2025年投資理財(cái)合同協(xié)議委托人（投資者）：[投資者姓名/名稱]，身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[號(hào)碼]，地址：[地址]，聯(lián)系電話：[電話號(hào)碼]受托人（理財(cái)機(jī)構(gòu)）：[機(jī)構(gòu)名稱]，法定代表人：[姓名]，注冊(cè)地址：[地址]，營(yíng)業(yè)地址：[地址]，聯(lián)系電話：[電話號(hào)碼]，金融機(jī)構(gòu)許可證號(hào)：[許可證號(hào)]鑒于：1.委托人具有完全民事行為能力，具備投資理財(cái)需求，并已充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)；2.受托人是依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，具備從事投資理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的資質(zhì)，愿意接受委托人的委托進(jìn)行投資理財(cái)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)證券法》及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，經(jīng)雙方平等協(xié)商，自愿達(dá)成以下協(xié)議，以資共同遵守。第一條投資理財(cái)目標(biāo)與范圍1.1本合同項(xiàng)下投資理財(cái)產(chǎn)品的投資目標(biāo)為：在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，為委托人爭(zhēng)取長(zhǎng)期、穩(wěn)健的投資回報(bào)。1.2本理財(cái)產(chǎn)品主要投資于以下資產(chǎn)類別：貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債、地方政府債券、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、證券投資基金、股票（含權(quán)證）、衍生金融工具（如場(chǎng)外期權(quán)、互換等，以具體產(chǎn)品說明為準(zhǔn)）、以及其他經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（或其后續(xù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)）批準(zhǔn)或備案的允許投資的金融工具。1.3本理財(cái)產(chǎn)品不投資于以下資產(chǎn)：股票首次公開發(fā)行（IPO）、股票增發(fā)、配股、可轉(zhuǎn)換債券、非公開發(fā)行或交易的股票、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止投資的其他資產(chǎn)。1.4受托人根據(jù)本合同約定及市場(chǎng)情況，在授權(quán)范圍內(nèi)，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，采取審慎的投資策略，對(duì)委托人委托的資產(chǎn)進(jìn)行投資管理。第二條投資資金管理2.1委托人應(yīng)在本合同生效之日起[具體天數(shù)]日內(nèi)，將首期投資資金人民幣[金額]元（大寫：[大寫金額]）劃入受托人指定的銀行托管賬戶（賬號(hào)：[賬號(hào)]，開戶行：[開戶行名稱]，戶名：[賬戶名稱]）。2.2后續(xù)投資資金（如適用）的劃撥，按照雙方另行約定的方式執(zhí)行。2.3委托人保證其劃入的資金來源合法，并可用于投資。如因資金來源不合法導(dǎo)致受托人遭受損失的，委托人應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。2.4受托人負(fù)責(zé)管理托管賬戶內(nèi)的資金，確保資金按照本合同約定及投資需要安全、高效地使用。受托人應(yīng)配合資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)履行其對(duì)投資者的資產(chǎn)托管職責(zé)。第三條收益分配與費(fèi)用扣除3.1本理財(cái)產(chǎn)品的收益以產(chǎn)品資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)形式體現(xiàn)。產(chǎn)品資產(chǎn)凈值由受托人根據(jù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和相關(guān)規(guī)定計(jì)算，并至少每周[具體天數(shù)]公告一次。3.2產(chǎn)品收益的分配方式為：[選擇一項(xiàng)：例如，產(chǎn)品每個(gè)會(huì)計(jì)年度進(jìn)行一次收益分配，分配比例為產(chǎn)品在該年度可供分配利潤(rùn)的100%；或，產(chǎn)品根據(jù)凈值增長(zhǎng)率定期或不定期進(jìn)行分配，具體分配方案由受托人制定并經(jīng)投資者大會(huì)通過/備案]。3.3收益分配日為每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的[具體天數(shù)]日內(nèi)/或產(chǎn)品凈值達(dá)到[具體數(shù)值]時(shí)的[具體日期]，分配方式為增加投資者在托管賬戶中的份額/或直接以現(xiàn)金方式支付至投資者指定銀行賬戶。3.4費(fèi)用種類及標(biāo)準(zhǔn)：3.4.1管理費(fèi)：按日計(jì)提，費(fèi)率不超過[具體百分比]%，自產(chǎn)品成立之日起至產(chǎn)品終止之日止計(jì)提。管理費(fèi)從當(dāng)日可供分配產(chǎn)品資產(chǎn)中扣除。3.4.2托管費(fèi)：按日計(jì)提，費(fèi)率不超過[具體百分比]%，自產(chǎn)品成立之日起至產(chǎn)品終止之日止計(jì)提。托管費(fèi)從當(dāng)日可供分配產(chǎn)品資產(chǎn)中扣除。3.4.3資金管理費(fèi)：如適用，費(fèi)率及收取標(biāo)準(zhǔn)按[具體約定]執(zhí)行。3.4.4其他費(fèi)用：包括但不限于投資咨詢費(fèi)、信息披露費(fèi)、交易傭金等，由[委托人/受托人]承擔(dān)，具體標(biāo)準(zhǔn)按[具體約定]執(zhí)行。3.5費(fèi)用扣除順序：[明確各項(xiàng)費(fèi)用的扣除優(yōu)先級(jí)，例如：管理費(fèi)、托管費(fèi)優(yōu)先于其他費(fèi)用，按發(fā)生順序或約定比例扣除]。第四條風(fēng)險(xiǎn)揭示與投資者適當(dāng)性管理4.1委托人確認(rèn)已詳細(xì)閱讀并充分理解本合同及所有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容，知悉本理財(cái)產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的特定風(fēng)險(xiǎn)、信用衍生品風(fēng)險(xiǎn)、模型風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。4.2委托人確認(rèn)受托人已按照監(jiān)管要求進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，向委托人提供了風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，并依據(jù)評(píng)估結(jié)果推薦了本理財(cái)產(chǎn)品，委托人認(rèn)為本產(chǎn)品與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)[風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)]相匹配。4.3受托人承諾向委托人進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，并在產(chǎn)品運(yùn)作過程中持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。委托人有權(quán)要求查閱產(chǎn)品相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)揭示書、投資策略報(bào)告、定期報(bào)告等文件。第五條合同期限與效力5.1本合同自委托人簽署本合同并首期投資資金到達(dá)指定賬戶之日起生效。5.2本理財(cái)產(chǎn)品的期限自[起始日期]起至[終止日期]止，期限為[期限時(shí)長(zhǎng)]。5.3本合同受中華人民共和國(guó)法律管轄，并適用其法律解釋。雙方因履行本合同所發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向受托人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第六條雙方權(quán)利與義務(wù)6.1委托人的權(quán)利與義務(wù)：6.1.1有權(quán)要求受托人按照本合同約定進(jìn)行投資管理，并定期或不定期獲取產(chǎn)品凈值、報(bào)告等信息披露文件。6.1.2有權(quán)了解受托人的合規(guī)運(yùn)營(yíng)及信息保護(hù)情況。6.1.3在符合本合同約定的前提下，有權(quán)申請(qǐng)贖回其持有的產(chǎn)品份額。6.1.4應(yīng)按照本合同約定及時(shí)足額繳納投資資金及應(yīng)付費(fèi)用。6.1.5應(yīng)保證提供的個(gè)人信息和資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。6.1.6應(yīng)遵守受托人合理合理的管理要求，配合完成相關(guān)投資操作。6.2受托人的權(quán)利與義務(wù)：6.2.1有權(quán)要求委托人提供必要的身份證明和投資資料。6.2.2應(yīng)按照本合同約定的投資目標(biāo)、范圍和策略，勤勉盡責(zé)、審慎投資，維護(hù)委托人利益。6.2.3應(yīng)按照本合同約定，按時(shí)計(jì)算并公告產(chǎn)品資產(chǎn)凈值。6.2.4應(yīng)按照本合同約定，定期向委托人提供產(chǎn)品報(bào)告等信息披露文件。6.2.5應(yīng)按照本合同約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用。6.2.6應(yīng)妥善保管委托人的資料和資產(chǎn)，并采取充分措施防范操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。6.2.7應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保投資運(yùn)作的合規(guī)性。6.2.8應(yīng)向委托人充分披露重大投資事項(xiàng)、關(guān)聯(lián)交易等信息。第七條信息披露7.1受托人應(yīng)按照法律法規(guī)和中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)）的規(guī)定，以及本合同約定，向委托人進(jìn)行信息披露。7.2信息披露內(nèi)容包括但不限于：產(chǎn)品募集說明書（如適用）、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、產(chǎn)品合同、產(chǎn)品份額登記確認(rèn)書、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值公告、產(chǎn)品投資組合報(bào)告、產(chǎn)品財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、產(chǎn)品重大事項(xiàng)公告、年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等。7.3信息披露方式為：通過[具體披露平臺(tái)，如官方網(wǎng)站、手機(jī)APP、短信、郵件、送達(dá)指定地址等]進(jìn)行。7.4定期報(bào)告的披露頻率為：每[具體時(shí)間周期，如季度/半年度/年度]披露一次。第八條產(chǎn)品調(diào)整與變更8.1在出現(xiàn)以下情況時(shí)，受托人有權(quán)調(diào)整投資策略、投資范圍或產(chǎn)品運(yùn)作方式：8.1.1法律法規(guī)、監(jiān)管政策發(fā)生重大變化；8.1.2市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生重大變化，影響產(chǎn)品投資運(yùn)作；8.1.3產(chǎn)品投資組合出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)；8.1.4為維護(hù)投資者利益的其他必要情況。8.2受托人對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行重大調(diào)整的，應(yīng)至少提前[具體天數(shù)]日向委托人進(jìn)行說明，并征得委托人的同意。非重大調(diào)整的，應(yīng)提前[具體天數(shù)]日進(jìn)行說明。8.3受托人對(duì)產(chǎn)品費(fèi)用進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)至少提前[具體天數(shù)]日向委托人公告，并說明理由，征得委托人同意后方可執(zhí)行。第九條資產(chǎn)托管（如適用）9.1本理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)托管由[托管銀行名稱]（以下簡(jiǎn)稱“托管人”）承擔(dān)。托管人依照《證券投資基金法》及托管協(xié)議的約定，對(duì)產(chǎn)品資產(chǎn)進(jìn)行保管、清算、監(jiān)督。9.2托管人根據(jù)法律法規(guī)和托管協(xié)議的約定，對(duì)受托人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，并保護(hù)委托人的合法權(quán)益。第十條違約責(zé)任10.1委托人違反本合同約定，未按時(shí)足額繳納投資資金的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償因此給受托人造成的損失。受托人有權(quán)解除合同。10.2受托人違反本合同約定，未按約定進(jìn)行投資管理、披露信息或造成委托人其他損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。委托人有權(quán)要求其承擔(dān)賠償責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，委托人有權(quán)解除合同。10.3任何一方違反保密義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十一條合同的解除與終止11.1發(fā)生下列情況之一，本合同可以解除：11.1.1雙方協(xié)商一致解除；11.1.2一方嚴(yán)重違約，另一方根據(jù)本合同約定解除；11.1.3因不可抗力導(dǎo)致合同目的無法實(shí)現(xiàn)；11.1.4監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法責(zé)令終止；11.1.5產(chǎn)品期限屆滿。11.2本合同終止時(shí)，雙方應(yīng)在[具體天數(shù)]日內(nèi)完成產(chǎn)品的清算工作。清算結(jié)果包括資產(chǎn)處置情況、未分配利潤(rùn)的分配方案等。清算后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照法律法規(guī)和本合同約定的比例進(jìn)行分配。11.3產(chǎn)品終止后，受托人應(yīng)按照規(guī)定向投資者提供最終報(bào)告，并完成檔案的保管等工作。第十二條法律適用與管轄12.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。12.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向受托人所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十三條通知條款13.1雙方確認(rèn)本合同首部所列的地址、電話為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)]日書面通知對(duì)方。13.2所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知，均應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件等方式送達(dá)上述地址或聯(lián)系方式。以專人遞送方式發(fā)出的通知，簽收日為送達(dá)日；以掛號(hào)信方式發(fā)出的通知，寄出后[具體天