2025年金融產(chǎn)品銷(xiāo)售與客戶(hù)關(guān)系管理合同協(xié)議甲方（銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名稱(chēng)）：_________________________法定代表人/授權(quán)代表：_________________________地址：____________________________________聯(lián)系方式：_________________________________乙方（客戶(hù)關(guān)系管理方名稱(chēng)）：____________________法定代表人/授權(quán)代表：_________________________地址：____________________________________聯(lián)系方式：_________________________________鑒于甲方擁有合法的金融產(chǎn)品銷(xiāo)售資質(zhì)，并希望利用乙方的客戶(hù)關(guān)系管理能力提升銷(xiāo)售效率與客戶(hù)滿(mǎn)意度；乙方擁有專(zhuān)業(yè)的客戶(hù)關(guān)系管理資源和經(jīng)驗(yàn)，愿意為甲方提供客戶(hù)關(guān)系管理服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及有關(guān)法律法規(guī)，達(dá)成如下協(xié)議：第一條合作目的雙方旨在通過(guò)本協(xié)議約定合作，由甲方負(fù)責(zé)特定金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售，由乙方負(fù)責(zé)相關(guān)客戶(hù)信息的維護(hù)、管理、潛在客戶(hù)開(kāi)發(fā)及提供客戶(hù)服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的提升和客戶(hù)關(guān)系的長(zhǎng)期穩(wěn)固。第二條合作范圍與金融產(chǎn)品2.1甲方同意在本協(xié)議有效期內(nèi)，按照國(guó)家及地方金融監(jiān)管規(guī)定，銷(xiāo)售下列金融產(chǎn)品（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“合作產(chǎn)品”）：（1）產(chǎn)品名稱(chēng)：_________________________，產(chǎn)品代碼：_________________（2）產(chǎn)品名稱(chēng)：_________________________，產(chǎn)品代碼：_________________（3）產(chǎn)品名稱(chēng)：_________________________，產(chǎn)品代碼：_________________（4）其他甲方在合作期間自行選擇并向乙方報(bào)備的同類(lèi)或相關(guān)金融產(chǎn)品。2.2合作產(chǎn)品的具體信息、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、銷(xiāo)售要求等以甲方提供的最新產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、銷(xiāo)售指南為準(zhǔn)。2.3甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和自身業(yè)務(wù)需求，向乙方報(bào)備新增合作產(chǎn)品，乙方應(yīng)配合進(jìn)行相應(yīng)的客戶(hù)信息匹配與后續(xù)管理。2.4乙方負(fù)責(zé)管理甲方銷(xiāo)售合作產(chǎn)品所涉及客戶(hù)的客戶(hù)關(guān)系，包括但不限于客戶(hù)信息庫(kù)的建立與維護(hù)、客戶(hù)溝通、服務(wù)跟進(jìn)等。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：（1）有權(quán)在約定范圍內(nèi)推廣和銷(xiāo)售本協(xié)議第二條約定的金融產(chǎn)品。（2）有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定，提供客戶(hù)信息支持和客戶(hù)關(guān)系管理服務(wù)。（3）有權(quán)對(duì)乙方提供的客戶(hù)關(guān)系管理服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并提出改進(jìn)建議。（4）有權(quán)按照本協(xié)議約定收取銷(xiāo)售傭金或費(fèi)用。3.2甲方的義務(wù)：（1）甲方必須嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的各項(xiàng)規(guī)定，進(jìn)行合作產(chǎn)品的合規(guī)銷(xiāo)售。（2）甲方在進(jìn)行產(chǎn)品銷(xiāo)售時(shí)，必須充分、準(zhǔn)確、清晰地向客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和產(chǎn)品說(shuō)明，確?？蛻?hù)理解產(chǎn)品特性和風(fēng)險(xiǎn)，并按照監(jiān)管要求履行客戶(hù)適當(dāng)性管理義務(wù)。（3）甲方應(yīng)向乙方提供銷(xiāo)售過(guò)程中獲取的客戶(hù)基本信息，但不得包含客戶(hù)明確表示不愿共享或涉及個(gè)人隱私的敏感信息，且僅限于本協(xié)議約定的客戶(hù)關(guān)系管理目的。甲方對(duì)所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。（4）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定，及時(shí)向乙方提供銷(xiāo)售合作產(chǎn)品的傭金或費(fèi)用結(jié)算數(shù)據(jù)，并按時(shí)支付傭金或費(fèi)用。（5）甲方應(yīng)對(duì)其員工進(jìn)行本協(xié)議及金融產(chǎn)品銷(xiāo)售相關(guān)法律法規(guī)的培訓(xùn)，確保其行為符合本協(xié)議約定和法律法規(guī)要求。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：（1）有權(quán)要求甲方提供銷(xiāo)售合作產(chǎn)品的必要信息，用于客戶(hù)關(guān)系管理。（2）有權(quán)按照本協(xié)議約定獲取銷(xiāo)售傭金或費(fèi)用。（3）有權(quán)了解甲方合作產(chǎn)品的銷(xiāo)售情況，以提供更有效的客戶(hù)關(guān)系管理服務(wù)。4.2乙方的義務(wù)：（1）乙方應(yīng)建立完善的客戶(hù)信息管理系統(tǒng)，負(fù)責(zé)收集、整理、維護(hù)與合作產(chǎn)品銷(xiāo)售相關(guān)的客戶(hù)信息，確?？蛻?hù)信息的準(zhǔn)確性、完整性、安全性和時(shí)效性。（2）乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的客戶(hù)信息或銷(xiāo)售線索，進(jìn)行潛在客戶(hù)挖掘、客戶(hù)關(guān)懷、產(chǎn)品咨詢(xún)引導(dǎo)、客戶(hù)服務(wù)跟進(jìn)等活動(dòng)，提升客戶(hù)體驗(yàn)和粘性。（3）乙方應(yīng)按照本協(xié)議第二條約定的合作產(chǎn)品，向甲方共享有助于產(chǎn)品銷(xiāo)售和客戶(hù)管理的客戶(hù)信息，包括客戶(hù)基本信息、服務(wù)記錄、產(chǎn)品偏好等。共享信息范圍和方式應(yīng)符合本協(xié)議約定及國(guó)家關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)的法律法規(guī)。（4）乙方應(yīng)確保其處理客戶(hù)信息的行為符合國(guó)家關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)的法律法規(guī)，采取必要的技術(shù)和管理措施保護(hù)客戶(hù)信息安全，防止信息泄露、篡改、丟失。未經(jīng)客戶(hù)同意或本協(xié)議約定，不得將客戶(hù)信息用于協(xié)議外的目的。（5）乙方應(yīng)建立暢通的客戶(hù)溝通渠道，接收并初步處理客戶(hù)關(guān)于甲方合作產(chǎn)品或服務(wù)的咨詢(xún)、建議和投訴，并將重大、復(fù)雜或無(wú)法處理的投訴及時(shí)、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)達(dá)給甲方處理。（6）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，向甲方提供客戶(hù)關(guān)系管理服務(wù)的相關(guān)報(bào)告或數(shù)據(jù)，供甲方參考。第五條客戶(hù)信息的使用與保護(hù)5.1雙方同意，在本協(xié)議框架下收集、使用客戶(hù)信息的目的僅限于銷(xiāo)售本協(xié)議第二條約定的金融產(chǎn)品以及提供相關(guān)的客戶(hù)關(guān)系管理服務(wù)。5.2甲方僅能使用乙方共享的客戶(hù)信息進(jìn)行合作產(chǎn)品的推廣和銷(xiāo)售，不得超出本協(xié)議約定范圍使用，不得將信息用于其他商業(yè)目的或泄露給第三方。5.3乙方僅能按照本協(xié)議約定，為提供客戶(hù)關(guān)系管理服務(wù)之目的使用甲方提供的客戶(hù)信息或其自行獲取的與銷(xiāo)售合作產(chǎn)品相關(guān)的客戶(hù)信息，不得超出本協(xié)議約定范圍使用，不得將信息用于其他商業(yè)目的或泄露給第三方。5.4雙方承諾采取充分的技術(shù)和管理措施（包括但不限于訪問(wèn)控制、加密存儲(chǔ)、安全審計(jì)等）保護(hù)客戶(hù)信息安全，防止因自身原因?qū)е驴蛻?hù)信息泄露、篡改、丟失。雙方應(yīng)各自承擔(dān)因未能履行保護(hù)義務(wù)而產(chǎn)生的法律責(zé)任和賠償責(zé)任。5.5雙方均應(yīng)遵守《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，尊重客戶(hù)的隱私權(quán)，客戶(hù)有權(quán)要求查閱、復(fù)制、更正其個(gè)人信息，或要求刪除其個(gè)人信息。雙方應(yīng)建立相應(yīng)的流程處理客戶(hù)的隱私權(quán)利請(qǐng)求。5.6本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議履行過(guò)程中獲取的客戶(hù)信息繼續(xù)履行保密義務(wù)，未經(jīng)客戶(hù)明確同意或法律法規(guī)另有規(guī)定，不得向任何第三方披露或使用該等信息，保密期限為本協(xié)議終止后三（3）年。第六條協(xié)作與配合機(jī)制6.1雙方應(yīng)指定專(zhuān)門(mén)聯(lián)系人，負(fù)責(zé)本協(xié)議的日常溝通與協(xié)調(diào)。甲方聯(lián)系人：_________________________，聯(lián)系方式：_________________________；乙方聯(lián)系人：_________________________，聯(lián)系方式：_________________________。6.2雙方應(yīng)建立信息共享機(jī)制，甲方應(yīng)按約定向乙方提供銷(xiāo)售數(shù)據(jù)、產(chǎn)品更新等信息，乙方應(yīng)按約定向甲方提供客戶(hù)信息、市場(chǎng)反饋等信息。具體共享方式可包括但不限于系統(tǒng)對(duì)接、定期書(shū)面報(bào)告、授權(quán)查詢(xún)等，具體方式由雙方協(xié)商確定。6.3雙方應(yīng)定期（如每季度）召開(kāi)工作會(huì)議，溝通合作情況，解決存在問(wèn)題，討論營(yíng)銷(xiāo)策略和客戶(hù)服務(wù)改進(jìn)方案。第七條費(fèi)用與結(jié)算7.1作為對(duì)乙方提供客戶(hù)關(guān)系管理服務(wù)的補(bǔ)償，甲方同意向乙方支付服務(wù)費(fèi)。服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方式為：_________________________（具體公式或標(biāo)準(zhǔn)）。7.2甲方應(yīng)于每月（或每季）結(jié)束后[]個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)當(dāng)期實(shí)際發(fā)生的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)或服務(wù)量，向乙方提供服務(wù)費(fèi)結(jié)算對(duì)賬單。雙方核對(duì)無(wú)誤后，乙方應(yīng)在核對(duì)無(wú)誤之日起[]個(gè)工作日內(nèi)向甲方開(kāi)具等額發(fā)票。7.3甲方應(yīng)在收到乙方等額有效發(fā)票之日起[]個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)[銀行轉(zhuǎn)賬/其他方式]向乙方支付當(dāng)期服務(wù)費(fèi)。支付賬戶(hù)信息：_________________________。第八條知識(shí)產(chǎn)權(quán)8.1合作產(chǎn)品相關(guān)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸甲方或其產(chǎn)品提供方所有。乙方在合作過(guò)程中接觸到的合作產(chǎn)品信息，僅限于履行本協(xié)議之目的使用，不得用于任何其他用途。8.2雙方在合作過(guò)程中共同或獨(dú)立開(kāi)發(fā)的、具有商業(yè)價(jià)值的客戶(hù)數(shù)據(jù)或分析報(bào)告等，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬由雙方根據(jù)貢獻(xiàn)大小另行協(xié)商確定，或在本協(xié)議中明確約定。如無(wú)明確約定，視為共同所有，任何一方使用需經(jīng)另一方同意。8.3乙方為履行本協(xié)議而開(kāi)發(fā)或使用的客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)或其他技術(shù)平臺(tái)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，歸乙方所有。甲方如需使用，應(yīng)另行協(xié)商授權(quán)事宜。第九條保密義務(wù)9.1甲乙雙方對(duì)于因簽署和履行本協(xié)議而獲知的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、客戶(hù)信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、內(nèi)部管理信息等一切非公開(kāi)信息（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保密信息”）均負(fù)有保密義務(wù)。9.2任何一方不得泄露、使用或允許任何第三方接觸、使用其從對(duì)方獲取的保密信息，但下列情況除外：（1）該信息已公開(kāi)披露或進(jìn)入公共領(lǐng)域；（2）該信息在獲取前已為該方所有；（3）該信息的披露是依據(jù)法律法規(guī)或有權(quán)機(jī)關(guān)的要求；（4）該信息的披露是為應(yīng)對(duì)法律訴訟或仲裁所必需，且已事先通知對(duì)方。9.3雙方僅能將保密信息用于本協(xié)議約定的目的。因履行本協(xié)議需要，向?qū)Ψ焦ぷ魅藛T告知保密信息的，該工作人員亦負(fù)有保密義務(wù)。9.4本協(xié)議終止后，本協(xié)議保密條款的效力不受影響，雙方仍應(yīng)繼續(xù)對(duì)在本協(xié)議有效期內(nèi)獲悉的對(duì)方保密信息承擔(dān)保密義務(wù)，直至該等信息依法成為公開(kāi)信息或保密期限屆滿(mǎn)（本協(xié)議終止后三（3）年）。第十條違約責(zé)任10.1若任何一方違反本協(xié)議的約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。損失賠償范圍包括直接損失和可預(yù)見(jiàn)的間接損失。10.2若甲方違反本協(xié)議第三條第（1）、（2）、（3）項(xiàng)或第（5）項(xiàng)義務(wù)，導(dǎo)致客戶(hù)投訴、監(jiān)管處罰或損害乙方聲譽(yù)的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。10.3若乙方違反本協(xié)議第四條第（1）、（2）、（3）項(xiàng)或第（4）項(xiàng)義務(wù)，導(dǎo)致客戶(hù)信息泄露、客戶(hù)投訴處理不當(dāng)或損害甲方銷(xiāo)售利益或聲譽(yù)的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。10.4若任何一方違反本協(xié)議第九條的保密義務(wù)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金[]元；若違約金不足以彌補(bǔ)對(duì)方損失的，還應(yīng)賠償實(shí)際損失。10.5若任何一方未能按時(shí)支付應(yīng)付款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[]%向?qū)Ψ街Ц哆`約金。逾期超過(guò)[]日，守約方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方支付全部應(yīng)付款項(xiàng)及賠償損失。第十一條合同期限與終止11.1本協(xié)議有效期為[]年，自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。11.2協(xié)議期滿(mǎn)前[]個(gè)月，如雙方無(wú)書(shū)面異議，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)展[]年。續(xù)展次數(shù)不限/最多續(xù)展[]次。11.3除本協(xié)議另有約定外，任何一方可在本協(xié)議有效期內(nèi)，提前[]日以書(shū)面形式通知對(duì)方終止本協(xié)議。提前終止不影響通知方根據(jù)本協(xié)議已產(chǎn)生的權(quán)利和義務(wù)。11.4發(fā)生下列情況之一，守約方有權(quán)書(shū)面通知違約方立即終止本協(xié)議：（1）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，且在收到守約方書(shū)面通知后[]日內(nèi)未能糾正；（2）一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算、解散程序；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)，且影響持續(xù)超過(guò)[]日。11.5協(xié)議終止時(shí)，雙方應(yīng)結(jié)清所有未付款項(xiàng)。乙方應(yīng)在收到甲方付款后[]個(gè)工作日內(nèi)停止提供新的客戶(hù)關(guān)系管理服務(wù)，并按照甲方要求或約定方式移交相關(guān)客戶(hù)信息的訪問(wèn)權(quán)限（如有必要且合法），但雙方依法律規(guī)定或本協(xié)議約定應(yīng)予保存的客戶(hù)信息仍應(yīng)按照規(guī)定妥善保管。雙方在本協(xié)議終止后仍應(yīng)履行保密義務(wù)及其他根據(jù)性質(zhì)應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行的義務(wù)。第十二條不可抗力12.1“不可抗力”是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等）、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府行為、法律政策重大調(diào)整、流行病疫情等。12.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致未能履行或未能完全履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[]日內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止本協(xié)議。第十三條法律適用與爭(zhēng)議解決13.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為免歧義，不包括香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)法律）。13.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[甲方/乙方]住所地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十四條其他14.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)面協(xié)議、諒解。14.2對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均應(yīng)以書(shū)面形式作出，并經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字蓋章后生效。14.3若本協(xié)議任何條款被有管轄權(quán)的法院認(rèn)定無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。14.4本協(xié)議項(xiàng)下的任何權(quán)利或義務(wù)均不得被轉(zhuǎn)讓?zhuān)p方另有書(shū)面約定的除外。14.5本協(xié)議的通知應(yīng)以書(shū)面形式（包括但不