第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁東方證劵從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.500

()

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣（）萬元。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

()

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)領(lǐng)域，非核心業(yè)務(wù)可不做詳細規(guī)定

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)參考同行業(yè)先進經(jīng)驗，無需結(jié)合自身實際情況

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需定期向監(jiān)管機構(gòu)報告，但無需向客戶披露

D.內(nèi)部控制制度的核心目標是防范操作風險和合規(guī)風險

()

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)確?？蛻舻娘L險承受能力等級不低于（）級。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

()

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)凈值達到（）萬元以上的，可以自行銷售該產(chǎn)品。

A.1000

B.5000

C.1億元

D.2億元

()

6.證券公司發(fā)行股票時，其發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前（）個交易日公司股票均價的（）%。

A.20；90

B.30；80

C.20；80

D.30；90

()

7.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員在提供服務(wù)時，不得與客戶約定（）收益。

A.固定

B.最低

C.最高

D.以上均不得約定

()

8.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)確?？蛻粜庞觅~戶的資產(chǎn)不低于維持擔保比例的（）%。

A.150

B.140

C.130

D.120

()

9.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資方向和風險控制措施應(yīng)經(jīng)（）批準。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.獨立董事

D.中國證監(jiān)會

()

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員與客戶約定利益分成或利益分享的，應(yīng)遵守（）的規(guī)定。

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

B.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

C.《證券公司證券自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》

D.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

()

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋以下哪些方面？（）

A.風險管理

B.信息安全

C.合規(guī)檢查

D.人員管理

E.資產(chǎn)管理

()

22.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保承銷的證券符合（）要求。

A.發(fā)行價格合理

B.發(fā)行對象符合規(guī)定

C.發(fā)行程序合規(guī)

D.發(fā)行文件真實、準確、完整

E.發(fā)行規(guī)模不超過核準額度

()

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員不得從事以下哪些行為？（）

A.利用客戶資產(chǎn)進行利益輸送

B.泄露客戶信息

C.未經(jīng)客戶同意動用客戶資產(chǎn)

D.接受客戶或第三方給予的財物

E.違規(guī)承諾收益或承擔損失

()

24.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策應(yīng)遵循（）原則。

A.風險控制優(yōu)先

B.長期投資為主

C.集中投資

D.分散投資

E.公開透明

()

25.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其風險控制措施應(yīng)包括（）。

A.維持擔保比例監(jiān)控

B.融資比例限制

C.信用賬戶隔離

D.風險處置預(yù)案

E.客戶風險評估

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策可由個別業(yè)務(wù)部門負責人直接決定。（×）

27.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，應(yīng)設(shè)立專門的投資銀行業(yè)務(wù)部門。（√）

28.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)要求，無需考慮業(yè)務(wù)效率。（×）

29.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)確保客戶具備相應(yīng)的風險承受能力。（√）

30.證券公司發(fā)行股票時，其發(fā)行價格可低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價的80%。（×）

31.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員可與客戶約定最低收益。（×）

32.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。（√）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員可與客戶約定利益分成或利益分享。（×）

34.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其風險控制措施應(yīng)包括維持擔保比例監(jiān)控。（√）

35.證券公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需定期向監(jiān)管機構(gòu)報告。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策應(yīng)遵循__________原則。

37.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于__________萬元人民幣。

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保客戶信用賬戶的資產(chǎn)不低于維持擔保比例的__________%。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)凈值達到__________萬元以上的，可以自行銷售該產(chǎn)品。

40.證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標是__________和__________。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

__________

42.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何防范市場風險？（6分）

__________

43.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何控制信用風險？（6分）

__________

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何確保客戶利益？（8分）

__________

六、案例分析題（共20分）

45.某證券公司A在2023年10月承接了一項股票承銷項目，發(fā)行規(guī)模為5億元。在項目執(zhí)行過程中，A公司發(fā)現(xiàn)部分承銷對象涉嫌違規(guī)操作，但仍繼續(xù)推進項目以獲取傭金收入。項目完成后，監(jiān)管機構(gòu)介入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)A公司在承銷過程中未充分履行盡職調(diào)查義務(wù)。請分析該案例中A公司存在的問題，并提出改進建議。（10分）

__________

46.某證券公司B從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其某資產(chǎn)管理計劃在2023年11月遭遇市場大幅波動，導(dǎo)致凈值下跌10%。B公司在產(chǎn)品宣傳中承諾“保本保息”，引發(fā)客戶投訴。請分析B公司存在的問題，并提出改進建議。（10分）

__________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于2億元。

3.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標是防范操作風險和合規(guī)風險，需覆蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域，且執(zhí)行情況需定期報告監(jiān)管機構(gòu)。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)確?？蛻舻娘L險承受能力等級不低于R3級。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)凈值達到5000萬元以上的，可以自行銷售該產(chǎn)品。

6.D

解析：根據(jù)《證券法》第四十五條，證券公司發(fā)行股票時，其發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前30個交易日公司股票均價的90%。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，從業(yè)人員不得與客戶約定收益或承擔損失。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保客戶信用賬戶的資產(chǎn)不低于維持擔保比例的130%。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資方向和風險控制措施應(yīng)經(jīng)董事會批準。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員與客戶約定利益分成或利益分享的，應(yīng)遵守《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風險管理、信息安全、合規(guī)檢查、人員管理和資產(chǎn)管理等方面。

22.BCDE

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，應(yīng)確保承銷的證券符合發(fā)行對象符合規(guī)定、發(fā)行程序合規(guī)、發(fā)行文件真實、準確、完整和發(fā)行規(guī)模不超過核準額度等要求。

23.ABCDE

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員不得從事利益輸送、泄露客戶信息、未經(jīng)客戶同意動用客戶資產(chǎn)、接受財物和違規(guī)承諾收益或承擔損失等行為。

24.ABD

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策應(yīng)遵循風險控制優(yōu)先、長期投資為主和分散投資原則。

25.ABCDE

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其風險控制措施應(yīng)包括維持擔保比例監(jiān)控、融資比例限制、信用賬戶隔離、風險處置預(yù)案和客戶風險評估。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策應(yīng)經(jīng)董事會批準，不得由個別業(yè)務(wù)部門負責人直接決定。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，應(yīng)設(shè)立專門的投資銀行業(yè)務(wù)部門。

28.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋合規(guī)要求和業(yè)務(wù)效率，需兼顧兩方面。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，應(yīng)確保客戶具備相應(yīng)的風險承受能力。

30.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司發(fā)行股票時，其發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前30個交易日公司股票均價的90%。

31.×

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員不得與客戶約定收益或承擔損失。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

33.×

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員不得與客戶約定利益分成或利益分享。

34.√

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，其風險控制措施應(yīng)包括維持擔保比例監(jiān)控。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況需定期向監(jiān)管機構(gòu)報告。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.風險控制

37.2億元

38.130

39.5000

40.防范風險；保障合規(guī)

五、簡答題（共25分）

41.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風險管理；

②信息安全；

③合規(guī)檢查；

④人員管理；

⑤資產(chǎn)管理。（5分）

42.答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何防范市場風險：

①建立健全風險管理制度，明確風險控制指標；

②加強自營投資決策管理，確保決策科學(xué)合理；

③實行自營投資授權(quán)管理制度，防止過度投資；

④定期進行風險自評估，及時發(fā)現(xiàn)和化解風險。（6分）

43.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何控制信用風險：

①加強客戶準入管理，確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的風險承受能力；

②實行信用賬戶隔離，防止風險交叉?zhèn)魅荆?/p>

③定期進行風險監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)和處置風險；

④建立風險處置預(yù)案，確保風險發(fā)生時能夠及時處置。（6分）

44.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)如何確保客戶利益：

①建立健全客戶利益保護制度，確?？蛻粜畔踩碗[私；

②加強資產(chǎn)管理計劃的合規(guī)管理，確保投資運作合規(guī)；

③建立合理的利益分配機制，確?？蛻衾孀畲蠡?；

④定期進行信息披露，確?？蛻艏皶r了解投資情況。（8分）

六、案例分析題（共20分）

45.答：

案例中A公司存在的問題：

①未