第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)大同證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪種行為不屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，向客戶提供專業(yè)、客觀的投資建議

B.利用職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣證券

C.參加由所任職機(jī)構(gòu)或客戶組織的合規(guī)的交流活動(dòng)

D.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義開展證券業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)

2.大同證券公司為客戶開立信用證券賬戶，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的要求？（）

A.客戶需提供擔(dān)保物，擔(dān)保物價(jià)值不得低于融資額的150%

B.證券公司對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定授信額度

C.客戶簽署融資融券合同，明確費(fèi)率、期限等條款

D.客戶信用賬戶可用資金余額不得低于維持擔(dān)保比例的150%

3.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.現(xiàn)貨貨幣

4.根據(jù)大同證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定，以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控？（）

A.財(cái)務(wù)部

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.市場(chǎng)部

D.研究部

5.投資者張某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某上市公司股票，該股票當(dāng)日收盤價(jià)為10元，買入數(shù)量為1000股。若次日該股票漲至11元，張某的浮動(dòng)盈虧為多少？（）

A.1000元

B.100元

C.10元

D.0元

6.以下哪個(gè)指標(biāo)可以用來(lái)衡量證券公司的償付能力？（）

A.流動(dòng)比率

B.凈資產(chǎn)收益率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.營(yíng)業(yè)收入增長(zhǎng)率

7.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》，以下哪個(gè)行為屬于利益沖突？（）

A.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因執(zhí)行客戶指令而獲取合理報(bào)酬

B.證券從業(yè)人員接受所在機(jī)構(gòu)提供的正常工作條件

C.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人投資行為影響客戶決策

D.證券從業(yè)人員參加所在機(jī)構(gòu)組織的合規(guī)培訓(xùn)

8.大同證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的要求？（）

A.證券投資咨詢?nèi)藛T需具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可

C.證券投資咨詢?nèi)藛T需向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需建立完善的內(nèi)部控制制度

9.以下哪種情況不屬于證券公司可以拒絕提供融資融券服務(wù)的情形？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)低于最低評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

B.客戶提供的擔(dān)保物不符合規(guī)定要求

C.客戶資金賬戶中有足夠資金用于投資

D.客戶存在重大違約記錄

10.根據(jù)大同證券公司《客戶適當(dāng)性管理細(xì)則》，以下哪個(gè)因素不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素？（）

A.客戶的年齡

B.客戶的財(cái)務(wù)狀況

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的性別

11.投資者李某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某基金產(chǎn)品，該基金產(chǎn)品為混合型基金，以下哪個(gè)表述最準(zhǔn)確地描述了該基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金，高于債券型基金

B.風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金，低于債券型基金

C.風(fēng)險(xiǎn)與股票型基金相同

D.風(fēng)險(xiǎn)與債券型基金相同

12.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督？（）

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部

D.內(nèi)部審計(jì)部

13.以下哪種行為不屬于證券公司從業(yè)人員可以接受的禮品或宴請(qǐng)？（）

A.客戶為表示感謝，贈(zèng)送價(jià)值不超過(guò)500元的禮品

B.機(jī)構(gòu)為答謝合作伙伴，組織合規(guī)的宴請(qǐng)活動(dòng)

C.機(jī)構(gòu)為慶祝業(yè)務(wù)拓展，組織內(nèi)部員工聚餐

D.客戶為促成交易，贈(zèng)送價(jià)值5000元的豪華汽車

14.根據(jù)大同證券公司《證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不符合證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)要求？（）

A.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)部門需制定明確的投資決策流程

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資金需與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資金嚴(yán)格分離

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的投資范圍需符合監(jiān)管規(guī)定

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的頭寸控制需由客戶決定

15.投資者張某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某上市公司股票，該股票當(dāng)日收盤價(jià)為10元，買入數(shù)量為1000股。若次日該股票跌至9元，張某的浮動(dòng)盈虧為多少？（）

A.1000元

B.-100元

C.-10元

D.0元

16.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)隔離規(guī)定》，以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)隔離制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督？（）

A.業(yè)務(wù)部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.財(cái)務(wù)部門

17.以下哪種情況不屬于證券公司可以解除與客戶簽訂的融資融券合同的情形？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)顯著下降

B.客戶提供的擔(dān)保物價(jià)值大幅縮水

C.客戶資金賬戶中有足夠資金用于投資

D.客戶存在重大違約行為

18.根據(jù)大同證券公司《客戶適當(dāng)性管理細(xì)則》，以下哪個(gè)因素不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素？（）

A.客戶的投資目標(biāo)

B.客戶的投資期限

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的國(guó)籍

19.投資者李某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某債券產(chǎn)品，該債券產(chǎn)品的到期收益率為5%，以下哪個(gè)表述最準(zhǔn)確地描述了該債券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金

B.風(fēng)險(xiǎn)高于股票型基金

C.風(fēng)險(xiǎn)與股票型基金相同

D.風(fēng)險(xiǎn)與混合型基金相同

20.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的建立和完善提出建議？（）

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部

D.內(nèi)部審計(jì)部

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪些行為屬于證券從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，向客戶提供專業(yè)、客觀的投資建議

B.利用職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣證券

C.參加由所任職機(jī)構(gòu)或客戶組織的合規(guī)的交流活動(dòng)

D.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義開展證券業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)

E.在公開場(chǎng)合發(fā)表不當(dāng)言論，損害證券行業(yè)形象

22.大同證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，以下哪些環(huán)節(jié)符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的要求？（）

A.證券投資咨詢?nèi)藛T需具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可

C.證券投資咨詢?nèi)藛T需向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需建立完善的內(nèi)部控制制度

E.證券投資咨詢?nèi)藛T需定期參加合規(guī)培訓(xùn)

23.以下哪些金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)合約

E.現(xiàn)貨貨幣

24.根據(jù)大同證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定，以下哪些部門負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控？（）

A.財(cái)務(wù)部

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.市場(chǎng)部

D.研究部

E.客戶服務(wù)部

25.投資者張某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某基金產(chǎn)品，該基金產(chǎn)品為混合型基金，以下哪些表述可以用來(lái)描述該基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金

B.風(fēng)險(xiǎn)高于債券型基金

C.風(fēng)險(xiǎn)與股票型基金相同

D.風(fēng)險(xiǎn)與債券型基金相同

E.風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間

26.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》，以下哪些行為屬于利益沖突？（）

A.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因執(zhí)行客戶指令而獲取合理報(bào)酬

B.證券從業(yè)人員接受所在機(jī)構(gòu)提供的正常工作條件

C.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人投資行為影響客戶決策

D.證券從業(yè)人員參加所在機(jī)構(gòu)組織的合規(guī)培訓(xùn)

E.證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益

27.大同證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，以下哪些環(huán)節(jié)符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的要求？（）

A.證券投資咨詢?nèi)藛T需具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可

C.證券投資咨詢?nèi)藛T需向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需建立完善的內(nèi)部控制制度

E.證券投資咨詢?nèi)藛T需定期參加合規(guī)培訓(xùn)

28.根據(jù)大同證券公司《客戶適當(dāng)性管理細(xì)則》，以下哪些因素屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素？（）

A.客戶的年齡

B.客戶的財(cái)務(wù)狀況

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的性別

E.客戶的投資目標(biāo)

29.投資者李某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某債券產(chǎn)品，該債券產(chǎn)品的到期收益率為5%，以下哪些表述可以用來(lái)描述該債券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金

B.風(fēng)險(xiǎn)高于債券型基金

C.風(fēng)險(xiǎn)與股票型基金相同

D.風(fēng)險(xiǎn)與債券型基金相同

E.風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間

30.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪些部門負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的建立和完善提出建議？（）

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部

D.內(nèi)部審計(jì)部

E.財(cái)務(wù)部

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以向客戶承諾收益或承擔(dān)虧損。（）

32.大同證券公司可以為符合條件的客戶提供融資融券服務(wù)。（）

33.衍生金融工具的風(fēng)險(xiǎn)低于現(xiàn)貨金融工具。（）

34.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。（）

35.投資者張某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某基金產(chǎn)品，該基金產(chǎn)品為混合型基金，風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間。（）

36.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以利用職務(wù)便利，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。（）

37.大同證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，證券投資咨詢?nèi)藛T需向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。（）

38.根據(jù)大同證券公司《客戶適當(dāng)性管理細(xì)則》，客戶的年齡不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素。（）

39.投資者李某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某債券產(chǎn)品，該債券產(chǎn)品的到期收益率為5%，風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金。（）

40.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司的內(nèi)部審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)_______、客觀、公正地為客戶提供服務(wù)。

42.大同證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶的信用評(píng)級(jí)分為_______個(gè)等級(jí)。

43.衍生金融工具是指基于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的_______金融工具。

44.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司_______業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。

45.投資者張某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某基金產(chǎn)品，該基金產(chǎn)品為_______型基金，風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間。

46.根據(jù)大同證券公司《客戶適當(dāng)性管理細(xì)則》，客戶的_______是客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的重要考慮因素。

47.投資者李某通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某債券產(chǎn)品，該債券產(chǎn)品的到期收益率為_______%，風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金。

48.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司的_______負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。

49.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守_______和職業(yè)道德規(guī)范。

50.大同證券公司為客戶提供投資咨詢服務(wù)，證券投資咨詢?nèi)藛T需具備相應(yīng)的_______資格。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡(jiǎn)述大同證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)的基本流程。

53.簡(jiǎn)述證券公司如何進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

54.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共15分）

55.某投資者通過(guò)大同證券公司購(gòu)買某上市公司股票，該股票當(dāng)日收盤價(jià)為10元，買入數(shù)量為1000股。次日該股票漲至11元，投資者在第三個(gè)交易日以11元的價(jià)格賣出該股票。請(qǐng)計(jì)算該投資者的投資收益。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員禁止利用職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣證券。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用賬戶可用資金余額不得低于維持擔(dān)保比例的150%。A、B、C選項(xiàng)均符合規(guī)定。

3.C

解析：衍生金融工具是指基于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的金融工具。期貨合約屬于衍生金融工具。A、B、D選項(xiàng)均屬于現(xiàn)貨金融工具。

4.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。A、C、D選項(xiàng)均不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)范圍。

5.A

解析：投資者張某的浮動(dòng)盈虧為（11-10）×1000=1000元。

6.A

解析：流動(dòng)比率可以用來(lái)衡量證券公司的償付能力。B、C、D選項(xiàng)均不屬于償付能力指標(biāo)。

7.C

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人投資行為影響客戶決策屬于利益沖突。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢?nèi)藛T不得向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

9.C

解析：客戶資金賬戶中有足夠資金用于投資不屬于證券公司可以拒絕提供融資融券服務(wù)的情形。A、B、D選項(xiàng)均屬于證券公司可以拒絕提供融資融券服務(wù)的情形。

10.D

解析：客戶的性別不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素。A、B、C選項(xiàng)均屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素。

11.A

解析：混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金，高于債券型基金。

12.D

解析：內(nèi)部審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。A、B、C選項(xiàng)均不屬于內(nèi)部審計(jì)部職責(zé)范圍。

13.D

解析：證券公司從業(yè)人員可以接受的禮品或宴請(qǐng)有限制，價(jià)值5000元的豪華汽車不屬于合規(guī)禮品。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)禮品或宴請(qǐng)。

14.D

解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的頭寸控制需由證券公司決定，而非客戶。A、B、C選項(xiàng)均符合合規(guī)要求。

15.B

解析：投資者張某的浮動(dòng)盈虧為（9-10）×1000=-100元。

16.C

解析：內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)隔離制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。A、B、D選項(xiàng)均不屬于內(nèi)部審計(jì)部門職責(zé)范圍。

17.C

解析：客戶資金賬戶中有足夠資金用于投資不屬于證券公司可以解除與客戶簽訂的融資融券合同的情形。A、B、D選項(xiàng)均屬于證券公司可以解除與客戶簽訂的融資融券合同的情形。

18.D

解析：客戶的國(guó)籍不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素。A、B、C選項(xiàng)均屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素。

19.A

解析：債券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金。

20.D

解析：內(nèi)部審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的建立和完善提出建議。A、B、C選項(xiàng)均不屬于內(nèi)部審計(jì)部職責(zé)范圍。

二、多選題

21.B、D、E

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員禁止利用職務(wù)便利，獲取內(nèi)幕信息并建議他人買賣證券（B選項(xiàng)）、未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義開展證券業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)（D選項(xiàng)）、在公開場(chǎng)合發(fā)表不當(dāng)言論，損害證券行業(yè)形象（E選項(xiàng)）。A、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

22.A、B、D、E

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢?nèi)藛T需具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格（A選項(xiàng)）、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可（B選項(xiàng)）、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需建立完善的內(nèi)部控制制度（D選項(xiàng)）、證券投資咨詢?nèi)藛T需定期參加合規(guī)培訓(xùn)（E選項(xiàng)）。C選項(xiàng)屬于禁止行為。

23.C、D

解析：衍生金融工具是指基于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的金融工具。期貨合約（C選項(xiàng)）、期權(quán)合約（D選項(xiàng)）屬于衍生金融工具。A、B、E選項(xiàng)均屬于現(xiàn)貨金融工具。

24.B、E

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理部（B選項(xiàng)）、客戶服務(wù)部（E選項(xiàng)）負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。A、C、D選項(xiàng)均不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)范圍。

25.A、B、E

解析：混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金（A選項(xiàng)）、高于債券型基金（B選項(xiàng)）、風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間（E選項(xiàng)）。C、D選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。

26.C、E

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人投資行為影響客戶決策（C選項(xiàng)）、利用職務(wù)便利，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益（E選項(xiàng)）屬于利益沖突。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

27.A、B、D、E

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢?nèi)藛T需具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格（A選項(xiàng)）、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)許可（B選項(xiàng)）、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需建立完善的內(nèi)部控制制度（D選項(xiàng)）、證券投資咨詢?nèi)藛T需定期參加合規(guī)培訓(xùn)（E選項(xiàng)）。C選項(xiàng)屬于禁止行為。

28.A、B、C

解析：客戶的年齡（A選項(xiàng)）、客戶的財(cái)務(wù)狀況（B選項(xiàng)）、客戶的投資經(jīng)驗(yàn)（C選項(xiàng)）屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素。D、E選項(xiàng)不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素。

29.A、E

解析：債券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金（A選項(xiàng)）、風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間（E選項(xiàng)）。B、C、D選項(xiàng)表述不準(zhǔn)確。

30.A、B、C、D

解析：董事會(huì)（A選項(xiàng)）、監(jiān)事會(huì)（B選項(xiàng)）、風(fēng)險(xiǎn)管理部（C選項(xiàng)）、內(nèi)部審計(jì)部（D選項(xiàng)）負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的建立和完善提出建議。E選項(xiàng)不屬于相關(guān)部門。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得向客戶承諾收益或承擔(dān)虧損。

32.√

解析：大同證券公司可以為符合條件的客戶提供融資融券服務(wù)。

33.×

解析：衍生金融工具的風(fēng)險(xiǎn)可能高于現(xiàn)貨金融工具。

34.√

解析：證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。

35.√

解析：混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)介于股票型基金和債券型基金之間。

36.×

解析：根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得利用職務(wù)便利，為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢?nèi)藛T不得向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。

38.×

解析：根據(jù)大同證券公司《客戶適當(dāng)性管理細(xì)則》，客戶的年齡屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估的考慮因素。

39.√

解析：債券產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金。

40.√

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司的內(nèi)部審計(jì)部負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督。

四、填空題

41