中國(guó)經(jīng)濟(jì)全景圖基于大數(shù)據(jù)及人工智能技術(shù)2021年11月22日更新國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心信息網(wǎng)浙江圖勝數(shù)字科技有限公司環(huán)聯(lián)合出品亞數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院經(jīng)濟(jì)高頻可視化報(bào)告系列-中國(guó)宏觀報(bào)告1.中國(guó)宏觀報(bào)告2.中國(guó)行業(yè)報(bào)告3.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)報(bào)告4.中國(guó)地區(qū)經(jīng)濟(jì)5.東盟6.全球報(bào)告1.1中國(guó)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)每周更新報(bào)告1.14中國(guó)銀行業(yè)形勢(shì)1.2中國(guó)經(jīng)濟(jì)全景圖3.中國(guó)行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)4.中國(guó)債務(wù)監(jiān)測(cè)報(bào)告5.中國(guó)勞動(dòng)力市場(chǎng)監(jiān)測(cè)6.中國(guó)對(duì)外貿(mào)易形勢(shì)7.中美貿(mào)易動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)8.中國(guó)國(guó)際收支賬戶9.中國(guó)匯率走勢(shì)10.中國(guó)資本流動(dòng)與外儲(chǔ)動(dòng)態(tài)11.中國(guó)財(cái)政狀況12.中國(guó)價(jià)格走勢(shì)13.中國(guó)貨幣政策及融資狀況1.151.161.171.181.191.201.21及展望中國(guó)與全球房地產(chǎn)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)中國(guó)金融市場(chǎng)與大宗商品價(jià)格走勢(shì)中國(guó)省級(jí)地區(qū)經(jīng)濟(jì)對(duì)比形勢(shì)監(jiān)測(cè)中國(guó)私營(yíng)經(jīng)濟(jì)監(jiān)測(cè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)與領(lǐng)先指標(biāo)中國(guó)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警中國(guó)及全球重大經(jīng)濟(jì)金融事件時(shí)間軸說(shuō)明1.本報(bào)告借助經(jīng)濟(jì)大數(shù)據(jù)、人工智能算法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)及專業(yè)制圖的跨界技術(shù)組合生成；2.數(shù)據(jù)分析基于官方公布的原始經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，力求通過(guò)計(jì)算及可視化以精準(zhǔn)、及時(shí)及專業(yè)地反映實(shí)際經(jīng)濟(jì)變化情況；未來(lái)還將繼續(xù)完善；3.本報(bào)告的系列子報(bào)告包括細(xì)分行業(yè)及全球經(jīng)濟(jì)；4.本報(bào)告有一個(gè)總目錄，12個(gè)子目錄（板塊）。點(diǎn)擊以返回總目錄；可返回子目錄，點(diǎn)擊可5.背景淡黃色的圖表為本周新更數(shù)據(jù)；6.本報(bào)告版權(quán)屬于作者；7.報(bào)告寫(xiě)作成員包括：張國(guó)力、李婷婷、陳佳、楊柳青等研究部成員；8.本報(bào)告僅供參考，用戶還需配合官方材料使用；如有與官方材料不一致之處以官方材料為準(zhǔn)；作者不對(duì)使用圖表與文字的后果承擔(dān)責(zé)任。目錄1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.債務(wù)與理財(cái)11.房地產(chǎn)市場(chǎng)12.金融市場(chǎng)與大宗商品市場(chǎng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)全景圖最新動(dòng)態(tài)簡(jiǎn)評(píng)實(shí)體部門(mén)就業(yè)市場(chǎng)對(duì)外部門(mén)匯率變化財(cái)政狀況價(jià)格走勢(shì)貨幣狀況與融資銀行業(yè)1.中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)監(jiān)測(cè)報(bào)告2021年1-10月，全國(guó)固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速為6.1%，較前值減少1.2個(gè)百分點(diǎn)；民間固定資產(chǎn)投資同比增速為8.5%，較前值減少1.3個(gè)百分點(diǎn)。隨著穩(wěn)投資政策的顯效發(fā)力，投資新開(kāi)工項(xiàng)目繼續(xù)呈現(xiàn)向好態(tài)勢(shì)，民間投資繼續(xù)恢復(fù)。在后疫情時(shí)期，鼓勵(lì)民間投資仍是穩(wěn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要舉措。2021年10月，財(cái)新綜合PMI為51.5%，較上月上升0.1個(gè)百分點(diǎn)，仍處于擴(kuò)張區(qū)間；官方綜合PMI為50.8%，較上月下降0.9個(gè)百分點(diǎn)，仍處于擴(kuò)張區(qū)間。2021年10月，中國(guó)出口同比增速為27.1%，較前值減少1.0個(gè)百分點(diǎn)；進(jìn)口同比增速為20.6%，較前值增加3.0個(gè)百分點(diǎn)。2021年10月，CPI同比上漲1.5%，漲幅較上月擴(kuò)大0.8個(gè)百分點(diǎn)，從CPI各個(gè)分項(xiàng)指標(biāo)來(lái)看，主要?dú)w因于食品、煙酒負(fù)向貢獻(xiàn)度減少。按二分法歸類，交通通信項(xiàng)價(jià)格影響CPI增速約0.8個(gè)百分點(diǎn)，非交通通信項(xiàng)價(jià)格影響約0.7個(gè)百分點(diǎn)?？偟膩?lái)看，中國(guó)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)總體好轉(zhuǎn)，生產(chǎn)有序恢復(fù)，物價(jià)總體穩(wěn)定，消費(fèi)逐步回暖，但就業(yè)壓力仍值得關(guān)注。投資方面，房地產(chǎn)投資保持堅(jiān)韌，基建投資有所回升，在以民營(yíng)經(jīng)濟(jì)為主體的制造業(yè)投資回暖帶動(dòng)下，總投資增速亦有所回升。未來(lái)在做好疫情防控的同時(shí)，應(yīng)發(fā)揮積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)中的作用，繼續(xù)鞏固和拓展減稅降費(fèi)成效來(lái)支撐實(shí)體經(jīng)濟(jì)回暖。52.實(shí)體部門(mén)1)2)3)4)5)6)7)8)9)10)電力使用11)零售增長(zhǎng)12)工業(yè)利潤(rùn)GDP增速GDP總量及人均GDP(美元)GDP(需求側(cè))GDP(供給側(cè))投資PMI(綜合，制造與非制造業(yè)，新訂單，新出口訂單，就業(yè))工業(yè)增加值產(chǎn)能利用率貨運(yùn)增長(zhǎng)62021年3季度，實(shí)際GDP同比增速為4.9%，較上季度減少3.0個(gè)百分點(diǎn)；經(jīng)季節(jié)調(diào)整后的GDP環(huán)比增速為0.2%；名義GDP同比增速為9.8%?？偟目磥?lái)，GDP增速繼續(xù)上升。隨疫情逐漸控制、復(fù)工復(fù)產(chǎn)持續(xù)推進(jìn)，主要指標(biāo)恢復(fù)性增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行穩(wěn)步復(fù)蘇，市場(chǎng)預(yù)期總體向好。GDP增速年同比，%實(shí)際GDP名義GDP環(huán)比增速（季節(jié)調(diào)整），右軸環(huán)比，%252020151510109.8550.24.900-5-5-10-1012/913/914/915/916/917/918/919/920/921/9資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)72020年，中國(guó)GDP總量為14.7萬(wàn)億美元，較去年增加4419億美元，人均GDP為10430美元，較去年增加301美元。萬(wàn)億美元中國(guó)年度GDP總量及人均GDP（美元計(jì)價(jià)）人均GDP(美元)，右軸GDP(萬(wàn)億美元)美元181043016100001414.780001210600086400042000200資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)8從支出法角度分析，預(yù)計(jì)2021年消費(fèi)同比增速為7.6%，2022年同比增速為7.5%；預(yù)計(jì)2021年投資同比增速為4.2%，2022年同比增速為4.1%。消費(fèi)與投資同比增速預(yù)測(cè)年同比，%25消費(fèi)投資2015最新兩年10預(yù)測(cè)7.67.554.14.20-592949698000204060810121416182022資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)9按支出法對(duì)2021年1-9月的GDP增速貢獻(xiàn)度進(jìn)行分解，消費(fèi)拉動(dòng)GDP6.4個(gè)百分點(diǎn)；投資拉動(dòng)GDP1.5個(gè)百分點(diǎn)；凈出口拉動(dòng)GDP1.9個(gè)百分點(diǎn)。GDP同比增速貢獻(xiàn)度分解（年初以來(lái)增速，支出法）2017.1-92018.1-92019.1-92020.1-92021.1-9百分點(diǎn)76.4654321.511.90-1-2-3消費(fèi)投資凈出口資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)10從供給側(cè)（生產(chǎn)法）分解2020年GDP增速貢獻(xiàn)度，第三產(chǎn)業(yè)是驅(qū)動(dòng)GDP增長(zhǎng)的主要因素。百分點(diǎn)GDP同比增速的貢獻(xiàn)度分解（供給側(cè)）16GDP增速第三產(chǎn)業(yè)第二產(chǎn)業(yè)第一產(chǎn)3084868890929496980002040608101214161820資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)112021年1-10月，全國(guó)固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）同比增速為6.1%，較前值減少1.2個(gè)百分點(diǎn)；民間固定資產(chǎn)投資同比增速為8.5%，較前值減少1.3個(gè)百分點(diǎn)。隨著穩(wěn)投資政策的顯效發(fā)力，投資新開(kāi)工項(xiàng)目繼續(xù)呈現(xiàn)向好態(tài)勢(shì)，民間投資繼續(xù)恢復(fù)。在后疫情時(shí)期，鼓勵(lì)民間投資仍是穩(wěn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要舉措。年初至今的固定資產(chǎn)（不含農(nóng)戶）投資增速年同比，%4030總計(jì)民間固定資產(chǎn)投資20108.56.10-10-20-3014/1015/1016/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)12按行業(yè)分，2021年1-10月，固定資產(chǎn)同比增速排前三的是制造業(yè):金屬制品、機(jī)械和設(shè)備修理業(yè)（43.5%）、三產(chǎn):管道運(yùn)輸業(yè)（40.3%）和制造業(yè):化學(xué)纖維制造業(yè)（31.3%）。隨著國(guó)內(nèi)疫情得到有效控制和經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序有序恢復(fù)，在一系列穩(wěn)投資政策的作用下，投資項(xiàng)目建設(shè)持續(xù)加快，高技術(shù)產(chǎn)業(yè)、社會(huì)領(lǐng)域投資均有所增長(zhǎng)。固定資產(chǎn)投資同比增速（年初以來(lái)，前20位）2021年1-10月%01020304050制造業(yè):金屬制品、機(jī)械三產(chǎn)和:管道運(yùn)輸業(yè)設(shè)備修理業(yè)二產(chǎn):采礦制造業(yè)業(yè):黑色金屬礦:化學(xué)纖維制造業(yè)采選業(yè)三一產(chǎn)產(chǎn):衛(wèi)生和社會(huì)工:農(nóng)林牧漁業(yè):作畜牧業(yè):衛(wèi)生三產(chǎn):交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和制造業(yè)郵:專用設(shè)備制造業(yè)政業(yè):航空運(yùn)輸業(yè)制造二產(chǎn)業(yè)::采礦業(yè)電氣機(jī)械和器材:非金屬礦采制造業(yè)選業(yè)制造業(yè):計(jì)算機(jī)、通信和三其產(chǎn)他電:衛(wèi)生和社會(huì)工作子設(shè)備制造業(yè)制造…業(yè):鐵路、船舶、航空航天和其他運(yùn)輸制造業(yè):農(nóng)副食品加工業(yè)三產(chǎn):金融業(yè)制造三產(chǎn)業(yè)::煙草制品業(yè)水上運(yùn)輸業(yè)制造業(yè):化學(xué)原料和化學(xué)制造業(yè):橡膠和塑料制品業(yè)制品制造業(yè)制造業(yè):儀器儀表制造業(yè)資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)13按行業(yè)分，2021年1-10月，固定資產(chǎn)同比萎縮排前三的是三產(chǎn):信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)（-14.6%）、二產(chǎn):燃?xì)馍a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)（-12.7%）和三產(chǎn):公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織（-10.8%）。固定資產(chǎn)投資增速（年初以來(lái)，最后20位）2021年1-10月05制造業(yè):其他制造業(yè)%-20-15-10-5二產(chǎn):采礦業(yè)二產(chǎn):開(kāi)采專業(yè)及輔助性活動(dòng):采礦業(yè):其他采礦業(yè)三產(chǎn):水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)三產(chǎn):道路運(yùn)輸業(yè)三產(chǎn)制造:公共設(shè)施管理業(yè)業(yè):家具制造業(yè)制造業(yè):皮革、二產(chǎn)毛皮:采礦、羽毛及其制品和制鞋業(yè)業(yè):有色金屬礦采選業(yè)二產(chǎn):采礦業(yè):石油和天然氣開(kāi)采業(yè)三產(chǎn):鐵路運(yùn)輸業(yè)二產(chǎn)三產(chǎn):水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè):批發(fā)和零售業(yè)三產(chǎn):居民服務(wù)、制造修理和其他服務(wù)業(yè)業(yè):汽車制造業(yè)三產(chǎn):電信、廣播電視和衛(wèi)星傳輸服務(wù)一產(chǎn):農(nóng)林牧漁業(yè):林業(yè)三產(chǎn):公共管理、社會(huì)保障和社會(huì)組織三產(chǎn):信息傳輸、二軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)產(chǎn):燃?xì)馍a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)142021年10月，財(cái)新綜合PMI為51.5%，較上月上升0.1個(gè)百分點(diǎn)，仍處于擴(kuò)張區(qū)間；官方綜合PMI為50.8%，較上月下降0.9個(gè)百分點(diǎn)，仍處于擴(kuò)張區(qū)間。綜合PMI%財(cái)新綜合PMI官方綜合PMI61擴(kuò)張5650.851.550.05146收縮4136312616/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，Markit，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)152021年10月，財(cái)新制造業(yè)PMI為50.6%，較上月增加0.6個(gè)百分點(diǎn)，重回?cái)U(kuò)張區(qū)間；官方制造業(yè)PMI為49.2%，較上月減少0.4個(gè)百分點(diǎn)，仍處于收縮區(qū)間。%制造業(yè)PMI59財(cái)新制造業(yè)PMI官方制造業(yè)PMI54擴(kuò)張50.650.049.24944收縮393416/1017/417/1018/418/1019/419/1020/420/1021/421/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，Markit，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)162021年10月，財(cái)新服務(wù)業(yè)PMI為53.8%，較上月增加0.4個(gè)百分點(diǎn)，仍處于擴(kuò)張區(qū)間；官方非制造業(yè)PMI為52.4%，較上月減少0.8個(gè)百分點(diǎn)，仍處于擴(kuò)張區(qū)間。%非制造業(yè)/服務(wù)業(yè)PMI65財(cái)新服務(wù)業(yè)PMI官方非制造業(yè)PMI擴(kuò)張605553.85250..405045收縮4035302516/1017/417/1018/418/1019/419/1020/420/1021/421/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，Markit，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)17目前疫情并未引起資本流的大幅波動(dòng)，反映了外匯市場(chǎng)的基本穩(wěn)定。資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)大宗商品期貨價(jià)格每日漲跌8%，與去年基本持平。截至2021年9月末，工業(yè)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率為56.資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)資料來(lái)源：上海證券交易所，深圳證券交易所，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)截至2021年3季度末，商業(yè)銀行凈利潤(rùn)同比增速為12.生產(chǎn)資料:原材料，右軸PMI(綜合，制造與非制造業(yè)，新訂單，新出口訂單，就業(yè))0個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于其他地區(qū)正向貢獻(xiàn)度增加。海外投資者凈買(mǎi)入的股票和債券金額2021年11月22日更新2021年10月，從3個(gè)月移動(dòng)平均來(lái)看，鐵路貨運(yùn)同比增速由負(fù)轉(zhuǎn)正；2021年10月，官方制造業(yè)PMI為49.2%，較上月下降0.4個(gè)百分點(diǎn)，仍處于收縮區(qū)間；非制造業(yè)PMI為52.4%，較上月下降0.8個(gè)百分點(diǎn)，仍處于擴(kuò)張區(qū)間。10月國(guó)內(nèi)疫情影響消褪，非制造業(yè)繼續(xù)保持?jǐn)U張，但擴(kuò)張勢(shì)頭有所放緩，價(jià)格指數(shù)持續(xù)上漲，供需兩端持續(xù)偏弱。%58采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)（PMI）制造業(yè)（官方值）非制造業(yè)（官方值）擴(kuò)張5352.450.049.248收縮4338332816/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)182021年10月，制造業(yè)綜合指數(shù)環(huán)比萎縮0.8%，較上月收窄0.3個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于遞送時(shí)間貢獻(xiàn)度由負(fù)轉(zhuǎn)正。制造業(yè)PMI月度變化的貢獻(xiàn)度分解環(huán)比，%4遞送時(shí)間就業(yè)原材料庫(kù)存新訂單生產(chǎn)制造業(yè)綜合3210-1-0.8-2-320/1020/1221/221/421/621/821/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)192021年10月，官方制造業(yè)新訂單指數(shù)為48.8%，較上月下降0.5個(gè)百分點(diǎn)，仍處于收縮區(qū)間。10月新訂單指數(shù)收縮加劇，下游加工廠受到限電的影響，“旺季不旺”特征凸顯。%官方制造業(yè)新訂單指數(shù)58官方制造業(yè)新訂單指數(shù)擴(kuò)張5350.048.84843收縮38332816/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)202021年10月，官方制造業(yè)新出口訂單指數(shù)為46.6%，較上月上升0.4個(gè)百分點(diǎn)，仍處于收縮區(qū)間；從3個(gè)月移動(dòng)平均走勢(shì)來(lái)看，官方制造業(yè)新出口訂單指數(shù)萎縮略有擴(kuò)大。雖然疫苗接種正在加速推進(jìn)，但是全球主要經(jīng)濟(jì)體的生產(chǎn)仍未恢復(fù)到疫情前水平，外需對(duì)中國(guó)出口的依賴仍然存在。%新出口訂單PMI（制造業(yè)）56新出口訂單（制造業(yè)，官方值，3個(gè)月移動(dòng)平均）新出口訂單（制造業(yè)，官方值）擴(kuò)張5150.04646.6收縮4136312614/1015/1016/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)212021年10月，官方制造業(yè)PMI從業(yè)人員指數(shù)為48.8%，較上月下降0.2個(gè)百分點(diǎn)，仍處于收縮區(qū)間；非制造業(yè)PMI從業(yè)人員指數(shù)為47.5%，較上月下降0.3個(gè)百分點(diǎn)，仍處于收縮區(qū)間。制造業(yè)和非制造業(yè)就業(yè)指數(shù)均處于收縮區(qū)間，就業(yè)情況依然嚴(yán)峻。官方制造業(yè)和非制造業(yè)PMI從業(yè)人員指數(shù)%制造業(yè)（官方值）非制造業(yè)（官方值）55擴(kuò)張5048.847.545收縮40353014/1015/1016/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)222021年1-10月，規(guī)模以上工業(yè)增加值環(huán)比增速為0.4%，較前值增加0.3個(gè)百分點(diǎn)；規(guī)模以上工業(yè)增加值同比增速為3.5%，較前值增加0.4個(gè)百分點(diǎn)。規(guī)模以上工業(yè)增加值增年同比，%工業(yè)增加值速（實(shí)際），同比環(huán)比，%1640.014工業(yè)增加值（實(shí)際），環(huán)比，右軸30.0121020.0810.060.040.43.5-10.020-20.0-2-30.015/1016/416/1017/417/1018/418/1019/419/1020/420/1021/421/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)232021年3季度，工業(yè)產(chǎn)能利用率為77.1%，較上季度下降1.3個(gè)百分點(diǎn)，高于75.5%的歷史平均水平。242021年10月，從3個(gè)月移動(dòng)平均來(lái)看，鐵路貨運(yùn)同比增速由負(fù)轉(zhuǎn)正；高速公路和水路貨運(yùn)同比增速均下降；空運(yùn)貨運(yùn)同比萎縮擴(kuò)大。年同比，%貨運(yùn)增速（3個(gè)月移動(dòng)平均80高速公路（總運(yùn)量）的75.2％）鐵路（總運(yùn)量的9％）水路（總運(yùn)量的15.8％）空運(yùn)（總運(yùn)量0.01％）6040200-20-4012/1013/1014/1015/1016/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：中國(guó)民航局，交通運(yùn)輸部，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)252021年10月，從3個(gè)月移動(dòng)平均走勢(shì)來(lái)看，電力整體消費(fèi)同比增速有所下降。第二產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)中的制造業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)電力消費(fèi)同比增速均下降。隨著復(fù)工復(fù)產(chǎn)陸續(xù)推進(jìn)，未來(lái)各行業(yè)用電同比增速有所回升。電力消費(fèi)同比增速（按行業(yè)分，3個(gè)月移動(dòng)平均%）40總計(jì)第二產(chǎn)業(yè)(67.2%)30第二產(chǎn)業(yè)：制造業(yè)(42.6%)第三產(chǎn)業(yè)(16.9%)20100-10-2015/1016/1017/1018/1019/1020/1021/10注：括號(hào)里的數(shù)字是每個(gè)行業(yè)在最近24個(gè)月的總電力消費(fèi)中所占的比例資料來(lái)源：中國(guó)電力企業(yè)聯(lián)合會(huì)，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)262021年10月，消費(fèi)品零售額同比增速為4.9%，較上月增加0.5個(gè)百分點(diǎn)；經(jīng)季節(jié)調(diào)整后的消費(fèi)品零售額環(huán)比增速為0.4%，較上月增加0.1個(gè)百分點(diǎn)；實(shí)際消費(fèi)品零售額同比增速為1.9%，較上月減少0.6個(gè)百分點(diǎn)。消費(fèi)品零售額增長(zhǎng)速%40消費(fèi)品零售額度：年同比消費(fèi)品零售額：年同比（實(shí)際）消費(fèi)品零售額（環(huán)比，經(jīng)季節(jié)調(diào)整），右軸%183013208100.3404.-921.9-10-7-20-12-30-1713/1014/1015/1016/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)272021年1-9月，中國(guó)規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)利潤(rùn)同比增速下降4.8個(gè)百分點(diǎn)至44.7%。其中，國(guó)有控股企業(yè)、私營(yíng)企業(yè)、股份制企業(yè)、外商及港澳臺(tái)投資企業(yè)的工業(yè)企業(yè)利潤(rùn)總額同比增速分別為77.9%、30.7%、50.5%和31.7%。私營(yíng)企業(yè)依然表現(xiàn)出較強(qiáng)韌性和活力，這也和政府出臺(tái)的扶持政策有關(guān)，如提高部分商品的出口退稅率等。工業(yè)企業(yè)利潤(rùn)同比增速（年初以來(lái)）利潤(rùn)總額年同比，%國(guó)有控股企業(yè)外商及港澳臺(tái)投資企業(yè)250股份制企業(yè)私營(yíng)企業(yè)20015010077.950.544.73031..77500-50-10014/915/916/917/918/919/920/921/9資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)283.就業(yè)市場(chǎng)?新增城鎮(zhèn)就業(yè)人數(shù)?城鄉(xiāng)居民人均收入比?人均可支配收入增長(zhǎng)與名義GDP增長(zhǎng)?人均可支配收入增速與實(shí)際GDP增速（年初以來(lái)）?失業(yè)率?城鎮(zhèn)登記失業(yè)率?職位需求與供給比例292021年3季度，城鎮(zhèn)新增就業(yè)人數(shù)為347萬(wàn)人，較去年同期增加13萬(wàn)人。就業(yè)壓力明顯增加，大量以外出務(wù)工為主要收入來(lái)源的農(nóng)民工家庭，受疫情沖擊，經(jīng)濟(jì)面臨較大的壓力。新增城鎮(zhèn)就業(yè)人數(shù)百萬(wàn)人4.54.03.53.02.52.01.520152016201720182019202020214.013.472.971.00.50.0一季度二季度三季度四季度資料來(lái)源：人力資源和社會(huì)保障部，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)302021年3季度，城鎮(zhèn)居民人均收入與農(nóng)村居民人均收入的比值為2.6，較2020同期保持不變，城鄉(xiāng)間收入差距維持穩(wěn)定。城鎮(zhèn)居民人均收入/農(nóng)村居民人均收入3.420152016201720182019202020213.12.92.82.62.52.42.21.91.61.31.0一季度二季度三季度四季度注：比值越小，表示城鄉(xiāng)收入差距縮小資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)312021年1-3季度，農(nóng)村居民可支配收入同比增速為5.9%，城鎮(zhèn)居民可支配收入同比增速為5.9%，均低于名義GDP同比增速。人均可支配收入增長(zhǎng)與名義GDP增長(zhǎng)年同比，%國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值人均可支配收入：農(nóng)村人均可支配收入：城鎮(zhèn)252015109.855.9.950-5-1016/917/918/919/920/921/9資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)322021年1-3季度，人均可支配收入同比增速下降2.3個(gè)百分點(diǎn)至9.7%。其中，農(nóng)村居民可支配收入同比增速為11.2%，高于實(shí)際GDP同比增速；城鎮(zhèn)居民可支配收入同比增速為8.7%，低于實(shí)際GDP同比增速。人均可支配收入增速與實(shí)際GDP增速(年初以年同比，%來(lái))20.0人均可支配收入城鎮(zhèn)15.0農(nóng)村實(shí)際GDP11.210.09.89.78.75.00.0-5.0-10.014/915/916/917/918/919/920/921/9資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)332021年10月，全國(guó)調(diào)查失業(yè)率為4.9%；31個(gè)大城市城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率為5.1%。2021年3季度，城鎮(zhèn)登記失業(yè)率為3.9%，與上季度持平。隨著新冠疫情影響逐步減弱，國(guó)內(nèi)就業(yè)壓力有所緩解，但穩(wěn)就業(yè)仍是“六穩(wěn)”“六?！钡氖滓蝿?wù)。失業(yè)率%6.5全國(guó)城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率31個(gè)大城市城鎮(zhèn)調(diào)查失業(yè)率城鎮(zhèn)登記失業(yè)率6.05.55.05.04.94.54.03.53.018/4資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)18/1019/419/1020/420/1021/421/10342021年3季度，城鎮(zhèn)登記失業(yè)率同比增速為3.9%，與上季度基本持平；整體城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)為1016萬(wàn)人，較上季度減少26萬(wàn)人。%城鎮(zhèn)登記失業(yè)率及登記失業(yè)人數(shù)萬(wàn)人4.412004.211001,01610004.09003.93.88003.67006003.4500城鎮(zhèn)登記失業(yè)率城鎮(zhèn)登記失業(yè)人數(shù)，右軸3.240003/905/907/909/911/913/915/917/919/921/9資料來(lái)源：人力資源和社會(huì)保障部，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)352021年3季度，全國(guó)勞動(dòng)力市場(chǎng)供不應(yīng)求的狀況有所好轉(zhuǎn)，中國(guó)勞動(dòng)力市場(chǎng)仍然面臨一定的結(jié)構(gòu)性失衡問(wèn)題。在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、疫情沖擊以及線上業(yè)務(wù)需求增加的情況下，勞動(dòng)力市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)性錯(cuò)配將繼續(xù)加劇，技能升級(jí)與轉(zhuǎn)崗的培訓(xùn)需求潛力巨大。比值城市勞動(dòng)力市場(chǎng)：需求/供應(yīng)2.2城市勞動(dòng)力市場(chǎng)：需求/供應(yīng)比率東部中部西部2.01.81.61.531.4供不應(yīng)求供大于求1.21.00.811/912/913/914/915/916/917/918/919/920/921/9資料來(lái)源：人力資源和社會(huì)保障部，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)364.對(duì)外部門(mén)??進(jìn)出口同比增速出口額（美元值）同比增速的貢獻(xiàn)度?中國(guó)對(duì)美國(guó)商品出口同比增速分解（按產(chǎn)品分）分解（按地區(qū)分）?中國(guó)從美國(guó)商品進(jìn)口同比增速分解（按產(chǎn)品分）?出口額（美元值）同比增速的貢獻(xiàn)度分解（按產(chǎn)品分）?國(guó)際收支狀況?出口同比增長(zhǎng)分解?經(jīng)常賬戶?進(jìn)口額（美元值）同比增速的貢獻(xiàn)度分解（按地區(qū)分）?服務(wù)賬戶?資本和金融賬戶?進(jìn)口同比增速分解?貨物貿(mào)易差額?中國(guó)對(duì)美國(guó)貿(mào)易順差各年月度對(duì)比?美國(guó)對(duì)華商品貿(mào)易逆差372021年10月，中國(guó)出口同比增速為27.1%，較前值減少1.0個(gè)百分點(diǎn)；進(jìn)口同比增速為20.6%，較前值增加3.0個(gè)百分點(diǎn)。進(jìn)出口同比增速（美元值）年同比，%200出口進(jìn)口1501005020.627.10-50-10016/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)38按地區(qū)劃分，2021年10月，以美元口徑計(jì)量的出口同比增速為27.1%，較前值減少1.0個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于美國(guó)地區(qū)和中國(guó)香港地區(qū)正向貢獻(xiàn)度減少。美歐受疫情蔓延影響需求有所弱化，但亞洲產(chǎn)業(yè)鏈恢復(fù)對(duì)中國(guó)生產(chǎn)需求型出口支撐強(qiáng)化。出口額同比增速貢獻(xiàn)度分解（美元計(jì)價(jià)，按地區(qū)劃分）其他(23%)東盟(15%)非洲(4%)美國(guó)(17%)日本(5%)出口增速中國(guó)香港(11%)拉美(6%)歐盟(15%)韓國(guó)(4%)百分點(diǎn)2001501005027.10-50-10020/120/420/720/1021/121/421/721/10注：各地區(qū)后括號(hào)中的數(shù)字是最近兩年在出口額中所占的比重資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)39按產(chǎn)品劃分，2021年3季度，中國(guó)出口同比增速為23.9%，較上季度減少6.5個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于機(jī)器及交通設(shè)備和其他制成品正向貢獻(xiàn)度減少。出口額同比增速貢獻(xiàn)度分解（美元計(jì)價(jià)，按產(chǎn)品劃分）食品（2.6％）其他制成品（23.2％）化學(xué)品（6.6％）其他（1.2％）機(jī)器及交通設(shè)備（48.2％）制成品（16.3％）礦物燃料（1.8％）出口增速百分點(diǎn)60504030201023.90-10-20四一二三四一二三四一二三四一二三四一二度季度季度季度季度季度季度季度季度季度季度季度季度季度季度季度季度季度季15三季季度度1518192021注：括號(hào)內(nèi)的數(shù)字是過(guò)去兩年里在出口總額中所占的比重。資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)402021年9月，從3個(gè)月移動(dòng)平均走勢(shì)來(lái)看，出口同比增速略有下降，主要?dú)w因于數(shù)量正向貢獻(xiàn)度減少。出口同比增速分解（美元計(jì)值，3個(gè)月移動(dòng)平均）年同比，%價(jià)格變動(dòng)因素?cái)?shù)量變動(dòng)因素出口增速706050403020100-10-20481248124812481248124812481259159131415161718192021資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)412021年10月，以美元口徑計(jì)量的地區(qū)進(jìn)口同比增速為20.6%，較前值增加3.0個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于其他地區(qū)正向貢獻(xiàn)度增加。進(jìn)口額同比增速貢獻(xiàn)度分解（美元計(jì)價(jià)，按地區(qū)劃分）中東(5%)日本(8%)非洲(4%)歐盟(12%)韓國(guó)(8%)其他(17%)美國(guó)(7%)大洋洲(7%)進(jìn)口東盟(15%)拉美(8%)百分點(diǎn)60402020.60-20-40-6020/120/420/720/1021/121/421/721/10注：各地區(qū)后括號(hào)中的數(shù)字是各地區(qū)最近兩年在進(jìn)口額中所占的比重資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)422021年9月，從3個(gè)月移動(dòng)平均走勢(shì)來(lái)看，進(jìn)口同比增速小幅下降，主要?dú)w因于數(shù)量正向貢獻(xiàn)度減少。進(jìn)口同比增速分解（美元計(jì)值，3個(gè)月移動(dòng)平均）年同比，%價(jià)格變動(dòng)因素?cái)?shù)量變動(dòng)因素進(jìn)口增速403020100-10-20481248124812481248124812481259159131415161718192021資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)432021年10月，中國(guó)貨物貿(mào)易順差為845.4億美元，較上月增加177.8億美元，高于2020年同期。貨物貿(mào)易差額順差增加億美元1,000800202120192020845.4781.7600400200472.10-200-400-600-800一月二月三月四月五月六月七月八月九月十月十一月十二月資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)442021年10月，中國(guó)對(duì)美國(guó)貨物貿(mào)易順差為407.5億美元，較上月減少12.5億美元，高于2020年同期。億美元中國(guó)對(duì)美商品貿(mào)易順差各年月度對(duì)比450400350300250200150100202120192020407.5順差增加299.2233.5500月一月二三月四月月五月六月七月八月九月十十一月十二月資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)452021年9月，美國(guó)對(duì)華貿(mào)易逆差為365.0億美元，較上月擴(kuò)大47.6億美元，高于2020年同期。億美元美國(guó)對(duì)華商品貿(mào)易逆差0一月二月三月四月五月六月七月八月九月十月十一月十二月-50-100202120202019-150-200-250-246.9-273.0-300-350逆差增加-365.0-400資料來(lái)源：USCensusBureau，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)462021年10月，中國(guó)對(duì)美國(guó)商品出口同比增速為3.5%，較前值減少27.5個(gè)百分點(diǎn)，從不同商品角度分析，主要?dú)w因于機(jī)電設(shè)備貢獻(xiàn)度由正轉(zhuǎn)負(fù)。中國(guó)對(duì)美國(guó)出口同比增速分解（按商品分其他(16%)）機(jī)電設(shè)備(44.4%)礦物及原材料(3.9%)總計(jì)光學(xué)及成像(2.6%)金屬原料(5.4%)化工制品(9%)交通工具(4.1%)紡織及鞋類(13.2%)食品及原料(1.3%)百分點(diǎn)3503002502001501005003.5-50-100-15018/1019/419/1020/420/1021/421/10注：括號(hào)內(nèi)的數(shù)字是過(guò)去兩年里在出口總額中所占的比重。資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)472021年10月，中國(guó)從美國(guó)進(jìn)口同比增速由正轉(zhuǎn)負(fù)至-10.5%，較前值減少34.2個(gè)百分點(diǎn)，從不同商品角度分析，主要?dú)w因于礦物及原材料貢獻(xiàn)度由正轉(zhuǎn)負(fù)以及食品及原料負(fù)向貢獻(xiàn)度增加。中國(guó)從美國(guó)進(jìn)口同比增速分解（按商品分其機(jī)電設(shè)他）(2.5%)備(26.3%)礦物及原材料(13.5%)總計(jì)光學(xué)及成金屬原料(2.8%)像(8.1%)化工制品(17.2%)交通工紡織及鞋具類(10.5%)(1.6%)食品及原料(17.5%)百分點(diǎn)100806040200-20-40-60-80-10.518/1019/419/1020/420/1021/421/10注：括號(hào)內(nèi)的數(shù)字是過(guò)去兩年里在進(jìn)口總額中所占的比重。資料來(lái)源：海關(guān)總署，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)482021年3季度，經(jīng)常賬戶順差相當(dāng)于GDP的1.8%，較上季度增加0.6個(gè)百分點(diǎn)；資本和金融賬戶差額由順差轉(zhuǎn)為逆差，相當(dāng)于GDP的0.4%，較上季度減少1.9個(gè)百分點(diǎn)。國(guó)際收支狀況相當(dāng)于GDP百分凈誤差與遺漏比經(jīng)常賬戶資本和金融賬戶%10864201.21.4-2-4-6-8-1012/613/614/615/616/617/618/619/620/621/6注：此處的資本和金融賬戶不包括外匯儲(chǔ)備變化。資料來(lái)源：國(guó)家外匯管理局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)492021年3季度，經(jīng)常賬戶順差相當(dāng)于GDP的1.8%，較上季度增加0.6個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于貨物貿(mào)易正向貢獻(xiàn)度增加。經(jīng)常賬戶余額相當(dāng)于GDP百分比8.0%二次收入初次收入服務(wù)貨物差額6.04.02.01.780.0-2.0-4.012/9資料來(lái)源：國(guó)家外匯管理局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)13/914/915/916/917/918/919/920/921/9502021年3季度，服務(wù)貿(mào)易逆差相當(dāng)于GDP的0.7%，較上季度擴(kuò)大0.1個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于旅游業(yè)負(fù)向貢獻(xiàn)度增加。服務(wù)賬戶余額相當(dāng)于GDP百分電信比旅游業(yè)其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)輸總計(jì)保險(xiǎn)和養(yǎng)老金加工服務(wù)%1.00.50.0-0.5-0.7-1.0-1.5-2.0-2.5-3.012/913/914/915/916/917/918/919/920/921/9資料來(lái)源：國(guó)家外匯管理局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)512021年3季度，不包括外匯儲(chǔ)備的資本和金融賬戶差額由順差轉(zhuǎn)為逆差，相當(dāng)于GDP的0.4%，較上季度減少1.9個(gè)百分點(diǎn)。資本和金融賬戶余額（不包括外匯儲(chǔ)備）%相當(dāng)于GDP百分比其他投資（FA）組合投資（FA）金融衍生品（FA）直接投資（FA）總余額（不包括外匯儲(chǔ)備）8.0006.000資本賬戶余額4.0002.0000.000-0.4-2.000-4.000-6.00012/9注：FA是金融賬戶資料來(lái)源：國(guó)家外匯管理局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)13/914/915/916/917/918/919/920/921/9525.匯率?人民幣對(duì)美元每日匯價(jià)?人民幣，歐元及日元兌美元匯率(指數(shù)化)?三種人民幣指數(shù)走勢(shì)?外匯儲(chǔ)備?結(jié)售匯?對(duì)外支付?境外買(mǎi)入金融資產(chǎn)?跨境人民幣結(jié)算?吸收外資及對(duì)外投資?境外投資人持有債券資產(chǎn)532021年11月18日，美元兌人民幣的在岸市場(chǎng)價(jià)報(bào)6.385，人民幣較上周略有升值（2021年11月11日，報(bào)6.390）。今年以來(lái)，人民幣匯率基本穩(wěn)定，說(shuō)明相關(guān)部門(mén)的資本管理措施相對(duì)有效。美元/人民幣日波動(dòng)區(qū)間中間價(jià)市場(chǎng)價(jià)16/1117/517/1118/518/1119/519/1120/520/1121/521/115.605.80人民幣升值2018年8月：重新引入逆周期因子6.006.202017年5月26日：引入逆周期因子6.406.602021/11/18,6.3856.807.002018年1月：7.20取消逆周期因子7.40資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，中國(guó)外匯交易中心，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)54最近一周（2021年11月11日-11月18日），美元指數(shù)略有上升，人民幣對(duì)美元匯率指數(shù)略有升值，美元對(duì)歐元匯率指數(shù)略有貶值。人民幣對(duì)美元、美元對(duì)歐元（2017年5月26日=100）112110108106104102100人民幣對(duì)美元美元指數(shù)美元對(duì)歐元非美元貨幣升值107.32101.3318/11/2021,989694929098.0517/1118/518/1119/519/1120/520/1121/521/11資料來(lái)源：美聯(lián)儲(chǔ)，中國(guó)人民銀行，歐洲中央銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)552021年11月18日，人民幣中國(guó)外匯交易中心指數(shù)為101.1，國(guó)際清算銀行指數(shù)為105.3，特別提款權(quán)指數(shù)為99.5，均與前值持平。雖然海外疫情再次爆發(fā)，但預(yù)計(jì)不會(huì)對(duì)人民幣貨幣籃子指數(shù)造成較大的沖擊，人民幣指數(shù)總體上將基本保持穩(wěn)定。人民幣貨幣籃子指數(shù)（2014年12月31日=100）人民幣中國(guó)外匯交易中心指數(shù)人民幣國(guó)際清算銀行指數(shù)107人民幣特別提款權(quán)指數(shù)2021/11/18,105105.3103101101.19999.597959321/421/521/621/721/821/921/1021/11資料來(lái)源：中國(guó)外匯交易中心，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)562021年10月，人民幣兌美元匯率、人民幣實(shí)際有效匯率、人民幣名義有效匯率、中國(guó)外匯交易中心和國(guó)際清算銀行貨幣籃子均有不同程度上升。人民幣月度指數(shù)（2016年1月=100）人民幣/美元人民幣實(shí)際有效匯率（國(guó)際清算銀行）人民幣名義有效匯率（國(guó)際清算銀行）中國(guó)外匯交易中心國(guó)際清算銀行貨幣籃子106104102100989694929017/1018/418/1019/419/1020/420/1021/421/10資料來(lái)源：國(guó)際清算銀行，中國(guó)外匯交易中心，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)57截至2021年10月末，外匯儲(chǔ)備規(guī)模為32176億美元，較上月末增加170億美元；按SDR（特別提款權(quán)）計(jì)，中國(guó)外匯儲(chǔ)備為22733億SDR，較上月末增加15億SDR。我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)保持韌性，長(zhǎng)期向好的基本面沒(méi)有改變，外匯儲(chǔ)備規(guī)?？傮w將保持穩(wěn)定。外匯儲(chǔ)備億美元外匯儲(chǔ)備(特別提款權(quán))，右軸外匯儲(chǔ)備億SDR4500045000400004000035000300002500032,176350003000022,73325000200002000015000100001500010000500050000005/1007/1009/1011/1013/1015/1017/1019/1021/10資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)582021年9月，結(jié)售匯順差為209.0億美元，較上一個(gè)月增加72.5億美元。其中，銀行自身結(jié)售匯逆差為58.9億美元，銀行代客戶實(shí)現(xiàn)順差267.9億美元。目前疫情并未引起資本流的大幅波動(dòng)，反映了外匯市場(chǎng)的基本穩(wěn)定。月度結(jié)售匯金額億美元1,200銀行自身銀行代客戶總計(jì)900600300順差209.00-300-600-900-1,200-1,500逆差591591591591591591591591415161718192021資料來(lái)源：國(guó)家外匯管理局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)59按美元計(jì)價(jià)，2021年9月，涉外收付款順差55億美元(上月順差220億美元），主要?dú)w因于貨物收付款順差減小。億美元涉外收付款金額1,000800600400流入200055-200流出-400-600-80015/916/917/918/919/920/921/9初次和二次收入其他投資證券投資直接投資服務(wù)貨物總計(jì)資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)602021年10月，股票凈流入328億元，債券凈流出133億元?？傆?jì)流入195億元。外資對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)看好的判斷未發(fā)生根本變化，海外資金凈流入仍將是大概率事件。海外投資者凈買(mǎi)入的股票和債券金額億元人民幣股票凈買(mǎi)入額債券凈買(mǎi)入額總計(jì)1,000800向境內(nèi)流入6004002001950-200-400-600-800向境外流出-1,000-1,20019/1020/120/420/720/1021/121/421/721/10注：由日度數(shù)據(jù)換算成月度數(shù)據(jù)資料來(lái)源：中國(guó)債券信息網(wǎng)，香港交易及結(jié)算所有限公司，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)612021年2季度，跨境人民幣實(shí)收43000億元，由上季度增加8000億元變?yōu)闇p少3000億元；實(shí)付43000億元，由上季度增加5000億元變?yōu)闇p少0億元。億元人民幣跨境人民幣結(jié)算5000045000跨境人民幣結(jié)算:實(shí)收跨境人民幣結(jié)算:實(shí)付4300043000400003500030000250002000015000100005000014/915/616/316/1217/918/619/319/1220/921/6資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)62截至2021年3季度末，外商直接投資和非金融類對(duì)外直接投資分別為383億美元及269億美元，較上季度分別減少78億美元及22億美元。億美元季度對(duì)外直接投資和外商直接投資700對(duì)外直接投資外商直接投資：：非金融類實(shí)際使用600500400383300269200100011/912/913/914/915/916/917/918/919/920/921/9資料來(lái)源：商務(wù)部，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)636.財(cái)政狀況???????稅費(fèi)占GDP比重(年度)財(cái)政收入占GDP比重財(cái)政支出占GDP比重財(cái)政盈余占GDP比重各稅種增速(年初以來(lái))各支出增速(年初以來(lái))土地轉(zhuǎn)讓收入64截止到2020年底，中國(guó)年度宏觀稅負(fù)相當(dāng)于GDP的15.2%，較去年下降0.8個(gè)百分點(diǎn)；除去土地出讓金的稅負(fù)和基金收入相當(dāng)于GDP的16.3%，較去年下降1.1個(gè)百分點(diǎn)。中國(guó)年度宏觀稅負(fù)相當(dāng)于GDP百分比%252016.315.21510稅負(fù)/GDP5稅負(fù)+基金收入（除去土地出讓金）/GDP008091011121314151617181920資料來(lái)源：財(cái)政部，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)652021年3季度，財(cái)政收入相當(dāng)于GDP的16.1%，較去年同期下降0.8個(gè)百分點(diǎn)；較上季度下降5.1個(gè)百分點(diǎn)。%財(cái)政收入相當(dāng)于GDP百分比3020132014201520162017202020212522.921.22016.1151050一季度二季度三季度四季度資料來(lái)源：財(cái)政部，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)662021年3季度，財(cái)政支出相當(dāng)于GDP的19.8%，較去年同期下降2.4個(gè)百分點(diǎn)；較上季度下降2.5個(gè)百分點(diǎn)。財(cái)政支出相當(dāng)于GDP百分比%352013201420152016201720202021302523.522.32019.8151050一季度二季度三季度四季度資料來(lái)源：財(cái)政部，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)672021年三季度，財(cái)政赤字相當(dāng)于GDP的3.7%，較2020年同期收窄1.6個(gè)百分點(diǎn)；較上季度維持不變。%財(cái)政盈余或赤字相當(dāng)于GDP百分比4201320142015201620172020202120-2-0.6-1.1-4-3.7-6-8-10-12一季度二季度三季度四季度資料來(lái)源：財(cái)政部，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)682021年1-9月，財(cái)政收入同比上升16%，明顯高于去年同期；各項(xiàng)均有所增長(zhǎng)，其中同比增速最高的是進(jìn)口稅。財(cái)政收入及主要稅種年初至今的增長(zhǎng)年同比，%201率7年1-8月2020年1-9月2018年1-8月2021年1-9月2019年1-9月403020102225161817191718120-10-20-30-40總收入稅收增值企業(yè)個(gè)人消費(fèi)進(jìn)口關(guān)稅房地產(chǎn)372679922注：橫軸下方的數(shù)字是過(guò)去2年間各項(xiàng)稅收在總稅收中所占的份額（％）資料來(lái)源：財(cái)政部，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)692021年1-9月，財(cái)政支出同比增長(zhǎng)2%，高于2020同期，其中同比增速相對(duì)較高的是教育和社保就業(yè)。反映出國(guó)家對(duì)農(nóng)業(yè)的扶持和對(duì)民生就業(yè)的持續(xù)關(guān)注。財(cái)政支出及主要支出年初至今的增長(zhǎng)率2017年1-8月年同比，%50403020102018年1-8月2021年1-9月2019年1-9月2020年1-9月52120-10-20-30-40-1-8-5-4總計(jì)一般公共服務(wù)教育科技社保就業(yè)健康與計(jì)劃生育環(huán)保城鄉(xiāng)社區(qū)事務(wù)農(nóng)林水利運(yùn)輸0.014.73.314.60.02.49.18.55.0資料來(lái)源注：橫軸下方的數(shù)字是過(guò)：財(cái)政部，圖勝科技去2年間各項(xiàng)，國(guó)研網(wǎng)支出在總支出中所占的份額（％）70截至2021年10月，100個(gè)大中型城市的土地出讓金為33635億元人民幣，較去年同期下降3696億元人民幣。億人民幣100個(gè)大中型城市的年初至今土地出讓金60,0002017201820192020202150,00040,00033,63530,00020,00010,0000一月二月三月四月五月六月七月八月九月十月十一月十二月資料來(lái)源：萬(wàn)得，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)717.價(jià)格走勢(shì)????CPI增速的分解(按商品)CPI食品價(jià)格增速的分解PPI增速PPI增速的分解(按漲價(jià)與翹尾因素)722021年10月，CPI同比上漲1.5%，漲幅較上月擴(kuò)大0.8個(gè)百分點(diǎn)，從CPI各個(gè)分項(xiàng)指標(biāo)來(lái)看，主要?dú)w因于食品、煙酒負(fù)向貢獻(xiàn)度減少。按二分法歸類，交通通信項(xiàng)價(jià)格影響CPI增速約0.8個(gè)百分點(diǎn)，非交通通信項(xiàng)價(jià)格影響約0.7個(gè)百分點(diǎn)。食品居民、煙消費(fèi)價(jià)格酒(30%)指數(shù)同比增速衣服的貢獻(xiàn)(8%)度分居住解(16%)交通通信(11%)醫(yī)療(11%)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)增速（整體通脹）家居(4%)文教(14%)其他(6%)百分點(diǎn)6.05.55.02.51.01.5-0.5-1.0-1.519/1020/0120/0420/0720/1021/0121/0421/0721/10注：每項(xiàng)括號(hào)內(nèi)數(shù)字為CPI分項(xiàng)的權(quán)重資料來(lái)源:國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)732021年10月，從CPI各個(gè)分項(xiàng)指標(biāo)的貢獻(xiàn)度變化來(lái)看：食品及煙酒負(fù)向貢獻(xiàn)度減少；居住和交通通信正向貢獻(xiàn)度均增加；衣服、家居、文教和醫(yī)療正向貢獻(xiàn)度均基本保持不變。年同比,%1.00.80.60.40.20.0居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)各類分項(xiàng)的貢獻(xiàn)度變化情況2021/32021/72021/42021/82021/52021/92021/62021/10-0.2-0.4-0.6-0.8-1.0食品、煙酒衣服(8%)居住16)%(家居4)(%交通通信1)%(文教)(%14醫(yī)療1)%(其他6)(%%)30(注：括號(hào)內(nèi)百分比為該分項(xiàng)在CPI籃子的權(quán)重資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)742021年10月，在居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)中食品項(xiàng)同比下降2.4%。其中，糧食同比上漲0.9%；肉類和家禽同比下降26.7%，其中豬肉同比下降44.0%；雞蛋同比上漲12.6%；水產(chǎn)品同比上漲8.3%；蔬菜同比上漲15.9%；鮮果同比上漲0.5%。居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)中食品項(xiàng)及其分項(xiàng)的同比增速變化情年同比況,%3020102021/52021/62021/72021/82021/92021/1012.615.98.30-10-20-30-40-50-600.90.5-2.4-26.7-44.0食品糧食肉類和家禽豬肉雞蛋水產(chǎn)品蔬菜鮮果3%8%3%1%2%2%2%注：食品分項(xiàng)下百分?jǐn)?shù)為CPI分項(xiàng)的權(quán)重，其中“豬肉”為“肉類和家禽”分項(xiàng)。資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)752021年10月，PPI同比上漲13.5%，漲幅較上月擴(kuò)大2.8個(gè)百分點(diǎn)。其中，生產(chǎn)資料價(jià)格同比上漲17.9%，漲幅較上月擴(kuò)大3.7個(gè)百分點(diǎn)；生活資料價(jià)格同比上漲0.6%，漲幅較上月擴(kuò)大0.2個(gè)百分點(diǎn)。9月份，國(guó)內(nèi)大宗商品保供穩(wěn)價(jià)政策效果初步顯現(xiàn)，市場(chǎng)供求關(guān)系趨于改善，工業(yè)品價(jià)格漲勢(shì)有所趨緩。生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù)的同比變化（按行業(yè)劃分）年同比20，%工業(yè)生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù)生活資料生產(chǎn)資料生產(chǎn)資料:加工工業(yè)生產(chǎn)資料:采掘，右軸生產(chǎn)資料:原材料，右軸年同比，80%17.970601513.5105040530200.1060-50-10-10-2016/1017/0417/1018/0418/1019/0419/1020/0420/1021/0421/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)76據(jù)統(tǒng)計(jì)局測(cè)算，2021年10月，PPI同比增速為13.5%，較上月增加2.8個(gè)百分點(diǎn)，同比增速為歷史最大值。其中，PPI受去年價(jià)格變動(dòng)的翹尾因素影響為1.8個(gè)百分點(diǎn)，受新增價(jià)格因素影響為11.7個(gè)百分點(diǎn)。對(duì)生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù)同比增速的貢獻(xiàn)度分解百分點(diǎn)（翹尾因素和新增價(jià)格因素）19翹尾因素（計(jì)算）新漲價(jià)因素生產(chǎn)者出廠價(jià)格指數(shù)增速1413.594-1-616/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)778.貨幣政策，利潤(rùn)及流動(dòng)性狀況?貨幣政策立場(chǎng)演進(jìn)?M2，貸款，社會(huì)總?cè)谫Y增速?利率走廊?基礎(chǔ)貨幣增速?M2增速?人民銀行資產(chǎn)增速?社會(huì)總?cè)谫Y余額?社會(huì)總?cè)谫Y增速?新增社會(huì)總?cè)谫Y增速782021年10月，存款準(zhǔn)備金率保持不變，為8.9%，名義貸款利率為4.4%，接近72個(gè)月未作調(diào)整。貨幣政策立場(chǎng)演貨幣政策立場(chǎng)進(jìn)CPI名義貸款利率國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值增長(zhǎng)，右軸存款準(zhǔn)備金率，右軸%200520041997年第一季度年年第三季：穩(wěn)健，度適度緊縮--20032006年第三季度年第四季度：：穩(wěn)健穩(wěn)健，適度寬松2006年第四季度-2007年第三季度：適度緊縮20082007年第二季年第四季度度–-20082010年第一季度年第四季度：：緊縮適度放寬2011年第一季度-：穩(wěn)健%2510987654321020154.4104.98.94.4104.951.05-5-1-2-1003/1005/1007/1009/1011/1013/1015/1017/1019/1021/10資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，國(guó)家統(tǒng)計(jì)局，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)792021年10月，M2同比增長(zhǎng)8.7%，較上月上升0.4個(gè)百分點(diǎn)；社會(huì)融資同比增長(zhǎng)10.0%，上升0.0個(gè)百分點(diǎn)；人民幣貸款同比增長(zhǎng)11.9%，維持不變。2021年以來(lái)，我國(guó)繼續(xù)實(shí)施靈活精準(zhǔn)、合理適度的貨幣政策，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配。M2、貸款和社會(huì)總?cè)谫Y的同比增年同比，%速貸款353025201510名義GDPM2社會(huì)總?cè)谫Y2021/9,9.811.910.0508.7-5-1015/1016/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)807天常備借貸便利利率及7天逆回購(gòu)利率基本穩(wěn)定；11月18日，7天上海銀行間同業(yè)拆放利率為2.17%，較上周上升0.06個(gè)百分點(diǎn)。利率走廊%7天上海銀行間同業(yè)拆放利率7天逆回購(gòu)利率4.07天常備借貸便利利率3.53.203.02021-11-18,2.52.172.22.01.51.019/1120/120/420/620/920/1121/121/421/621/921/11資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，上海銀行間同業(yè)拆放利率，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)812021年9月，基礎(chǔ)貨幣同比增速為2.8%，較上月減少0.3個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于財(cái)政存款負(fù)向貢獻(xiàn)度增加?；A(chǔ)貨幣增速貢獻(xiàn)度分解及貨幣乘數(shù)百分點(diǎn)3025201510債券發(fā)行財(cái)政存款其他對(duì)金融機(jī)構(gòu)借款外匯占款基礎(chǔ)貨幣增長(zhǎng)502.8-5-10-15-2016/0917/0918/0919/0920/0921/09資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)822021年10月，M2增速為8.7%，較上月上升0.4個(gè)百分點(diǎn)。隨疫情得到有效控制，貨幣政策從寬松轉(zhuǎn)向結(jié)構(gòu)優(yōu)化，逐步恢復(fù)常態(tài)化。對(duì)M2增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)度百分點(diǎn)現(xiàn)金儲(chǔ)蓄存款其他存款(外幣,信托,證券保證金)活期存款定期存款M2，右軸%18181616141412128.10710886644220016/1017/0417/1018/0418/1019/0419/1020/0420/1021/0421/10資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)83截至2021年9月，央行總資產(chǎn)同比增速為4.6%，較前值增加0.6個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于對(duì)其他存款性公司債權(quán)貢獻(xiàn)度增加。中國(guó)人民銀行資產(chǎn)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)度分百分點(diǎn)資產(chǎn):國(guó)外解對(duì)非金融性公司債權(quán)對(duì)政府債權(quán)合計(jì)資產(chǎn):其他對(duì)其他存款性公司債權(quán)對(duì)其他金融性公司債權(quán)20151054.60-5-1015/115/916/517/117/918/519/119/920/521/121/9資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)84截至2021年2季度末，超額準(zhǔn)備金余額為27194億元；超額準(zhǔn)備金率為1.2%，較上季度下降0.3個(gè)百分點(diǎn)。銀行流動(dòng)性：超額準(zhǔn)備金余額及超額準(zhǔn)備金率億元人民幣%3.0超額準(zhǔn)備金率(超額準(zhǔn)備金/存款)流動(dòng)性(超額準(zhǔn)備金)，右軸60,0002.550,00040,0002.030,0001.52719420,0001.21.010,000流動(dòng)性增加0.5013/0614/0615/0616/0617/0618/0619/0620/0621/06資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)852021年10月，社會(huì)總?cè)谫Y持續(xù)增加，結(jié)構(gòu)上人民幣貸款和債券融資是社會(huì)總?cè)谫Y的主要構(gòu)成因素，另外外幣貸款、委托貸款、信托貸款、承兌匯票有所減少。信貸與社融持續(xù)高增，貨幣政策逐步回歸正?；?，顯示出居民和企業(yè)部門(mén)的消費(fèi)及生產(chǎn)活動(dòng)均在有效恢復(fù)?？?cè)谫Y和人民幣貸款總?cè)谫Y中的其他融萬(wàn)億元人民幣資2021/42021/32021/52021/62021/32021/42021/52021/62021/72021/82021/92021/10340萬(wàn)億元人民幣309.452021/72021/83430262218141029.362902021/92021/10240189.2010.919.15190622.31140托外貸票委托匯兌信融承券權(quán)債貸股幣貸款90融款款融資總額人民幣貸款資資61%1%4%2%1%10%3%注：百分比表示各分項(xiàng)在總?cè)谫Y的百分比資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)注：百分比表示各分項(xiàng)在總?cè)谫Y的百分比資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)862021年10月，社會(huì)總?cè)谫Y月度增速為10.0%，與前一個(gè)月持平，其中，其他正向貢獻(xiàn)度最大，人民幣貸款正向貢獻(xiàn)度最小。社融在高增速下要注意企業(yè)杠桿率持續(xù)上行的風(fēng)險(xiǎn)，未來(lái)貨幣政策也將更注重結(jié)構(gòu)化取向。社會(huì)總?cè)谫Y月度增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)度分解百分點(diǎn)131110.02020/102020/112020/122021/12021/292021/32021/42021/52021/62021/772021/82021/92021/10531-1融資總額人民幣貸款外貸幣款委托貸款信托貸款銀行承兌匯票公司債券融資非金融股權(quán)資融其他資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)872021年10月，新增社融同比增速由負(fù)轉(zhuǎn)正至14.1%，較上月增加30.0個(gè)百分點(diǎn)，主要?dú)w因于地方政府專項(xiàng)債券凈融資和人民幣貸款貢獻(xiàn)度由負(fù)轉(zhuǎn)正。新增總?cè)谫Y的增速分解其他股權(quán)融資銀行承兌匯票委托貸款人民幣貸款地方政府專項(xiàng)債券凈融資企業(yè)債券凈融資信托貸款外幣貸款合計(jì)百分點(diǎn)120702014.1-30-8018/1019/0419/1020/0420/1021/0421/10資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)889.銀行業(yè)?不良貸款率及特別關(guān)注貸款率?各銀行的不良貸款率?各銀行的撥備覆蓋率?利率，ROA，ROE，CAR?新增貸款及住戶貸款?房地產(chǎn)貸款89截至2021年3季度末，關(guān)注類貸款占比為2.3%，較上季度下降0.1個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款率為1.7%，較上季度下降0.1個(gè)百分點(diǎn)，其中次級(jí)類貸款、可疑類貸款、損失類貸款分別占貸款總額的0.8%、0.7%和0.3%。%不良貸款率分解和關(guān)注類貸款4.5不良貸款：次級(jí)貸款率全部不良貸款率不良貸款：可疑貸款關(guān)注類貸款率不良貸款：損失類貸款4.03.53.02.52.32.01.51.71.00.50.014/915/916/917/918/919/920/921/9資料來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)90截至2021年3季度末，大型商業(yè)銀行不良貸款率為1.4%，與上季度持平；股份制銀行不良貸款率為1.4%，與上季度持平；城市商業(yè)銀行不良貸款率為1.8%，與上季度持平；農(nóng)村商業(yè)銀行不良貸款率為3.6%，與上季度持平。4.5%銀行不良貸款率4.0城市商業(yè)銀行股份制銀行大型商業(yè)銀行全部不良貸款率農(nóng)村商業(yè)銀行3.63.53.02.52.01.81.41.71.41.51.00.514/0915/0916/0917/0918/0919/0920/0921/09資料來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)91截至2020年末，商業(yè)銀行貸款不良率為1.8%，與去年基本持平。%各種消費(fèi)貸款的不良率6商業(yè)銀行貸款不良率5全部消費(fèi)貸款不良率信用卡貸款不良率(占總不良消費(fèi)貸款份額的48.2%)4住房按揭貸款不良率(占總不良消費(fèi)貸款份額的29%)3汽車貸款不良率(占總不良消費(fèi)貸款份額的1.6%)21.81.61.30.70.31011121314151617181920資料來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)92截至2021年3季度末，商業(yè)銀行撥備覆蓋率為197.0%，較上季度增加3.8個(gè)百分點(diǎn)。其中，撥備覆蓋率較上季度增幅最大的是外資銀行，上升10.4個(gè)百分點(diǎn)；降幅最大的是股份制商業(yè)銀行，下降1.7個(gè)百分點(diǎn)。%撥備覆蓋率城市商業(yè)銀行撥備覆蓋大型商業(yè)銀行率股份制商業(yè)銀行外資銀行400農(nóng)村商業(yè)銀行350330.6300250225.3208.4193.2191.5200150129.610017/0618/0619/0620/0621/06資料來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)93截至2021年3季度末，商業(yè)銀行凈利潤(rùn)同比增速為12.2%，較上季度減少11.3個(gè)百分點(diǎn)。平均資產(chǎn)利潤(rùn)率為0.8%，與上季度基本持平；商業(yè)銀行資本充足率(CAR)為14.8%，較上季度增加0.3個(gè)百分點(diǎn)；平均資本利潤(rùn)率為10.1%，較上季度減少0.3個(gè)百分點(diǎn)。商業(yè)銀行利潤(rùn)同比增速、資本充足率、平均資本利潤(rùn)率和平均資產(chǎn)利潤(rùn)率%商業(yè)銀行凈利潤(rùn)同比增速平均資本利潤(rùn)率商業(yè)銀行資本充足率(CAR)平均資產(chǎn)利潤(rùn)率30201412..8210.11000.8-10-20-3017/918/318/919/319/920/320/921/321/9資料來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)942021年10月，新增住戶貸款較上月增加465億元，相當(dāng)于本月新增貸款的56.2%；從3個(gè)月移動(dòng)平均走勢(shì)來(lái)看，占比小幅上升。%新增住戶貸款比重100新增住戶貸款/新增貸款（3個(gè)月移動(dòng)平均）新增住戶貸款/新增貸款806056.240200-20-40-6014/1015/1016/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)952021年10月，新增短期住戶貸款較上月增加43億元，相當(dāng)于本月新增住戶貸款的9.2%；從3個(gè)月移動(dòng)平均走勢(shì)來(lái)看，占比明顯上升。新增短期住戶貸款比重%新增短期住戶貸款/新增住戶貸款（3個(gè)月移動(dòng)平均）新增短期住戶貸款/新增住戶貸款6050403020109.2014/1015/1016/1017/1018/1019/1020/1021/10資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)962021年10月，從3個(gè)月移動(dòng)平均走勢(shì)看，新增房地產(chǎn)貸款同比萎縮略有收窄；新增貸款同比增速由負(fù)轉(zhuǎn)正；新增房地產(chǎn)貸款占新增貸款的比重上升。房地產(chǎn)貸款新增房地產(chǎn)貸款年同比，%，3個(gè)月移動(dòng)平均400新增貸款新增房地產(chǎn)貸款/新增貸款350300250200150100500-5018/1019/419/1020/420/1021/421/10資料來(lái)源：中國(guó)人民銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)9710.債務(wù)與杠桿情況?總債務(wù)?家庭債務(wù)?公司債務(wù)?企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率98截至2021年1季度末，中國(guó)非金融部門(mén)債務(wù)總額相當(dāng)于GDP的287.1%，較上季度末下降2.4個(gè)百分點(diǎn)，高于全球279.9%的平均水平。2021年1季度，中國(guó)非金融部門(mén)債務(wù)總額相當(dāng)于GDP比率較上季度略有下降。非金融部門(mén)債務(wù)總額相當(dāng)于GDP百分%比4502020年2季度419.92019年4季度2020年1季度2021年1季度400370.82020年3季度2020年4季度350351.4308.6301.1293.1292.9300287.1279.9261.9253.8250235.5200150日本法國(guó)加拿大發(fā)達(dá)國(guó)家英國(guó)美國(guó)歐元區(qū)中國(guó)平均韓國(guó)澳大利亞新興市場(chǎng)資料來(lái)源：國(guó)際清算銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)99截至2021年1季度末，中國(guó)家庭債務(wù)總額相當(dāng)于GDP的61.3%，較上季度末下降0.4個(gè)百分點(diǎn)，低于全球68.7%的平均水平。預(yù)計(jì)中國(guó)家庭債務(wù)總額占GDP比值將保持穩(wěn)步增長(zhǎng)。家庭債務(wù)總額相當(dāng)于GDP百分比%1402019年4季度2020年1季度2020年2季度123.42020年3季度2020年4季度2021年1季度120110.8104.910091.28080.068.768.168.067.362.861.3604020002G澳大利亞加拿大韓國(guó)英國(guó)美國(guó)平均法國(guó)日本歐元區(qū)中國(guó)資料來(lái)源：國(guó)際清算銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)100截至2021年1季度末，中國(guó)企業(yè)債務(wù)總額相當(dāng)于GDP的159.2%，較上季度末下降1.4個(gè)百分點(diǎn)，高于全球107.3%的平均水平。2021年1季度，中國(guó)企業(yè)債務(wù)總額相當(dāng)于GDP比率較上季度有所下降。%企業(yè)債務(wù)總額相當(dāng)于GDP百分比180160140120100169.12019年4季度2020年3季度2020年1季度2020年4季度2020年2季度2021年1季度159.2130.3117.3115.7111.2107.3107.0100.988.185.477.88060402000G2法國(guó)中國(guó)加拿大新興市場(chǎng)日本韓國(guó)平均發(fā)達(dá)國(guó)家俄羅斯美國(guó)英國(guó)資料來(lái)源：國(guó)際清算銀行，圖勝科技，國(guó)研網(wǎng)101截至2021年9月末，工業(yè)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率為56.3%，較前值下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率為64.2%；其中，中央企業(yè)和地方國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率分別為66.8%、62.6%。工業(yè)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)