第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試甘肅及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構只需確?；甬a品符合合格投資者標準即可，無需關注投資者風險承受能力

B.投資者風險承受能力評估結果僅作為銷售機構內部參考，無需向投資者披露

C.銷售機構在推薦基金產品時，應將基金風險等級與投資者風險承受能力匹配

D.基金產品風險等級的劃分僅依據基金凈值波動率，與基金投資策略無關

2.根據《關于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構在宣傳材料中不得使用“保本保息”“零風險”“預期收益率”等表述，該規(guī)定屬于（______）。

A.基金信息披露規(guī)范

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金投資運作規(guī)范

D.基金監(jiān)管處罰措施

3.下列關于基金份額轉換的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金份額轉換是指投資者在持有一定基金份額的基礎上，將其轉換為同一基金管理人管理的其他基金份額

B.基金份額轉換需投資者提交新的申購申請，并支付申購費

C.基金份額轉換的費率通常低于直接申購相同金額的新基金

D.基金份額轉換不涉及基金財產的轉移，僅是基金管理人內部賬戶的調整

4.投資者張某在基金銷售機構處購買了A基金，持有6個月后，基金凈值上漲10%。張某欲將A基金份額轉換為B基金，下列說法正確的是（______）。

A.張某必須先贖回A基金份額，再申購B基金

B.張某可直接將A基金份額轉換為B基金，無需支付額外費用

C.基金管理人可拒絕張某的轉換申請，因A基金近期業(yè)績較好

D.基金份額轉換后，張某在B基金的投資期限需重新計算

5.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內容中，不屬于合規(guī)培訓范疇的是（______）。

A.基金信息披露規(guī)則

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金投資分析方法

D.基金銷售業(yè)績考核標準

6.下列關于基金銷售費用計提的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售費用僅包括申購費、贖回費，不包括銷售服務費

B.基金銷售費用歸基金管理人所有，不參與基金財產分配

C.C類基金份額的銷售服務費歸基金銷售機構所有，不歸基金管理人所有

D.基金銷售費用在基金合同生效后即停止計提

7.根據《證券投資基金法》，基金托管人對基金財產的保管責任包括（______）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.對基金財產進行投資管理

C.保管基金份額登記資料

D.定期編制基金資產凈值報告

8.基金投資者在贖回基金份額時，需繳納的費用包括（______）。

A.申購費

B.贖回費

C.銷售服務費

D.基金管理費

9.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應向中國證監(jiān)會派出機構報送的文件不包括（______）。

A.基金銷售業(yè)務資格申請材料

B.基金銷售業(yè)務計劃書

C.基金銷售人員的培訓記錄

D.基金銷售業(yè)績統計報告

10.下列關于基金合同效力的表述中，正確的是（______）。

A.基金合同自基金管理人簽署之日起生效

B.基金合同生效需滿足基金份額持有人人數達到法定要求

C.基金合同可因基金管理人單方面解除而終止

D.基金合同的內容不得違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定

11.基金信息披露中，“風險揭示書”的主要作用是（______）。

A.向投資者介紹基金的投資策略

B.向投資者提示基金投資風險

C.向投資者展示基金的歷史業(yè)績

D.向投資者說明基金管理人的收費標準

12.下列關于基金估值對象的表述中，正確的是（______）。

A.基金估值對象僅包括基金所投資的有價證券

B.基金估值對象包括基金財產、基金負債及基金權益

C.基金估值對象不包括基金管理費用

D.基金估值對象僅包括基金所投資的無價證券

13.基金投資者在申購基金時，需提供的資料不包括（______）。

A.投資者身份證明文件

B.基金申購申請表

C.基金風險承受能力評估問卷

D.基金投資業(yè)績證明

14.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則不包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.合規(guī)經營原則

15.下列關于基金份額登記的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金份額登記是指基金份額的記載和保管行為

B.基金份額登記機構由基金管理人自行指定

C.基金份額登記機構需保證基金份額登記的準確性和完整性

D.基金份額登記是基金交易的重要環(huán)節(jié)

16.基金投資者在贖回基金份額時，若基金凈值上漲，則（______）。

A.投資者的贖回金額增加

B.投資者的贖回金額減少

C.投資者的贖回金額不變

D.投資者的贖回金額可能增加或減少

17.基金銷售機構在宣傳基金產品時，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“收益可觀”等表述，該做法屬于（______）。

A.基金信息披露規(guī)范

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金投資運作規(guī)范

D.基金監(jiān)管處罰措施

18.下列關于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人利益以外的目的進行交易

B.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款

C.基金管理人不得從事內幕交易

D.基金管理人可投資于與其基金管理人、基金托管人有控股關系的公司發(fā)行的證券

19.基金投資者在申購基金時，若選擇定期定額投資，則（______）。

A.投資者需一次性支付全部申購款項

B.投資者需按約定時間分期支付申購款項

C.投資者需按約定金額一次性支付申購款項

D.投資者無需支付申購費

20.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應建立健全的（______）。

A.基金銷售業(yè)績考核制度

B.基金銷售投訴處理機制

C.基金銷售人員培訓制度

D.基金銷售費用計提制度

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.合規(guī)經營原則

E.專業(yè)審慎原則

22.下列關于基金份額轉換的表述中，正確的包括（______）。

A.基金份額轉換是指投資者在持有一定基金份額的基礎上，將其轉換為同一基金管理人管理的其他基金份額

B.基金份額轉換需投資者提交新的申購申請，并支付申購費

C.基金份額轉換的費率通常低于直接申購相同金額的新基金

D.基金份額轉換不涉及基金財產的轉移，僅是基金管理人內部賬戶的調整

E.基金份額轉換后，投資者在轉換后的基金中的投資期限需重新計算

23.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內容中，屬于合規(guī)培訓范疇的包括（______）。

A.基金信息披露規(guī)則

B.基金銷售行為規(guī)范

C.基金投資分析方法

D.基金銷售業(yè)績考核標準

E.基金合規(guī)舉報制度

24.下列關于基金估值對象的表述中，正確的包括（______）。

A.基金估值對象包括基金財產、基金負債及基金權益

B.基金估值對象不包括基金管理費用

C.基金估值對象僅包括基金所投資的有價證券

D.基金估值對象包括基金所投資的無價證券

E.基金估值對象需按照公允價值計量

25.基金投資者在申購基金時，需提供的資料包括（______）。

A.投資者身份證明文件

B.基金申購申請表

C.基金風險承受能力評估問卷

D.基金投資業(yè)績證明

E.基金交易密碼

26.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應建立健全的制度包括（______）。

A.基金銷售業(yè)績考核制度

B.基金銷售投訴處理機制

C.基金銷售人員培訓制度

D.基金銷售費用計提制度

E.基金投資者適當性管理制度

27.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的包括（______）。

A.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人利益以外的目的進行交易

B.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款

C.基金管理人不得從事內幕交易

D.基金管理人可投資于與其基金管理人、基金托管人有控股關系的公司發(fā)行的證券

E.基金管理人不得將基金財產用于向其基金管理人、基金托管人提供貸款

28.基金投資者在贖回基金份額時，需繳納的費用包括（______）。

A.申購費

B.贖回費

C.銷售服務費

D.基金管理費

E.基金托管費

29.基金銷售機構在宣傳基金產品時，不得使用的表述包括（______）。

A.保本保息

B.零風險

C.預期收益率

D.業(yè)績穩(wěn)健

E.收益可觀

30.基金估值的方法包括（______）。

A.市場法

B.收益法

C.成本法

D.推余成本法

E.賬面價值法

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.基金銷售機構只需確?；甬a品符合合格投資者標準即可，無需關注投資者風險承受能力。（______）

32.投資者風險承受能力評估結果僅作為銷售機構內部參考，無需向投資者披露。（______）

33.基金銷售費用僅包括申購費、贖回費，不包括銷售服務費。（______）

34.基金產品風險等級的劃分僅依據基金凈值波動率，與基金投資策略無關。（______）

35.基金份額轉換是指投資者在持有一定基金份額的基礎上，將其轉換為同一基金管理人管理的其他基金份額。（______）

36.基金份額轉換需投資者提交新的申購申請，并支付申購費。（______）

37.基金份額轉換的費率通常低于直接申購相同金額的新基金。（______）

38.基金份額轉換不涉及基金財產的轉移，僅是基金管理人內部賬戶的調整。（______）

39.基金份額轉換后，投資者在轉換后的基金中的投資期限需重新計算。（______）

40.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則不包括收入最大化原則。（______）

41.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則。（______）

42.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則包括公開透明原則。（______）

43.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則包括合規(guī)經營原則。（______）

44.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則包括專業(yè)審慎原則。（______）

45.基金銷售機構在宣傳基金產品時，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“收益可觀”等表述。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金投資者在申購基金時，需提供的資料包括________和________。

47.基金銷售機構在開展基金銷售業(yè)務時，應遵循的原則包括________、________和________。

48.基金估值的方法包括________、________、________和________。

49.基金投資者在贖回基金份額時，需繳納的費用包括________和________。

50.基金銷售機構在宣傳基金產品時，不得使用的表述包括________、________和________。

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

51.簡述基金銷售適用性的核心原則。

52.簡述基金份額轉換與基金贖回的區(qū)別。

53.簡述基金信息披露的主要作用。

54.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共1題，共25分）

55.某基金銷售機構在宣傳A基金時，使用了“保本保息”“預期收益率可達15%”等表述，并宣稱該基金“業(yè)績穩(wěn)健”“收益可觀”，同時要求投資者提交基金投資業(yè)績證明才能申購該基金。該銷售機構的做法是否合規(guī)？請說明理由，并提出改進建議。

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.B

4.A

5.C

6.C

7.C

8.B

9.D

10.D

11.B

12.B

13.D

14.C

15.B

16.B

17.B

18.D

19.B

20.E

解析：

1.C：基金銷售適用性的核心原則是確?；甬a品與投資者風險承受能力匹配，選項C正確。選項A錯誤，基金銷售機構需同時關注投資者風險承受能力和基金產品風險等級。選項B錯誤，投資者風險承受能力評估結果需向投資者披露。選項D錯誤，基金產品風險等級的劃分需綜合考慮基金投資策略、投資范圍等因素。

2.B：該規(guī)定屬于基金銷售行為規(guī)范，旨在規(guī)范基金銷售機構的行為，保護投資者利益。

3.B：基金份額轉換無需提交新的申購申請，也無需支付申購費。

4.A：基金份額轉換需投資者提交新的申購申請，并支付申購費。

5.C：基金投資分析方法屬于專業(yè)培訓范疇，不屬于合規(guī)培訓范疇。

6.C：C類基金份額的銷售服務費歸基金銷售機構所有，不歸基金管理人所有。

7.C：基金托管人對基金財產的保管責任包括保管基金份額登記資料。

8.B：贖回基金份額時需繳納贖回費。

9.D：基金銷售業(yè)績統計報告無需向中國證監(jiān)會派出機構報送。

10.D：基金合同的內容不得違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定。

11.B：“風險揭示書”的主要作用是向投資者提示基金投資風險。

12.B：基金估值對象包括基金財產、基金負債及基金權益。

13.D：投資者申購基金無需提供基金投資業(yè)績證明。

14.C：基金銷售機構應遵循的原則不包括收入最大化原則。

15.B：基金份額登記機構由基金管理人指定，但需經中國證監(jiān)會批準。

16.B：基金凈值上漲，投資者的贖回金額減少。

17.B：該做法屬于基金銷售行為規(guī)范，旨在規(guī)范基金銷售機構的行為，保護投資者利益。

18.D：基金管理人不得投資于與其基金管理人、基金托管人有控股關系的公司發(fā)行的證券。

19.B：定期定額投資是指投資者按約定時間分期支付申購款項。

20.E：基金銷售機構應建立健全的投資者適當性管理制度。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABDE

22.ACDE

23.ABCE

24.AE

25.ABC

26.BCDE

27.ABCE

28.BDE

29.ABCD

30.ABCD

解析：

21.ABDE：基金銷售機構應遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合規(guī)經營原則和專業(yè)審慎原則。

22.ACDE：基金份額轉換是指投資者在持有一定基金份額的基礎上，將其轉換為同一基金管理人管理的其他基金份額，基金份額轉換的費率通常低于直接申購相同金額的新基金，基金份額轉換不涉及基金財產的轉移，僅是基金管理人內部賬戶的調整，基金份額轉換后，投資者在轉換后的基金中的投資期限需重新計算。

23.ABCE：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓內容中，屬于合規(guī)培訓范疇的包括基金信息披露規(guī)則、基金銷售行為規(guī)范、基金合規(guī)舉報制度和基金銷售投訴處理機制。

24.AE：基金估值對象包括基金財產、基金負債及基金權益，基金估值對象需按照公允價值計量。

25.ABC：基金投資者在申購基金時，需提供的資料包括投資者身份證明文件、基金申購申請表和基金風險承受能力評估問卷。

26.BCDE：基金銷售機構應建立健全的基金銷售投訴處理機制、基金銷售人員培訓制度、基金銷售費用計提制度和基金投資者適當性管理制度。

27.ABCE：基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人利益以外的目的進行交易，基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款，基金管理人不得從事內幕交易，基金管理人不得投資于與其基金管理人、基金托管人有控股關系的公司發(fā)行的證券。

28.BDE：贖回基金份額時需繳納贖回費、基金管理費和基金托管費。

29.ABCD：基金銷售機構在宣傳基金產品時，不得使用“保本保息”“零風險”“預期收益率”和“業(yè)績穩(wěn)健”等表述。

30.ABCD：基金估值的方法包括市場法、收益法、成本法和推余成本法。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

解析：

31.×：基金銷售機構需同時關注投資者風險承受能力和基金產品風險等級。

32.×：投資者風險承受能力評估結果需向投資者披露。

33.×：基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務費。

34.×：基金產品風險等級的劃分需綜合考慮基金投資策略、投資范圍等因素。

35.√：基金銷售機構在宣傳基金產品時，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“收益可觀”等表述。

36.√：基金份額轉換需投資者提交新的申購申請，并支付申購費。

37.√：基金份額轉換的費率通常低于直接申購相同金額的新基金。

38.√：基金份額轉換不涉及基金財產的轉移，僅是基金管理人內部賬戶的調整。

39.√：基金份額轉換后，投資者在轉換后的基金中的投資期限需重新計算。

40.√：基金銷售機構應遵循的原則不包括收入最大化原則。

41.√：基金銷售機構應遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則。

42.√：基金銷售機構應遵循的原則包括公開透明原則。

43.√：基金銷售機構應遵循的原則包括合規(guī)經營原則。

44.√：基金銷售機構應遵循的原則包括專業(yè)審慎原則。

45.√：基金銷售機構在宣傳基金產品時，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“收益可觀”等表述。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.投資者身份證明文件；基金申購申請表

47.客戶利益優(yōu)先原則；公開透明原則；合規(guī)經營原則

48.市場法；收益法；成本法；推余成本法

49.贖回費；基金管理費

50.保本保息；零風險；預期收益率

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

51.答：基金銷售適用性的核心原則包括：①投資者利益優(yōu)先原則；②風險匹配原則；③全面性原則；④適當性原則。

52.答：基金份額轉換與基金贖回的區(qū)別包括：①基金份額轉換是指投資者在持有一定基金份額的基礎上，將其轉換為同一基金管理人管理的其他基金份額，而基金贖回是指投資者賣出持有的基金份額；②基金份額轉換無需提交新的申購申請，也無需支付申購費，而基金贖回需提交贖回申請，并支付贖回費；③基金份額轉換不涉及基金財產的轉移，僅是基金管理人內部賬戶的調整，而基金贖回涉及基金財產的轉移。

53.