1.根據(jù)中國(guó)刑法規(guī)定，非法吸收公眾存款罪的主體主要是（）。A.國(guó)家工作人員B.非金融企業(yè)C.非法集資組織者D.年滿(mǎn)十六周歲的自然人2.操縱證券市場(chǎng)行為必須達(dá)到一定的嚴(yán)重程度，以下哪項(xiàng)通常不被認(rèn)為是情節(jié)嚴(yán)重的標(biāo)準(zhǔn)？（）A.引發(fā)證券交易價(jià)格大幅波動(dòng)B.獲取違法所得數(shù)額較大C.影響證券交易價(jià)格變動(dòng)幅度較小D.造成投資者直接經(jīng)濟(jì)損失3.下列哪項(xiàng)金融活動(dòng)不屬于《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)制的范圍？（）A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款C.發(fā)行金融債券D.從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)4.洗錢(qián)罪的上游犯罪不包括以下哪一項(xiàng)？（）A.詐騙罪B.組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加恐怖組織罪C.走私罪D.合同詐騙罪5.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》，內(nèi)幕信息是指在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的成交價(jià)格有重大影響的尚未公開(kāi)的信息，以下哪項(xiàng)通常不被視為內(nèi)幕信息？（）A.公司的年度盈利計(jì)劃B.公司即將進(jìn)行重大資產(chǎn)重組的決定C.公司高級(jí)管理人員的薪酬變動(dòng)信息D.公司產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率變動(dòng)情況6.非法經(jīng)營(yíng)外匯，擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，可能構(gòu)成（）。A.非法經(jīng)營(yíng)罪B.洗錢(qián)罪C.逃匯罪D.操縱外匯市場(chǎng)罪7.下列關(guān)于金融犯罪偵查中電子證據(jù)的描述，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）A.電子證據(jù)具有易逝性，需要及時(shí)固定B.電子證據(jù)的收集必須遵守合法性原則C.電子證據(jù)可以通過(guò)公證、鑒定等方式進(jìn)行證明D.電子證據(jù)可以直接作為定罪的唯一證據(jù)8.在金融犯罪偵查中，確定案件管轄機(jī)關(guān)的主要依據(jù)是（）。A.犯罪嫌疑人的國(guó)籍B.犯罪行為發(fā)生地或犯罪結(jié)果發(fā)生地C.犯罪嫌疑人的居住地D.案件當(dāng)事人的意愿9.根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定，對(duì)于非法吸收公眾存款罪，犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳；違法所得難以追繳的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令犯罪分子賠償損失。這體現(xiàn)了金融犯罪法律責(zé)任的（）。A.刑事責(zé)任原則B.民事責(zé)任原則C.賠償損失原則D.追繳違法所得原則10.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融犯罪預(yù)防中扮演著重要角色，其主要作用不包括（）。A.制定和實(shí)施金融監(jiān)管法規(guī)B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)排查C.直接對(duì)金融犯罪嫌疑人進(jìn)行刑事追訴D.開(kāi)展金融知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育二、判斷題（每題2分，共20分。請(qǐng)判斷下列各題的正誤，正確的請(qǐng)?zhí)睢啊獭?，錯(cuò)誤的請(qǐng)?zhí)睢啊痢?。?.只要實(shí)施了操縱證券市場(chǎng)行為，無(wú)論情節(jié)如何，都構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)罪。（）2.非法集資和非法吸收公眾存款在法律性質(zhì)上完全相同。（）3.任何單位或個(gè)人只要提供了資金給恐怖組織，就可能構(gòu)成洗錢(qián)罪。（）4.金融犯罪偵查中，證人證言屬于核心證據(jù)，其證明力最高。（）5.金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)便利，非法獲取本單位客戶(hù)信息并用于牟利，可能構(gòu)成職務(wù)侵占罪。（）6.金融犯罪的偵查程序與普通刑事案件的偵查程序基本一致，沒(méi)有特殊性。（）7.對(duì)于多次、少量非法經(jīng)營(yíng)外匯的行為，即使累計(jì)數(shù)額達(dá)到犯罪標(biāo)準(zhǔn)，也可能不構(gòu)成犯罪，僅受行政處罰。（）8.金融犯罪的預(yù)防僅靠刑事法律的懲治是不夠的，還需要建立健全金融監(jiān)管體系。（）9.內(nèi)幕交易行為如果未造成實(shí)際損害后果，則不構(gòu)成犯罪。（）10.洗錢(qián)罪的主觀方面只能是故意，并且以掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)為目的。（）三、名詞解釋?zhuān)款}4分，共20分。請(qǐng)簡(jiǎn)要解釋下列名詞的含義。）1.金融犯罪2.欺詐發(fā)行3.信用證詐騙罪4.罪數(shù)形態(tài)5.電子證據(jù)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分。請(qǐng)簡(jiǎn)要回答下列問(wèn)題。）1.簡(jiǎn)述內(nèi)幕交易、內(nèi)幕泄露、泄露內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易罪的異同。2.非法吸收公眾存款罪與合法的民間借貸的主要區(qū)別是什么？3.在金融犯罪偵查中，收集和固定電子證據(jù)應(yīng)注意哪些關(guān)鍵問(wèn)題？4.簡(jiǎn)述金融監(jiān)管在預(yù)防洗錢(qián)犯罪中的作用機(jī)制。五、論述題（10分。請(qǐng)就以下問(wèn)題展開(kāi)論述。）結(jié)合金融犯罪偵查實(shí)踐，論述如何有效提升偵查人員對(duì)金融犯罪法律規(guī)定的理解和應(yīng)用能力，以應(yīng)對(duì)日益復(fù)雜化的金融犯罪形勢(shì)。試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.C3.D4.B5.D6.A7.D8.B9.D10.C二、判斷題1.×2.×3.√4.×5.√6.×7.√8.√9.×10.√三、名詞解釋1.金融犯罪：指違反國(guó)家金融管理法規(guī)，危害國(guó)家金融安全，依照刑法規(guī)定應(yīng)受刑罰處罰的犯罪行為。其對(duì)象是金融秩序，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等領(lǐng)域。2.欺詐發(fā)行：指在證券發(fā)行過(guò)程中，發(fā)行人故意隱瞞重要事實(shí)或編造虛假內(nèi)容，欺騙投資者，導(dǎo)致投資者在非自愿的情況下作出投資決定，從而損害投資者利益的行為。例如，在招股說(shuō)明書(shū)、認(rèn)股書(shū)等發(fā)行文件中作出虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。3.信用證詐騙罪：指以非法占有為目的，使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者偽造、變?cè)斓母接袀卧臁⒆冊(cè)煨庞米C的正本提單，以及使用其他方法，騙取信用證保證金或者其他財(cái)物的行為。4.罪數(shù)形態(tài)：指一個(gè)行為符合一個(gè)犯罪構(gòu)成的情況稱(chēng)為一罪；一個(gè)行為符合數(shù)個(gè)犯罪構(gòu)成的情況稱(chēng)為數(shù)罪；一個(gè)行為實(shí)質(zhì)上表現(xiàn)為數(shù)個(gè)行為，但法律上只按一罪處理的情形，如連續(xù)犯、牽連犯、吸收犯等。金融犯罪偵查中需準(zhǔn)確認(rèn)定罪數(shù)，以確定適用的法律和刑罰。5.電子證據(jù)：指通過(guò)計(jì)算機(jī)、通信網(wǎng)絡(luò)等電子設(shè)備生成、存儲(chǔ)、傳輸?shù)淖C據(jù)。在金融犯罪中常見(jiàn)，如銀行交易記錄、電子郵件、網(wǎng)絡(luò)聊天記錄、手機(jī)通話(huà)記錄、電子合同等。其特點(diǎn)包括易逝性、客觀性、依賴(lài)特定設(shè)備讀取等。四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述內(nèi)幕交易、內(nèi)幕泄露、泄露內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易罪的異同。*相同點(diǎn)：都涉及內(nèi)幕信息；行為人在掌握內(nèi)幕信息時(shí)進(jìn)行了證券交易或泄露、告知他人，都可能對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響。*不同點(diǎn)：*內(nèi)幕交易：指知悉內(nèi)幕信息的人員買(mǎi)入或賣(mài)出該公司的證券。核心是利用信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行交易獲利。*內(nèi)幕泄露：指知悉內(nèi)幕信息的人員將內(nèi)幕信息非法告知他人。核心是信息的傳遞。*泄露內(nèi)幕信息：指非內(nèi)幕信息知情人通過(guò)非法途徑獲取內(nèi)幕信息，并泄露該信息。核心是獲取并傳遞非通過(guò)合法途徑獲得的信息。*內(nèi)幕交易罪：是一種具體的犯罪行為，指內(nèi)幕交易行為情節(jié)嚴(yán)重，達(dá)到刑事追訴標(biāo)準(zhǔn)。除了內(nèi)幕交易行為本身，還要求具有“情節(jié)嚴(yán)重”等構(gòu)成要件，并達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力。2.非法吸收公眾存款罪與合法的民間借貸的主要區(qū)別是什么？*主體不同：非法吸收公眾存款罪的主體通常是非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的組織或個(gè)人；民間借貸可以是任何具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織。*是否公開(kāi)宣傳：非法吸收公眾存款罪通常采用公開(kāi)或變相公開(kāi)的方式吸收存款，如通過(guò)廣告、發(fā)放傳單等；民間借貸一般是私下進(jìn)行，不公開(kāi)宣傳。*是否承諾回報(bào)：非法吸收公眾存款罪往往向社會(huì)不特定公眾承諾還本付息，并往往以高利息為誘餌；民間借貸雖可能約定利息，但利率通常在國(guó)家規(guī)定范圍內(nèi)，且借款對(duì)象是特定的。*是否需批準(zhǔn)：非法吸收公眾存款罪吸收的存款不屬于法定存款業(yè)務(wù)，無(wú)需金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；民間借貸是民事行為，不受存款業(yè)務(wù)許可限制。*法律后果不同：非法吸收公眾存款罪是刑事犯罪，構(gòu)成犯罪的將被追究刑事責(zé)任；民間借貸是民事行為，如違反合同約定或超出法定利率，承擔(dān)民事責(zé)任。3.在金融犯罪偵查中，收集和固定電子證據(jù)應(yīng)注意哪些關(guān)鍵問(wèn)題？*及時(shí)性：電子證據(jù)易被刪除、篡改或丟失，必須第一時(shí)間進(jìn)行固定，必要時(shí)可進(jìn)行遠(yuǎn)程勘驗(yàn)。*合法性：收集電子證據(jù)必須符合法律規(guī)定，遵循法定程序，如需搜查電子設(shè)備，應(yīng)依法進(jìn)行。*完整性：應(yīng)確保收集到的電子證據(jù)未經(jīng)篡改，保持原始狀態(tài)?？梢允褂霉Ｋ惴ǖ燃夹g(shù)手段進(jìn)行完整性校驗(yàn)。*關(guān)聯(lián)性：收集的證據(jù)應(yīng)與案件事實(shí)相關(guān)，確保證據(jù)能夠證明案件事實(shí)。*有效性：收集到的電子證據(jù)應(yīng)能夠被法庭采信，必要時(shí)需進(jìn)行鑒定。*專(zhuān)門(mén)知識(shí)：偵查人員或委托的鑒定人員應(yīng)具備必要的計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)知識(shí)，以正確收集和分析電子證據(jù)。4.簡(jiǎn)述金融監(jiān)管在預(yù)防洗錢(qián)犯罪中的作用機(jī)制。*立法與標(biāo)準(zhǔn)制定：金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定反洗錢(qián)法律法規(guī)、規(guī)章和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（如客戶(hù)盡職調(diào)查、大額交易報(bào)告、反洗錢(qián)內(nèi)部控制等），為金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作提供依據(jù)。*實(shí)施監(jiān)管與檢查：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)管，包括現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，確保金融機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)義務(wù)。*建立監(jiān)測(cè)與分析體系：監(jiān)管機(jī)構(gòu)利用金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告等信息，建立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，識(shí)別可疑交易和潛在的洗錢(qián)活動(dòng)。*信息共享與協(xié)作：建立金融情報(bào)單位（FIU），負(fù)責(zé)接收、分析、研判和分派可疑交易報(bào)告，加強(qiáng)與執(zhí)法部門(mén)、情報(bào)機(jī)構(gòu)和國(guó)際組織的合作，形成反洗錢(qián)合力。*處罰與懲戒：對(duì)未履行反洗錢(qián)義務(wù)或涉嫌洗錢(qián)犯罪的金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取警告、罰款、限制業(yè)務(wù)、吊銷(xiāo)牌照等行政處罰，并將其列入黑名單，提高其合規(guī)成本和違法風(fēng)險(xiǎn)。五、論述題結(jié)合金融犯罪偵查實(shí)踐，論述如何有效提升偵查人員對(duì)金融犯罪法律規(guī)定的理解和應(yīng)用能力，以應(yīng)對(duì)日益復(fù)雜化的金融犯罪形勢(shì)。金融犯罪日益呈現(xiàn)出專(zhuān)業(yè)化、隱蔽化、跨境化和網(wǎng)絡(luò)化的特點(diǎn)，對(duì)偵查人員的法律素養(yǎng)和實(shí)戰(zhàn)能力提出了更高要求。有效提升偵查人員對(duì)金融犯罪法律規(guī)定的理解和應(yīng)用能力，對(duì)于打擊金融犯罪、維護(hù)金融秩序至關(guān)重要。以下是從幾個(gè)方面進(jìn)行的論述：第一，強(qiáng)化系統(tǒng)性法律知識(shí)培訓(xùn)。應(yīng)定期組織偵查人員學(xué)習(xí)《刑法》、《刑事訴訟法》中關(guān)于金融犯罪的相關(guān)規(guī)定，特別是刑法修正案中新增或修改的金融犯罪罪名和條款。同時(shí)，要深入學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《保險(xiǎn)法》、《反洗錢(qián)法》等金融監(jiān)管法律法規(guī)，準(zhǔn)確把握金融業(yè)務(wù)的基本規(guī)則和監(jiān)管要求。培訓(xùn)不應(yīng)停留在條文記憶層面，而應(yīng)結(jié)合案例進(jìn)行講解，闡釋法律條文的立法原意、適用要件和司法實(shí)踐中的重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，幫助偵查人員理解法律背后的邏輯和內(nèi)涵。第二，注重金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)的融合。金融犯罪偵查工作需要偵查人員具備一定的金融業(yè)務(wù)知識(shí)。應(yīng)組織偵查人員學(xué)習(xí)金融學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)，如銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等業(yè)務(wù)的基本流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、常用工具和術(shù)語(yǔ)。了解金融產(chǎn)品的運(yùn)作方式和風(fēng)險(xiǎn)特征，有助于偵查人員識(shí)別可疑線索，判斷行為性質(zhì)，準(zhǔn)確適用法律。例如，在偵查證券市場(chǎng)犯罪時(shí)，了解股票、期貨、期權(quán)等交易規(guī)則至關(guān)重要；在偵查洗錢(qián)犯罪時(shí)，熟悉各種金融渠道（如銀行賬戶(hù)、第三方支付、虛擬貨幣等）的特點(diǎn)有助于追蹤資金流向。第三，加強(qiáng)實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用能力的鍛煉。法律知識(shí)的理解和應(yīng)用最終要體現(xiàn)在實(shí)戰(zhàn)中。應(yīng)通過(guò)舉辦模擬偵查、案例分析、實(shí)戰(zhàn)演練等方式，讓偵查人員在模擬或真實(shí)的場(chǎng)景中運(yùn)用法律知識(shí)分析問(wèn)題、解決問(wèn)題?？梢赃x取典型的金融犯罪案例，組織偵查人員進(jìn)行案情分析、證據(jù)收集、法律適用等方面的討論，分享偵查經(jīng)驗(yàn)和技巧。鼓勵(lì)偵查人員參與重大金融犯罪案件的偵辦，在實(shí)踐中檢驗(yàn)和提升法律應(yīng)用能力。同時(shí)，要注重總結(jié)辦案經(jīng)驗(yàn)，對(duì)偵查過(guò)程中遇到的法律適用問(wèn)題進(jìn)行梳理和研討，形成典型案例和經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。第四，促進(jìn)跨部門(mén)協(xié)作與學(xué)習(xí)交流。金融犯罪往往涉及面廣，需要多個(gè)部門(mén)協(xié)同作戰(zhàn)。應(yīng)加強(qiáng)偵查部門(mén)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)之間的溝通協(xié)作，建立信息共享和聯(lián)合辦案機(jī)制。通過(guò)互通信息、聯(lián)合培訓(xùn)、共同研判等方式，