2025國考河南證監(jiān)財金專業(yè)科目題庫(含答案)一、單選題（每題1分，共20題）1.河南省地方金融監(jiān)督管理局在監(jiān)管小額貸款公司時，以下哪項(xiàng)不屬于其核心職責(zé)？A.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險B.指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行規(guī)范發(fā)展C.審批區(qū)域性股權(quán)市場業(yè)務(wù)D.監(jiān)督典當(dāng)行合規(guī)經(jīng)營2.鄭州市政府?dāng)M發(fā)行專項(xiàng)債券支持地下綜合管廊建設(shè)，其資金用途應(yīng)重點(diǎn)符合哪項(xiàng)監(jiān)管要求？A.保障性住房項(xiàng)目B.基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通C.商業(yè)綜合體開發(fā)D.個人消費(fèi)信貸3.河南省金融工作局在推動企業(yè)上市時，對擬上市公司財務(wù)指標(biāo)的核心要求不包括以下哪項(xiàng)？A.近三年凈利潤持續(xù)增長B.資產(chǎn)負(fù)債率不得低于30%C.現(xiàn)金流量表無重大異常D.主營業(yè)務(wù)收入占比較高4.以下哪種金融工具最適用于河南省農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)進(jìn)行短期流動性管理？A.公司債券B.資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）C.超短期融資券D.可轉(zhuǎn)換債券5.開封市某商業(yè)銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，以下做法不符合監(jiān)管要求的是？A.對小微企業(yè)貸款設(shè)置擔(dān)保比例上限B.提供信用貸款支持農(nóng)戶經(jīng)營C.將不良貸款率作為績效考核核心指標(biāo)D.優(yōu)先服務(wù)政府融資平臺6.河南省證監(jiān)局在審核上市公司并購重組方案時，重點(diǎn)關(guān)注哪項(xiàng)合規(guī)性？A.交易對手方背景B.信息披露及時性C.獨(dú)立董事獨(dú)立性D.管理層變動情況7.許昌市某企業(yè)發(fā)行綠色債券，其募集資金用途需符合以下哪項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)？A.高鐵站建設(shè)B.化工項(xiàng)目擴(kuò)張C.水污染治理D.房地產(chǎn)開發(fā)8.以下哪項(xiàng)不屬于河南省地方金融監(jiān)管局對融資擔(dān)保公司的核心監(jiān)管指標(biāo)？A.擔(dān)保放大倍數(shù)B.風(fēng)險準(zhǔn)備金覆蓋率C.財務(wù)杠桿率D.被擔(dān)保企業(yè)數(shù)量9.駐馬店市某金融機(jī)構(gòu)開展信貸業(yè)務(wù)時，以下做法可能違反反洗錢規(guī)定的是？A.客戶身份識別嚴(yán)格審核B.大額交易實(shí)時監(jiān)測C.為匿名賬戶提供資金服務(wù)D.定期開展反洗錢培訓(xùn)10.河南省推動供應(yīng)鏈金融發(fā)展時，核心目標(biāo)不包括以下哪項(xiàng)？A.提升中小微企業(yè)融資效率B.擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)存貸規(guī)模C.降低交易環(huán)節(jié)資金占用D.規(guī)范應(yīng)收賬款管理11.鶴壁市某保險公司開發(fā)地方特色旅游保險產(chǎn)品，其產(chǎn)品設(shè)計需重點(diǎn)考慮以下哪項(xiàng)因素？A.全國性景區(qū)客流量B.本地旅游資源獨(dú)特性C.行業(yè)平均賠付率D.跨境旅游監(jiān)管政策12.以下哪項(xiàng)監(jiān)管措施最適用于規(guī)范河南省私募基金行業(yè)？A.降低認(rèn)繳制門檻B(tài).加強(qiáng)穿透式監(jiān)管C.擴(kuò)大稅收優(yōu)惠范圍D.取消業(yè)績報酬約定13.平頂山市某銀行在開展消費(fèi)金融業(yè)務(wù)時，以下做法不符合銀保監(jiān)會要求的是？A.設(shè)置合理的貸款額度上限B.明確利率浮動區(qū)間C.限制合作商戶類型D.允許通過互聯(lián)網(wǎng)平臺自動催收14.河南省證監(jiān)局在處理上市公司信息披露違規(guī)時，主要采取以下哪種處罰措施？A.暫停上市資格B.限制高管任職資格C.罰沒違法所得D.直接摘牌退市15.三門峽市某企業(yè)申請債券融資，其募集資金用途需重點(diǎn)符合以下哪項(xiàng)要求？A.股權(quán)投資B.科技研發(fā)C.高負(fù)債并購D.資金拆借16.以下哪項(xiàng)金融創(chuàng)新工具最適用于河南省綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展？A.數(shù)字貨幣試點(diǎn)B.綠色信貸專項(xiàng)額度C.跨境金融衍生品D.私募股權(quán)投資17.焦作市某金融機(jī)構(gòu)在開展農(nóng)村普惠金融時，以下做法可能違反監(jiān)管要求的是？A.提供信用貸款支持農(nóng)戶養(yǎng)殖B.對農(nóng)戶貸款設(shè)置擔(dān)保比例C.提高涉農(nóng)貸款利率D.優(yōu)化農(nóng)村信用體系建設(shè)18.河南省地方金融監(jiān)管局在推動企業(yè)上市時，對中介機(jī)構(gòu)的核心要求不包括以下哪項(xiàng)？A.專業(yè)資質(zhì)認(rèn)證B.風(fēng)險防控能力C.收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)公開D.財務(wù)獨(dú)立運(yùn)營19.南陽某商業(yè)銀行在開展跨境業(yè)務(wù)時，以下做法可能違反外匯管理規(guī)定的是？A.客戶結(jié)售匯額度管理B.對外投資資金審批C.虛報貿(mào)易背景套利D.外匯衍生品風(fēng)險管理20.以下哪項(xiàng)監(jiān)管政策最適用于規(guī)范河南省互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)？A.降低準(zhǔn)入門檻B(tài).明確業(yè)務(wù)邊界C.擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍D.取消行業(yè)備案二、多選題（每題2分，共10題）1.河南省證監(jiān)局在審核上市公司并購重組方案時，需重點(diǎn)關(guān)注以下哪些合規(guī)性要求？A.交易對手方資質(zhì)B.信息披露完整性C.獨(dú)立董事回避制度D.要約收購程序2.以下哪些金融工具適用于河南省中小微企業(yè)短期融資需求？A.短期融資券B.資產(chǎn)支持票據(jù)C.供應(yīng)鏈金融票據(jù)D.可轉(zhuǎn)債3.開封市某銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，以下做法符合監(jiān)管要求的有？A.對小微企業(yè)貸款設(shè)置利率下限B.提供信用貸款支持農(nóng)戶經(jīng)營C.將不良貸款率作為績效考核核心指標(biāo)D.優(yōu)先服務(wù)政府融資平臺4.以下哪些因素會影響河南省綠色債券的發(fā)行利率？A.市場資金供求B.發(fā)債主體信用評級C.募集資金用途合規(guī)性D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策5.駐馬店市某金融機(jī)構(gòu)在開展信貸業(yè)務(wù)時，以下哪些措施有助于防范信用風(fēng)險？A.客戶身份嚴(yán)格審核B.設(shè)置合理的貸款額度C.貸后動態(tài)監(jiān)測D.隨機(jī)抽檢還款情況6.以下哪些做法屬于河南省證監(jiān)局對上市公司信息披露的監(jiān)管重點(diǎn)？A.財務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性B.關(guān)聯(lián)交易披露C.獨(dú)立董事履職情況D.重大事項(xiàng)臨時公告7.以下哪些金融工具適用于河南省供應(yīng)鏈金融發(fā)展？A.應(yīng)收賬款融資B.保理業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)證券化D.信用證8.鶴壁市某保險公司開發(fā)地方特色旅游保險產(chǎn)品時，需重點(diǎn)考慮以下哪些因素？A.本地旅游資源獨(dú)特性B.跨境旅游監(jiān)管政策C.全國性景區(qū)客流量D.消費(fèi)者風(fēng)險偏好9.以下哪些監(jiān)管措施適用于規(guī)范河南省私募基金行業(yè)？A.加強(qiáng)穿透式監(jiān)管B.降低認(rèn)繳制門檻C.明確業(yè)績報酬約定D.完善信息披露制度10.以下哪些做法屬于河南省地方金融監(jiān)管局對融資擔(dān)保公司的核心監(jiān)管要求？A.擔(dān)保放大倍數(shù)控制B.風(fēng)險準(zhǔn)備金覆蓋率C.財務(wù)杠桿率監(jiān)測D.被擔(dān)保企業(yè)數(shù)量限制三、判斷題（每題1分，共10題）1.河南省證監(jiān)局在審核上市公司并購重組方案時，必須要求交易對手方提供財務(wù)擔(dān)保。（×）2.開封市某銀行在開展普惠金融業(yè)務(wù)時，可以隨意提高貸款利率以覆蓋風(fēng)險。（×）3.許昌市某企業(yè)發(fā)行綠色債券，募集資金可全部用于非綠色項(xiàng)目。（×）4.駐馬店市某金融機(jī)構(gòu)在開展信貸業(yè)務(wù)時，可以不進(jìn)行客戶身份識別直接放款。（×）5.三門峽市某企業(yè)申請債券融資，募集資金可隨意拆借給其他企業(yè)。（×）6.焦作市某金融機(jī)構(gòu)在開展農(nóng)村普惠金融時，必須要求農(nóng)戶提供抵押物。（×）7.南陽某商業(yè)銀行在開展跨境業(yè)務(wù)時，可以虛報貿(mào)易背景套利。（×）8.河南省證監(jiān)局在處理上市公司信息披露違規(guī)時，必須直接摘牌退市。（×）9.鶴壁市某保險公司開發(fā)地方特色旅游保險產(chǎn)品，必須覆蓋全國性景區(qū)風(fēng)險。（×）10.河南省地方金融監(jiān)管局對融資擔(dān)保公司不要求風(fēng)險準(zhǔn)備金覆蓋率。（×）答案及解析一、單選題1.C（區(qū)域性股權(quán)市場由證監(jiān)會監(jiān)管，地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)非上市金融機(jī)構(gòu)。）2.B（專項(xiàng)債券資金用途需與項(xiàng)目直接相關(guān)，基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通符合要求。）3.B（監(jiān)管要求資產(chǎn)負(fù)債率不得低于50%，30%過低。）4.C（超短期融資券適用于短期流動性管理，ABN和債券期限較長。）5.C（普惠金融要求降低擔(dān)保比例，優(yōu)先服務(wù)政府平臺違背公平原則。）6.B（信息披露及時性是并購重組審核核心環(huán)節(jié)。）7.C（綠色債券募集資金必須用于綠色項(xiàng)目。）8.C（財務(wù)杠桿率屬于銀行監(jiān)管指標(biāo)，非擔(dān)保公司監(jiān)管重點(diǎn)。）9.C（匿名賬戶交易可能涉及洗錢風(fēng)險。）10.B（供應(yīng)鏈金融目標(biāo)是為實(shí)體企業(yè)降本增效，非擴(kuò)大存貸規(guī)模。）11.B（地方特色保險需結(jié)合本地資源設(shè)計。）12.B（穿透式監(jiān)管是私募基金核心監(jiān)管方式。）13.D（禁止通過互聯(lián)網(wǎng)平臺自動催收，易侵犯消費(fèi)者權(quán)益。）14.B（限制高管任職資格是典型處罰措施。）15.B（科技研發(fā)符合綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向。）16.B（綠色信貸是支持綠色產(chǎn)業(yè)的金融工具。）17.C（普惠金融要求合理利率，過高可能違規(guī)。）18.D（中介機(jī)構(gòu)需獨(dú)立運(yùn)營，非監(jiān)管核心要求。）19.C（虛報貿(mào)易背景套利屬于違規(guī)行為。）20.B（明確業(yè)務(wù)邊界是規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)鍵。）二、多選題1.ABCD（交易對手方資質(zhì)、信息披露完整性、獨(dú)立董事回避、要約收購程序均需關(guān)注。）2.ABC（短期融資券、供應(yīng)鏈金融票據(jù)、資產(chǎn)支持票據(jù)適用于短期融資。）3.AB（普惠金融要求降低擔(dān)保比例、提供信用貸款，C違背公平原則，D優(yōu)先服務(wù)政府平臺不當(dāng)。）4.ABCD（市場資金、信用評級、資金用途、政策均影響利率。）5.ABC（客戶審核、額度控制、貸后監(jiān)測是核心風(fēng)險防范措施。）6.ABCD（財務(wù)數(shù)據(jù)、關(guān)聯(lián)交易、獨(dú)立董事履職、臨時公告均需監(jiān)管。）7.ABCD（應(yīng)收賬款融資、保理、資產(chǎn)證券化、信用證均適用于供應(yīng)鏈金融。）8.AB（本地資源獨(dú)特性、跨境政策是地方特色保險關(guān)鍵因素。）9.ABD（穿透式監(jiān)管、認(rèn)繳制門檻、信息披露是核心措施，業(yè)績報酬約定需規(guī)范。）10.ABCD（擔(dān)保倍數(shù)、風(fēng)險準(zhǔn)備金、財務(wù)杠桿、被擔(dān)保企業(yè)數(shù)量均需監(jiān)管。）三、判斷題1.×（需根據(jù)交易性質(zhì)判斷，非必須擔(dān)保。）2.×（普惠金融要求合理