第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁易方達(dá)基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪種行為不屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？

（）

A.向投資者承諾保本保息

B.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金

C.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

D.對基金業(yè)績進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括：

（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)的處分

C.對基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)

D.決定基金的投資策略

3.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？

（）

A.基金募集說明書

B.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

C.私募證券投資基金

D.開放式基金

4.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括：

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.分散投資原則

C.信息披露原則

D.追求高收益原則

5.下列哪種行為不屬于基金信息披露的禁止行為？

（）

A.披露虛假信息

B.濫用會(huì)計(jì)術(shù)語

C.披露非公開重大信息

D.定期披露基金凈值

6.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指：

（）

A.基金擁有的所有資產(chǎn)

B.基金在交易日的收盤價(jià)

C.基金在交易日的市值

D.基金在交易日的凈資產(chǎn)

7.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括：

（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

8.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括：

（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售規(guī)范

C.基金投資策略

D.基金法律法規(guī)

9.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則不包括：

（）

A.出席人數(shù)要求

B.議案表決方式

C.會(huì)議通知期限

D.基金投資決策

10.基金管理人聘請基金托管人的條件不包括：

（）

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)

B.擁有足夠數(shù)量的專業(yè)人員

C.具有良好的社會(huì)信譽(yù)

D.追求短期利益最大化

11.基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括：

（）

A.基金份額凈值

B.基金投資策略

C.基金管理人業(yè)績

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括：

（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金收益分配方式

13.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程進(jìn)行控制的措施不包括：

（）

A.建立基金銷售業(yè)務(wù)流程

B.對基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)

C.對基金銷售信息進(jìn)行監(jiān)控

D.降低基金銷售費(fèi)用

14.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)不包括：

（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.監(jiān)督基金管理人的信息披露

C.監(jiān)督基金管理人的內(nèi)部治理

D.決定基金的投資策略

15.基金份額持有人大會(huì)的表決方式不包括：

（）

A.常規(guī)表決

B.委托表決

C.通訊表決

D.秘密表決

16.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括：

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.分散投資原則

C.信息披露原則

D.追求高收益原則

17.下列哪種行為不屬于基金信息披露的禁止行為？

（）

A.披露虛假信息

B.濫用會(huì)計(jì)術(shù)語

C.披露非公開重大信息

D.定期披露基金凈值

18.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指：

（）

A.基金擁有的所有資產(chǎn)

B.基金在交易日的收盤價(jià)

C.基金在交易日的市值

D.基金在交易日的凈資產(chǎn)

19.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括：

（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

20.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括：

（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售規(guī)范

C.基金投資策略

D.基金法律法規(guī)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括：

（）

A.合法合規(guī)原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.公開透明原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括：

（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金收益分配方式

23.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括：

（）

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

24.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程進(jìn)行控制的措施包括：

（）

A.建立基金銷售業(yè)務(wù)流程

B.對基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)

C.對基金銷售信息進(jìn)行監(jiān)控

D.降低基金銷售費(fèi)用

25.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括：

（）

A.出席人數(shù)要求

B.議案表決方式

C.會(huì)議通知期限

D.基金投資決策

26.基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括：

（）

A.基金份額凈值

B.基金投資策略

C.基金管理人業(yè)績

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

27.基金管理人聘請基金托管人的條件包括：

（）

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)

B.擁有足夠數(shù)量的專業(yè)人員

C.具有良好的社會(huì)信譽(yù)

D.追求長期利益最大化

28.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括：

（）

A.基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.基金銷售規(guī)范

C.基金投資策略

D.基金法律法規(guī)

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括：

（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金收益分配方式

30.基金份額持有人大會(huì)的表決方式包括：

（）

A.常規(guī)表決

B.委托表決

C.通訊表決

D.秘密表決

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以向投資者承諾保本保息。（）

32.基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)。（）

33.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）屬于非公開募集基金。（）

34.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循追求高收益原則。（）

35.基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括基金份額凈值。（）

36.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資策略。（）

37.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程進(jìn)行控制的措施包括建立基金銷售業(yè)務(wù)流程。（）

39.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括出席人數(shù)要求。（）

40.基金管理人聘請基金托管人的條件包括追求長期利益最大化。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循________原則。

42.基金份額持有人享有的權(quán)利包括________和________。

43.基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循________原則。

44.基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括________。

45.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括________。

46.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括________。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程進(jìn)行控制的措施包括________。

48.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括________。

49.基金管理人聘請基金托管人的條件包括________。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括________。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)遵循的原則。

52.簡述基金份額持有人享有的權(quán)利。

53.簡述基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)應(yīng)遵循的原則。

54.簡述基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容。

55.簡述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載。

六、案例分析題（共25分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，采取了以下措施：

（1）向投資者承諾保本保息；

（2）采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金；

（3）建立了完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)；

（4）對基金業(yè)績進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。

問題：

（1）分析該基金銷售機(jī)構(gòu)采取的措施中，哪些屬于《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的禁止行為？

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何改進(jìn)其銷售行為，以符合相關(guān)法律法規(guī)的要求？

（3）總結(jié)該案例中反映出的基金銷售過程中的主要問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得承諾保本保息，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)屬于禁止行為，C選項(xiàng)是合規(guī)行為，D選項(xiàng)屬于禁止行為。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金財(cái)產(chǎn)的處分、對基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)等，但不包括決定基金的投資策略，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八條，私募證券投資基金屬于非公開募集基金，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)屬于公開募集基金，B選項(xiàng)和D選項(xiàng)屬于公開募集基金。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十六條，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則、分散投資原則、信息披露原則等，但不包括追求高收益原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金信息披露的禁止行為包括披露虛假信息、濫用會(huì)計(jì)術(shù)語、披露非公開重大信息等，但不包括定期披露基金凈值，因此D選項(xiàng)正確。

6.A

解析：基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)是基金在交易日的收盤價(jià)，C選項(xiàng)是基金在交易日的市值，D選項(xiàng)是基金在交易日的凈資產(chǎn)。

7.D

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等，但不包括定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售規(guī)范、基金法律法規(guī)等，但不包括基金投資策略，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括出席人數(shù)要求、議案表決方式、會(huì)議通知期限等，但不包括基金投資決策，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.D

解析：基金管理人聘請基金托管人的條件包括具有健全的治理結(jié)構(gòu)、擁有足夠數(shù)量的專業(yè)人員、具有良好的社會(huì)信譽(yù)等，但不包括追求短期利益最大化，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.B

解析：基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括基金投資策略，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)是基金凈值信息，C選項(xiàng)是基金管理人業(yè)績，D選項(xiàng)是基金投資風(fēng)險(xiǎn)。

12.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資范圍、基金投資策略、基金資產(chǎn)管理制度等，但不包括基金收益分配方式，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程進(jìn)行控制的措施包括建立基金銷售業(yè)務(wù)流程、對基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)、對基金銷售信息進(jìn)行監(jiān)控等，但不包括降低基金銷售費(fèi)用，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

14.D

解析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、監(jiān)督基金管理人的信息披露、監(jiān)督基金管理人的內(nèi)部治理等，但不包括決定基金的投資策略，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.D

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決方式包括常規(guī)表決、委托表決、通訊表決等，但不包括秘密表決，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.D

解析：基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制原則、分散投資原則、信息披露原則等，但不包括追求高收益原則，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.A

解析：基金信息披露的禁止行為包括披露虛假信息，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)、C選項(xiàng)和D選項(xiàng)是合規(guī)行為。

18.A

解析：基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)是基金在交易日的收盤價(jià)，C選項(xiàng)是基金在交易日的市值，D選項(xiàng)是基金在交易日的凈資產(chǎn)。

19.D

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等，但不包括定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售規(guī)范、基金法律法規(guī)等，但不包括基金投資策略，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循合法合規(guī)原則、客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則等，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資范圍、基金投資策略、基金資產(chǎn)管理制度、基金收益分配方式等，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算交收、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等，因此ABC選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程進(jìn)行控制的措施包括建立基金銷售業(yè)務(wù)流程、對基金銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)、對基金銷售信息進(jìn)行監(jiān)控等，因此ABC選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)與基金銷售過程控制無關(guān)。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括出席人數(shù)要求、議案表決方式、會(huì)議通知期限等，因此ABC選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)與議事規(guī)則無關(guān)。

26.BCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條，基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括基金投資策略、基金管理人業(yè)績、基金投資風(fēng)險(xiǎn)等，因此BCD選項(xiàng)均正確。A選項(xiàng)是基金凈值信息，不屬于招募說明書的主要內(nèi)容。

27.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人聘請基金托管人的條件包括具有健全的治理結(jié)構(gòu)、擁有足夠數(shù)量的專業(yè)人員、具有良好的社會(huì)信譽(yù)等，因此ABD選項(xiàng)均正確。C選項(xiàng)與基金托管人的條件無關(guān)。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識(shí)、基金銷售規(guī)范、基金投資策略、基金法律法規(guī)等，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

29.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資范圍、基金投資策略、基金資產(chǎn)管理制度等，但不包括基金收益分配方式，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額持有人大會(huì)的表決方式包括常規(guī)表決、委托表決、通訊表決等，因此ABC選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)與表決方式無關(guān)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得承諾保本保息，因此本題說法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)，因此本題說法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八條，交易型開放式指數(shù)基金（ETF）屬于公開募集基金，因此本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十六條，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則，但不包括追求高收益原則，因此本題說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條，基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括基金投資策略，但不包括基金份額凈值，因此本題說法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資策略，因此本題說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)，因此本題說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程進(jìn)行控制的措施包括建立基金銷售業(yè)務(wù)流程，因此本題說法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括出席人數(shù)要求，因此本題說法正確。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人聘請基金托管人的條件包括具有良好的社會(huì)信譽(yù)，但不包括追求長期利益最大化，因此本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.合法合規(guī)

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循合法合規(guī)原則。

42.參與分配基金財(cái)產(chǎn)；參與基金財(cái)產(chǎn)的處分

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人享有的權(quán)利包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金財(cái)產(chǎn)的處分。

43.風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十六條，基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

44.基金投資策略

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十六條，基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括基金投資策略。

45.基金投資范圍

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資范圍。

46.保管基金財(cái)產(chǎn)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)。

47.建立基金銷售業(yè)務(wù)流程

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程進(jìn)行控制的措施包括建立基金銷售業(yè)務(wù)流程。

48.出席人數(shù)要求

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括出席人數(shù)要求。

49.具有健全的治理結(jié)構(gòu)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人聘請基金托管人的條件包括具有健全的治理結(jié)構(gòu)。

50.基金法律法規(guī)

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金法律法規(guī)。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)遵循的原則。

答：

基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)遵循以下原則：

（1）合法合規(guī)原則：遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法違規(guī)行為。

（2）客戶利益優(yōu)先原則：以保護(hù)投資者利益為首要目標(biāo)，不得損害投資者利益。

（3）公開透明原則：信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。

（4）風(fēng)險(xiǎn)揭示原則：充分揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。

52.簡述基金份額持有人享有的權(quán)利。

答：

基金份額持有人享有的權(quán)利包括：

（1）參與分配基金財(cái)產(chǎn)；

（2）參與基金財(cái)產(chǎn)的處分；

（3）對基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)；

（4）查閱基金份額登記資料；

（5）監(jiān)督基金管理人和基金托管人的投資運(yùn)作；

（6）基金合同約定的其他權(quán)利。

53.簡述基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)應(yīng)遵循的原則。

答：

基金管理人進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循以下原則：

（1）風(fēng)險(xiǎn)控制原則：建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，防范和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。

（2）分散投資原則：通過合理的資產(chǎn)配置，分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資收益的穩(wěn)定性。

（3）信息披露原則：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整、真實(shí)地披露基金投資運(yùn)作信息，保障投資者的知情權(quán)。

54.簡述基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容。

答：

基金信息披露中，基金招募說明書的主要披露內(nèi)容包括：

（1）基金募集目的；

（2）基金名稱；

（3）基金投資目標(biāo)；

（4）基金投資策略；

（5）基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征；

（6）基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回；

（7）基金資產(chǎn)的托管；

（8）基金管理人的職責(zé)和資格；

（9）基金托管人的職責(zé)和資格；

（10）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)；

（11）基金費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；

（12）基金收益分配政策；

（13）招募說明書摘要；

（14）其他事項(xiàng)。

55.簡述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載。

答：

基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括：

（1）基金投資范圍；

（2）基金投資策略；

（3）基金資產(chǎn)管理制度；

（4）基金收益分配方式；

（5）基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回；

（6）基金資產(chǎn)的托管；

（7）基金管理人的職責(zé)和資格；

（8）基金托管人的職責(zé)和資格；

（9）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)；

（10）基金費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式；

（11）基金收益分配政策；

（12）基金合同的變更、解除和終止；

（13）爭議解決方式；

（14）其他事項(xiàng)。

六、案例分析題（共25分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，采取了以下措施：

（1）向投資者承諾保本保息；

（2）采取抽獎(jiǎng)