第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試題目組成及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金募集合格投資者認(rèn)定的說法中，正確的是（______）。

A.合格投資者認(rèn)定僅需滿足資產(chǎn)要求，無需考慮收入水平

B.私募基金合格投資者需具備2年以上投資經(jīng)驗(yàn)，而公募基金合格投資者無此要求

C.合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)需符合中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)一規(guī)定

D.合格投資者認(rèn)定僅適用于私募基金，公募基金無需進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理

（）

2.基金信息披露中，關(guān)于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”的說法，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金合同變更屬于重要應(yīng)披露事項(xiàng)

B.基金管理人高級(jí)管理人員發(fā)生變動(dòng)不屬于重要應(yīng)披露事項(xiàng)

C.基金投資策略發(fā)生重大變更屬于重要應(yīng)披露事項(xiàng)

D.基金重大損失或重大訴訟屬于重要應(yīng)披露事項(xiàng)

（）

3.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的是（______）。

A.基金份額贖回申請?zhí)峤缓螅顿Y者可隨時(shí)撤銷贖回申請

B.開放式基金在非交易時(shí)間無法辦理贖回業(yè)務(wù)

C.基金份額贖回價(jià)格以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)計(jì)算

D.基金份額贖回時(shí)，投資者需支付一定比例的贖回費(fèi)

（）

4.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則的說法，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金投資決策與基金運(yùn)營應(yīng)相互獨(dú)立

B.基金份額持有人權(quán)益維護(hù)部門應(yīng)與基金投資部門職責(zé)分離

C.基金會(huì)計(jì)核算部門應(yīng)直接參與基金投資決策

D.基金信息披露部門應(yīng)獨(dú)立于基金投資與運(yùn)營部門

（）

5.下列關(guān)于基金業(yè)績評(píng)價(jià)的說法中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)僅關(guān)注短期回報(bào)率

B.基金業(yè)績評(píng)價(jià)需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)完全參考市場基準(zhǔn)指數(shù)表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評(píng)價(jià)無需考慮基金規(guī)模對(duì)收益的影響

（）

6.基金募集過程中，關(guān)于“合格投資者”的說法，錯(cuò)誤的是（______）。

A.合格投資者需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

B.合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)需符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.合格投資者認(rèn)定僅適用于私募基金募集

D.合格投資者需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）

7.下列關(guān)于基金合同的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件

B.基金合同需明確基金運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略等事項(xiàng)

C.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批后方可生效

D.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過

（）

8.基金信息披露中，關(guān)于“及時(shí)性原則”的說法，正確的是（______）。

A.基金臨時(shí)信息披露需在事件發(fā)生2日內(nèi)披露

B.基金定期信息披露需在會(huì)計(jì)期末1個(gè)月內(nèi)披露

C.基金重大事項(xiàng)信息披露需在事件發(fā)生次日披露

D.基金季度報(bào)告無需披露基金投資組合信息

（）

9.下列關(guān)于基金投資禁止行為的規(guī)定中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益服務(wù)

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.基金管理人可直接投資于股票市場

（）

10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，關(guān)于“特別決議”的說法，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金份額持有人大會(huì)作出修改基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人等決議，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

B.基金份額持有人大會(huì)作出終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人等決議，需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會(huì)作出贖回基金份額、轉(zhuǎn)換基金份額等決議，需經(jīng)代表1/3以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人大會(huì)作出增加基金份額持有人、減少基金份額持有人等決議，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

（）

11.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的說法中，正確的是（______）。

A.基金估值的對(duì)象僅包括基金所投資的有價(jià)證券

B.基金估值的對(duì)象包括基金所投資的有價(jià)證券、衍生金融工具、其他資產(chǎn)

C.基金估值的對(duì)象不包括基金所投資的無價(jià)證券

D.基金估值的對(duì)象僅包括基金所投資的衍生金融工具

（）

12.基金信息披露中，關(guān)于“公平性原則”的說法，正確的是（______）。

A.基金信息披露應(yīng)確保所有投資者獲取相同的信息

B.基金信息披露應(yīng)確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.基金信息披露應(yīng)確保信息及時(shí)、有效

D.基金信息披露應(yīng)確保信息易于理解

（）

13.下列關(guān)于基金投資顧問的說法中，正確的是（______）。

A.基金投資顧問可代為行使基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)

B.基金投資顧問需具備相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格

C.基金投資顧問可直接投資于基金市場

D.基金投資顧問無需對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任

（）

14.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息溝通”原則的說法，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人應(yīng)建立有效的信息溝通機(jī)制

B.基金管理人應(yīng)確保信息在內(nèi)部各層級(jí)之間及時(shí)傳遞

C.基金管理人應(yīng)確保信息向外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)披露

D.基金管理人應(yīng)確保信息在內(nèi)部各層級(jí)之間完全封閉

（）

15.下列關(guān)于基金業(yè)績評(píng)價(jià)的說法中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)僅關(guān)注短期回報(bào)率

B.基金業(yè)績評(píng)價(jià)需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)完全參考市場基準(zhǔn)指數(shù)表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評(píng)價(jià)無需考慮基金規(guī)模對(duì)收益的影響

（）

16.基金募集過程中，關(guān)于“合格投資者”的說法，錯(cuò)誤的是（______）。

A.合格投資者需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

B.合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)需符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.合格投資者認(rèn)定僅適用于私募基金募集

D.合格投資者需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）

17.下列關(guān)于基金合同的說法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件

B.基金合同需明確基金運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略等事項(xiàng)

C.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批后方可生效

D.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過

（）

18.基金信息披露中，關(guān)于“及時(shí)性原則”的說法，正確的是（______）。

A.基金臨時(shí)信息披露需在事件發(fā)生2日內(nèi)披露

B.基金定期信息披露需在會(huì)計(jì)期末1個(gè)月內(nèi)披露

C.基金重大事項(xiàng)信息披露需在事件發(fā)生次日披露

D.基金季度報(bào)告無需披露基金投資組合信息

（）

19.下列關(guān)于基金投資禁止行為的規(guī)定中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益服務(wù)

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.基金管理人可直接投資于股票市場

（）

20.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，關(guān)于“特別決議”的說法，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金份額持有人大會(huì)作出修改基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人等決議，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

B.基金份額持有人大會(huì)作出終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人等決議，需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會(huì)作出贖回基金份額、轉(zhuǎn)換基金份額等決議，需經(jīng)代表1/3以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人大會(huì)作出增加基金份額持有人、減少基金份額持有人等決議，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金募集合格投資者認(rèn)定的說法中，正確的有（______）。

A.合格投資者認(rèn)定需符合中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)一規(guī)定

B.私募基金合格投資者需具備2年以上投資經(jīng)驗(yàn)

C.合格投資者需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

D.合格投資者認(rèn)定僅適用于私募基金募集

（）

22.基金信息披露中，關(guān)于“重要應(yīng)披露事項(xiàng)”的說法，正確的有（______）。

A.基金合同變更屬于重要應(yīng)披露事項(xiàng)

B.基金管理人高級(jí)管理人員發(fā)生變動(dòng)不屬于重要應(yīng)披露事項(xiàng)

C.基金投資策略發(fā)生重大變更屬于重要應(yīng)披露事項(xiàng)

D.基金重大損失或重大訴訟屬于重要應(yīng)披露事項(xiàng)

（）

23.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的有（______）。

A.基金份額贖回價(jià)格以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)計(jì)算

B.基金份額贖回時(shí)，投資者需支付一定比例的贖回費(fèi)

C.開放式基金在非交易時(shí)間無法辦理贖回業(yè)務(wù)

D.基金份額贖回申請?zhí)峤缓?，投資者可隨時(shí)撤銷贖回申請

（）

24.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則的說法，正確的有（______）。

A.基金投資決策與基金運(yùn)營應(yīng)相互獨(dú)立

B.基金份額持有人權(quán)益維護(hù)部門應(yīng)與基金投資部門職責(zé)分離

C.基金會(huì)計(jì)核算部門應(yīng)直接參與基金投資決策

D.基金信息披露部門應(yīng)獨(dú)立于基金投資與運(yùn)營部門

（）

25.基金業(yè)績評(píng)價(jià)中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益”的說法，正確的有（______）。

A.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)僅關(guān)注短期回報(bào)率

C.基金業(yè)績評(píng)價(jià)需考慮基金規(guī)模對(duì)收益的影響

D.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)完全參考市場基準(zhǔn)指數(shù)表現(xiàn)

（）

26.基金募集過程中，關(guān)于“合格投資者”的說法，正確的有（______）。

A.合格投資者需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

B.合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)需符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

C.合格投資者認(rèn)定僅適用于私募基金募集

D.合格投資者需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）

27.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的有（______）。

A.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基本法律文件

B.基金合同需明確基金運(yùn)作方式、投資范圍、投資策略等事項(xiàng)

C.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批后方可生效

D.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過

（）

28.基金信息披露中，關(guān)于“及時(shí)性原則”的說法，正確的有（______）。

A.基金臨時(shí)信息披露需在事件發(fā)生2日內(nèi)披露

B.基金定期信息披露需在會(huì)計(jì)期末1個(gè)月內(nèi)披露

C.基金重大事項(xiàng)信息披露需在事件發(fā)生次日披露

D.基金季度報(bào)告無需披露基金投資組合信息

（）

29.下列關(guān)于基金投資禁止行為的規(guī)定中，正確的有（______）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人利益服務(wù)

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.基金管理人可直接投資于股票市場

（）

30.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，關(guān)于“特別決議”的說法，正確的有（______）。

A.基金份額持有人大會(huì)作出修改基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人等決議，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

B.基金份額持有人大會(huì)作出終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人等決議，需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過

C.基金份額持有人大會(huì)作出贖回基金份額、轉(zhuǎn)換基金份額等決議，需經(jīng)代表1/3以上基金份額的持有人通過

D.基金份額持有人大會(huì)作出增加基金份額持有人、減少基金份額持有人等決議，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.合格投資者認(rèn)定僅適用于私募基金募集。（______）

32.基金合同變更屬于重要應(yīng)披露事項(xiàng)。（______）

33.基金份額贖回價(jià)格以當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)計(jì)算。（______）

34.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則，基金會(huì)計(jì)核算部門應(yīng)直接參與基金投資決策。（______）

35.基金業(yè)績評(píng)價(jià)應(yīng)僅關(guān)注短期回報(bào)率。（______）

36.合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)需符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定。（______）

37.基金合同需經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審批后方可生效。（______）

38.基金臨時(shí)信息披露需在事件發(fā)生2日內(nèi)披露。（______）

39.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易。（______）

40.基金份額持有人大會(huì)作出修改基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人等決議，需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集過程中，合格投資者需具備______年以上投資經(jīng)驗(yàn)。

42.基金合同需明確基金______、投資范圍、投資策略等事項(xiàng)。

43.基金份額贖回時(shí)，投資者需支付一定比例的______。

44.基金管理人內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則，基金______部門應(yīng)獨(dú)立于基金投資與運(yùn)營部門。

45.基金業(yè)績評(píng)價(jià)中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益”，需考慮______對(duì)收益的影響。

46.基金募集過程中，合格投資者需簽署______。

47.基金合同變更需經(jīng)______通過。

48.基金臨時(shí)信息披露需在事件發(fā)生______內(nèi)披露。

49.基金管理人不得______基金財(cái)產(chǎn)。

50.基金份額持有人大會(huì)作出修改基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人等決議，需經(jīng)代表______以上基金份額的持有人通過。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金募集合格投資者認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)和要求。

52.簡述基金信息披露中“及時(shí)性原則”的具體要求。

53.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度中“信息溝通”原則的主要內(nèi)容。

54.簡述基金業(yè)績評(píng)價(jià)中“風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益”的計(jì)算方法和意義。

55.簡述基金份額持有人大會(huì)的召開條件和表決機(jī)制。

六、案例分析題（共15分）

56.某基金管理人正在募集一只私募基金，在募集過程中，發(fā)現(xiàn)部分投資者不符合合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)，但仍簽署了風(fēng)險(xiǎn)揭示書并參與了投資。請問，該基金管理人存在哪些違規(guī)行為？應(yīng)如何糾正？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.C

5.B

6.C

7.C

8.C

9.D

10.B

11.B

12.A

13.B

14.D

15.B

16.C

17.C

18.C

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

22.ACD

23.AB

24.ABD

25.AC

26.ABD

27.ABD

28.AC

29.ABC

30.AD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.×

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.2

42.運(yùn)作方式

43.贖回費(fèi)

44.信息披露

45.基金規(guī)模

46.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

47.基金份額持有人大會(huì)

48.2日

49.挪用

50.2/3

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：合格投資者認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)包括：金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人；凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融管理部門規(guī)定的其他情形。合格投資者認(rèn)定的要求包括：具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力；簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書；投資于單只私募基金的金額不低于其金融資產(chǎn)一定比例（如80%）。

52.答：基金信息披露中“及時(shí)性原則”的具體要求包括：基金臨時(shí)信息披露需在事件發(fā)生當(dāng)日或次日披露；基金定期信息披露需在會(huì)計(jì)期末后規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露（如季度報(bào)告1個(gè)月內(nèi)，中期報(bào)告2個(gè)月內(nèi)，年度報(bào)告4個(gè)月內(nèi)