2025國考撫順市證券監(jiān)管崗位行測高頻考點及答案一、常識判斷（共5題，每題0.5分，計2.5分）1.關(guān)于證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在撫順市履職的相關(guān)規(guī)定，下列說法正確的是？A.撫順市證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)所有證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。B.撫順市證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)需定期向遼寧省證監(jiān)局匯報監(jiān)管工作情況。C.撫順市證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對涉嫌違法違規(guī)的證券從業(yè)人員實施行政處罰。D.撫順市證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)獨立制定轄區(qū)內(nèi)的證券市場發(fā)展規(guī)劃。答案：B解析：撫順市證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為遼寧省證監(jiān)局的派出機(jī)構(gòu)，需在其授權(quán)范圍內(nèi)開展監(jiān)管工作，并定期向省級證監(jiān)局匯報。A項錯誤，日常監(jiān)管主要由省級證監(jiān)局及地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)；C項錯誤，行政處罰權(quán)屬于省級證監(jiān)局；D項錯誤，證券市場發(fā)展規(guī)劃由省級證監(jiān)局統(tǒng)一制定。2.下列哪項屬于《證券法》修訂后的新規(guī)定？A.證券公司必須持有不低于其凈資本的8%的資本充足率。B.證券公司客戶資產(chǎn)可以交由非銀行類金融機(jī)構(gòu)保管。C.證券公司融資融券業(yè)務(wù)需設(shè)立專門的風(fēng)險隔離區(qū)。D.證券公司董事、監(jiān)事需具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。答案：C解析：《證券法》（2020年修訂）新增了證券公司業(yè)務(wù)隔離的要求，要求融資融券等業(yè)務(wù)需設(shè)置風(fēng)險隔離區(qū)，以防范利益沖突。A項屬于舊法規(guī)定；B項錯誤，客戶資產(chǎn)必須交由銀行類金融機(jī)構(gòu)保管；D項屬于舊法要求，新法未明確提高門檻。3.撫順市某上市公司因信息披露違規(guī)被證監(jiān)會處罰，以下哪項處罰措施不屬于“監(jiān)管措施”？A.限制其股票上市交易3個月。B.對公司時任董事長處以罰款50萬元。C.要求其公開披露整改報告。D.責(zé)令其暫停發(fā)行新的債券。答案：B解析：監(jiān)管措施通常包括限制交易、責(zé)令整改、暫停業(yè)務(wù)等，但罰款屬于行政處罰。A、C、D均屬于監(jiān)管措施，B項錯誤。4.以下哪項行為不屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》禁止的“利益沖突”情形？A.證券公司同時經(jīng)營自營業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。B.證券公司董事同時擔(dān)任其客戶的投資顧問。C.證券公司員工利用內(nèi)幕信息為本人賬戶獲利。D.證券公司推薦與其自營業(yè)務(wù)相關(guān)的證券產(chǎn)品。答案：A解析：證券公司經(jīng)營不同業(yè)務(wù)類型本身不構(gòu)成利益沖突，但需建立防火墻機(jī)制。B、C、D均屬于利益沖突情形。5.撫順市某證券公司擬開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，以下哪項資質(zhì)要求不屬于《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定？A.具備5名以上具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的從業(yè)人員。B.擁有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設(shè)備。C.設(shè)立專門的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制。D.具備100萬元以上的注冊資本。答案：D解析：注冊資本最低要求為500萬元，而非100萬元。A、B、C均屬于合規(guī)要求。二、言語理解與表達(dá)（共10題，每題0.5分，計5分）6.下列句子中，沒有語病的一項是？A.由于證券市場波動加劇，許多投資者開始擔(dān)憂自己的資金安全。B.證券公司若要提升競爭力，就應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險管理能力。C.撫順市部分企業(yè)因股市下跌導(dǎo)致經(jīng)營壓力增大。D.證監(jiān)會近日發(fā)布新規(guī)，要求證券公司完善內(nèi)部控制制度。答案：D解析：A項“由于……開始”搭配不當(dāng)；B項“加強(qiáng)……能力”應(yīng)改為“提升……能力”；C項“因股市下跌導(dǎo)致”句式雜糅；D項表述準(zhǔn)確。7.依次填入下面橫線處的詞語，最恰當(dāng)?shù)囊豁検牵孔C券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在市場準(zhǔn)入審核中，必須嚴(yán)格把控，防止不合規(guī)機(jī)構(gòu)擾亂市場秩序，從而______整個市場的健康發(fā)展。A.威脅B.影響C.危害D.破壞答案：B解析：“影響”最符合語境，強(qiáng)調(diào)負(fù)面作用但未到“破壞”程度。8.下列句子中，標(biāo)點符號使用正確的是？A.證券公司業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財務(wù)顧問等。B.證監(jiān)會表示，將嚴(yán)厲打擊市場操縱、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為。C.撫順市某上市公司信息披露不實，被處以罰款100萬元和停牌6個月。D.證券投資需要長期持有，否則很難獲得穩(wěn)定收益。答案：B解析：A項冒號多余；C項應(yīng)改為“被處以罰款100萬元，并停牌6個月”；D項“否則”與前文“需要”邏輯不銜接。9.下列詞語中，與“監(jiān)管”最相近的一項是？A.管理B.領(lǐng)導(dǎo)C.監(jiān)督D.指導(dǎo)答案：C解析：“監(jiān)管”側(cè)重監(jiān)督與管理，與“監(jiān)督”語義最接近。10.下列句子中，表達(dá)最簡潔的一項是？A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，以防范經(jīng)營風(fēng)險。B.撫順市證券市場發(fā)展迅速，吸引了大量投資者關(guān)注。C.證監(jiān)會要求證券公司加強(qiáng)合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)需要從業(yè)人員具備扎實的專業(yè)知識和豐富的經(jīng)驗。答案：C解析：C項最精煉，其他選項冗余。11.下列句子中，沒有歧義的一項是？A.證券公司員工泄露內(nèi)幕信息，被公司內(nèi)部處分。B.證監(jiān)會將加強(qiáng)對證券公司的監(jiān)管力度。C.撫順市某證券營業(yè)部業(yè)務(wù)量大幅下降。D.證券投資需要長期持有才能盈利。答案：B解析：A項“內(nèi)部處分”指代不明；C項“業(yè)務(wù)量”可指客戶量或交易量；D項“長期持有”指代不明；B項表述清晰。12.下列句子中，邏輯最嚴(yán)謹(jǐn)?shù)囊豁検?？A.證券公司若要盈利，就應(yīng)當(dāng)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。B.證券市場波動較大，投資者應(yīng)謹(jǐn)慎操作。C.證監(jiān)會要求證券公司加強(qiáng)合規(guī)管理，以保護(hù)投資者權(quán)益。D.證券投資需要專業(yè)知識，否則很難成功。答案：C解析：C項因果關(guān)系明確，其他選項邏輯關(guān)系不完整。13.下列句子中，主語和謂語搭配不當(dāng)?shù)囊豁検?？A.證券公司的風(fēng)險管理能力直接影響其經(jīng)營穩(wěn)定性。B.證監(jiān)會的新規(guī)對市場產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。C.撫順市某上市公司信息披露不實。D.證券投資需要長期持有才能獲得收益。答案：D解析：“投資”不能“持有”，應(yīng)改為“投資者”。14.下列句子中，沒有語病的一項是？A.證券公司若要加強(qiáng)風(fēng)險管理，就應(yīng)當(dāng)完善內(nèi)部控制制度。B.證監(jiān)會要求證券公司提高合規(guī)意識。C.撫順市證券市場發(fā)展迅速，吸引了大量投資者關(guān)注。D.證券投資需要長期持有才能盈利。答案：A解析：A項邏輯通順；B項“提高意識”搭配不當(dāng)；C項“發(fā)展迅速”與“吸引關(guān)注”語義重復(fù)；D項“長期持有”指代不明。15.下列句子中，表達(dá)最準(zhǔn)確的一項是？A.證券公司業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)、資產(chǎn)管理等。B.證監(jiān)會將加強(qiáng)對證券公司的監(jiān)管力度。C.撫順市某上市公司信息披露不實。D.證券投資需要長期持有才能盈利。答案：B解析：B項表述清晰，其他選項存在歧義或冗余。三、數(shù)量關(guān)系（共5題，每題0.5分，計2.5分）16.某證券公司2024年營業(yè)部數(shù)量為30家，預(yù)計明年新增10家，增長率約為？A.20%B.25%C.33%D.40%答案：A解析：增長率＝（10÷30）×100%≈33%，但選項中無準(zhǔn)確答案，最接近A項。17.某投資者購買某股票，首日漲10%，次日跌10%，最終收益率為？A.0%B.-1%C.1%D.2%答案：B解析：最終價格＝（1+10%）×（1-10%）＝99%，收益率＝-1%。18.某證券公司員工月工資由基本工資+提成構(gòu)成，基本工資為8000元，提成按月銷售額的5%計算，當(dāng)月銷售額為20萬元時，月工資為？A.10000元B.12000元C.14000元D.16000元答案：B解析：月工資＝8000+200000×5%＝12000元。19.某證券投資組合包含股票A和債券B，股票A占比60%，預(yù)期收益率為12%；債券B占比40%，預(yù)期收益率為6%，該投資組合的預(yù)期收益率為？A.9%B.9.6%C.10%D.10.4%答案：B解析：預(yù)期收益率＝60%×12%+40%×6%＝9.6%。20.某證券公司員工甲和乙同時入職，甲年薪為10萬元，每年遞增2%；乙年薪為12萬元，每年遞增1.5%，5年后誰的年薪更高？A.甲B.乙C.相等D.無法確定答案：B解析：5年后甲年薪＝10×（1+2%）^5≈12.2萬元，乙年薪＝12×（1+1.5%）^5≈13.8萬元，乙更高。四、判斷推理（共10題，每題0.5分，計5分）21.已知“所有證券公司都必須通過合規(guī)審查”，以下推斷正確的是？A.未通過合規(guī)審查的公司不是證券公司。B.有的證券公司未通過合規(guī)審查。C.通過合規(guī)審查的公司一定是證券公司。D.未通過合規(guī)審查的公司可能不是證券公司。答案：A解析：屬于“所有S都是P”的逆否命題。22.已知“某上市公司因信息披露違規(guī)被處罰”，以下推斷錯誤的是？A.該公司存在信息披露問題。B.該公司被證監(jiān)會處罰。C.該公司可能被停牌。D.該公司一定存在財務(wù)造假。答案：D解析：違規(guī)不一定是財務(wù)造假。23.已知“證券公司董事必須具備5年以上從業(yè)經(jīng)驗”，以下推斷正確的是？A.具備5年經(jīng)驗的人一定是證券公司董事。B.未具備5年經(jīng)驗的人不能成為證券公司董事。C.證券公司董事一定不是高管。D.證券公司高管一定具備5年經(jīng)驗。答案：B解析：屬于“所有S都是P”的正面肯定命題。24.已知“撫順市證券市場波動較大”，以下推斷可能正確的是？A.撫順市所有證券公司經(jīng)營不善。B.撫順市投資者風(fēng)險意識較低。C.撫順市證券市場規(guī)模較小。D.撫順市政府監(jiān)管力度不足。答案：B解析：波動較大可能與投資者風(fēng)險意識有關(guān)。25.已知“某證券公司因內(nèi)幕交易被處罰”，以下推斷正確的是？A.該公司高管必然參與內(nèi)幕交易。B.該公司員工可能參與內(nèi)幕交易。C.該公司一定涉及重大違法。D.該公司會被退市。答案：B解析：員工可能參與，但不確定高管是否參與。26.已知“證券公司必須建立健全內(nèi)控體系”，以下推斷錯誤的是？A.內(nèi)控體系不健全的公司可能違規(guī)。B.內(nèi)控體系健全的公司一定合規(guī)。C.內(nèi)控體系是合規(guī)的必要條件。D.內(nèi)控體系是公司經(jīng)營的基礎(chǔ)。答案：B解析：健全不等于絕對合規(guī)，仍可能存在漏洞。27.已知“撫順市某證券營業(yè)部客戶量下降”，以下推斷可能正確的是？A.該營業(yè)部服務(wù)質(zhì)量較差。B.該營業(yè)部被監(jiān)管處罰。C.該營業(yè)部選址不合理。D.該營業(yè)部員工能力不足。答案：A解析：客戶量下降可能與服務(wù)質(zhì)量有關(guān)。28.已知“證券公司融資融券業(yè)務(wù)需風(fēng)險隔離”，以下推斷正確的是？A.風(fēng)險隔離能完全避免利益沖突。B.風(fēng)險隔離是合規(guī)的必要條件。C.風(fēng)險隔離會增加運營成本。D.風(fēng)險隔離適用于所有業(yè)務(wù)類型。答案：B解析：新法明確要求，屬于必要條件。29.已知“證券投資需要專業(yè)知識”，以下推斷錯誤的是？A.專業(yè)知識能提高投資收益。B.無專業(yè)知識的人不能投資。C.專業(yè)知識是投資成功的必要條件。D.專業(yè)知識能降低風(fēng)險。答案：B解析：無專業(yè)知識的人仍可投資，但收益可能較低。30.已知“證監(jiān)會加強(qiáng)監(jiān)管能促進(jìn)市場穩(wěn)定”，以下推斷可能正確的是？A.監(jiān)管越嚴(yán)市場越活躍。B.監(jiān)管能完全消除市場風(fēng)險。C.監(jiān)管力度與市場穩(wěn)定正相關(guān)。D.監(jiān)管會降低市場流動性。答案：C解析：通常監(jiān)管力度越大，市場越穩(wěn)定。五、資料分析（共5題，每題0.5分，計2.5分）（資料）撫順市某證券公司2024年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)如下：-客戶量：5萬人，同比增長10%；-營業(yè)收入：1億元，同比增長15%；-凈利潤：2000萬元，同比增長20%；-自營業(yè)務(wù)占比：30%，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)占比40%，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)占比30%。31.2023年該證券公司客戶量約為？A.4.5萬人B.5萬人C.5.5萬人D.6萬人答案：A解析：2023年客戶量＝5÷（1+10%）≈4.5萬人。32.2024年該證券公司自營業(yè)務(wù)收入約為？A.3000萬元B.4000萬元C.5000萬元D.6000萬元答案：B解析：自營業(yè)務(wù)收入＝1×30%＝3000萬元。33.2023年該證券公司凈利潤約為？A.1500萬元B.1667萬元C.2000萬元D.2500萬元答案：B解析：2023年凈利潤＝2000÷（1+20%）≈1667萬元。34.2024年該證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入占比為？A.30%B.40%C.50%D.60%答案：B解析：資料已明確，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)占比40%。35.2024年該證券公司營業(yè)收入增長了多少萬元？A.1000萬元B.1500萬元C.2000萬元D.2500萬元答案：A解析：增長額＝1×15%＝0.15億元＝1500萬元。六、公文寫作與處理（共5題，每題0.5分，計2.5分）36.以下哪項屬于“請示”的常見結(jié)束語？A.特此報告。B.請予批準(zhǔn)。C.此致敬禮。D.懇請支持。答案：B解析：“請示”必須使用“請予批準(zhǔn)”等。37.以下哪項屬于“通知”的常見格式要素？A.主送機(jī)關(guān)B.報告人C.附件名稱D.簽發(fā)人答案：C解析：“通知”通常包含附件。38.以下哪項屬于“函”的常見用途？A.下級向上級匯報工作。B.同級機(jī)關(guān)商