銀行的證券從業(yè)資格考試

單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券交易所D.證券監(jiān)管機構(gòu)2.以下屬于直接融資工具的是（）A.銀行貸款B.商業(yè)票據(jù)C.保險單D.銀行存單3.股票的收益不包括（）A.股息B.紅利C.利息D.資本利得4.債券按發(fā)行主體分類不包括（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.長期債券5.證券投資基金反映的關系是（）A.所有權(quán)關系B.債權(quán)債務關系C.信托關系D.委托代理關系6.證券市場的基本功能不包括（）A.籌資功能B.定價功能C.資本配置功能D.消費功能7.以下哪種屬于有價證券（）A.提貨單B.運貨單C.股票D.倉庫棧單8.證券市場按層次結(jié)構(gòu)劃分可分為（）A.發(fā)行市場和交易市場B.場內(nèi)市場和場外市場C.股票市場和債券市場D.國內(nèi)市場和國際市場9.證券公司的主要業(yè)務不包括（）A.經(jīng)紀業(yè)務B.自營業(yè)務C.保險業(yè)務D.投資銀行業(yè)務10.證券投資的風險不包括（）A.市場風險B.信用風險C.經(jīng)營風險D.財務風險答案：1.C2.B3.C4.D5.C6.D7.C8.A9.C10.D多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券的特征包括（）A.產(chǎn)權(quán)性B.收益性C.流通性D.風險性2.證券市場的參與者有（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構(gòu)D.證券自律性組織3.股票的特征有（）A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性4.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券具有收益性5.證券投資基金的特點有（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明6.證券市場的分類有（）A.按交易對象分類B.按層次結(jié)構(gòu)分類C.按品種結(jié)構(gòu)分類D.按交易場所分類7.證券公司的業(yè)務范圍包括（）A.證券經(jīng)紀B.證券投資咨詢C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問D.證券承銷與保薦8.證券投資的系統(tǒng)性風險包括（）A.政策風險B.經(jīng)濟周期波動風險C.利率風險D.購買力風險9.證券市場監(jiān)管的意義有（）A.保障廣大投資者合法權(quán)益B.維護市場良好秩序C.促進證券市場健康發(fā)展D.提高證券市場效率10.證券市場的信息披露制度包括（）A.發(fā)行信息披露B.持續(xù)信息披露C.臨時信息披露D.定期信息披露答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABC判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）2.證券市場是價值直接交換的場所。（）3.股票是一種債權(quán)憑證。（）4.債券的收益具有確定性。（）5.證券投資基金是一種間接投資工具。（）6.證券市場的發(fā)行市場又稱二級市場。（）7.證券公司不得為客戶買賣證券提供融資融券服務。（）8.系統(tǒng)性風險可以通過投資組合來分散。（）9.證券市場監(jiān)管的目標是保護投資者利益。（）10.信息披露制度是證券市場的核心制度之一。（）答案：1.√2.√3.×4.×5.√6.×7.×8.×9.×10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述證券的定義。答：證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證，用以證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應有的權(quán)益。2.證券市場有哪些功能？答：籌資功能、定價功能、資本配置功能、分散風險功能等。3.股票與債券的區(qū)別是什么？答：股票是所有權(quán)憑證，收益不確定；債券是債權(quán)憑證，收益相對固定。股票風險大，債券風險相對小。4.證券投資基金的作用有哪些？答：為中小投資者拓寬投資渠道；優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長；有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待證券市場的風險？答：證券市場風險客觀存在，包括系統(tǒng)性和非系統(tǒng)性風險。投資者要通過合理配置資產(chǎn)等方式應對，監(jiān)管者要加強監(jiān)管防控風險，以保障市場平穩(wěn)運行。2.證券市場對經(jīng)濟發(fā)展有何影響？答：能為企業(yè)籌集資金促進發(fā)展，優(yōu)化資源配置，反映經(jīng)濟狀況，還能增加就業(yè)等。但也可能引發(fā)泡沫等問題，需合理引導規(guī)范。3.怎樣選擇適合自己的證券投資產(chǎn)品？答：考慮自身風險承受能力、投資目標等。風險承受低可選債券等，追