第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁第一次基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，正確的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用只能由基金管理人收取

B.C類份額基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)，但申購時(shí)需支付認(rèn)繳費(fèi)用

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售費(fèi)用

D.基金銷售費(fèi)用必須在基金合同中明確約定，但具體比例可隨時(shí)調(diào)整

2.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在注冊(cè)后的（）日內(nèi)開始基金募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

3.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)

D.基金份額凈值計(jì)算結(jié)果通常保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位

4.投資者投資于貨幣市場(chǎng)基金，主要目的是（）。

A.獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定的資本增值

B.分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高資產(chǎn)流動(dòng)性

C.投資于特定行業(yè)或主題，獲取超額收益

D.追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資目標(biāo)

5.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自變更投資范圍

B.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

C.基金管理人可以從事內(nèi)幕交易，但需確保信息來源合法

D.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

6.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式，下列不屬于基金運(yùn)作方式的是（）。

A.封閉式

B.開放式

C.混合式

D.貨幣市場(chǎng)

7.基金信息披露中，最基本、最重要的信息披露文件是（）。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金定期報(bào)告

8.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人需定期披露基金凈值公告

B.基金管理人需在基金合同中約定信息披露的具體格式和方式

C.基金管理人可以延遲披露基金季度報(bào)告

D.基金管理人需及時(shí)披露基金投資組合報(bào)告

9.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議和通訊會(huì)議方式召開

C.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額總數(shù)1/2以上的基金份額持有人通過

D.基金份額持有人大會(huì)不得就《證券投資基金法》規(guī)定的事項(xiàng)作出決議

10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即停止基金投資

B.及時(shí)通知基金管理人，要求其改正

C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

D.替代基金管理人進(jìn)行投資

11.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況，自行決定基金產(chǎn)品的銷售對(duì)象

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品

D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

12.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

13.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人可以隨時(shí)申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

B.基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算

C.基金份額贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

D.基金份額贖回申請(qǐng)可以在基金合同生效后3年內(nèi)隨時(shí)提出

14.基金投資于股票、債券等金融工具的，基金資產(chǎn)中該類金融工具的投資比例，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股票型基金投資于股票的比例不得低于80%

B.債券型基金投資于債券的比例不得低于80%

C.混合型基金投資于股票和債券的比例沒有限制

D.貨幣市場(chǎng)基金投資于貨幣市場(chǎng)工具的比例不得低于80%

15.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括（）。

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.以上都是

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。

A.5

B.10

C.15

D.20

17.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值公告

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人定期披露基金投資組合報(bào)告

C.基金份額持有人有權(quán)參與基金份額持有人大會(huì)

D.基金份額持有人可以隨時(shí)要求基金管理人贖回其持有的基金份額

18.基金管理人、基金托管人的基金從業(yè)人員的資格條件由（）規(guī)定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

19.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平、公正

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.以上都是

20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.交易日

B.周五

C.周日

D.月底

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）。

A.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

B.基金運(yùn)作方式

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的方式

D.基金財(cái)產(chǎn)的估值方法、收益分配原則

22.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的有（）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

D.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

23.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括（）。

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.及時(shí)性

24.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平、公正

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.專業(yè)審慎

25.基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括（）。

A.基金合同約定的情形

B.代表基金份額總數(shù)10%以上的基金份額持有人提議

C.基金管理人提議

D.基金托管人提議

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)判斷正誤并在括號(hào)內(nèi)打“√”或“×”）

26.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，即表明中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可該基金可以成立。（）

27.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)，但不是唯一指標(biāo)。（）

28.投資者投資于貨幣市場(chǎng)基金，主要目的是獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定的資本增值。（）

29.基金管理人可以從事內(nèi)幕交易，但需確保信息來源合法。（）

30.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式。（）

31.基金管理人需定期披露基金凈值公告。（）

32.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議和通訊會(huì)議方式召開。（）

33.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，要求其改正。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況，自行決定基金產(chǎn)品的銷售對(duì)象。（）

35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。（）

四、填空題（共10分，每空1分，請(qǐng)將答案填寫在橫線上）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

37.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開一次，特殊情況除外，基金份額持有人大會(huì)不得就______事項(xiàng)作出決議。

38.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的______。

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______日，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循______的原則。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。

42.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

43.簡(jiǎn)述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則。

44.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的主要要求。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金投資者張先生通過基金銷售機(jī)構(gòu)購買了A基金。A基金是一只混合型基金，基金合同中約定股票投資比例范圍為30%—60%，債券投資比例范圍為30%—60%。在A基金運(yùn)作期間，該基金銷售機(jī)構(gòu)向張先生多次宣傳A基金是一只“穩(wěn)健型基金”，風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。但實(shí)際上，A基金在運(yùn)作期間股票投資比例多次超過60%，最高達(dá)到70%，且基金凈值波動(dòng)較大。張先生認(rèn)為基金銷售機(jī)構(gòu)存在誤導(dǎo)性宣傳，要求基金銷售機(jī)構(gòu)退回部分銷售費(fèi)用。請(qǐng)問：

（1）本案中，基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否構(gòu)成誤導(dǎo)性宣傳？為什么？

（2）張先生要求退回部分銷售費(fèi)用的主張是否合理？為什么？

（3）本案中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何避免類似事件的發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第46條，基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)收取?；痄N售機(jī)構(gòu)可以從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售費(fèi)用。因此，C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售費(fèi)用可以由基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)收取。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)镃類份額基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)，但申購時(shí)可能需要支付認(rèn)繳費(fèi)用。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售費(fèi)用必須在基金合同中明確約定，且具體比例不能隨意調(diào)整。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在注冊(cè)后的10日內(nèi)開始基金募集。因此，B選項(xiàng)正確。

3.D

解析：基金份額凈值計(jì)算結(jié)果通常保留到小數(shù)點(diǎn)后四位。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

4.B

解析：投資者投資于貨幣市場(chǎng)基金，主要目的是獲取短期、高流動(dòng)性的收益，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。因此，B選項(xiàng)正確。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.D

解析：基金運(yùn)作方式包括封閉式、開放式、混合式等，但貨幣市場(chǎng)不屬于基金運(yùn)作方式。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.B

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件，是最基本、最重要的信息披露文件。因此，B選項(xiàng)正確。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條，基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告。因此，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第75條，基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額總數(shù)2/3以上的基金份額持有人通過。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第90條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，要求其改正。因此，B選項(xiàng)正確。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第89條，基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的2%。因此，B選項(xiàng)正確。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金份額持有人可以在基金合同約定的時(shí)間申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，但具體時(shí)間可能有所不同。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第19條，股票型基金投資于股票的比例不得低于60%。因此，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.D

解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性。因此，D選項(xiàng)正確。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金合同生效報(bào)告。因此，B選項(xiàng)正確。

17.D

解析：基金份額持有人可以隨時(shí)申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，但需在基金合同約定的時(shí)間提出。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.A

解析：基金管理人、基金托管人的基金從業(yè)人員的資格條件由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。因此，A選項(xiàng)正確。

19.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公平、公正、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎的原則。因此，D選項(xiàng)正確。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第8條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。因此，A選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金管理人、基金托管人的名稱和住所、基金運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的方式、基金財(cái)產(chǎn)的估值方法、收益分配原則等事項(xiàng)。因此，ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、從事內(nèi)幕交易、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保。因此，ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。因此，ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、公平、公正、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎的原則。因此，ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第74條，基金份額持有人大會(huì)的召集情形包括基金合同約定的情形、代表基金份額總數(shù)10%以上的基金份額持有人提議、基金管理人提議、基金托管人提議。因此，ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

26.×

解析：基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，表明中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)，但并不表明該基金可以成立?；鸪闪⑦€需滿足其他條件。

27.√

解析：基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績(jī)的重要指標(biāo)，但不是唯一指標(biāo)，還需考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用等因素。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第69條，基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。

30.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條，基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金凈值公告。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第74條，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議和通訊會(huì)議方式召開。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第90條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，要求其改正。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第89條，基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦合適的基金產(chǎn)品。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第8條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

四、填空題

36.內(nèi)部控制

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第39條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

37.基金合同約定的

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第75條，基金份額持有人大會(huì)不得就基金合同約定的其他事項(xiàng)作出決議。

38.2%

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的2%。

39.交易日

解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第8條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

40.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

五、簡(jiǎn)答題

41.答：

①保存和管理基金財(cái)產(chǎn)；

②依照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資；

③編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

④定期披露基金凈值公告；

⑤依據(jù)基金合同的規(guī)定，進(jìn)行基金收益分配；

⑥辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

⑦依照基金合同約定的基金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)；

⑧依照《證券投資基金法》的規(guī)定，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的其他有關(guān)規(guī)定，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

42.答：

①從事內(nèi)幕交易；

②違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

③將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保；

④從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

⑤買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；

⑥法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。

43.答：

①真實(shí)性：信息披露必須真實(shí)反映基金的投資狀況、經(jīng)營(yíng)成果等情況，不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。