2025國考寧波證監(jiān)局申論貫徹執(zhí)行題庫(含答案)一、公文寫作（共3題，每題20分）1.（20分）寧波證監(jiān)局計劃在2025年開展“金融知識普及月”活動，旨在提升轄區(qū)居民對證券、基金、期貨等金融產(chǎn)品的認知。請你以寧波證監(jiān)局名義草擬一份活動通知，要求包括活動主題、時間、形式、參與對象及報名方式等，字?jǐn)?shù)不少于400字。答案：關(guān)于開展2025年“金融知識普及月”活動的通知各相關(guān)單位、廣大市民朋友們：為切實提升社會公眾金融素養(yǎng)，防范金融風(fēng)險，促進金融市場健康發(fā)展，根據(jù)上級部門工作部署，寧波證監(jiān)局決定于2025年9月開展“金融知識普及月”活動?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：一、活動主題“普及金融知識，防范風(fēng)險侵害”二、活動時間2025年9月1日至9月30日三、活動形式1.線上宣傳：通過“寧波證監(jiān)局”微信公眾號、官方網(wǎng)站等平臺發(fā)布金融知識圖文、短視頻等內(nèi)容，開展線上答題活動。2.線下講座：在社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)等場所舉辦金融知識講座，邀請專業(yè)人士講解投資理財、防范非法集資等知識。3.互動體驗：設(shè)立金融知識咨詢臺，提供現(xiàn)場咨詢服務(wù)，發(fā)放宣傳手冊。4.校園活動：聯(lián)合高校開展金融知識進校園活動，組織學(xué)生參與模擬投資比賽。四、參與對象轄區(qū)居民、學(xué)生、企業(yè)員工等社會公眾五、報名方式1.線上活動無需報名，可直接關(guān)注“寧波證監(jiān)局”公眾號參與。2.線下講座及互動體驗活動需提前通過“寧波證監(jiān)局”官網(wǎng)或電話報名。請各單位積極組織人員參與，共同營造安全、理性的金融消費環(huán)境。如有疑問，請聯(lián)系寧波市金融監(jiān)管局宣傳教育處（電話：xxx-xxxxxxx）。特此通知。寧波證監(jiān)局2025年8月1日2.（20分）寧波證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)某上市公司存在信息披露不及時的問題，可能損害投資者利益。請你以監(jiān)管人員身份撰寫一份監(jiān)管函，要求該公司限期整改，并說明整改要求及后果，字?jǐn)?shù)不少于500字。答案：監(jiān)管函[監(jiān)管機構(gòu)名稱][日期]致：[上市公司名稱]根據(jù)《中華人民共和國證券法》《上市公司信息披露管理辦法》等法律法規(guī)，我局在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)貴公司存在以下信息披露不及時問題：1.2025年3月15日發(fā)布的《關(guān)于XX項目進展情況的公告》，未在法定期限內(nèi)披露相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)。2.2025年4月2日簽訂的《XX合作協(xié)議》，未在簽訂后兩個工作日內(nèi)公告。上述行為違反了《上市公司信息披露管理辦法》第十五條之規(guī)定，可能誤導(dǎo)投資者，損害其合法權(quán)益。為維護市場秩序，保護投資者利益，現(xiàn)責(zé)令貴公司：1.立即整改：在收到本函后5個工作日內(nèi)，就上述問題提交書面整改報告，說明具體原因及整改措施。2.全面自查：對2024年以來的信息披露情況進行全面排查，確保不存在其他違規(guī)行為。3.加強內(nèi)部管理：完善信息披露流程，明確責(zé)任分工，確保信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。如貴公司未在規(guī)定期限內(nèi)完成整改，我局將依法采取以下措施：1.出具監(jiān)管問詢函，要求中介機構(gòu)說明責(zé)任。2.對相關(guān)責(zé)任人進行約談，并視情節(jié)嚴(yán)重程度處以行政處罰。3.將違規(guī)行為記入誠信檔案，并向社會公開。請貴公司高度重視，切實履行信息披露義務(wù)，確保后續(xù)信息披露工作合規(guī)合法。如有疑問，請及時與我局聯(lián)系。特此函告。[監(jiān)管機構(gòu)名稱][簽章]3.（20分）寧波證監(jiān)局?jǐn)M發(fā)布一份《關(guān)于加強轄區(qū)私募基金監(jiān)管的意見》，請你以局名義撰寫該文件的主要內(nèi)容，包括監(jiān)管目標(biāo)、重點任務(wù)及實施要求，字?jǐn)?shù)不少于600字。答案：關(guān)于進一步加強轄區(qū)私募基金監(jiān)管的意見寧波證監(jiān)局2025年7月15日為規(guī)范私募基金發(fā)展，防范金融風(fēng)險，保護投資者合法權(quán)益，現(xiàn)就加強轄區(qū)私募基金監(jiān)管工作提出以下意見：一、監(jiān)管目標(biāo)1.規(guī)范運作：推動私募基金行業(yè)合規(guī)經(jīng)營，完善內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)。2.防范風(fēng)險：嚴(yán)厲打擊“偽私募”“私募殼公司”等違法違規(guī)行為。3.優(yōu)化生態(tài)：引導(dǎo)私募基金聚焦實體經(jīng)濟，服務(wù)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。二、重點任務(wù)1.強化準(zhǔn)入管理：嚴(yán)格私募基金管理人登記條件，確保機構(gòu)具備專業(yè)能力和資本實力。2.加強產(chǎn)品監(jiān)管：規(guī)范私募基金產(chǎn)品募集行為，禁止“保本保息”等違規(guī)承諾。3.壓實機構(gòu)責(zé)任：要求私募基金管理人建立健全風(fēng)險管理制度，加強投資者適當(dāng)性管理。4.嚴(yán)厲打擊非法活動：對以私募名義從事非法集資的機構(gòu)，依法予以取締并追究法律責(zé)任。三、實施要求1.部門協(xié)同：聯(lián)合公安、市場監(jiān)管等部門開展聯(lián)合檢查，形成監(jiān)管合力。2.動態(tài)監(jiān)測：利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，對私募基金運作進行實時監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)問題。3.公開透明：要求私募基金管理人定期披露基金運作情況，接受投資者監(jiān)督。4.加強宣傳：通過“私募知識進企業(yè)”等活動，提升投資者風(fēng)險意識。請各私募基金管理人認真學(xué)習(xí)本意見，切實履行合規(guī)義務(wù)。我局將定期開展專項檢查，對違規(guī)機構(gòu)予以嚴(yán)肅處理。特此意見。二、宣傳策劃（共2題，每題25分）1.（25分）寧波證監(jiān)局計劃在“五一”假期前開展“理性投資，防范風(fēng)險”主題宣傳活動，請你設(shè)計一份宣傳方案，包括活動目標(biāo)、內(nèi)容、形式及預(yù)期效果，字?jǐn)?shù)不少于600字。答案：“理性投資，防范風(fēng)險”主題宣傳活動方案寧波證監(jiān)局宣傳教育處2025年4月一、活動目標(biāo)1.提升公眾對理性投資的認識，引導(dǎo)樹立正確的投資理念。2.預(yù)防非法集資等金融風(fēng)險，保護投資者合法權(quán)益。3.增強社會公眾金融素養(yǎng)，營造健康的金融消費環(huán)境。二、活動內(nèi)容1.線上宣傳：-制作“理性投資”主題短視頻，通過“寧波證監(jiān)局”公眾號、抖音等平臺發(fā)布。-開展線上知識競賽，設(shè)置獎金鼓勵公眾參與。2.線下活動：-在商圈、社區(qū)設(shè)立宣傳點，發(fā)放宣傳手冊，提供咨詢服務(wù)。-舉辦“投資者保護”主題講座，邀請專家講解投資風(fēng)險防范。3.媒體合作：-與寧波電視臺、寧波日報等媒體合作，發(fā)布公益廣告。-邀請網(wǎng)紅主播開展“理性投資”直播，擴大宣傳覆蓋面。三、活動形式1.互動體驗：設(shè)計“投資模擬器”互動裝置，讓公眾體驗投資決策過程。2.案例警示：通過真實案例講解非法集資的危害，增強公眾風(fēng)險防范意識。3.有獎問答：在宣傳點設(shè)置有獎問答環(huán)節(jié)，吸引市民參與。四、預(yù)期效果1.活動覆蓋人數(shù)達到10萬人次以上。2.公眾對非法集資的識別能力提升20%。3.形成“理性投資、風(fēng)險自擔(dān)”的社會共識。五、保障措施1.成立活動工作組，明確責(zé)任分工。2.預(yù)算50萬元用于宣傳物料制作及媒體投放。3.活動結(jié)束后撰寫總結(jié)報告，評估活動效果。請各相關(guān)單位積極配合，共同推動活動順利開展。2.（25分）寧波證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)部分中小投資者對科創(chuàng)板投資規(guī)則了解不足，容易盲目跟風(fēng)。請你設(shè)計一份科創(chuàng)板投資風(fēng)險提示方案，包括目標(biāo)人群、提示內(nèi)容、傳播渠道及效果評估，字?jǐn)?shù)不少于700字。答案：科創(chuàng)板投資風(fēng)險提示方案寧波證監(jiān)局投資者保護處2025年5月一、目標(biāo)人群1.首次參與科創(chuàng)板投資的中小投資者。2.對科創(chuàng)板規(guī)則缺乏了解的存量投資者。3.通過互聯(lián)網(wǎng)渠道獲取投資信息的年輕投資者。二、提示內(nèi)容1.交易規(guī)則差異：科創(chuàng)板新股上市首日不設(shè)價格限制，波動可能更大。2.退市風(fēng)險：科創(chuàng)板退市標(biāo)準(zhǔn)更嚴(yán)，投資者需關(guān)注公司基本面。3.投資者適當(dāng)性要求：參與科創(chuàng)板投資需滿足資產(chǎn)要求，不適合所有投資者。4.信息披露重點：關(guān)注公司研發(fā)進展、技術(shù)迭代等核心信息。5.風(fēng)險警示案例：列舉近年科創(chuàng)板投資失敗案例，增強風(fēng)險意識。三、傳播渠道1.線上渠道：-在“寧波證監(jiān)局”官網(wǎng)、微信公眾號發(fā)布風(fēng)險提示圖文。-與東方財富、同花順等財經(jīng)平臺合作，推送風(fēng)險提示彈窗。2.線下渠道：-在證券營業(yè)部張貼風(fēng)險提示海報。-組織科創(chuàng)板投資風(fēng)險講座，邀請專家解讀規(guī)則。3.媒體合作：-邀請財經(jīng)媒體發(fā)布風(fēng)險提示專題報道。-制作風(fēng)險提示短視頻，在抖音等平臺傳播。四、效果評估1.問卷調(diào)查：活動后開展問卷調(diào)查，了解投資者對風(fēng)險提示的認知程度。2.數(shù)據(jù)監(jiān)測：統(tǒng)計科創(chuàng)板投資者結(jié)構(gòu)變化，分析風(fēng)險提示對投資行為的引導(dǎo)作用。3.投訴數(shù)據(jù)：監(jiān)測涉及科創(chuàng)板投資的投訴數(shù)量，評估風(fēng)險提示效果。五、保障措施1.成立專項工作組，協(xié)調(diào)各方資源。2.預(yù)算30萬元用于宣傳物料制作及渠道投放。3.定期更新風(fēng)險提示內(nèi)容，確保時效性。請各相關(guān)單位高度重視，切實做好風(fēng)險提示工作，保護投資者合法權(quán)益。三、報告撰寫（共2題，每題30分）1.（30分）寧波證監(jiān)局近期收到多起涉及私募基金非法集資的投訴，請你根據(jù)以下材料，撰寫一份分析報告，包括問題表現(xiàn)、原因分析及對策建議，字?jǐn)?shù)不少于800字。材料：1.某私募基金以“高額收益+保本”為誘餌，實際資金用于個人揮霍。2.另一家私募基金通過社交平臺虛假宣傳，誘導(dǎo)投資者加入。3.多名投資者反映，私募基金未按規(guī)定披露信息，涉嫌違規(guī)運作。答案：私募基金非法集資問題分析報告寧波證監(jiān)局2025年6月一、問題表現(xiàn)1.虛假宣傳：部分私募基金夸大投資收益，承諾“保本保息”，誤導(dǎo)投資者。2.違規(guī)募集：通過社交平臺、朋友圈等渠道非法募集資金，規(guī)避監(jiān)管。3.信息不透明：未按規(guī)定披露資金用途、風(fēng)險狀況，投資者缺乏知情權(quán)。4.個人牟利：部分私募基金管理人將資金用于個人揮霍，涉嫌挪用。二、原因分析1.監(jiān)管漏洞：私募基金行業(yè)監(jiān)管仍存在空白，部分機構(gòu)鉆法律空子。2.投資者貪婪：部分投資者追求高收益，忽視風(fēng)險，容易被誘導(dǎo)。3.中介機構(gòu)失職：部分證券公司、基金銷售機構(gòu)未做好投資者適當(dāng)性管理。4.法律意識薄弱：私募基金管理人合規(guī)意識不足，忽視法律責(zé)任。三、對策建議1.加強監(jiān)管執(zhí)法：-對涉嫌非法集資的私募基金，依法予以取締，追究刑事責(zé)任。-建立“黑名單”制度，對違規(guī)機構(gòu)實施行業(yè)禁入。2.完善信息披露：-要求私募基金管理人定期披露資金用途、風(fēng)險狀況，接受公眾監(jiān)督。-嚴(yán)厲打擊信息造假行為，提高違規(guī)成本。3.強化投資者教育：-開展“私募基金風(fēng)險防范”宣傳活動，提升投資者風(fēng)險意識。-引導(dǎo)投資者理性投資，避免盲目跟風(fēng)。4.壓實中介機構(gòu)責(zé)任：-要求證券公司、基金銷售機構(gòu)加強私募基金產(chǎn)品審核，確保合規(guī)。-對失職的中介機構(gòu)，依法處罰并記入誠信檔案。四、下一步工作計劃1.開展專項檢查，重點排查私募基金非法集資風(fēng)險。2.建立跨部門協(xié)作機制，形成監(jiān)管合力。3.定期發(fā)布私募基金風(fēng)險提示，增強公眾防范意識。本報告旨在為寧波證監(jiān)局制定監(jiān)管政策提供參考。2.（30分）寧波證監(jiān)局監(jiān)測到轄區(qū)部分上市公司存在財務(wù)造假行為，請你根據(jù)以下材料，撰寫一份監(jiān)管建議報告，包括問題特征、危害及監(jiān)管措施，字?jǐn)?shù)不少于900字。材料：1.某上市公司通過虛增收入、隱藏負債的方式美化財務(wù)報表。2.另一家上市公司偽造交易記錄，騙取銀行貸款。3.多名投資者因財務(wù)造假被誤導(dǎo)，遭受巨額損失。答案：上市公司財務(wù)造假問題監(jiān)管建議報告寧波證監(jiān)局2025年7月一、問題特征1.虛增收入：通過虛構(gòu)交易、偽造發(fā)票等方式夸大經(jīng)營業(yè)績。2.隱藏負債：隱瞞短期債務(wù)、關(guān)聯(lián)交易等，美化財務(wù)狀況。3.偽造記錄：篡改會計憑證、審計報告，掩蓋真實經(jīng)營情況。4.利益輸送：通過非關(guān)聯(lián)交易將資金轉(zhuǎn)移至大股東賬戶。二、危害分析1.損害投資者利益：誤導(dǎo)投資者決策，導(dǎo)致投資損失。2.破壞市場秩序：劣幣驅(qū)逐良幣，降低市場透明度。3.擾亂金融秩序：部分公司通過財務(wù)造假騙取貸款，引發(fā)金融風(fēng)險。4.影響社會信用：損害上市公司聲譽，破壞市場公信力。三、監(jiān)管措施建議1.加強日常監(jiān)管：-對財務(wù)造假高發(fā)行業(yè)，實施重點監(jiān)控，提高檢查頻率。-利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，識別異常交易行為，及時預(yù)警。2.強化處罰力度：-對財務(wù)造假公司，處以巨額罰款并強制退市。-對相關(guān)責(zé)任人，吊銷證券從業(yè)資格并追究刑事責(zé)任。3.壓實