理財(cái)服務(wù)協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX資產(chǎn)管理有限公司

甲方地址：中國(guó)北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路88號(hào)現(xiàn)代城SOHOA座25層2501室

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張偉

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX財(cái)富管理有限公司

乙方地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路999號(hào)金茂大廈裙樓18層1801室

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李娜

乙方聯(lián)系方式/p>

**協(xié)議簡(jiǎn)介**

鑒于甲方作為一家專業(yè)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，在金融市場(chǎng)具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，為滿足其客戶多元化、個(gè)性化的理財(cái)需求，擬委托乙方提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)；

鑒于乙方作為一家持牌的財(cái)富管理公司，擁有專業(yè)的投資研究團(tuán)隊(duì)、完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系及廣泛的投資渠道，具備為甲方提供高質(zhì)量理財(cái)服務(wù)的資質(zhì)和能力；

基于甲乙雙方在各自領(lǐng)域的專業(yè)優(yōu)勢(shì)及誠(chéng)信合作的基礎(chǔ)，經(jīng)友好協(xié)商，雙方一致同意建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，甲方委托乙方按照本協(xié)議約定的條款和條件，為其提供理財(cái)服務(wù)。

本協(xié)議的簽訂基于甲乙雙方對(duì)市場(chǎng)行情、投資風(fēng)險(xiǎn)及法律規(guī)定的充分認(rèn)知，雙方在平等、自愿、公平的原則下達(dá)成一致，確保協(xié)議內(nèi)容符合相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求。甲乙雙方均承諾嚴(yán)格遵守本協(xié)議各項(xiàng)條款，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)互利共贏的合作目標(biāo)。協(xié)議的履行將圍繞理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、投資組合的構(gòu)建、風(fēng)險(xiǎn)控制的管理以及收益分配的執(zhí)行等核心環(huán)節(jié)展開，確保服務(wù)過(guò)程的規(guī)范性和高效性。雙方將通過(guò)本協(xié)議明確各自的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范合作流程，為甲方提供符合市場(chǎng)需求的理財(cái)解決方案，同時(shí)保障乙方的專業(yè)服務(wù)價(jià)值得到充分體現(xiàn)。

本協(xié)議的背景是當(dāng)前金融市場(chǎng)環(huán)境下，甲方對(duì)專業(yè)化、定制化理財(cái)服務(wù)的迫切需求，以及乙方在財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)能力和市場(chǎng)聲譽(yù)。雙方基于共同利益和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的考量，選擇通過(guò)本協(xié)議建立穩(wěn)定的合作關(guān)系，共同應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，提升客戶滿意度，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。協(xié)議的簽訂將有助于甲乙雙方在合規(guī)經(jīng)營(yíng)的前提下，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建高效、透明的合作機(jī)制，為甲方客戶的資產(chǎn)增值提供有力支持。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲乙雙方在理財(cái)服務(wù)合作中的權(quán)利與義務(wù)，確保乙方根據(jù)甲方的要求提供專業(yè)、合規(guī)的理財(cái)服務(wù)，幫助甲方實(shí)現(xiàn)客戶的資產(chǎn)保值增值。協(xié)議范圍涵蓋理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、投資策略的制定、資產(chǎn)配置的管理、風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行以及收益分配的落實(shí)等全方位內(nèi)容。具體包括但不限于：乙方根據(jù)甲方客戶的投資需求和市場(chǎng)狀況，提供個(gè)性化的理財(cái)方案；乙方負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的篩選、組合與投資執(zhí)行，確保投資行為符合監(jiān)管要求；乙方定期向甲方提供投資報(bào)告和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，確保信息透明；乙方依法合規(guī)管理甲方客戶的資產(chǎn)，保障資產(chǎn)安全。本協(xié)議旨在構(gòu)建一個(gè)長(zhǎng)期、穩(wěn)定、互信的合作框架，通過(guò)雙方的緊密協(xié)作，提升理財(cái)服務(wù)的專業(yè)性和客戶滿意度，實(shí)現(xiàn)資源共享和優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。

第二條定義

1.**理財(cái)產(chǎn)品**：指乙方根據(jù)甲方客戶的需求設(shè)計(jì)并提供的，具有特定投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和收益預(yù)期的金融產(chǎn)品，包括但不限于、債券、基金、衍生品等。

2.**投資組合**：指乙方根據(jù)甲方客戶的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，構(gòu)建的一攬子投資工具集合。

3.**風(fēng)險(xiǎn)控制**：指乙方在投資過(guò)程中采取的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警和處置措施，以保障甲方客戶的資產(chǎn)安全。

4.**收益分配**：指根據(jù)投資業(yè)績(jī)，按照協(xié)議約定將投資收益分配給甲方客戶的方案。

5.**監(jiān)管要求**：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)財(cái)富管理行業(yè)的相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定。

6.**投資報(bào)告**：指乙方定期向甲方提供的，包含投資組合狀況、市場(chǎng)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容的專業(yè)報(bào)告。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力和義務(wù)**

（1）甲方有權(quán)要求乙方提供符合其客戶需求的理財(cái)方案，并對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、投資策略及風(fēng)險(xiǎn)控制提出建議。

（2）甲方有權(quán)要求乙方定期提供投資報(bào)告和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，并監(jiān)督乙方的服務(wù)過(guò)程是否合規(guī)。

（3）甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶需求，調(diào)整理財(cái)方案的投資方向和資產(chǎn)配置比例。

（4）甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、完整的客戶信息及投資需求，并配合乙方完成必要的盡職。

（5）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用，并確保資金劃轉(zhuǎn)的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。

（6）甲方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，不得利用乙方服務(wù)從事非法活動(dòng)。

**2.乙方的權(quán)力和義務(wù)**

（1）乙方有權(quán)根據(jù)甲方客戶的需求，設(shè)計(jì)并推薦符合條件的理財(cái)產(chǎn)品，并確保產(chǎn)品符合監(jiān)管要求。

（2）乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整的客戶信息和投資需求，并對(duì)相關(guān)信息保密。

（3）乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)狀況和投資策略，自主執(zhí)行投資決策，但應(yīng)確保決策過(guò)程符合協(xié)議約定和監(jiān)管要求。

（4）乙方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警，并及時(shí)向甲方報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

（5）乙方應(yīng)定期向甲方提供投資報(bào)告和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，確保信息透明，并接受甲方的監(jiān)督。

（6）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用，并確保收費(fèi)合理、合規(guī)。

（7）乙方應(yīng)保護(hù)甲方客戶的資產(chǎn)安全，不得挪用或侵占客戶資金，并確保投資行為符合反洗錢等監(jiān)管要求。

（8）乙方應(yīng)配備專業(yè)的投資研究團(tuán)隊(duì)，持續(xù)跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，為甲方提供高質(zhì)量的投資服務(wù)。

（9）乙方應(yīng)建立客戶服務(wù)機(jī)制，及時(shí)響應(yīng)甲方的咨詢和投訴，并妥善處理相關(guān)問(wèn)題。

（10）乙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，確保服務(wù)過(guò)程合法合規(guī)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第四條價(jià)格與支付條件

1.乙方提供理財(cái)服務(wù)收取的服務(wù)費(fèi)采用[選擇一項(xiàng)：固定費(fèi)率/業(yè)績(jī)提成/固定費(fèi)用+業(yè)績(jī)提成]方式計(jì)算，具體費(fèi)率或比例由雙方在附件中詳細(xì)約定，本協(xié)議主體部分列明標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率作為基礎(chǔ)。

2.服務(wù)費(fèi)用基于甲方通過(guò)乙方管理的資產(chǎn)規(guī)模[或：基于甲方指定客戶群體產(chǎn)生的管理費(fèi)收入]按[月/季/年]度結(jié)算。

3.支付方式：甲方應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式將服務(wù)費(fèi)用支付至乙方在協(xié)議簽署后5個(gè)工作日內(nèi)提供的指定銀行賬戶。乙方賬戶信息如下：開戶行：XX銀行XX支行；賬號(hào)：XX；戶名：XX財(cái)富管理有限公司。

4.甲方應(yīng)在每個(gè)結(jié)算周期結(jié)束后[10]個(gè)工作日內(nèi)完成費(fèi)用支付。逾期支付的，每逾期一日，甲方應(yīng)按應(yīng)付未付金額的[千分之零點(diǎn)五]向乙方支付違約金，但累計(jì)違約金不超過(guò)未付金額的[10%]。

5.乙方應(yīng)在收到服務(wù)費(fèi)后[5]個(gè)工作日內(nèi)向甲方開具等額合規(guī)發(fā)票。如因甲方原因?qū)е乱曳綗o(wú)法及時(shí)開具發(fā)票，相關(guān)責(zé)任由甲方承擔(dān)。

6.如協(xié)議約定包含業(yè)績(jī)提成部分的，該部分提成以結(jié)算周期結(jié)束后實(shí)際實(shí)現(xiàn)的凈收益為基礎(chǔ)計(jì)算，計(jì)算方式及支付時(shí)間在附件中詳細(xì)列明。

第五條履行期限

1.本協(xié)議有效期為[初始期限，例如：壹年]，自雙方授權(quán)代表簽字蓋章之日起生效。協(xié)議期滿前[3]個(gè)月，如雙方無(wú)書面異議，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)展[續(xù)展期限，例如：壹年]。

2.協(xié)議的起始履行日為[具體日期]，終止日為[初始期限結(jié)束日期]。

3.雙方確認(rèn)，自協(xié)議生效之日起，乙方即開始履行提供理財(cái)服務(wù)的義務(wù)，并持續(xù)至協(xié)議終止日。

4.關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)：

(1)每個(gè)理財(cái)方案的實(shí)施周期為[例如：六個(gè)月]，方案到期前[1]個(gè)月，乙方應(yīng)向甲方提交方案評(píng)估報(bào)告及后續(xù)方案建議。

(2)每個(gè)結(jié)算周期結(jié)束后[5]個(gè)工作日內(nèi)，乙方須向甲方提交完整的投資業(yè)績(jī)報(bào)告。

(3)如遇市場(chǎng)重大變化或監(jiān)管政策調(diào)整，雙方應(yīng)在[3]個(gè)工作日內(nèi)就應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行協(xié)商并達(dá)成書面補(bǔ)充協(xié)議。

第六條違約責(zé)任

1.**甲方違約責(zé)任**

(1)甲方未按本協(xié)議第四條約定的期限和金額支付服務(wù)費(fèi)的，構(gòu)成違約。除支付逾期違約金外，乙方有權(quán)暫停提供理財(cái)服務(wù)，直至甲方付清全部欠款及違約金。經(jīng)乙方書面催告后[15]日內(nèi)仍未支付的，乙方有權(quán)單方面解除協(xié)議，甲方應(yīng)承擔(dān)由此給乙方造成的一切損失，包括但不限于業(yè)務(wù)中斷損失、聲譽(yù)損失等，并支付相當(dāng)于未付金額[20%]的違約金。

(2)甲方提供虛假或誤導(dǎo)性客戶信息，導(dǎo)致乙方服務(wù)失誤或產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失[包括但不限于罰款、處罰、第三方索賠等]，乙方保留解除協(xié)議的權(quán)利。

(3)甲方要求乙方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定提供服務(wù)，乙方拒絕后甲方堅(jiān)持要求的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，乙方不承擔(dān)違約責(zé)任，且協(xié)議在甲方要求停止違規(guī)行為時(shí)終止履行。

2.**乙方違約責(zé)任**

(1)乙方未按本協(xié)議約定提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)，或服務(wù)質(zhì)量顯著低于行業(yè)普遍標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)甲方書面指出后[30]日內(nèi)仍未整改的，甲方有權(quán)要求乙方退還當(dāng)期服務(wù)費(fèi)并支付相當(dāng)于當(dāng)期費(fèi)用[30%]的違約金。違約金不足以彌補(bǔ)甲方損失的，甲方有權(quán)進(jìn)一步追償。

(2)乙方因未盡到專業(yè)審慎義務(wù)[例如：未按風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)程操作、泄露客戶信息、投資決策嚴(yán)重失誤導(dǎo)致客戶資產(chǎn)重大損失等]，給甲方或甲方客戶造成損失的，乙方應(yīng)在合理期限內(nèi)采取補(bǔ)救措施，并賠償甲方全部直接經(jīng)濟(jì)損失，包括但不限于資產(chǎn)損失、監(jiān)管罰款、第三方索賠等。

(3)乙方未按約定時(shí)間提交投資報(bào)告或業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，每逾期一日，應(yīng)向甲方支付合同總金額[千分之零點(diǎn)五]的違約金，但累計(jì)違約金不超過(guò)合同總金額的[5%]。逾期超過(guò)[30]日的，甲方有權(quán)解除協(xié)議，乙方應(yīng)支付相當(dāng)于最后兩個(gè)月服務(wù)費(fèi)總和[50%]的違約金。

(4)乙方擅自挪用、侵占甲方客戶資產(chǎn)或未按約定進(jìn)行投資操作，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任；尚未構(gòu)成犯罪的，除全額賠償損失外，還應(yīng)支付賠償金[損失金額的100%]，并承擔(dān)協(xié)議總金額[100%]的違約金。

3.**不可抗力導(dǎo)致違約的處理**

因地震、戰(zhàn)爭(zhēng)、疫情等不可抗力因素導(dǎo)致一方無(wú)法履行義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[7]日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。不可抗力消除后應(yīng)盡快恢復(fù)履行。因不可抗力影響持續(xù)時(shí)間超過(guò)[30]日的，雙方可協(xié)商解除協(xié)議。

4.**違約金與賠償?shù)寞B加適用**

除本協(xié)議另有約定外，違約金的支付不免除違約方承擔(dān)賠償責(zé)任。若一方違約行為同時(shí)構(gòu)成對(duì)另一方的財(cái)產(chǎn)損害和合同目的侵害，守約方有權(quán)選擇最有利于自己的救濟(jì)方式，包括要求繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施、賠償損失及支付違約金。

(5)任何一方違反保密義務(wù)，泄露本協(xié)議內(nèi)容或因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致對(duì)方商業(yè)秘密泄露的，應(yīng)賠償對(duì)方因此遭受的全部損失，包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失、費(fèi)用、律師費(fèi)等，且違約方不得就其違約行為向守約方主張任何抗辯。

第七條不可抗力

1.**定義**

不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：自然災(zāi)害（如地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、海嘯等）、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府行為（如法律變更、政策調(diào)整、征收等）、疫情及其防控措施、網(wǎng)絡(luò)攻擊或系統(tǒng)故障、火災(zāi)、爆炸等。

2.**影響范圍**

不可抗力事件影響一方履行本協(xié)議全部或部分義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[7]個(gè)工作日內(nèi)書面通知另一方，詳細(xì)說(shuō)明事件情況、影響范圍及預(yù)計(jì)持續(xù)期限，并提供相關(guān)證明文件（如政府公告、事故報(bào)告等）。

3.**責(zé)任免除**

因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行或延遲履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。若不可抗力影響持續(xù)超過(guò)[30]日，雙方應(yīng)在協(xié)商基礎(chǔ)上決定是否延期履行、部分履行或解除協(xié)議。因不可抗力造成的損失，除協(xié)議另有約定外，雙方均不承擔(dān)責(zé)任。

4.**持續(xù)履行義務(wù)**

盡管發(fā)生不可抗力，雙方仍應(yīng)履行協(xié)議中關(guān)于通知、保密、報(bào)告等不依賴具體履行的義務(wù)。受影響方應(yīng)在條件允許時(shí)盡快恢復(fù)履行，并采取合理措施減少不可抗力帶來(lái)的損失。

5.**不可抗力解除條件**

若不可抗力是協(xié)議履行的根本原因，且在合理期限內(nèi)無(wú)法克服，雙方可協(xié)商解除協(xié)議。解除后，已產(chǎn)生的費(fèi)用按實(shí)際服務(wù)比例結(jié)算，乙方應(yīng)退還甲方多支付的部分。

第八條爭(zhēng)議解決

1.**協(xié)商與調(diào)解**

凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可共同委托第三方進(jìn)行調(diào)解，調(diào)解達(dá)成協(xié)議的，制作調(diào)解書并經(jīng)雙方簽字后生效。

2.**仲裁**

若協(xié)商或調(diào)解無(wú)法解決爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[選擇一項(xiàng)：中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)/北京仲裁委員會(huì)/上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁中心]，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為[選擇城市]，仲裁語(yǔ)言為中文。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，但雙方另有約定的除外。

3.**訴訟**

除前款約定外，任何一方亦有權(quán)向[甲方所在地/乙方所在地/協(xié)議履行地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟解決爭(zhēng)議。

4.**法律適用**

本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門及臺(tái)灣地區(qū)法律）。

5.**爭(zhēng)議解決的唯一性**

任何一方在本協(xié)議履行期間就爭(zhēng)議事項(xiàng)向任何其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人提出訴求的，均視為自動(dòng)放棄該方在本協(xié)議項(xiàng)下的其他爭(zhēng)議解決權(quán)利，且該機(jī)構(gòu)或個(gè)人的處理決定對(duì)另一方無(wú)約束力。雙方同意，就本協(xié)議項(xiàng)下的任何爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)本條約定方式解決，任何試圖通過(guò)非約定方式解決爭(zhēng)議的行為均無(wú)效。

第九條其他條款

1.**通知方式**

雙方確認(rèn)，本協(xié)議項(xiàng)下的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[5]個(gè)工作日書面通知另一方。通過(guò)電子郵件發(fā)送的，發(fā)出時(shí)視為送達(dá)；通過(guò)專人遞送的，簽收日視為送達(dá)；通過(guò)掛號(hào)信發(fā)送的，寄出后[3]日視為送達(dá)。

2.**協(xié)議變更**

對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表書面簽署補(bǔ)充協(xié)議方能生效。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，且與本協(xié)議構(gòu)成不可分割的整體。任何口頭約定或非書面形式的變更均無(wú)效。

3.**獨(dú)立條款**

本協(xié)議各條款應(yīng)視為獨(dú)立部分。若任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。

4.**完整協(xié)議**

本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。

5.**可