第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)新政策考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)新《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮以下哪類投資者的需求？

（）

A.高凈值客戶

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配的客戶

C.購(gòu)買金額最大的客戶

D.機(jī)構(gòu)投資者

2.新《基金募集管理?xiàng)l例》規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)前將基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行注冊(cè)？

（）

A.基金合同生效后

B.基金份額發(fā)售前3個(gè)月

C.基金份額發(fā)售前1個(gè)月

D.基金份額發(fā)售前

3.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高依次為R1、R2、R3、R4、R5，根據(jù)新規(guī)，持有R3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)至少應(yīng)為何種？

（）

A.C4

B.C3

C.C2

D.C1

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，若涉及基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，新規(guī)要求使用最近幾年內(nèi)哪個(gè)時(shí)間段的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)？

（）

A.最近3年

B.最近5年

C.自基金合同生效之日起

D.自基金成立之日起

5.基金信息披露中，關(guān)于“重要空白憑證”的管理，新規(guī)要求基金管理人應(yīng)建立什么制度來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)？

（）

A.電子化管理

B.重要空白憑證交接登記制度

C.定期盤點(diǎn)制度

D.隨機(jī)抽查制度

6.基金定期報(bào)告中的“基金運(yùn)作情況”部分，新規(guī)要求披露哪些信息？

（）

A.基金管理人持股情況

B.基金管理人關(guān)聯(lián)交易情況

C.基金管理人薪酬情況

D.以上都是

7.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用哪些賬戶進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為？

（）

A.非正常交易賬戶

B.專用證券賬戶

C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金賬戶

D.以上都是

8.基金募集過(guò)程中，若基金管理人未按規(guī)定履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，新規(guī)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？

（）

A.警告并罰款

B.暫停相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月

C.撤銷基金管理人資格

D.以上都是

9.基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”的披露，新規(guī)要求其應(yīng)與什么掛鉤？

（）

A.基金合同約定

B.基金同類產(chǎn)品表現(xiàn)

C.市場(chǎng)平均表現(xiàn)

D.基金管理人主觀判斷

10.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露，新規(guī)要求披露哪些內(nèi)容？

（）

A.交易對(duì)方名稱及關(guān)系

B.交易金額及占比

C.交易目的及公允性

D.以上都是

11.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，哪一層主要負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估？

（）

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.基金托管人

12.基金銷售行為規(guī)范中，新規(guī)明確禁止銷售機(jī)構(gòu)采取哪些行為誤導(dǎo)投資者？

（）

A.夸大宣傳基金業(yè)績(jī)

B.承諾保本保收益

C.隱瞞基金風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

13.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“持有人結(jié)構(gòu)”的披露，新規(guī)要求披露哪些信息？

（）

A.持有人數(shù)量及占比

B.機(jī)構(gòu)投資者及個(gè)人投資者占比

C.最大持有人及持股比例

D.以上都是

14.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用哪些工具進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為？

（）

A.跨市場(chǎng)套利

B.逆回購(gòu)

C.專用證券賬戶

D.以上都是

15.基金募集過(guò)程中，關(guān)于“投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”，新規(guī)要求評(píng)估結(jié)果的有效期是多久？

（）

A.永久有效

B.1年

C.2年

D.3年

16.基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“基金運(yùn)作費(fèi)用”的披露，新規(guī)要求披露哪些費(fèi)用？

（）

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.銷售服務(wù)費(fèi)

D.以上都是

17.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的披露，新規(guī)要求披露哪些內(nèi)容？

（）

A.基金管理人變更

B.基金托管人變更

C.基金合同變更

D.以上都是

18.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用哪些賬戶進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為？

（）

A.非正常交易賬戶

B.專用證券賬戶

C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金賬戶

D.以上都是

19.基金募集過(guò)程中，若基金管理人未按規(guī)定履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，新規(guī)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？

（）

A.警告并罰款

B.暫停相關(guān)業(yè)務(wù)3個(gè)月

C.撤銷基金管理人資格

D.以上都是

20.基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”的披露，新規(guī)要求其應(yīng)與什么掛鉤？

（）

A.基金合同約定

B.基金同類產(chǎn)品表現(xiàn)

C.市場(chǎng)平均表現(xiàn)

D.基金管理人主觀判斷

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí)，應(yīng)考慮哪些因素？

（）

A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的財(cái)務(wù)狀況

D.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

22.基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)向投資者披露哪些信息？

（）

A.基金合同

B.招募說(shuō)明書

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.基金管理人及托管人信息

23.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用哪些工具進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為？

（）

A.跨市場(chǎng)套利

B.逆回購(gòu)

C.專用證券賬戶

D.以上都是

24.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的披露，新規(guī)要求披露哪些內(nèi)容？

（）

A.基金管理人變更

B.基金托管人變更

C.基金合同變更

D.以上都是

25.基金銷售行為規(guī)范中，新規(guī)明確禁止銷售機(jī)構(gòu)采取哪些行為誤導(dǎo)投資者？

（）

A.夸大宣傳基金業(yè)績(jī)

B.承諾保本保收益

C.隱瞞基金風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高依次為R1、R2、R3、R4、R5，根據(jù)新規(guī)，持有R3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)至少應(yīng)為C3。

（）

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，若涉及基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，新規(guī)要求使用最近3年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。

（）

28.基金定期報(bào)告中，關(guān)于“持有人結(jié)構(gòu)”的披露，新規(guī)要求披露持有人數(shù)量及占比。

（）

29.基金募集過(guò)程中，關(guān)于“投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”，新規(guī)要求評(píng)估結(jié)果的有效期是2年。

（）

30.基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“基金運(yùn)作費(fèi)用”的披露，新規(guī)要求披露管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

（）

31.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的披露，新規(guī)要求披露基金管理人變更、基金托管人變更和基金合同變更。

（）

32.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用非正常交易賬戶進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為。

（）

33.基金募集過(guò)程中，若基金管理人未按規(guī)定履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，新規(guī)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)警告并罰款的責(zé)任。

（）

34.基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”的披露，新規(guī)要求其應(yīng)與基金合同約定掛鉤。

（）

35.基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，業(yè)務(wù)部門主要負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。

（）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮________的投資者需求。

37.新《基金募集管理?xiàng)l例》規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在________前將基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行注冊(cè)。

38.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高依次為R1、R2、R3、R4、R5，根據(jù)新規(guī)，持有R3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)至少應(yīng)為_(kāi)_______。

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，若涉及基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，新規(guī)要求使用________的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。

40.基金信息披露中，關(guān)于“重要空白憑證”的管理，新規(guī)要求基金管理人應(yīng)建立________制度來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)。

41.基金定期報(bào)告中的“基金運(yùn)作情況”部分，新規(guī)要求披露________信息。

42.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用________進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為。

43.基金募集過(guò)程中，若基金管理人未按規(guī)定履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，新規(guī)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)________的責(zé)任。

44.基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”的披露，新規(guī)要求其應(yīng)與________掛鉤。

45.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露，新規(guī)要求披露________內(nèi)容。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

46.簡(jiǎn)述新《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》中關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)履行投資者適當(dāng)性義務(wù)的主要內(nèi)容。

（）

47.結(jié)合新規(guī)，分析基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)如何履行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的相關(guān)要求。

（）

48.新規(guī)對(duì)基金產(chǎn)品宣傳材料的披露有哪些具體要求？請(qǐng)列舉至少三項(xiàng)。

（）

六、案例分析題（共25分）

49.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某款R3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱該產(chǎn)品“保本保收益”，且在宣傳材料中僅使用過(guò)去1年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行充分評(píng)估，直接允許一位風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C1的投資者購(gòu)買該產(chǎn)品。

問(wèn)題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了新規(guī)的哪些規(guī)定？

（2）若因此導(dǎo)致投資者損失，該機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？

（3）請(qǐng)?zhí)岢龈倪M(jìn)建議，以避免類似問(wèn)題再次發(fā)生。

（）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配的客戶，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，高凈值客戶不一定是風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的客戶；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，購(gòu)買金額最大的客戶不一定符合適當(dāng)性要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，機(jī)構(gòu)投資者需單獨(dú)評(píng)估。

2.D

解析：根據(jù)《基金募集管理?xiàng)l例》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前將基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行注冊(cè)，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同生效后已無(wú)注冊(cè)必要；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，3個(gè)月時(shí)間過(guò)長(zhǎng)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，1個(gè)月時(shí)間過(guò)短。

3.B

解析：根據(jù)新規(guī)，持有R3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)至少應(yīng)為C3，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，C4級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)承受能力過(guò)高；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，C2級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)承受能力過(guò)低；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，C1級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)承受能力過(guò)低。

4.A

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，若涉及基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，新規(guī)要求使用最近3年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，5年時(shí)間過(guò)長(zhǎng)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，自基金合同生效之日起不適用于業(yè)績(jī)比較；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，自基金成立之日起不適用于業(yè)績(jī)比較。

5.B

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重要空白憑證”的管理，新規(guī)要求基金管理人應(yīng)建立重要空白憑證交接登記制度來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，電子化管理不一定是新規(guī)要求；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，定期盤點(diǎn)制度不全面；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，隨機(jī)抽查制度不全面。

6.D

解析：基金定期報(bào)告中的“基金運(yùn)作情況”部分，新規(guī)要求披露基金管理人持股情況、關(guān)聯(lián)交易情況、薪酬情況等信息，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

7.A

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用非正常交易賬戶進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不全面。

8.A

解析：基金募集過(guò)程中，若基金管理人未按規(guī)定履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，新規(guī)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)警告并罰款的責(zé)任，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不準(zhǔn)確。

9.A

解析：基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”的披露，新規(guī)要求其應(yīng)與基金合同約定掛鉤，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不準(zhǔn)確。

10.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露，新規(guī)要求披露交易對(duì)方名稱及關(guān)系、交易金額及占比、交易目的及公允性等內(nèi)容，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

11.B

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)操作；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)監(jiān)督；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人負(fù)責(zé)資金安全。

12.D

解析：基金銷售行為規(guī)范中，新規(guī)明確禁止銷售機(jī)構(gòu)采取夸大宣傳基金業(yè)績(jī)、承諾保本保收益、隱瞞基金風(fēng)險(xiǎn)等行為誤導(dǎo)投資者，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

13.D

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于“持有人結(jié)構(gòu)”的披露，新規(guī)要求披露持有人數(shù)量及占比、機(jī)構(gòu)投資者及個(gè)人投資者占比、最大持有人及持股比例等信息，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

14.A

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用跨市場(chǎng)套利工具進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不全面。

15.C

解析：基金募集過(guò)程中，關(guān)于“投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”，新規(guī)要求評(píng)估結(jié)果的有效期是2年，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不準(zhǔn)確。

16.D

解析：基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“基金運(yùn)作費(fèi)用”的披露，新規(guī)要求披露管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

17.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的披露，新規(guī)要求披露基金管理人變更、基金托管人變更、基金合同變更等信息，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

18.A

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用非正常交易賬戶進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不全面。

19.A

解析：基金募集過(guò)程中，若基金管理人未按規(guī)定履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，新規(guī)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)警告并罰款的責(zé)任，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不準(zhǔn)確。

20.A

解析：基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”的披露，新規(guī)要求其應(yīng)與基金合同約定掛鉤，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不準(zhǔn)確。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí)，應(yīng)考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金募集過(guò)程中，基金管理人應(yīng)向投資者披露基金合同、招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、基金管理人及托管人信息等內(nèi)容，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ACD

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用跨市場(chǎng)套利、非正常交易賬戶、專用證券賬戶等工具進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為，因此ACD選項(xiàng)均正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，逆回購(gòu)是正常交易行為。

24.ABC

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的披露，新規(guī)要求披露基金管理人變更、基金托管人變更、基金合同變更等信息，因此ABC選項(xiàng)均正確。

25.ABC

解析：基金銷售行為規(guī)范中，新規(guī)明確禁止銷售機(jī)構(gòu)采取夸大宣傳基金業(yè)績(jī)、承諾保本保收益、隱瞞基金風(fēng)險(xiǎn)等行為誤導(dǎo)投資者，因此ABC選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

26.√

解析：根據(jù)新規(guī)，持有R3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)至少應(yīng)為C3，因此本題說(shuō)法正確。

27.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，若涉及基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，新規(guī)要求使用最近3年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，因此本題說(shuō)法正確。

28.√

解析：基金定期報(bào)告中，關(guān)于“持有人結(jié)構(gòu)”的披露，新規(guī)要求披露持有人數(shù)量及占比，因此本題說(shuō)法正確。

29.√

解析：基金募集過(guò)程中，關(guān)于“投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”，新規(guī)要求評(píng)估結(jié)果的有效期是2年，因此本題說(shuō)法正確。

30.√

解析：基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“基金運(yùn)作費(fèi)用”的披露，新規(guī)要求披露管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)，因此本題說(shuō)法正確。

31.√

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的披露，新規(guī)要求披露基金管理人變更、基金托管人變更、基金合同變更等信息，因此本題說(shuō)法正確。

32.√

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用非正常交易賬戶進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為，因此本題說(shuō)法正確。

33.√

解析：基金募集過(guò)程中，若基金管理人未按規(guī)定履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，新規(guī)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)警告并罰款的責(zé)任，因此本題說(shuō)法正確。

34.√

解析：基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”的披露，新規(guī)要求其應(yīng)與基金合同約定掛鉤，因此本題說(shuō)法正確。

35.×

解析：基金管理人內(nèi)部控制的“三道防線”中，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)操作，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題

36.風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在履行投資者適當(dāng)性義務(wù)時(shí)，應(yīng)優(yōu)先考慮風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配的客戶，因此答案為“風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配”。

37.基金份額發(fā)售前

解析：根據(jù)《基金募集管理?xiàng)l例》，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前將基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行注冊(cè)，因此答案為“基金份額發(fā)售前”。

38.C3

解析：根據(jù)新規(guī)，持有R3級(jí)風(fēng)險(xiǎn)的基金產(chǎn)品，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)至少應(yīng)為C3，因此答案為“C3”。

39.最近3年

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中，若涉及基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，新規(guī)要求使用最近3年的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)，因此答案為“最近3年”。

40.重要空白憑證交接登記

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重要空白憑證”的管理，新規(guī)要求基金管理人應(yīng)建立重要空白憑證交接登記制度來(lái)防范風(fēng)險(xiǎn)，因此答案為“重要空白憑證交接登記”。

41.基金管理人持股情況、關(guān)聯(lián)交易情況、薪酬情況

解析：基金定期報(bào)告中的“基金運(yùn)作情況”部分，新規(guī)要求披露基金管理人持股情況、關(guān)聯(lián)交易情況、薪酬情況等信息，因此答案為“基金管理人持股情況、關(guān)聯(lián)交易情況、薪酬情況”。

42.非正常交易賬戶

解析：基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止行為”的規(guī)定，新規(guī)明確禁止基金管理人使用非正常交易賬戶進(jìn)行規(guī)避監(jiān)管的行為，因此答案為“非正常交易賬戶”。

43.警告并罰款

解析：基金募集過(guò)程中，若基金管理人未按規(guī)定履行投資者適當(dāng)性義務(wù)，新規(guī)規(guī)定應(yīng)承擔(dān)警告并罰款的責(zé)任，因此答案為“警告并罰款”。

44.基金合同約定

解析：基金產(chǎn)品宣傳材料中，關(guān)于“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”的披露，新規(guī)要求其應(yīng)與基金合同約定掛鉤，因此答案為“基金合同約定”。

45.交易對(duì)方名稱及關(guān)系、交易金額及占比、交易目的及公允性

解析：基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露，新規(guī)要求披露交易對(duì)方名稱及關(guān)系、交易金額及占比、交易目的及公允性等內(nèi)容，因此答案為“交易對(duì)方名稱及關(guān)系、交易金額及占比、交易目的及公允性”。

五、簡(jiǎn)答題

46.答：

①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，明確投資者風(fēng)險(xiǎn)承受