第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試科三講課及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

（）A.基金銷售機構(gòu)只需對基金產(chǎn)品進行合規(guī)性審查，無需關(guān)注投資者的風(fēng)險承受能力

（）B.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅適用于對該投資者的特定基金產(chǎn)品推薦

（）C.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的基金產(chǎn)品

（）D.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級越高，銷售機構(gòu)可以越少地進行投資者風(fēng)險承受能力評估

2.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的是（）

（）A.向投資者提供基金產(chǎn)品宣傳資料

（）B.未經(jīng)基金管理人許可，擅自復(fù)制基金合同并提供給投資者

（）C.對基金產(chǎn)品的投資風(fēng)險進行充分披露

（）D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)，記錄投資者身份信息和交易記錄

3.基金投資者在贖回基金份額時，以下說法正確的是（）

（）A.開放式基金在交易時間內(nèi)的任何時點都可以進行贖回

（）B.封閉式基金在到期日之前無法進行贖回

（）C.基金贖回費用由基金管理人承擔(dān)，投資者無需支付

（）D.基金贖回金額的計算不考慮贖回份額的數(shù)量

4.基金銷售機構(gòu)對銷售人員開展培訓(xùn)時，以下內(nèi)容不屬于合規(guī)培訓(xùn)重點的是（）

（）A.基金銷售相關(guān)法律法規(guī)

（）B.基金產(chǎn)品知識及風(fēng)險揭示

（）C.銷售人員的收入提成計算方法

（）D.基金銷售行為規(guī)范及禁止性規(guī)定

5.下列關(guān)于基金份額登記的表述中，錯誤的是（）

（）A.基金份額登記是指基金份額的認(rèn)定和基金份額持有人名冊的建立、管理及變更

（）B.基金份額登記機構(gòu)可以是基金管理人或基金托管人

（）C.基金份額登記完成后，投資者可以立即享受基金收益

（）D.基金份額的轉(zhuǎn)讓需要經(jīng)過基金份額登記機構(gòu)的確認(rèn)

6.基金信息披露中，以下哪項信息屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（）

（）A.基金合同生效公告

（）B.基金份額持有人大會決議

（）C.基金管理人變更公告

（）D.基金招募說明書

7.基金托管人在基金運作中，主要承擔(dān)的職責(zé)不包括（）

（）A.對基金資產(chǎn)進行保管

（）B.對基金資產(chǎn)進行投資運作

（）C.對基金資產(chǎn)進行會計核算

（）D.對基金資產(chǎn)進行估值

8.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

（）A.基金投資于其他基金

（）B.基金使用募集資金進行房地產(chǎn)投資

（）C.基金投資于其基金管理人發(fā)行的股票

（）D.基金投資于與基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的債券

9.基金估值是指（）

（）A.基金資產(chǎn)總值的計算

（）B.基金份額凈值的計算

（）C.基金收益率的計算

（）D.基金費用的計算

10.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，以下哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？（）

（）A.基金運作方式

（）B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

（）C.基金管理人的報酬

（）D.基金投資者的權(quán)利義務(wù)

11.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則不包括（）

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.公開透明原則

（）C.收入最大化原則

（）D.合規(guī)經(jīng)營原則

12.基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的風(fēng)險主要包括（）

（）A.市場風(fēng)險

（）B.信用風(fēng)險

（）C.流動性風(fēng)險

（）D.以上所有選項

13.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括（）

（）A.返還投資者已繳納的款項

（）B.承擔(dān)募集費用

（）C.對投資者承擔(dān)賠償責(zé)任

（）D.以上所有選項

14.基金信息披露中，以下哪項信息屬于定期信息披露的內(nèi)容？（）

（）A.基金份額持有人大會決議

（）B.基金季度報告

（）C.基金年度報告

（）D.基金招募說明書

15.基金托管人對基金資產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）

（）A.安全保管基金財產(chǎn)

（）B.對基金財產(chǎn)進行投資運作

（）C.對基金財產(chǎn)進行會計核算

（）D.對基金財產(chǎn)進行估值

16.基金投資中，以下哪項屬于基金投資的禁止行為？（）

（）A.基金投資于國家重點支持的行業(yè)

（）B.基金投資于其基金管理人發(fā)行的股票

（）C.基金投資于國債

（）D.基金投資于地方政府債券

17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)（）

（）A.向投資者披露基金合同

（）B.向投資者披露基金招募說明書

（）C.向投資者披露基金凈值

（）D.以上所有選項

18.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的道德規(guī)范不包括（）

（）A.公正公平原則

（）B.誠實守信原則

（）C.收入最大化原則

（）D.客戶利益優(yōu)先原則

19.基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的基金費用主要包括（）

（）A.基金管理費

（）B.基金托管費

（）C.基金銷售服務(wù)費

（）D.以上所有選項

20.基金信息披露中，以下哪項信息不屬于臨時信息披露的內(nèi)容？（）

（）A.基金份額持有人大會決議

（）B.基金管理人變更公告

（）C.基金年度報告

（）D.基金合同生效公告

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)（）

（）A.了解投資者的風(fēng)險承受能力

（）B.向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品

（）C.對基金產(chǎn)品進行合規(guī)性審查

（）D.向投資者充分揭示基金風(fēng)險

22.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則包括（）

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.公開透明原則

（）C.收入最大化原則

（）D.合規(guī)經(jīng)營原則

23.基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的風(fēng)險主要包括（）

（）A.市場風(fēng)險

（）B.信用風(fēng)險

（）C.流動性風(fēng)險

（）D.操作風(fēng)險

24.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括（）

（）A.返還投資者已繳納的款項

（）B.承擔(dān)募集費用

（）C.對投資者承擔(dān)賠償責(zé)任

（）D.向基金管理人上級單位匯報

25.基金信息披露中，以下哪些信息屬于定期信息披露的內(nèi)容？（）

（）A.基金份額持有人大會決議

（）B.基金季度報告

（）C.基金年度報告

（）D.基金招募說明書

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機構(gòu)只需對基金產(chǎn)品進行合規(guī)性審查，無需關(guān)注投資者的風(fēng)險承受能力。

（）√

（）×

27.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅適用于對該投資者的特定基金產(chǎn)品推薦。

（）√

（）×

28.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的基金產(chǎn)品。

（）√

（）×

29.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以未經(jīng)基金管理人許可，擅自復(fù)制基金合同并提供給投資者。

（）√

（）×

30.基金投資者在贖回基金份額時，贖回費用由基金管理人承擔(dān)，投資者無需支付。

（）√

（）×

31.基金銷售機構(gòu)對銷售人員開展培訓(xùn)時，收入提成計算方法不屬于合規(guī)培訓(xùn)重點。

（）√

（）×

32.基金份額登記是指基金份額的認(rèn)定和基金份額持有人名冊的建立、管理及變更。

（）√

（）×

33.基金份額登記完成后，投資者可以立即享受基金收益。

（）√

（）×

34.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議。

（）√

（）×

35.基金托管人對基金資產(chǎn)的保管職責(zé)包括對基金財產(chǎn)進行估值。

（）√

（）×

36.基金投資中，基金投資于其基金管理人發(fā)行的股票屬于禁止行為。

（）√

（）×

37.基金估值是指基金資產(chǎn)總值的計算。

（）√

（）×

38.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，基金運作方式屬于基金合同的主要內(nèi)容。

（）√

（）×

39.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的客戶利益優(yōu)先原則。

（）√

（）×

40.基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的市場風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)__________、__________等因素推薦合適的基金產(chǎn)品。

42.基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的風(fēng)險主要包括__________、__________、__________。

43.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)__________，__________。

44.基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括__________。

45.基金托管人對基金資產(chǎn)的保管職責(zé)包括__________。

46.基金投資中，基金投資于其基金管理人發(fā)行的股票屬于__________行為。

47.基金估值是指__________的計算。

48.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，__________屬于基金合同的主要內(nèi)容。

49.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的__________原則。

50.基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的基金費用主要包括__________、__________、__________。

五、簡答題（共4題，每題5分，共20分）

51.簡述基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)關(guān)注哪些方面？

52.簡述基金信息披露中，定期信息披露和臨時信息披露的區(qū)別。

53.簡述基金托管人對基金資產(chǎn)的保管職責(zé)。

54.簡述基金投資中，禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某基金銷售機構(gòu)在銷售某只股票型基金時，銷售人員向投資者承諾該基金未來一年收益率可達20%，并暗示該基金由明星基金經(jīng)理管理，風(fēng)險極低。該基金銷售機構(gòu)未對投資者進行風(fēng)險承受能力評估，也未充分揭示該基金的風(fēng)險。后該基金因市場原因，一年內(nèi)虧損30%。

問題：

（1）分析該基金銷售機構(gòu)的行為存在哪些違規(guī)之處？

（2）分析該基金銷售機構(gòu)的行為對投資者可能造成哪些損失？

（3）提出針對該案例的總結(jié)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的基金產(chǎn)品。A選項錯誤，基金銷售機構(gòu)不僅要進行合規(guī)性審查，還要關(guān)注投資者的風(fēng)險承受能力。B選項錯誤，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果適用于對該投資者的所有基金產(chǎn)品推薦。D選項錯誤，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級越高，銷售機構(gòu)需要越嚴(yán)格地進行投資者風(fēng)險承受能力評估。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售信息管理系統(tǒng)，記錄投資者身份信息、基金交易記錄等信息，并確保信息安全。未經(jīng)基金管理人許可，擅自復(fù)制基金合同并提供給投資者屬于違規(guī)行為。A、C、D選項均屬于基金銷售機構(gòu)的合規(guī)行為。

3.A

解析：開放式基金在交易時間內(nèi)的任何時點都可以進行贖回，但具體時間還需根據(jù)基金合同的規(guī)定執(zhí)行。B選項錯誤，封閉式基金在到期日之前可以上市交易，但無法直接贖回。C選項錯誤，基金贖回費用由投資者承擔(dān)。D選項錯誤，基金贖回金額的計算需要考慮贖回份額的數(shù)量和贖回費率。

4.C

解析：基金銷售機構(gòu)對銷售人員開展培訓(xùn)時，合規(guī)培訓(xùn)重點包括基金銷售相關(guān)法律法規(guī)、基金產(chǎn)品知識及風(fēng)險揭示、基金銷售行為規(guī)范及禁止性規(guī)定等。C選項不屬于合規(guī)培訓(xùn)重點。

5.C

解析：基金份額登記完成后，投資者需要經(jīng)過基金份額登記機構(gòu)的確認(rèn)后才能享受基金收益。C選項錯誤。

6.B

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議、基金管理人變更公告等。A、C、D選項均屬于定期信息披露的內(nèi)容。

7.B

解析：基金托管人在基金運作中，主要承擔(dān)的職責(zé)包括對基金資產(chǎn)進行保管、對基金資產(chǎn)進行會計核算、對基金資產(chǎn)進行估值等。B選項錯誤，基金資產(chǎn)的投資運作是基金管理人的職責(zé)。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第七十一條規(guī)定，基金投資于其他基金屬于基金投資的禁止行為。A、C、D選項均不屬于禁止行為。

9.B

解析：基金估值是指基金份額凈值的計算。A選項錯誤，基金資產(chǎn)總值是指基金資產(chǎn)的總價值。C選項錯誤，基金收益率的計算需要考慮基金的投資收益和投資成本。D選項錯誤，基金費用的計算是指基金管理費、托管費等費用的計算。

10.B

解析：基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金管理人的報酬、基金投資者的權(quán)利義務(wù)等。B選項錯誤，基金資產(chǎn)凈值的計算方法屬于基金凈值公告的內(nèi)容。

11.C

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合規(guī)經(jīng)營原則。C選項不屬于合規(guī)原則。

12.D

解析：基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。D選項正確。

13.D

解析：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項，承擔(dān)募集費用，對投資者承擔(dān)賠償責(zé)任。D選項正確。

14.B

解析：基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金季度報告、基金年度報告等。A、C、D選項均屬于臨時信息披露的內(nèi)容。

15.A

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)。B、C、D選項均不屬于基金托管人的職責(zé)。

16.B

解析：基金投資中，基金投資于其基金管理人發(fā)行的股票屬于禁止行為。A、C、D選項均不屬于禁止行為。

17.D

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向投資者披露基金合同、基金招募說明書、基金凈值等信息。D選項正確。

18.C

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的道德規(guī)范包括公正公平原則、誠實守信原則、客戶利益優(yōu)先原則。C選項不屬于道德規(guī)范。

19.D

解析：基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的基金費用主要包括基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費等。D選項正確。

20.C

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議、基金管理人變更公告等。A、B、D選項均屬于臨時信息披露的內(nèi)容。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)了解投資者的風(fēng)險承受能力、向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品、對基金產(chǎn)品進行合規(guī)性審查、向投資者充分揭示基金風(fēng)險。

22.ABD

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、合規(guī)經(jīng)營原則。C選項不屬于合規(guī)原則。

23.ABCD

解析：基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。

24.ABC

解析：基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項、承擔(dān)募集費用、對投資者承擔(dān)賠償責(zé)任。

25.BCD

解析：基金信息披露中，定期信息披露的內(nèi)容包括基金季度報告、基金年度報告、基金招募說明書等。A選項屬于臨時信息披露的內(nèi)容。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機構(gòu)不僅要對基金產(chǎn)品進行合規(guī)性審查，還要關(guān)注投資者的風(fēng)險承受能力。

27.×

解析：投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果適用于對該投資者的所有基金產(chǎn)品推薦。

28.√

解析：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的基金產(chǎn)品。

29.×

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，未經(jīng)基金管理人許可，擅自復(fù)制基金合同并提供給投資者屬于違規(guī)行為。

30.×

解析：基金投資者在贖回基金份額時，贖回費用由投資者承擔(dān)。

31.√

解析：基金銷售機構(gòu)對銷售人員開展培訓(xùn)時，收入提成計算方法不屬于合規(guī)培訓(xùn)重點。

32.√

解析：基金份額登記是指基金份額的認(rèn)定和基金份額持有人名冊的建立、管理及變更。

33.×

解析：基金份額登記完成后，投資者需要經(jīng)過基金份額登記機構(gòu)的確認(rèn)后才能享受基金收益。

34.√

解析：基金信息披露中，臨時信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人大會決議。

35.×

解析：基金托管人對基金資產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)，不包括對基金財產(chǎn)進行估值。

36.√

解析：基金投資中，基金投資于其基金管理人發(fā)行的股票屬于禁止行為。

37.×

解析：基金估值是指基金份額凈值的計算。

38.√

解析：基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，基金運作方式屬于基金合同的主要內(nèi)容。

39.√

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的客戶利益優(yōu)先原則。

40.√

解析：基金投資者在投資基金時，應(yīng)了解的市場風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。

四、填空題

41.投資者的風(fēng)險承受能力；投資目標(biāo)

42.市場風(fēng)險；信用風(fēng)險；流動性風(fēng)險

43.返還投資者已繳納的款項；承擔(dān)募集費用

44.基金份額持有人大會決議

45.安全保管基金財產(chǎn)

46.禁止

47.基金份額凈值

48.基金運作方式

49.客戶利益優(yōu)先

50.基金管理費；基金托管費；基金銷售服務(wù)費

五、簡答題

51.答：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)關(guān)注以下方面：①了解投資者的風(fēng)險承受能力，包括投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等；②向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素推薦合適的基金產(chǎn)品；③對基金產(chǎn)品進行合規(guī)性審查，確?；甬a(chǎn)品的合規(guī)性；④向投資者充分揭示基金風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。

52.答：基金信息披露中，定期信息披露和臨時信息披露的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾個方面：①定期信息披露是指基金管理人按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，定期披露基金相關(guān)信息，包括基金季度報告、基金年度報告等。臨時信息披露是指基金發(fā)生重大事件時，基金管理人及時披露相關(guān)信息，包括基金份額持有人大會決議、基金管理人變更公告等。②定期信息披露的內(nèi)容相對固定，而臨時信息披露的內(nèi)容根據(jù)基金發(fā)生的重大事件而定。③定期信息披露的頻率較高，而臨時信息披露的頻率較低。

53.答：基金托管人對基金資產(chǎn)的保管職