基金從業(yè)人員資格練習題及參考答案一套2025一、單項選擇題（共40題，每題1分）1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，下列關于貨幣市場基金投資范圍的表述，正確的是（）。A.可投資于剩余期限超過397天的債券B.可投資于股票型分級基金的B類份額C.可投資于期限在1年內的中央銀行票據(jù)D.可投資于信用等級在AA+以下的企業(yè)債券答案：C。貨幣市場基金僅能投資剩余期限在397天以內的債券（A錯誤），不得投資股票型分級基金B(yǎng)類份額（B錯誤），投資的企業(yè)債券信用等級應在AA+及以上（D錯誤），可投資1年內央行票據(jù)（C正確）。2.某基金管理人未按規(guī)定對基金財產(chǎn)實行分別管理，根據(jù)《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會可對其采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.責令改正B.暫停辦理相關業(yè)務C.限制分配紅利D.沒收違法所得答案：C。根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，未分別管理基金財產(chǎn)的，監(jiān)管措施包括責令改正、暫停業(yè)務、沒收違法所得等，限制分配紅利不屬于直接監(jiān)管措施。3.關于基金銷售適用性的實施保障，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應建立健全業(yè)務流程，確保銷售人員向投資者推介合適的基金產(chǎn)品B.基金銷售機構應在內部調查和監(jiān)督的基礎上，對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配C.基金銷售機構可委托第三方機構對基金產(chǎn)品進行風險評價D.基金銷售機構無需對銷售人員進行持續(xù)培訓答案：D。基金銷售適用性要求對銷售人員進行持續(xù)培訓（D錯誤），其他選項均符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定。4.某私募基金管理人擬變更實際控制人，根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》，應當在變更后（）個工作日內向協(xié)會報告。A.5B.10C.15D.20答案：B?！端侥纪顿Y基金登記備案辦法》第三十二條規(guī)定，私募基金管理人實際控制人變更的，應在10個工作日內報告。5.關于基金份額持有人大會的召開，下列情形中無需召開的是（）。A.轉換基金運作方式B.提高基金管理人的管理費費率C.更換基金托管人D.調整基金申購費率的優(yōu)惠幅度答案：D。調整申購費率優(yōu)惠幅度屬于基金管理人可自主決定的事項（D無需召開），其他選項需持有人大會表決。6.某封閉式基金合同生效3年后，基金份額總額為2億份，若基金管理人擬提前終止基金合同，需經(jīng)（）以上基金份額持有人表決通過。A.1/2B.2/3C.3/4D.1/3答案：B。《證券投資基金法》第八十七條規(guī)定，提前終止基金合同需經(jīng)參加大會的持有人所持表決權2/3以上通過。7.關于基金信息披露的禁止行為，下列表述錯誤的是（）。A.不得對證券投資業(yè)績進行預測B.不得登載單位或個人的推薦性文字C.可以承諾最低收益D.不得詆毀其他基金管理人答案：C。基金信息披露禁止承諾收益（C錯誤），其他選項均為禁止行為。8.某基金2024年1月1日的基金份額凈值為1.20元，2024年12月31日的份額凈值為1.50元，期間分紅0.20元/份。該基金的簡單收益率為（）。A.25%B.33.33%C.41.67%D.50%答案：C。簡單收益率=（期末凈值期初凈值+分紅）/期初凈值=（1.501.20+0.20）/1.20=0.50/1.20≈41.67%。9.關于QDII基金的投資范圍，下列可以投資的是（）。A.購買不動產(chǎn)B.購買實物商品C.投資于與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股D.參與未持有基礎資產(chǎn)的賣空交易答案：C。QDII基金可投資已與中國證監(jiān)會簽署備忘錄的境外證券市場普通股（C正確），不得投資不動產(chǎn)、實物商品或無基礎資產(chǎn)的賣空（A、B、D錯誤）。10.根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》，基金從業(yè)人員禁止的行為不包括（）。A.利用職務之便為本人謀取利益B.向客戶傳遞正確的投資信息C.泄露因職務便利獲取的未公開信息D.違規(guī)向客戶承諾收益答案：B。傳遞正確投資信息是合規(guī)行為（B不禁止），其他選項均為禁止行為。二、組合型選擇題（共10題，每題1分）11.關于基金管理人的合規(guī)管理目標，正確的有（）。①建立健全合規(guī)風險管理框架②實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理③促進基金管理人全面風險管理體系建設④確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D。合規(guī)管理目標包括建立框架、識別風險、促進全面管理、確保依法經(jīng)營（全選）。12.關于債券久期的說法，正確的有（）。①久期是衡量債券價格對利率變動敏感性的指標②其他條件相同，票面利率越高，久期越長③其他條件相同，到期時間越長，久期越長④久期可用于計算利率變動對債券價格的近似影響A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④答案：B。票面利率越高，久期越短（②錯誤），其他均正確（①③④）。13.私募基金募集過程中，符合規(guī)定的有（）。①向合格投資者非公開募集②通過微信朋友圈宣傳基金業(yè)績③對投資者進行風險測評并匹配產(chǎn)品④要求投資者書面確認已知悉風險A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④答案：B。私募基金不得公開宣傳（②錯誤），其他均符合規(guī)定（①③④）。14.關于基金財產(chǎn)的獨立性，正確的有（）。①基金財產(chǎn)獨立于基金管理人固有財產(chǎn)②基金財產(chǎn)獨立于基金托管人固有財產(chǎn)③基金管理人因基金財產(chǎn)的管理而取得的收益歸基金財產(chǎn)④基金財產(chǎn)的債權可與基金管理人固有財產(chǎn)的債務相抵銷A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④答案：A?；鹭敭a(chǎn)債權不得與管理人固有債務抵銷（④錯誤），其他正確（①②③）。15.關于股票型基金的風險管理，正確的有（）。①可通過行業(yè)配置分散非系統(tǒng)性風險②貝塔系數(shù)衡量基金相對于市場的波動風險③最大回撤反映基金在特定時期內的最大損失④跟蹤誤差是主動型基金與基準指數(shù)的偏離度A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④答案：D。所有表述均正確（全選）。三、綜合應用題（共10題，每題2分）16.某混合型基金的資產(chǎn)配置為：股票占60%，債券占30%，現(xiàn)金占10%。已知股票部分的貝塔系數(shù)為1.2，債券部分的久期為5年，市場無風險利率為3%，股票市場預期收益率為8%。（1）該基金股票部分的預期收益率為（）。A.6%B.7%C.9%D.10%（2）若市場利率上升1%，債券部分的價格變動約為（）。A.上漲5%B.下跌5%C.上漲0.5%D.下跌0.5%答案：（1）C。根據(jù)CAPM模型，股票預期收益率=無風險利率+貝塔×（市場收益率無風險利率）=3%+1.2×(8%3%)=9%。（2）B。債券價格變動≈久期×利率變動=5×1%=5%（下跌5%）。17.某私募基金管理人擬設立一只契約型股權基金，規(guī)模5億元，合格投資者需滿足以下條件：（1）單位投資者凈資產(chǎn)不低于（）萬元。A.1000B.2000C.3000D.5000（2）個人投資者金融資產(chǎn)不低于（）萬元或最近三年年均收入不低于（）萬元。A.300；50B.500；100C.1000；200D.2000；300答案：（1）A?！端侥纪顿Y基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，單位合格投資者凈資產(chǎn)不低于1000萬元。（2）A。個人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬元或近三年年均收入不低于50萬元。18.某開放式基金2024年12月31日的資產(chǎn)負債表如下（單位：億元）：總資產(chǎn)：150總負債：20（其中應付管理費0.5，應付托管費0.3）基金總份額：100億份（1）該基金的資產(chǎn)凈值為（）億元。A.130B.129.2C.129.5D.129.7（2）該基金的份額凈值為（）元。A.1.30B.1.292C.1.295D.1.297答案：（1）A。資產(chǎn)凈值=總資產(chǎn)總負債=15020=130億元（應付費用已包含在總負債中）。（2）A。份額凈值=130億/100億=1.30元。19.某基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，對投資者進行了如下操作：①未對投資者風險承受能力進行評估直接推薦高風險產(chǎn)品②向投資者提示“本基金歷史業(yè)績優(yōu)秀，預期年化收益15%”③要求投資者簽署《風險揭示書》并確認已知悉風險④將基金銷售傭金的50%返還給投資者作為“獎勵”（1）上述操作中合規(guī)的是（）。A.①B.②C.③D.④（2）上述操作中違反《證券期貨投資者適當性管理辦法》的是（）。A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③答案：（1）C。僅③符合規(guī)定（需簽署風險揭示書），①未評估風險、②承諾收益、④返傭均違規(guī)。（2）A。①（未評估）、②（承諾收益）、④（返傭）違反規(guī)定。20.某公募基金2024年的投資業(yè)績如下：期初份額凈值：1.00元期末份額凈值：1.20元期間分紅：0.10元/份無風險利率：2%基金收益率標準差：15%業(yè)績比較基準收益率：10%（1）該基金的持有期收益率為（）。A.10%B.20%C.30%D.40%（2）該基金的夏普比率為（）。A.1.2B.1.33C.1.47