第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)一個(gè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品類型進(jìn)行分類，無需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過3年

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以不遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則

D.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C4（穩(wěn)健型）的投資者，可以推薦所有類型的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C4及以下的基金產(chǎn)品

2.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額上市交易公告書

D.基金合同

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.開放式基金在收到投資者贖回申請(qǐng)后，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)完成贖回支付

B.基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)會(huì)不斷變動(dòng)

C.投資者贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)面臨贖回費(fèi)

D.基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請(qǐng)，但需提前通知投資者

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括（）

A.基金投資的基本原則和投資策略

B.基金資產(chǎn)的運(yùn)作方式

C.基金管理人的費(fèi)用提取方式

D.基金投資的具體標(biāo)的名稱及比例

5.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合規(guī)

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

C.辦理基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)

D.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

6.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金定期報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的原則不包括（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠實(shí)守信原則

C.公開透明原則

D.收入最大化原則

8.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品收取的費(fèi)用

D.基金贖回費(fèi)是投資者贖回基金份額時(shí)支付給基金管理人的費(fèi)用

9.基金投資者開立基金賬戶時(shí)，需要提供的資料不包括（）

A.投資者的身份證件

B.投資者的銀行卡信息

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

D.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)證明

10.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)與基金的投資策略密切相關(guān)

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)是可以通過投資組合分散的

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)是絕對(duì)的，無法通過任何方式降低

11.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少（）天開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）

A.投資者贖回基金份額時(shí)，無需支付任何費(fèi)用

B.基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)是固定不變的

C.投資者贖回基金份額時(shí)，只能一次性贖回全部份額

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到投資者贖回申請(qǐng)后，在7個(gè)工作日內(nèi)完成贖回支付

13.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括（）

A.基金投資的基本原則和投資策略

B.基金資產(chǎn)的運(yùn)作方式

C.基金管理人的費(fèi)用提取方式

D.基金投資的具體標(biāo)的名稱及比例

14.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合規(guī)

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

C.辦理基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)

D.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

15.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的是（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金定期報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的原則不包括（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠實(shí)守信原則

C.公開透明原則

D.收入最大化原則

17.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品收取的費(fèi)用

D.基金贖回費(fèi)是投資者贖回基金份額時(shí)支付給基金管理人的費(fèi)用

18.基金投資者開立基金賬戶時(shí)，需要提供的資料不包括（）

A.投資者的身份證件

B.投資者的銀行卡信息

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

D.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)證明

19.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)與基金的投資策略密切相關(guān)

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)是可以通過投資組合分散的

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)是絕對(duì)的，無法通過任何方式降低

20.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少（）天開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

A.5

B.10

C.15

D.20

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果推薦基金產(chǎn)品

B.基金銷售機(jī)構(gòu)需對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過3年

D.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則

22.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的有（）

A.基金年度報(bào)告

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額上市交易公告書

D.基金合同

23.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有（）

A.開放式基金在收到投資者贖回申請(qǐng)后，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)完成贖回支付

B.基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)會(huì)不斷變動(dòng)

C.投資者贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)面臨贖回費(fèi)

D.基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請(qǐng)，但需提前通知投資者

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括（）

A.基金投資的基本原則和投資策略

B.基金資產(chǎn)的運(yùn)作方式

C.基金管理人的費(fèi)用提取方式

D.基金投資的具體標(biāo)的名稱及比例

25.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)表述中，正確的有（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合規(guī)

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

C.辦理基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)

D.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管

26.基金信息披露中，屬于“臨時(shí)信息披露”的有（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金定期報(bào)告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的原則包括（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠實(shí)守信原則

C.公開透明原則

D.收入最大化原則

28.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，正確的有（）

A.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品收取的費(fèi)用

D.基金贖回費(fèi)是投資者贖回基金份額時(shí)支付給基金管理人的費(fèi)用

29.基金投資者開立基金賬戶時(shí)，需要提供的資料包括（）

A.投資者的身份證件

B.投資者的銀行卡信息

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

D.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)證明

30.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的有（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)與基金的投資策略密切相關(guān)

C.基金投資風(fēng)險(xiǎn)是可以通過投資組合分散的

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)是絕對(duì)的，無法通過任何方式降低

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品類型進(jìn)行分類，無需考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

32.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過3年。（）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，可以不遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則。（）

34.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C4（穩(wěn)健型）的投資者，可以推薦所有類型的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C4及以下的基金產(chǎn)品。（）

35.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的是基金季度報(bào)告。（）

36.基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)會(huì)不斷變動(dòng)。（）

37.投資者贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)面臨贖回費(fèi)。（）

38.基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請(qǐng)，但需提前通知投資者。（）

39.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括基金投資的具體標(biāo)的名稱及比例。（）

40.基金托管人負(fù)責(zé)基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少______天開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

42.基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)______變動(dòng)。

43.投資者贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)面臨______。

44.基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的______。

45.基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)收取的______。

46.基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品收取的______。

47.基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、______風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

48.基金投資風(fēng)險(xiǎn)與基金的投資策略______。

49.基金投資風(fēng)險(xiǎn)是可以通過______分散的。

50.基金投資風(fēng)險(xiǎn)是______的，無法通過任何方式降低。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的核心原則。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金份額贖回的流程。

54.簡(jiǎn)述基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。

六、案例分析題（共25分，共1題，1題）

55.某基金投資者張先生，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果為C5（進(jìn)取型），基金銷售機(jī)構(gòu)推薦了多只基金產(chǎn)品，包括A基金（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C5）、B基金（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C4）、C基金（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C3）。張先生最終選擇了B基金，但投資后一段時(shí)間，其收益不及預(yù)期，遂投訴基金銷售機(jī)構(gòu)推薦不當(dāng)。

問題：

（1）分析基金銷售機(jī)構(gòu)推薦B基金給張先生是否符合基金銷售適用性原則？

（2）基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)如何避免類似情況的發(fā)生？

（3）總結(jié)本案的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果推薦基金產(chǎn)品，并遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則，因此A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤；投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過3年，因此B選項(xiàng)正確；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C4（穩(wěn)健型）的投資者，可以推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C4及以下的基金產(chǎn)品，但并非所有類型，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.B

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告，因此B選項(xiàng)正確；基金招募說明書、基金份額上市交易公告書和基金合同屬于臨時(shí)信息披露，因此A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.A

解析：開放式基金在收到投資者贖回申請(qǐng)后，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)完成贖回支付，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)會(huì)不斷變動(dòng)，因此B選項(xiàng)正確；投資者贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)面臨贖回費(fèi)，因此C選項(xiàng)正確；基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請(qǐng)，但需提前通知投資者，因此D選項(xiàng)正確。

4.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資的基本原則和投資策略、基金資產(chǎn)的運(yùn)作方式、基金管理人的費(fèi)用提取方式，但并不包括基金投資的具體標(biāo)的名稱及比例，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.C

解析：基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合規(guī)、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，但不包括辦理基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.D

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金合同、基金招募說明書、基金定期報(bào)告和基金份額持有人大會(huì)決議，因此D選項(xiàng)正確；基金份額上市交易公告書屬于定期信息披露，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、誠實(shí)守信原則、公開透明原則，但并非收入最大化原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.D

解析：基金贖回費(fèi)是投資者贖回基金份額時(shí)支付給基金托管人的費(fèi)用，而非基金管理人，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)分別是基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)收取的費(fèi)用，因此A、B、C選項(xiàng)正確。

9.D

解析：基金投資者開立基金賬戶時(shí)，需要提供的資料包括投資者的身份證件、投資者的銀行卡信息、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，但并非投資經(jīng)驗(yàn)證明，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.D

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，因此A選項(xiàng)正確；基金投資風(fēng)險(xiǎn)與基金的投資策略密切相關(guān)，因此B選項(xiàng)正確；基金投資風(fēng)險(xiǎn)是可以通過投資組合分散的，因此C選項(xiàng)正確；基金投資風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)的，可以通過投資組合等方式降低，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少10天開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

12.B

解析：基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)會(huì)不斷變動(dòng)，因此B選項(xiàng)正確；投資者贖回基金份額時(shí)，無需支付任何費(fèi)用，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤；投資者贖回基金份額時(shí)，可以一次性贖回全部份額或部分份額，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到投資者贖回申請(qǐng)后，在7個(gè)工作日內(nèi)完成贖回支付，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資的基本原則和投資策略、基金資產(chǎn)的運(yùn)作方式、基金管理人的費(fèi)用提取方式，但并不包括基金投資的具體標(biāo)的名稱及比例，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.C

解析：基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合規(guī)、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，但不包括辦理基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.D

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金合同、基金招募說明書、基金定期報(bào)告和基金份額持有人大會(huì)決議，因此D選項(xiàng)正確；基金份額上市交易公告書屬于定期信息披露，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、誠實(shí)守信原則、公開透明原則，但并非收入最大化原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.D

解析：基金贖回費(fèi)是投資者贖回基金份額時(shí)支付給基金托管人的費(fèi)用，而非基金管理人，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤；基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)分別是基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)收取的費(fèi)用，因此A、B、C選項(xiàng)正確。

18.D

解析：基金投資者開立基金賬戶時(shí)，需要提供的資料包括投資者的身份證件、投資者的銀行卡信息、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，但并非投資經(jīng)驗(yàn)證明，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.D

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，因此A選項(xiàng)正確；基金投資風(fēng)險(xiǎn)與基金的投資策略密切相關(guān)，因此B選項(xiàng)正確；基金投資風(fēng)險(xiǎn)是可以通過投資組合分散的，因此C選項(xiàng)正確；基金投資風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)的，可以通過投資組合等方式降低，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少10天開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

二、多選題

21.A、B、D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果推薦基金產(chǎn)品，并遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則，因此A、D選項(xiàng)正確；基金銷售機(jī)構(gòu)需對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，因此B選項(xiàng)正確；投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過3年，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

22.A、B

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金年度報(bào)告和基金季度報(bào)告，因此A、B選項(xiàng)正確；基金份額上市交易公告書和基金合同屬于臨時(shí)信息披露，因此C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.A、B、C

解析：開放式基金在收到投資者贖回申請(qǐng)后，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)完成贖回支付，因此A選項(xiàng)正確；基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)會(huì)不斷變動(dòng)，因此B選項(xiàng)正確；投資者贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)面臨贖回費(fèi)，因此C選項(xiàng)正確；基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請(qǐng)，但需提前通知投資者，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.A、B、C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資的基本原則和投資策略、基金資產(chǎn)的運(yùn)作方式、基金管理人的費(fèi)用提取方式，但并不包括基金投資的具體標(biāo)的名稱及比例，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.A、B、D

解析：基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合規(guī)、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行保管，但不包括辦理基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.D

解析：基金信息披露中，臨時(shí)信息披露包括基金合同、基金招募說明書、基金定期報(bào)告和基金份額持有人大會(huì)決議，因此D選項(xiàng)正確；基金份額上市交易公告書屬于定期信息披露，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.A、B、C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、誠實(shí)守信原則、公開透明原則，但并非收入最大化原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.A、B、C

解析：基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用，因此A選項(xiàng)正確；基金托管費(fèi)是基金托管人托管基金資產(chǎn)收取的費(fèi)用，因此B選項(xiàng)正確；基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品收取的費(fèi)用，因此C選項(xiàng)正確；基金贖回費(fèi)是投資者贖回基金份額時(shí)支付給基金托管人的費(fèi)用，而非基金管理人，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.A、B、C

解析：基金投資者開立基金賬戶時(shí)，需要提供的資料包括投資者的身份證件、投資者的銀行卡信息、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，但并非投資經(jīng)驗(yàn)證明，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.A、B、C

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，因此A選項(xiàng)正確；基金投資風(fēng)險(xiǎn)與基金的投資策略密切相關(guān)，因此B選項(xiàng)正確；基金投資風(fēng)險(xiǎn)是可以通過投資組合分散的，因此C選項(xiàng)正確；基金投資風(fēng)險(xiǎn)是相對(duì)的，可以通過投資組合等方式降低，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

31.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)需根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果推薦基金產(chǎn)品，并遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條規(guī)定，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果的有效期最長(zhǎng)不得超過3年，因此本題說法正確。

33.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則，因此本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為C4（穩(wěn)健型）的投資者，可以推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為C4及以下的基金產(chǎn)品，但并非所有類型，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告，因此本題說法正確。

36.√

解析：基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)會(huì)不斷變動(dòng)，因此本題說法正確。

37.√

解析：投資者贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)面臨贖回費(fèi)，因此本題說法正確。

38.√

解析：基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請(qǐng)，但需提前通知投資者，因此本題說法正確。

39.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資的具體標(biāo)的名稱及比例，因此本題說法錯(cuò)誤。

40.×

解析：基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)由基金登記機(jī)構(gòu)辦理，而非基金托管人，因此本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.10

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前至少10天開始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

42.不停

解析：基金份額凈值在基金份額交易時(shí)間內(nèi)會(huì)不斷變動(dòng)。

43.贖回費(fèi)

解析：投資者贖回基金份額時(shí)，可能會(huì)面臨贖回費(fèi)。

44.費(fèi)用

解析：基金管理費(fèi)是基金管理人管理基金