山東基金考試題型及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額持有人大會(huì)由（）召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)2.開放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行價(jià)格D.基金面值3.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議中與基金管理人明確約定雙方在基金銷售適用性方面的權(quán)利與義務(wù)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人4.基金管理公司的核心競爭力體現(xiàn)在（）。A.所管理的基金規(guī)模大小B.從業(yè)人員的多少C.注冊資本金大小D.投資管理能力5.以下關(guān)于基金托管人的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人主要負(fù)責(zé)對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行保管，并監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B.基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶C.基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利D.基金托管人可以自行決定運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)6.下列關(guān)于封閉式基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模和存續(xù)期是既定的B.投資者在基金存續(xù)期內(nèi)不能向基金公司贖回資金C.投資者可以在二級市場上轉(zhuǎn)讓基金單位D.基金轉(zhuǎn)讓價(jià)格一定等于基金單位凈值7.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.128.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算9.下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段B.強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C.市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷D.在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量E.基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金運(yùn)作階段10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)，基金合同另行約定的除外。基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.3B.5C.7D.9答案：1.B2.A3.B4.D5.D6.D7.B8.D9.A10.C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.利潤原則2.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.203.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，正確的有（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，不得承諾或者保證投資收益4.基金管理公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循的原則包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則5.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，正確的有（）。A.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開B.基金托管人應(yīng)以自己名義代基金開立賬戶C.基金托管人應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度D.基金托管人應(yīng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度6.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則有（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則7.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法正確的有（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素8.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，正確的有（）。A.在基金契約期限內(nèi)，基金份額持有人大會(huì)可以對基金管理人、基金托管人提出訴訟B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人都應(yīng)當(dāng)及時(shí)召開C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場方式召開D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開9.下列關(guān)于基金銷售人員的行為規(guī)范，說法正確的有（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)基金的過往業(yè)績預(yù)測基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員不得向投資者承諾投資收益D.基金銷售人員應(yīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)10.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，說法正確的有（）。A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施D.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施答案：1.ABCD2.C3.ABCD4.ABCD5.ACD6.ABCD7.BCD8.ABD9.ACD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）2.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。（）3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于10年。（）4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起3個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。（）5.開放式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變。（）6.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。（）7.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。（）8.在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。（）9.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。（）10.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.√7.×8.√9.×10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述基金的特點(diǎn)。答案：集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。2.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則是什么？答案：投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性、有效性、差異性。3.簡述基金管理人的職責(zé)。答案：依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜等。4.基金托管人的職責(zé)有哪些？答案：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立等。討論題（總4題，每題5分）1.如何提升基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量？答案：加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高專業(yè)素養(yǎng)；優(yōu)化服務(wù)流程，提高效率；注重客戶溝通，及時(shí)反饋需求。2.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)如何更好地發(fā)揮作用？答案：深入了解客戶需求，提供個(gè)性