2025國考北京證監(jiān)局申論歸納概括預(yù)測卷及答案一、歸納概括題（共3題，每題15分，共45分）1.閱讀材料，概括當(dāng)前北京市證券監(jiān)管工作中面臨的突出風(fēng)險點及其表現(xiàn)。（15分）材料：近年來，北京市作為全國金融中心，證券市場活力不斷增強，但同時也面臨一系列監(jiān)管挑戰(zhàn)。一是部分上市公司治理結(jié)構(gòu)不完善，存在信息披露不及時、財務(wù)造假等問題，損害投資者權(quán)益。二是部分證券公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新過度，風(fēng)險管理能力不足，容易引發(fā)流動性風(fēng)險。三是互聯(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)證券業(yè)務(wù)融合加速，但監(jiān)管協(xié)調(diào)機制尚不健全，存在跨領(lǐng)域監(jiān)管空白。四是跨境資本流動增加，對跨境金融監(jiān)管提出更高要求。五是基層監(jiān)管力量相對薄弱，難以覆蓋所有高風(fēng)險領(lǐng)域。要求：（1）準(zhǔn)確、全面地概括北京市證券監(jiān)管工作中的風(fēng)險點；（2）結(jié)合材料，簡述每種風(fēng)險點的具體表現(xiàn)；（3）字數(shù)不超過300字。2.閱讀材料，歸納北京市證監(jiān)局在推動證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的主要舉措。（15分）材料：2023年以來，北京市證監(jiān)局圍繞“監(jiān)管服務(wù)并重”理念，推出多項措施促進證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。一是加強上市公司監(jiān)管，推動“監(jiān)管+服務(wù)”模式，幫助企業(yè)完善治理結(jié)構(gòu)。二是優(yōu)化證券公司業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，引導(dǎo)行業(yè)聚焦主責(zé)主業(yè)。三是強化投資者保護，開展投資者教育活動，提升投資者風(fēng)險意識。四是推動綠色金融發(fā)展，鼓勵證券公司參與碳市場建設(shè)。五是加強科技監(jiān)管，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升監(jiān)管效能。六是深化區(qū)域合作，與金融機構(gòu)共同構(gòu)建京津冀證券監(jiān)管協(xié)作機制。要求：（1）準(zhǔn)確歸納北京市證監(jiān)局的主要舉措；（2）條理清晰，分點作答；（3）字數(shù)不超過300字。3.閱讀材料，概括北京市證監(jiān)局在防范化解證券市場風(fēng)險方面的重點任務(wù)。（15分）材料：當(dāng)前，北京市證監(jiān)局將防范化解證券市場風(fēng)險作為監(jiān)管重點，具體任務(wù)包括：一是加強對上市公司債務(wù)風(fēng)險的監(jiān)測，防止債務(wù)違約引發(fā)連鎖反應(yīng)。二是完善證券公司壓力測試機制，提高其應(yīng)對極端市場環(huán)境的能力。三是強化對私募基金的監(jiān)管，防止其違規(guī)集資、擾亂市場秩序。四是加強金融科技監(jiān)管，防范算法歧視、數(shù)據(jù)泄露等新型風(fēng)險。五是優(yōu)化跨境資本流動監(jiān)管，防止資本外逃或過度投機。六是提升基層監(jiān)管能力，加強人員培訓(xùn)，提高風(fēng)險識別和處置水平。要求：（1）準(zhǔn)確概括重點任務(wù)；（2）邏輯清晰，重點突出；（3）字數(shù)不超過300字。二、綜合分析題（共1題，20分）4.閱讀材料，分析北京市證監(jiān)局在提升監(jiān)管效能方面面臨的挑戰(zhàn)，并提出對策建議。（20分）材料：近年來，北京市證監(jiān)局在提升監(jiān)管效能方面取得一定成效，但仍面臨諸多挑戰(zhàn)。一是監(jiān)管資源與市場發(fā)展不匹配，部分領(lǐng)域監(jiān)管力量不足。二是科技監(jiān)管應(yīng)用不夠深入，大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)尚未全面普及。三是跨部門協(xié)調(diào)機制不夠完善，金融、稅務(wù)、市場監(jiān)管等部門協(xié)作不足。四是監(jiān)管法規(guī)滯后于市場創(chuàng)新，部分新興業(yè)務(wù)缺乏明確監(jiān)管規(guī)則。五是國際監(jiān)管合作有待加強，跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)難度較大。要求：（1）分析北京市證監(jiān)局提升監(jiān)管效能面臨的挑戰(zhàn)；（2）結(jié)合材料，提出具有針對性和可操作性的對策建議；（3）條理清晰，邏輯嚴謹；（4）字數(shù)不超過400字。三、提出對策題（共1題，25分）5.閱讀材料，假設(shè)你為北京市證監(jiān)局工作人員，針對當(dāng)前證券市場投資者保護工作中存在的不足，提出改進建議。（25分）材料：近年來，北京市證監(jiān)局在投資者保護方面開展了一系列工作，但仍存在一些問題。一是投資者教育活動形式單一，覆蓋面不足，尤其是對中小投資者教育力度不夠。二是投訴處理機制不夠高效，部分投資者反映維權(quán)周期過長。三是信息披露存在不透明現(xiàn)象，部分上市公司公告內(nèi)容復(fù)雜難懂，投資者難以理解。四是違法成本偏低，部分證券公司違規(guī)行為處罰力度不足，未能形成有效震懾。五是投資者適當(dāng)性管理存在漏洞，部分高風(fēng)險產(chǎn)品銷售給不適宜的投資者。要求：（1）準(zhǔn)確分析投資者保護工作中的不足；（2）提出具體、可行的改進建議；（3）邏輯清晰，語言簡練；（4）字數(shù)不超過500字。參考答案及解析一、歸納概括題1.答案：北京市證券監(jiān)管工作面臨的主要風(fēng)險點及表現(xiàn)：（1）上市公司治理風(fēng)險：信息披露不及時、財務(wù)造假，損害投資者權(quán)益；（2）證券公司業(yè)務(wù)風(fēng)險：創(chuàng)新過度、風(fēng)險管理不足，引發(fā)流動性風(fēng)險；（3）互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管風(fēng)險：監(jiān)管協(xié)調(diào)機制不健全，存在跨領(lǐng)域監(jiān)管空白；（4）跨境資本流動風(fēng)險：監(jiān)管要求高，協(xié)調(diào)難度大；（5）基層監(jiān)管力量薄弱，難以覆蓋所有高風(fēng)險領(lǐng)域。解析：本題考查對材料信息的準(zhǔn)確提煉和歸納能力。材料中明確列舉了五類風(fēng)險點，考生需逐一概括并簡述表現(xiàn)，避免遺漏或冗余。2.答案：北京市證監(jiān)局推動證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的主要舉措：（1）加強上市公司監(jiān)管，推行“監(jiān)管+服務(wù)”模式；（2）優(yōu)化證券公司業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，引導(dǎo)聚焦主責(zé)主業(yè)；（3）強化投資者保護，開展投資者教育；（4）推動綠色金融發(fā)展，參與碳市場建設(shè)；（5）加強科技監(jiān)管，運用大數(shù)據(jù)、人工智能提升效能；（6）深化區(qū)域合作，構(gòu)建京津冀證券監(jiān)管協(xié)作機制。解析：本題要求歸納主要舉措，考生需從材料中提煉關(guān)鍵信息，分點作答，避免與風(fēng)險點混淆。3.答案：北京市證監(jiān)局防范化解證券市場風(fēng)險的重點任務(wù)：（1）監(jiān)測上市公司債務(wù)風(fēng)險，防止違約連鎖反應(yīng)；（2）完善證券公司壓力測試，提高市場應(yīng)對能力；（3）強化私募基金監(jiān)管，防止違規(guī)集資；（4）加強金融科技監(jiān)管，防范算法歧視、數(shù)據(jù)泄露；（5）優(yōu)化跨境資本流動監(jiān)管，防止資本外逃或過度投機；（6）提升基層監(jiān)管能力，加強人員培訓(xùn)。解析：本題要求概括重點任務(wù)，考生需抓住材料中的核心內(nèi)容，邏輯清晰，避免泛泛而談。二、綜合分析題4.答案：北京市證監(jiān)局提升監(jiān)管效能面臨的挑戰(zhàn)及對策建議：挑戰(zhàn)：（1）監(jiān)管資源不足，市場發(fā)展迅速導(dǎo)致供需失衡；（2）科技監(jiān)管應(yīng)用不深入，大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)普及率低；（3）跨部門協(xié)調(diào)機制不完善，金融、稅務(wù)等部門協(xié)作不足；（4）監(jiān)管法規(guī)滯后，新興業(yè)務(wù)缺乏明確規(guī)則；（5）國際監(jiān)管合作難度大，跨境資本流動監(jiān)管復(fù)雜。對策建議：（1）加大監(jiān)管資源投入，優(yōu)化人員配置，加強基層監(jiān)管力量；（2）推動科技監(jiān)管創(chuàng)新，推廣大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)在監(jiān)管中的應(yīng)用；（3）完善跨部門協(xié)作機制，建立常態(tài)化溝通平臺；（4）加快監(jiān)管法規(guī)修訂，明確新興業(yè)務(wù)的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；（5）加強國際監(jiān)管合作，推動跨境監(jiān)管信息共享。解析：本題要求分析挑戰(zhàn)并提出對策，考生需結(jié)合材料，邏輯清晰，建議具有針對性和可操作性。三、提出對策題5.答案：改進證券市場投資者保護工作的建議：不足：（1）投資者教育活動形式單一，覆蓋面不足；（2）投訴處理機制不高效，維權(quán)周期長；（3）信息披露不透明，公告內(nèi)容復(fù)雜難懂；（4）違法成本偏低，未能形成有效震懾；（5）投資者適當(dāng)性管理存在漏洞。改進建議：（1）創(chuàng)新投資者教育活動形式，利用新媒體平臺擴大覆蓋面；（2）優(yōu)化投訴處理流程，引入智能