銷售業(yè)務(wù)合同審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表工具指南一、適用場(chǎng)景與價(jià)值本工具適用于企業(yè)銷售業(yè)務(wù)中合同簽訂前的全流程審核與風(fēng)險(xiǎn)管控，覆蓋產(chǎn)品銷售、服務(wù)提供、定制開發(fā)等各類銷售合同場(chǎng)景。通過系統(tǒng)化審核與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可幫助企業(yè)識(shí)別合同條款中的法律漏洞、履約風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)陷阱等問題，降低合同糾紛概率，保障企業(yè)合法權(quán)益，同時(shí)為跨部門協(xié)作（銷售、法務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)控）提供標(biāo)準(zhǔn)化操作依據(jù)，提升合同管理效率。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程（一）前置準(zhǔn)備：基礎(chǔ)信息收集與資料核對(duì)合同資料完整性核驗(yàn)收集銷售合同草案、附件（如技術(shù)協(xié)議、訂單、補(bǔ)充協(xié)議等）、對(duì)方主體資格證明（營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、授權(quán)委托書等）、過往合作記錄（如有）。確認(rèn)合同文本是否完整，是否存在頁(yè)碼缺失、關(guān)鍵條款空白（如金額、履行期限、違約責(zé)任等）需補(bǔ)充填寫的情況。基礎(chǔ)信息登記在“合同基礎(chǔ)信息表”中錄入合同編號(hào)、合同名稱、簽約主體（甲方/乙方全稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼）、簽約日期、預(yù)計(jì)簽約地點(diǎn)、銷售負(fù)責(zé)人*、合同標(biāo)的（產(chǎn)品名稱/服務(wù)內(nèi)容）、合同總金額、幣種、付款方式（如預(yù)付款比例、節(jié)點(diǎn)、賬期）、履行期限（起始/結(jié)束日期）、交付方式等核心信息。（二）合同條款逐項(xiàng)審核：合規(guī)性與完整性校驗(yàn)按照“主體-標(biāo)的-權(quán)利義務(wù)-履約-違約-爭(zhēng)議解決”的邏輯順序，逐條審核合同條款，重點(diǎn)關(guān)注以下內(nèi)容：簽約主體審核核對(duì)方營(yíng)業(yè)執(zhí)照名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼是否與合同文本一致，避免因名稱不符導(dǎo)致主體不適格；檢查授權(quán)委托書（如簽約人為非法定代表人）：確認(rèn)授權(quán)范圍是否涵蓋合同簽約事項(xiàng)，授權(quán)期限是否有效，避免無權(quán)代理風(fēng)險(xiǎn)；特殊主體審核（如分支機(jī)構(gòu)、合伙企業(yè)）：需核實(shí)其是否具備獨(dú)立簽約資格，或要求提供總公司/全體合伙人同意履約的書面文件。合同標(biāo)的與數(shù)量質(zhì)量條款審核標(biāo)的描述是否清晰明確（如產(chǎn)品型號(hào)、規(guī)格、技術(shù)參數(shù)，服務(wù)具體內(nèi)容），避免模糊表述（如“優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品”“satisfactoryservice”）；數(shù)量單位、計(jì)量標(biāo)準(zhǔn)是否規(guī)范（如“噸”需明確“公噸”，避免歧義）；質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是否符合國(guó)家/行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，或雙方約定的具體標(biāo)準(zhǔn)（如驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、檢測(cè)報(bào)告要求），明確質(zhì)量異議期限（如“收貨后15日內(nèi)提出”）。價(jià)款與支付條款審核單價(jià)、總價(jià)、幣種是否準(zhǔn)確，是否包含稅費(fèi)（如增值稅率）、運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等附加費(fèi)用；付款節(jié)點(diǎn)是否與履約進(jìn)度匹配（如預(yù)付款比例≤30%，到貨驗(yàn)收后付60%，質(zhì)保期滿付10%），避免墊資風(fēng)險(xiǎn)；支付方式（如銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票）是否明確，賬戶信息是否需對(duì)方加蓋公章確認(rèn)。履行期限、地點(diǎn)與方式審核履行期限（如交付時(shí)間、服務(wù)周期）是否具體，避免“盡快”“合理期限內(nèi)”等模糊表述；履行地點(diǎn)（如交貨地、服務(wù)提供地）是否明確，直接影響管轄法院和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)（如“甲方所在地交貨”需明確具體地址）；履行方式（如運(yùn)輸方式、驗(yàn)收流程）是否約定，如“由乙方負(fù)責(zé)運(yùn)輸，運(yùn)費(fèi)已含在總價(jià)中，甲方簽收視為交付合格”。權(quán)利義務(wù)與保密條款審核雙方權(quán)利義務(wù)是否對(duì)等，避免單方面加重己方責(zé)任（如“乙方需無條件配合甲方需求，甲方無需支付額外費(fèi)用”）；保密范圍（如技術(shù)資料、客戶信息、商業(yè)價(jià)格）、保密期限（如“合同終止后3年”）、違約責(zé)任是否明確。違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決條款審核違約責(zé)任是否量化（如“逾期付款按日萬分之五支付違約金”），或明確計(jì)算方式；約定違約金是否過高（超過實(shí)際損失的30%可能被法院調(diào)減），避免顯失公平；爭(zhēng)議解決方式（訴訟/仲裁）是否明確（如“向甲方所在地人民法院提起訴訟”），避免“由某地法院管轄”但未明確具體級(jí)別管轄。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與應(yīng)對(duì)建議風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類法律風(fēng)險(xiǎn)：如條款違反《民法典》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等法律法規(guī)（如“格式條款排除消費(fèi)者主要權(quán)利”）、主體不適格、爭(zhēng)議解決約定無效等；商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：如對(duì)方履約能力不足（如資產(chǎn)負(fù)債率過高、過往履約記錄不良）、付款周期過長(zhǎng)（賬期超過90天）、市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致價(jià)格爭(zhēng)議等；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如預(yù)付款比例過高（超過50%）、質(zhì)保金比例過低（低于5%）、對(duì)方支付賬戶異常（如與營(yíng)業(yè)執(zhí)照不一致）等；操作風(fēng)險(xiǎn)：如驗(yàn)收流程不明確、保密條款缺失、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬不清等。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估低風(fēng)險(xiǎn)：條款合規(guī)、權(quán)利義務(wù)對(duì)等、無重大履約障礙，可正常推進(jìn)簽約；中風(fēng)險(xiǎn)：存在部分條款模糊或輕微不公平（如賬期略長(zhǎng)），需與對(duì)方協(xié)商修訂；高風(fēng)險(xiǎn)：存在重大法律漏洞（如主體不適格）、顯失公平條款（如違約金過高）或?qū)Ψ铰募s能力存疑，需暫緩簽約或要求提供擔(dān)保（如保證金、第三方保函）。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施對(duì)中風(fēng)險(xiǎn)條款，由銷售負(fù)責(zé)人與對(duì)方溝通修訂，法務(wù)專員審核修訂后的條款；對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)問題，需上報(bào)部門負(fù)責(zé)人*，組織風(fēng)控、財(cái)務(wù)、法務(wù)聯(lián)合評(píng)估，必要時(shí)終止合作。（四）審核結(jié)論輸出與歸檔形成審核意見在“合同審核意見表”中匯總審核結(jié)果，明確“通過”“修訂后通過”“不通過”的結(jié)論，注明需修訂的具體條款及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并由銷售負(fù)責(zé)人、法務(wù)專員、風(fēng)控專員*簽字確認(rèn)。跟蹤與歸檔對(duì)“修訂后通過”的合同，跟蹤對(duì)方是否完成條款修訂，確認(rèn)無誤后推進(jìn)簽約；合同簽訂后，將審核資料（含草案、審核表、修訂記錄、正本合同）統(tǒng)一歸檔，保存期限不少于合同終止后5年。三、核心模板工具清單（一）合同基礎(chǔ)信息表合同編號(hào)合同名稱甲方名稱甲方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼乙方名稱乙方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼合同標(biāo)的（產(chǎn)品名稱/服務(wù)內(nèi)容）合同總金額付款方式□預(yù)付款□分期付款□貨到付款□其他（請(qǐng)注明）履行期限自_年_月_日至_年__月__日銷售負(fù)責(zé)人*法務(wù)審核人*風(fēng)控評(píng)估人*（二）合同條款審核表審核模塊審核要點(diǎn)審核結(jié)果（□合格□不合格□需修訂）不合格/修訂說明簽約主體1.名稱與營(yíng)業(yè)執(zhí)照一致；2.授權(quán)委托書有效；3.主體資格適格合同標(biāo)的1.標(biāo)的描述清晰；2.數(shù)量單位規(guī)范；3.質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)明確價(jià)款與支付1.金額、幣種準(zhǔn)確；2.付款節(jié)點(diǎn)合理；3.賬戶信息確認(rèn)履行條款1.期限具體；2.地點(diǎn)明確；3.方式約定清晰權(quán)利義務(wù)1.雙方權(quán)利義務(wù)對(duì)等；2.無單方加重責(zé)任條款違約責(zé)任1.違約金合理；2.責(zé)任明確；3.不可抗力條款約定爭(zhēng)議解決1.方式明確（訴訟/仲裁）；2.管轄地清晰（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表風(fēng)險(xiǎn)類型風(fēng)險(xiǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（□低□中□高）應(yīng)對(duì)建議法律風(fēng)險(xiǎn)如“爭(zhēng)議解決約定由甲方所在地仲裁機(jī)構(gòu)，但未明確具體機(jī)構(gòu)”□中□高要求補(bǔ)充具體仲裁機(jī)構(gòu)名稱或改為訴訟商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)如對(duì)方過往2年內(nèi)有2次逾期交付記錄□中要求縮短付款周期或增加逾期違約金財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)如預(yù)付款比例達(dá)60%，且合同未約定“預(yù)付款可抵扣尾款”□高降低預(yù)付款至30%或要求提供履約保函操作風(fēng)險(xiǎn)如“質(zhì)量異議期為收貨后30日”，但產(chǎn)品安裝調(diào)試需60日□中延長(zhǎng)質(zhì)量異議期至90日四、使用要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)提示審核依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化：需結(jié)合《民法典》《公司法》《產(chǎn)品質(zhì)量法》等法律法規(guī)及企業(yè)內(nèi)部《合同管理辦法》執(zhí)行，避免主觀判斷。動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)清單：定期根據(jù)司法判例、市場(chǎng)變化更新高風(fēng)險(xiǎn)條款庫(kù)（如“名為買賣實(shí)為借貸”條款識(shí)別），提升工具適用性。跨部門協(xié)作機(jī)制：銷售部門負(fù)責(zé)商務(wù)條款談判，法務(wù)部門負(fù)責(zé)合法性審核，風(fēng)控部門負(fù)責(zé)整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，財(cái)