第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試公開課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的哪些信息？（）

A.財務(wù)狀況、收入來源

B.投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力

C.住所地、職業(yè)信息

D.婚姻狀況、家庭成員

2.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險揭示的表述，哪項是正確的？（）

A.只需向客戶口頭說明風(fēng)險，無需書面確認

B.風(fēng)險揭示書可以由證券公司工作人員代簽客戶姓名

C.客戶簽署的風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)至少保存5年

D.風(fēng)險揭示的內(nèi)容可以依據(jù)市場變化隨時調(diào)整，無需固定

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)（）。

A.與客戶信用證券賬戶區(qū)分開

B.與證券公司資產(chǎn)管理部門的賬戶合并

C.由客戶自行申請開立

D.與證券公司研究部門的賬戶合并

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于（）。

A.50%

B.130%

C.150%

D.200%

5.下列哪個選項屬于證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？（）

A.客戶資金安全制度

B.證券公司高管薪酬制度

C.證券公司員工招聘制度

D.證券公司辦公環(huán)境布置標(biāo)準(zhǔn)

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。

A.交由證券公司自行保管

B.交由指定商業(yè)銀行保管

C.與證券公司自有資產(chǎn)合并管理

D.由客戶自行選擇保管機構(gòu)

7.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得直接或者間接持有本公司（）的股份。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

8.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平、公正、誠信

B.高收益、高風(fēng)險、高回報

C.低成本、高效率、高收益

D.客戶利益至上、禁止利益沖突

9.證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對從業(yè)人員進行（）培訓(xùn)。

A.崗前培訓(xùn)

B.崗前培訓(xùn)和持續(xù)培訓(xùn)

C.僅持續(xù)培訓(xùn)

D.僅崗前培訓(xùn)

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.《中華人民共和國公司法》

B.《中華人民共和國證券法》

C.《中華人民共和國刑法》

D.《中華人民共和國合同法》

11.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.享有中國證監(jiān)會頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

B.享有地方證監(jiān)局頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

C.享有交易所頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格

D.無需任何業(yè)務(wù)資格

12.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.具有相應(yīng)的證券承銷業(yè)務(wù)資格

C.具有相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

D.具有相應(yīng)的證券自營業(yè)務(wù)資格

13.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其營業(yè)部應(yīng)當(dāng)（）。

A.具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格

B.具有相應(yīng)的辦公場所

C.具有相應(yīng)的從業(yè)人員

D.具有相應(yīng)的信息系統(tǒng)

14.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的招股說明書發(fā)行證券

B.按照約定的招股說明書發(fā)行證券

C.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求發(fā)行證券

D.按照市場情況發(fā)行證券

15.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

B.向客戶提供真實、準(zhǔn)確、完整的投資建議

C.向客戶提供有償?shù)耐顿Y建議

D.向客戶提供免費的投資建議

16.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

B.遵守公司內(nèi)部管理制度

C.遵守投資協(xié)議約定

D.遵守客戶意愿

17.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

B.遵守公司內(nèi)部管理制度

C.遵守客戶意愿

D.遵守行業(yè)自律規(guī)則

18.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的招股說明書發(fā)行證券

B.按照約定的招股說明書發(fā)行證券

C.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求發(fā)行證券

D.按照市場情況發(fā)行證券

19.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

B.向客戶提供真實、準(zhǔn)確、完整的投資建議

C.向客戶提供有償?shù)耐顿Y建議

D.向客戶提供免費的投資建議

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

B.遵守公司內(nèi)部管理制度

C.遵守投資協(xié)議約定

D.遵守客戶意愿

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶充分揭示風(fēng)險

B.對客戶的信用狀況進行調(diào)查和評估

C.設(shè)立風(fēng)險控制指標(biāo)

D.對融資融券業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理

22.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的招股說明書發(fā)行證券

B.按照約定的招股說明書發(fā)行證券

C.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求發(fā)行證券

D.按照市場情況發(fā)行證券

23.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

B.向客戶提供真實、準(zhǔn)確、完整的投資建議

C.向客戶提供有償?shù)耐顿Y建議

D.向客戶提供免費的投資建議

24.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

B.遵守公司內(nèi)部管理制度

C.遵守投資協(xié)議約定

D.遵守客戶意愿

25.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

B.遵守公司內(nèi)部管理制度

C.遵守客戶意愿

D.遵守行業(yè)自律規(guī)則

26.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的招股說明書發(fā)行證券

B.按照約定的招股說明書發(fā)行證券

C.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求發(fā)行證券

D.按照市場情況發(fā)行證券

27.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

B.向客戶提供真實、準(zhǔn)確、完整的投資建議

C.向客戶提供有償?shù)耐顿Y建議

D.向客戶提供免費的投資建議

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

B.遵守公司內(nèi)部管理制度

C.遵守投資協(xié)議約定

D.遵守客戶意愿

29.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定

B.遵守公司內(nèi)部管理制度

C.遵守客戶意愿

D.遵守行業(yè)自律規(guī)則

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.按照核準(zhǔn)的招股說明書發(fā)行證券

B.按照約定的招股說明書發(fā)行證券

C.按照監(jiān)管機構(gòu)的要求發(fā)行證券

D.按照市場情況發(fā)行證券

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的財務(wù)狀況、收入來源等信息。（）

32.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其自營賬戶可以與客戶信用證券賬戶合并。（）

33.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶信用證券賬戶區(qū)分開。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

35.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員可以私下接受客戶委托，代客戶買賣證券。（）

36.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的招股說明書發(fā)行證券。（）

37.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。（）

38.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。（）

39.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。（）

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管機構(gòu)的要求發(fā)行證券。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示______風(fēng)險，并要求客戶簽署______。

42.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與______賬戶區(qū)分開，并實行______管理。

43.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守______原則，不得私下接受客戶委托，代客戶買賣證券。

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照______核準(zhǔn)的招股說明書發(fā)行證券，不得夸大宣傳或者誤導(dǎo)投資者。

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供______、準(zhǔn)確、完整的投資建議，不得向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息。

46.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守______、______和______。

47.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其營業(yè)部應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的______。

48.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照______要求發(fā)行證券，并保證發(fā)行證券的______。

49.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供______的投資建議，并按照______收取費用。

50.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)遵守______，并按照______履行職責(zé)。

五、簡答題（共30分，共3題）

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險控制措施。

52.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管要求。

53.簡述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)部控制制度。

六、案例分析題（共25分，共1題）

某證券公司A部門員工張某，在為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)過程中，違反公司規(guī)定，私下接受客戶委托，代客戶買賣證券，并收取傭金?？蛻粢蚴袌霾▌訉?dǎo)致虧損，要求張某賠償。公司調(diào)查后，決定對張某進行處罰，并追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

請分析：

（1）張某的行為違反了哪些法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定？

（2）證券公司應(yīng)當(dāng)如何防范此類風(fēng)險？

（3）針對該案例，提出相關(guān)建議。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.A

4.C

5.A

6.B

7.C

8.A

9.B

10.B

11.A

12.A

13.A

14.A

15.B

16.A

17.A

18.A

19.B

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.BC

24.ABC

25.ABD

26.ABC

27.BC

28.ABC

29.ABD

30.ABC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.融資融券；風(fēng)險揭示書

42.客戶信用證券；集中統(tǒng)一

43.公平、公正、誠信

44.核準(zhǔn)；發(fā)行證券的公平性

45.真實、準(zhǔn)確、完整

46.有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；公司內(nèi)部管理制度；投資協(xié)議約定

47.業(yè)務(wù)資格

48.監(jiān)管；公平性

49.有償；投資協(xié)議

50.有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；投資協(xié)議約定

五、簡答題（共30分，共3題）

51.答：

①建立健全風(fēng)險控制指標(biāo)管理制度，對融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行量化管理。

②對客戶的信用狀況進行調(diào)查和評估，確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的信用能力。

③設(shè)立風(fēng)險控制指標(biāo)，如維持擔(dān)保比例、融資比例等，并實時監(jiān)控。

④對融資融券業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一管理，防止風(fēng)險分散。

⑤加強從業(yè)人員培訓(xùn)，提高風(fēng)險意識。

⑥建立風(fēng)險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險。

52.答：

①證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營賬戶應(yīng)當(dāng)與客戶賬戶區(qū)分開，并實行集中統(tǒng)一管理。

②證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得損害客戶利益。

③證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險控制指標(biāo)管理制度，對自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行量化管理。

④證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立自營業(yè)務(wù)決策、執(zhí)行、監(jiān)控機制，確保自營業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

⑤證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)加強自營業(yè)務(wù)人員的專業(yè)培訓(xùn)，提高自營業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險意識。

⑥證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立自營業(yè)務(wù)風(fēng)險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險。

53.答：

①建立健全內(nèi)部控制制度，明確各部門、各崗位的職責(zé)和權(quán)限。

②建立健全風(fēng)險控制指標(biāo)管理制度，對各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行量化管理。

③建立健全業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為。

④建立健全信息管理系統(tǒng)，加強對業(yè)務(wù)信息的監(jiān)控和管理。

⑤建立健全人員管理制度，加強對從業(yè)人員的培訓(xùn)和考核。

⑥建立健全監(jiān)督檢查制度，定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查。

六、案例分析題（共25分，共1題）

（1）答：

問題1：答：①張某的行為違反