銀行業(yè)從業(yè)資格考試分?jǐn)?shù)

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.外部審計(jì)D.資本充足率2.商業(yè)銀行的“三性”原則不包括？A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.創(chuàng)新性3.以下哪種不屬于銀行的中間業(yè)務(wù)？A.存款業(yè)務(wù)B.代收代付C.結(jié)算業(yè)務(wù)D.銀行卡業(yè)務(wù)4.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括？A.市場(chǎng)參與者B.金融工具C.交易價(jià)格D.宏觀經(jīng)濟(jì)5.銀行監(jiān)管的首要目標(biāo)是？A.保護(hù)存款人利益B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)D.保障銀行盈利6.商業(yè)銀行的核心資本不包括？A.實(shí)收資本B.資本公積C.盈余公積D.貸款損失準(zhǔn)備7.以下哪種屬于直接融資工具？A.銀行貸款B.商業(yè)票據(jù)C.保險(xiǎn)單D.銀行承兌匯票8.金融市場(chǎng)按照交易期限可分為？A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)C.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)D.國(guó)內(nèi)市場(chǎng)和國(guó)際市場(chǎng)9.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程不包括？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估10.以下哪種屬于銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)？A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.發(fā)行債券D.結(jié)算業(yè)務(wù)答案：1.C2.D3.A4.D5.A6.D7.B8.A9.D10.B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括？A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入D.股東準(zhǔn)入2.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括？A.吸收存款B.同業(yè)拆借C.發(fā)行金融債券D.貸款業(yè)務(wù)3.金融市場(chǎng)的功能有？A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.提供流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)管理4.銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有？A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)5.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)包括？A.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金B(yǎng).不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.以接受客戶委托為前提D.以收取服務(wù)費(fèi)、賺取價(jià)差方式獲得收益6.以下屬于間接融資工具的有？A.銀行貸款B.銀行承兌匯票C.商業(yè)票據(jù)D.企業(yè)債券7.銀行監(jiān)管的方法有？A.現(xiàn)場(chǎng)檢查B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.并表監(jiān)管D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)8.商業(yè)銀行的資本充足率計(jì)算公式中涉及的參數(shù)有？A.核心資本B.附屬資本C.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本9.金融市場(chǎng)按照交易對(duì)象可分為？A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)10.銀行的表外業(yè)務(wù)包括？A.擔(dān)保類業(yè)務(wù)B.承諾類業(yè)務(wù)C.金融衍生交易類業(yè)務(wù)D.代理類業(yè)務(wù)答案：1.ABC2.ABC3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.AB7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABC判斷題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員任職資格須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。（）2.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)不低于25%。（）3.金融市場(chǎng)就是股票市場(chǎng)。（）4.銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中。（）5.中間業(yè)務(wù)不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債。（）6.直接融資比間接融資更有利于資金的融通。（）7.銀行監(jiān)管的目的之一是促進(jìn)銀行業(yè)合法穩(wěn)健運(yùn)行。（）8.商業(yè)銀行的核心資本充足率應(yīng)不低于4%。（）9.金融市場(chǎng)的參與者只有金融機(jī)構(gòu)。（）10.銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是形成銀行資金來源的業(yè)務(wù)。（）答案：1.√2.√3.×4.×5.√6.×7.√8.√9.×10.×簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略。答：風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。2.商業(yè)銀行的“三性”原則之間有何關(guān)系？答：安全性是前提，流動(dòng)性是條件，效益性是目的，三者相互依存、相互影響。3.金融市場(chǎng)的分類有哪些？答：按交易期限分貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；按交易對(duì)象分貨幣市場(chǎng)資本市場(chǎng)外匯市場(chǎng)黃金市場(chǎng)等；按交易階段分發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)等。4.銀行監(jiān)管的目標(biāo)是什么？答：保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)，保障銀行業(yè)合法穩(wěn)健運(yùn)行。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待金融市場(chǎng)創(chuàng)新對(duì)銀行業(yè)的影響？答：金融市場(chǎng)創(chuàng)新給銀行帶來機(jī)遇與挑戰(zhàn)。能拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提升競(jìng)爭(zhēng)力，但也可能加劇競(jìng)爭(zhēng)，帶來新風(fēng)險(xiǎn)，銀行需積極應(yīng)對(duì)，利用創(chuàng)新提升服務(wù)與效率。2.銀行應(yīng)如何平衡安全性與效益性？答：合理配置資產(chǎn)，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，在確保資金安全前提下拓展盈利渠道，提高資產(chǎn)質(zhì)量和運(yùn)營(yíng)效率，實(shí)現(xiàn)兩者平衡。3.分析直接融資和間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)。答：直接融資優(yōu)點(diǎn)是資金供需雙方直接對(duì)接，成本低、效率高；缺點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)大、門檻高。間接融資優(yōu)點(diǎn)是靈活