第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融產(chǎn)品固定收益承諾書3篇金融產(chǎn)品固定收益承諾書第1篇承諾書編號(hào)：__________。1.定義條款1.1本承諾書（以下簡(jiǎn)稱“本承諾”）由承諾人（以下簡(jiǎn)稱“承諾方”）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及雙方約定，就固定收益產(chǎn)品相關(guān)事宜作出如下承諾。1.2除非本承諾另有約定，下列術(shù)語具有以下含義：1.2.1固定收益產(chǎn)品指本承諾涉及的特定金融產(chǎn)品，其收益與市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)隔離，按照約定利率或約定方式分配收益。1.2.2承諾期間指本承諾生效之日起至固定收益產(chǎn)品最終清算之日止的期間。1.2.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)指根據(jù)《___________________法》及相關(guān)規(guī)定對(duì)固定收益產(chǎn)品進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)。1.2.4不可抗力指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、行為等。2.承諾范圍2.1實(shí)施主體2.1.1承諾方為具備合法資質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)，具備履行本承諾所必需的財(cái)務(wù)能力和專業(yè)能力。2.1.2承諾方承諾嚴(yán)格遵守《___________________法》及相關(guān)金融監(jiān)管規(guī)定，保證固定收益產(chǎn)品的合規(guī)性。2.1.3承諾方指定__________（以下簡(jiǎn)稱“指定代表”）作為本承諾的唯一聯(lián)絡(luò)人，負(fù)責(zé)處理相關(guān)事務(wù)。2.2實(shí)施對(duì)象2.2.1本承諾的實(shí)施對(duì)象為與本承諾方簽訂固定收益產(chǎn)品協(xié)議的投資者（以下簡(jiǎn)稱“投資者”）。2.2.2投資者應(yīng)具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力，并已充分知曉本承諾內(nèi)容及固定收益產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征。2.3實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)2.3.1固定收益產(chǎn)品的利率或收益分配方式按照協(xié)議約定執(zhí)行，承諾方保證按期足額支付收益。2.3.2承諾方承諾建立完善的內(nèi)部控制機(jī)制，保證固定收益產(chǎn)品的資金安全及流動(dòng)性。2.3.3承諾方定期向投資者披露固定收益產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)狀況及收益情況，并接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督。3.保障機(jī)制3.1資金保障3.1.1承諾方承諾將固定收益產(chǎn)品的資金與自有資金嚴(yán)格隔離，保證資金?？顚Ｓ?。3.1.2承諾方設(shè)立專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，準(zhǔn)備金規(guī)模不低于固定收益產(chǎn)品規(guī)模的__________%。3.1.3承諾方定期進(jìn)行資金審計(jì)，保證資金使用符合協(xié)議約定及相關(guān)法律法規(guī)。3.2人員保障3.2.1承諾方配備專業(yè)的固定收益產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)成員具備相應(yīng)的從業(yè)資格及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。3.2.2承諾方建立完善的培訓(xùn)機(jī)制，保證團(tuán)隊(duì)成員持續(xù)提升專業(yè)能力，并遵守職業(yè)道德規(guī)范。3.2.3承諾方承諾對(duì)團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行嚴(yán)格的背景審查，防止利益沖突及違規(guī)行為的發(fā)生。3.3技術(shù)保障3.3.1承諾方采用先進(jìn)的技術(shù)系統(tǒng)，保證固定收益產(chǎn)品的交易、清算及信息披露的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。3.3.2承諾方建立數(shù)據(jù)備份及災(zāi)難恢復(fù)機(jī)制，保證系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行，并定期進(jìn)行系統(tǒng)安全測(cè)試。3.3.3承諾方承諾遵守《_________網(wǎng)絡(luò)安全法》及相關(guān)規(guī)定，保護(hù)投資者信息的安全。4.違約認(rèn)定4.1輕微違約4.1.1承諾方未按期披露固定收益產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)狀況或收益情況，但未對(duì)投資者利益造成實(shí)質(zhì)性損害。4.1.2承諾方未按期支付收益，但延遲時(shí)間不超過協(xié)議約定的寬限期。4.1.3承諾方違反信息披露義務(wù)，但未涉及虛假陳述或重大遺漏。4.2重大違約4.2.1承諾方未按期足額支付收益，且延遲時(shí)間超過協(xié)議約定的寬限期。4.2.2承諾方違反資金隔離規(guī)定，導(dǎo)致固定收益產(chǎn)品資金與自有資金混合。4.2.3承諾方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，導(dǎo)致投資者利益受到重大損失。4.2.4承諾方團(tuán)隊(duì)成員存在重大違規(guī)行為，如內(nèi)幕交易、利益沖突等。5.爭(zhēng)議解決5.1協(xié)商5.1.1雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則，解決本承諾項(xiàng)下可能出現(xiàn)的爭(zhēng)議。5.1.2協(xié)商應(yīng)通過書面形式進(jìn)行，并設(shè)置合理的協(xié)商期限。5.2仲裁5.2.1若協(xié)商未能解決爭(zhēng)議，雙方同意將爭(zhēng)議提交至__________（以下簡(jiǎn)稱“仲裁機(jī)構(gòu)”）仲裁。5.2.2仲裁應(yīng)按照仲裁機(jī)構(gòu)的規(guī)則進(jìn)行，仲裁裁決具有法律效力。5.3訴訟5.3.1若雙方未約定仲裁，爭(zhēng)議應(yīng)向承諾方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。5.3.2訴訟過程中，雙方應(yīng)遵守法院的審判程序，并承擔(dān)相應(yīng)的訴訟費(fèi)用。承諾人（簽名）：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品固定收益承諾書第2篇承諾書框架第一條基本原則甲方系依法注冊(cè)成立并有效存續(xù)的法人或非法人組織，具備完全民事行為能力及履行本承諾的合法資質(zhì)。乙方系經(jīng)甲方授權(quán)并具備相應(yīng)業(yè)務(wù)能力的金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。雙方基于平等自愿原則，就固定收益類金融產(chǎn)品的發(fā)行、管理及風(fēng)險(xiǎn)控制事宜，遵循《_________民法典》《_________證券法》等法律法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，特制定本承諾。第二條權(quán)責(zé)界定1.甲方承諾作為固定收益產(chǎn)品的發(fā)行主體或管理人，保證其提供的金融產(chǎn)品符合《金融機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品發(fā)行管理辦法》等監(jiān)管要求，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)清晰、信息披露完整。2.乙方承諾作為產(chǎn)品的承銷商、托管人或其他服務(wù)提供方，依據(jù)授權(quán)范圍履行職責(zé)，保證業(yè)務(wù)操作與監(jiān)管規(guī)定一致。3.雙方確認(rèn)，固定收益產(chǎn)品的本金及收益支付義務(wù)由產(chǎn)品合同明確約定，任何一方不得以未達(dá)業(yè)績(jī)目標(biāo)為由免除相應(yīng)責(zé)任。第三條核心義務(wù)1.產(chǎn)品合規(guī)性承諾甲方保證金融產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、發(fā)行及存續(xù)期間均符合銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)，包括但不限于：本單位保證__________指標(biāo)達(dá)標(biāo)率100%，本單位保證產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)估結(jié)果一致。2.信息披露義務(wù)甲方承諾在產(chǎn)品募集說明書、定期報(bào)告等文件中充分披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)因素，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。乙方承諾協(xié)助甲方完成信息披露工作，并保證自身傳遞的信息不含有虛假陳述。3.交易執(zhí)行承諾乙方承諾在產(chǎn)品交易過程中嚴(yán)格遵守交易規(guī)則，保證資金劃轉(zhuǎn)、券款對(duì)付等操作符合協(xié)議約定，本單位保證__________交易差錯(cuò)率低于0.1%。4.風(fēng)險(xiǎn)控制承諾雙方承諾建立完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，甲方保證__________信用風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，30日內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)處置方案；乙方保證__________流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，24小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。第四條保障機(jī)制1.資金安全保障甲方承諾產(chǎn)品募集資金專項(xiàng)存儲(chǔ)于商業(yè)銀行，產(chǎn)品本金及收益獨(dú)立核算，本單位保證__________資金?？顚Ｓ寐?00%。乙方承諾對(duì)資金管理實(shí)施全程監(jiān)控，保證資金安全。2.違約責(zé)任機(jī)制如任何一方違反本承諾，導(dǎo)致產(chǎn)品投資者利益受損，違約方應(yīng)賠償直接經(jīng)濟(jì)損失，賠償金額不低于__________萬元。雙方同意通過司法途徑或調(diào)解方式解決爭(zhēng)議，管轄法院為金融產(chǎn)品注冊(cè)地人民法院。3.監(jiān)督管理機(jī)制甲方應(yīng)定期向乙方提交產(chǎn)品合規(guī)報(bào)告，每季度報(bào)告內(nèi)容覆蓋產(chǎn)品規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)狀況、監(jiān)管檢查結(jié)果等；乙方有權(quán)對(duì)甲方產(chǎn)品管理進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查，核查頻率不低于每半年一次。第五條其他事項(xiàng)1.本承諾自雙方簽字蓋章之日起生效，對(duì)產(chǎn)品存續(xù)期具有約束力。2.如遇監(jiān)管政策調(diào)整，雙方應(yīng)協(xié)商修改本承諾相關(guān)條款，但修改內(nèi)容不得損害投資者合法權(quán)益。3.本承諾與產(chǎn)品合同構(gòu)成完整協(xié)議，未盡事宜由雙方另行協(xié)商。承諾人（簽字）____________________簽訂日期____________________金融產(chǎn)品固定收益承諾書第3篇為規(guī)范金融產(chǎn)品固定收益承諾書的簽署與執(zhí)行行為，特制定本承諾書，以明確責(zé)任主體權(quán)利義務(wù)，保證金融產(chǎn)品固定收益承諾的嚴(yán)肅性和可執(zhí)行性。本承諾書依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，結(jié)合金融市場(chǎng)實(shí)踐，旨在維護(hù)金融秩序，保障投資者合法權(quán)益。一、基本規(guī)范準(zhǔn)則1.1責(zé)任主體承諾嚴(yán)格遵守《_________合同法》《_________證券法》等法律法規(guī)，保證所簽署的固定收益承諾真實(shí)合法，內(nèi)容完整無歧義。1.2承諾人承諾以誠實(shí)信用原則為基礎(chǔ)，對(duì)金融產(chǎn)品固定收益承諾所涉信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。1.3承諾人承諾在簽署前充分理解金融產(chǎn)品固定收益承諾的條款內(nèi)容，并接受專業(yè)法律及財(cái)務(wù)咨詢。1.4承諾人承諾按照金融產(chǎn)品發(fā)行文件及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，履行固定收益承諾的披露義務(wù)，保證信息對(duì)稱透明。1.5承諾人承諾建立健全內(nèi)部控制機(jī)制，保證固定收益承諾的執(zhí)行符合監(jiān)管要求及合同約定。二、具體承諾事項(xiàng)2.1承諾人承諾按照金融產(chǎn)品發(fā)行說明書規(guī)定的利率計(jì)算方式、支付頻率及期限，足額支付固定收益。如遇利率調(diào)整或政策變動(dòng)，承諾人將依據(jù)合同條款及監(jiān)管要求調(diào)整支付方案，并及時(shí)通知相關(guān)方。2.2承諾人承諾在固定收益支付日前至少提前五個(gè)工作日，完成資金準(zhǔn)備及劃撥工作，保證資金來源合法合規(guī)，避免因資金鏈斷裂導(dǎo)致支付違約。如需調(diào)整支付安排，應(yīng)提前書面通知受益人并征得同意。2.3承諾人承諾對(duì)金融產(chǎn)品固定收益承諾涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分評(píng)估，并采取必要措施防范風(fēng)險(xiǎn)。如發(fā)生信用事件，承諾人應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向受益人及監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露相關(guān)信息。2.4承諾人承諾對(duì)金融產(chǎn)品固定收益承諾所涉資金管理實(shí)行?？顚Ｓ茫ＷC資金用途與合同約定一致，不得挪作他用或用于非承諾用途。如需變更資金用途，應(yīng)獲得受益人書面授權(quán)并履行相應(yīng)報(bào)備程序。2.5承諾人承諾配合受益人及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督核查工作，及時(shí)提供固定收益支付證明、資金流向說明等文件，并配合開展風(fēng)險(xiǎn)排查及合規(guī)檢查。如發(fā)覺違規(guī)行為，承諾人將立即整改并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。三、監(jiān)督與違約責(zé)任3.1承諾人承諾接受__________部門負(fù)責(zé)本承諾的落實(shí)的監(jiān)督，定期向監(jiān)管部門提交固定收益支付報(bào)告及合規(guī)自查報(bào)告。監(jiān)管部門有權(quán)對(duì)承諾執(zhí)行情況開展現(xiàn)場(chǎng)檢查或非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)。3.2承諾人承諾如發(fā)生固定收益支付延遲、利率違約或資金挪用等行為，將按照合同約定及監(jiān)管要求承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失及接受行政處罰。3.3承諾人承諾如涉及訴訟或仲裁，將積極配合司法機(jī)關(guān)或仲裁機(jī)構(gòu)工作，依法履行裁判或裁決