銀行的從業(yè)資格考試

單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行最主要的資金來源是（）A.存款B.貸款C.債券D.同業(yè)拆借2.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的是（）A.存款業(yè)務B.貸款業(yè)務C.支付結(jié)算業(yè)務D.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務3.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風險，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風險，這屬于金融市場的（）功能。A.貨幣資金融通B.風險分散與風險管理C.資源配置D.經(jīng)濟調(diào)節(jié)4.銀行風險管理的流程順序是（）A.風險識別—風險控制—風險監(jiān)測—風險計量B.風險控制—風險識別—風險計量—風險監(jiān)測C.風險識別—風險計量—風險監(jiān)測—風險控制D.風險控制—風險識別—風險監(jiān)測—風險計量5.下列關(guān)于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的說法中，正確的是（）A.只能采用擔保的方式發(fā)放貸款B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.我國銀行借貸管理一般實行集中授權(quán)、統(tǒng)一授信管理D.向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件6.下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機制的是（）A.決策執(zhí)行B.職責邊界C.組織架構(gòu)D.履職要求7.商業(yè)銀行的代理業(yè)務不包括（）A.代發(fā)工資B.代理財政性存款C.代理財政投資D.代銷開放式基金8.下列關(guān)于信用卡消費信貸的特點，錯誤的是（）A.具有無抵押無擔保貸款性質(zhì)B.一般有最低還款額要求C.通常是短期、小額、無指定用途的信用D.不能循環(huán)信用9.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，正確的是（）A.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本之和B.經(jīng)濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本C.商業(yè)銀行的會計資本等于經(jīng)濟資本D.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行必須持有資本的最低要求10.下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風險管理目標的是（）A.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理B.促進全面風險管理體系建設(shè)C.確保依法合規(guī)經(jīng)營D.使銀行的收益最大化答案：1.A2.C3.B4.C5.C6.A7.C8.D9.D10.D多項選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的職能有（）A.充當信用中介B.充當支付中介C.信用創(chuàng)造D.金融服務2.商業(yè)銀行的組織形式有（）A.單一銀行制B.總分行制C.連鎖銀行制D.控股公司制3.下列屬于金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)的有（）A.對銀行資產(chǎn)和負債的價值影響會不斷加大B.銀行風險管理難度會加大C.會放大銀行的風險事件D.會減少銀行的資本來源以及優(yōu)質(zhì)客戶的流失4.商業(yè)銀行面臨的風險有（）A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.流動性風險5.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（）A.內(nèi)控制度B.風險識別C.信息系統(tǒng)D.崗位設(shè)置6.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務流程包括（）A.貸款申請B.受理與調(diào)查C.風險評價D.貸款審批7.商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務包括（）A.理財顧問服務B.綜合理財服務C.私人銀行服務D.對公理財服務8.商業(yè)銀行的信用卡業(yè)務包括（）A.發(fā)卡業(yè)務B.收單業(yè)務C.分期付款業(yè)務D.透支業(yè)務9.商業(yè)銀行的資本管理包括（）A.賬面資本管理B.經(jīng)濟資本管理C.監(jiān)管資本管理D.市場資本管理10.商業(yè)銀行的合規(guī)管理包括（）A.合規(guī)政策B.合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源C.合規(guī)風險管理計劃D.合規(guī)培訓與教育制度答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.AB8.ABCD9.ABC10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行是指依照《中華人民共和國公司法》設(shè)立的吸收公眾存款或者其他金融機構(gòu)。（）2.商業(yè)銀行的資金來源主要是存款和借款。（）3.金融市場是金融工具交易的場所。（）4.銀行風險管理是銀行經(jīng)營管理的核心內(nèi)容。（）5.商業(yè)銀行的貸款業(yè)務可以采用信用貸款和擔保貸款兩種方式。（）6.商業(yè)銀行的公司治理包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督等相互制衡的機制。（）7.商業(yè)銀行的代理業(yè)務主要包括代收代付業(yè)務、代理銀行業(yè)務、代理證券業(yè)務、代理保險業(yè)務等。（）8.信用卡具有消費信貸、分期付款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等功能。（）9.商業(yè)銀行的資本充足率是指資本凈額與加權(quán)風險資產(chǎn)總額的比例。（）10.商業(yè)銀行的合規(guī)管理是指商業(yè)銀行制定和執(zhí)行合規(guī)政策，建立合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源，開展合規(guī)培訓與教育等活動。（）答案：1.錯2.對3.對4.對5.對6.對7.對8.對9.對10.對簡答題（總4題，每題5分）1.簡述商業(yè)銀行的主要職能。答：充當信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務。2.商業(yè)銀行面臨哪些主要風險？答：信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等。3.簡述商業(yè)銀行貸款業(yè)務流程。答：包括貸款申請、受理與調(diào)查、風險評價、貸款審批等。4.商業(yè)銀行合規(guī)管理的主要內(nèi)容有哪些？答：包括合規(guī)政策、管理部門及資源、風險管理計劃、培訓與教育制度等。討論題（總4題，每題5分）1.如何加強商業(yè)銀行的風險管理？答：建立完善風險體系，提高識別監(jiān)測能力，加強內(nèi)控，培養(yǎng)人才等。2.商業(yè)銀行信用卡業(yè)