第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試去外地及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員因故需離崗超過（）天時(shí)，應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告并暫停執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

2.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。

A.所有投資者都適合投資高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

B.基金銷售機(jī)構(gòu)只需進(jìn)行形式上的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.基金從業(yè)人員應(yīng)根據(jù)投資者實(shí)際情況推薦合適的產(chǎn)品

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)由基金銷售機(jī)構(gòu)單方面確定

3.基金信息披露中，“T+0”交易機(jī)制指的是（）。

A.基金份額的申購贖回在交易當(dāng)日即可完成資金清算

B.基金凈值在交易當(dāng)日即可更新

C.基金投資組合的調(diào)整在交易當(dāng)日即可生效

D.基金分紅在交易當(dāng)日即可到賬

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金合同約定的方式計(jì)提

D.基金運(yùn)作費(fèi)用可直接從基金資產(chǎn)中扣除，無需披露具體金額

5.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須（）。

A.明確標(biāo)注個(gè)人觀點(diǎn)，不承擔(dān)法律責(zé)任

B.使用機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授權(quán)的賬號(hào)，并注明機(jī)構(gòu)名稱

C.僅推薦自己管理的基金產(chǎn)品

D.避免提及具體的基金名稱或代碼

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保（）。

A.募集資金達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額

B.基金合同生效后才能開始募集

C.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定要求

D.基金凈值達(dá)到預(yù)定目標(biāo)

7.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.不得挪用基金財(cái)產(chǎn)

C.不得泄露基金投資非公開信息

D.不得違反基金合同約定的投資范圍

8.基金從業(yè)人員不得與基金份額持有人進(jìn)行（）。

A.合法合理的交易活動(dòng)

B.交易活動(dòng)，無論是否影響基金份額持有人利益

C.證券交易活動(dòng)

D.任何形式的利益輸送

9.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金業(yè)績的披露，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)披露基金的比較業(yè)績基準(zhǔn)

B.應(yīng)披露基金與業(yè)績基準(zhǔn)的偏差情況

C.應(yīng)披露基金過往業(yè)績的詳細(xì)數(shù)據(jù)

D.應(yīng)披露基金業(yè)績的排名情況

10.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同期限屆滿且基金份額持有人大會(huì)決定不續(xù)期

B.基金資產(chǎn)規(guī)模低于法定標(biāo)準(zhǔn)

C.基金管理人被取消基金管理資格

D.基金份額持有人人數(shù)低于法定要求

11.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守法律法規(guī)，恪守職業(yè)道德

B.優(yōu)先考慮個(gè)人利益

C.接受機(jī)構(gòu)的不正當(dāng)利益輸送

D.主動(dòng)回避利益沖突

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，不得（）。

A.使用“保本保息”“無風(fēng)險(xiǎn)”等詞語

B.夸大基金過往業(yè)績

C.模糊基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.使用虛假、誤導(dǎo)性信息

13.基金從業(yè)人員不得泄露（）。

A.機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

B.基金投資非公開信息

C.投資者的個(gè)人隱私

D.以上都是

14.基金合同中，關(guān)于基金管理人的權(quán)利，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.決定基金的投資策略

B.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的管理

C.定期披露基金信息

D.代表基金份額持有人利益

15.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.保持獨(dú)立客觀，不受他人干擾

B.接受利益相關(guān)方的賄賂

C.優(yōu)先考慮機(jī)構(gòu)利益

D.隱瞞個(gè)人利益沖突

16.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.確保募集行為符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

B.優(yōu)先考慮募集資金規(guī)模

C.避免披露基金募集信息

D.接受非公開的募集資金

17.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.定期編制基金資產(chǎn)凈值

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記

18.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須（）。

A.使用機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授權(quán)的賬號(hào)，并注明機(jī)構(gòu)名稱

B.明確標(biāo)注個(gè)人觀點(diǎn)，不承擔(dān)法律責(zé)任

C.僅推薦自己管理的基金產(chǎn)品

D.避免提及具體的基金名稱或代碼

19.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金費(fèi)用的披露，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)披露基金管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

B.應(yīng)披露基金費(fèi)用的實(shí)際支份數(shù)據(jù)

C.應(yīng)披露基金費(fèi)用的使用情況

D.應(yīng)披露基金費(fèi)用的減免情況

20.基金從業(yè)人員不得（）。

A.利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

B.接受利益相關(guān)方的賄賂

C.泄露基金投資非公開信息

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.誠實(shí)守信

D.避免利益沖突

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)，以下說法正確的有（）。

A.基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金合同約定的方式計(jì)提

D.基金運(yùn)作費(fèi)用可直接從基金資產(chǎn)中扣除，無需披露具體金額

23.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.確保募集行為符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定

B.公開披露基金募集信息

C.確保募集資金達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額

D.接受非公開的募集資金

24.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.保持獨(dú)立客觀，不受他人干擾

B.接受利益相關(guān)方的賄賂

C.避免利益沖突

D.誠實(shí)守信

25.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法正確的有（）。

A.負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.定期編制基金資產(chǎn)凈值

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)人員因故需離崗超過3天時(shí)，應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告并暫停執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

27.基金銷售機(jī)構(gòu)只需進(jìn)行形式上的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

28.基金信息披露中，“T+0”交易機(jī)制指的是基金份額的申購贖回在交易當(dāng)日即可完成資金清算。

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)，基金運(yùn)作費(fèi)用可直接從基金資產(chǎn)中扣除，無需披露具體金額。

30.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須使用機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授權(quán)的賬號(hào)，并注明機(jī)構(gòu)名稱。

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保募集資金達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額。

32.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，基金份額持有人人數(shù)低于法定要求屬于基金終止的事由。

33.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，恪守職業(yè)道德。

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，可以使用“保本保息”“無風(fēng)險(xiǎn)”等詞語。

35.基金從業(yè)人員不得泄露機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括________和________。

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)，基金管理費(fèi)按________計(jì)提。

38.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保________達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額。

39.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須使用________授權(quán)的賬號(hào)，并注明________。

40.基金合同中，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，________負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)披露哪些內(nèi)容？（5分）

43.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？（5分）

44.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項(xiàng)？（5分）

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金時(shí)，使用了“保本保息”“無風(fēng)險(xiǎn)”等詞語，并夸大基金過往業(yè)績。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)在投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估中，僅進(jìn)行了形式上的評(píng)估，未根據(jù)投資者實(shí)際情況推薦合適的產(chǎn)品。請(qǐng)分析該機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說明理由。（10分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第36條，基金從業(yè)人員因故需離崗超過7天時(shí)，應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告并暫停執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售適用性管理辦法》第8條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者實(shí)際情況推薦合適的產(chǎn)品。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品并非所有投資者都適合。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與投資者共同確定。

3.A

解析：基金信息披露中，“T+0”交易機(jī)制指的是基金份額的申購贖回在交易當(dāng)日即可完成資金清算。

B、C、D選項(xiàng)均不符合“T+0”交易機(jī)制的定義。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第29條，基金運(yùn)作費(fèi)用應(yīng)逐項(xiàng)列示，并披露具體金額。

A、B、C選項(xiàng)均符合規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須使用機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授權(quán)的賬號(hào)，并注明機(jī)構(gòu)名稱。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第50條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保募集資金達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金投資禁止行為包括不得違反基金合同約定的投資范圍。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金從業(yè)人員不得與基金份額持有人進(jìn)行影響基金份額持有人利益的交易活動(dòng)。

A選項(xiàng)正確，合法合理的交易活動(dòng)不受此限制。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金從業(yè)人員不得進(jìn)行影響基金份額持有人利益的交易活動(dòng)。C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金定期報(bào)告應(yīng)披露基金業(yè)績的比較業(yè)績基準(zhǔn)，但無需披露基金業(yè)績的排名情況。

A、B、C選項(xiàng)均符合規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第45條，基金資產(chǎn)規(guī)模低于5000萬元屬于基金終止的事由。

A、C、D選項(xiàng)均屬于基金終止的事由，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，恪守職業(yè)道德。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，不得使用“保本保息”“無風(fēng)險(xiǎn)”等詞語。

B、C、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金從業(yè)人員不得泄露機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、基金投資非公開信息、投資者的個(gè)人隱私。

A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為，D選項(xiàng)正確。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第23條，基金管理人有權(quán)決定基金的投資策略、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的管理、定期披露基金信息，但無權(quán)代表基金份額持有人利益。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人的權(quán)利，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立客觀，不受他人干擾。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第32條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保募集行為符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第24條，基金托管人的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、定期編制基金資產(chǎn)凈值，但不負(fù)責(zé)基金份額的登記。

A、B、C選項(xiàng)均屬于基金托管人的職責(zé)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須使用機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授權(quán)的賬號(hào)，并注明機(jī)構(gòu)名稱。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第13條，基金定期報(bào)告中應(yīng)披露基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)際支份數(shù)據(jù)、使用情況，但無需披露基金費(fèi)用的減免情況。

A、B、C選項(xiàng)均符合規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益、接受利益相關(guān)方的賄賂、泄露基金投資非公開信息。

A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為，D選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守勤勉盡責(zé)、客戶至上、誠實(shí)守信、避免利益沖突的職業(yè)道德規(guī)范。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第29條，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提，基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金合同約定的方式計(jì)提。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金運(yùn)作費(fèi)用應(yīng)逐項(xiàng)列示，并披露具體金額。

23.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第32條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保募集行為符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定、公開披露基金募集信息。

C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

24.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立客觀，不受他人干擾、避免利益沖突、誠實(shí)守信。

B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第24條，基金托管人的職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、定期編制基金資產(chǎn)凈值。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，負(fù)責(zé)基金份額的登記屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第36條，基金從業(yè)人員因故需離崗超過7天時(shí)，應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告并暫停執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售適用性管理辦法》第8條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。

28.√

解析：基金信息披露中，“T+0”交易機(jī)制指的是基金份額的申購贖回在交易當(dāng)日即可完成資金清算。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第29條，基金運(yùn)作費(fèi)用應(yīng)逐項(xiàng)列示，并披露具體金額。

30.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第24條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須使用機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授權(quán)的賬號(hào)，并注明機(jī)構(gòu)名稱。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第32條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確保募集資金達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最低募集份額。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第45條，基金份額持有人人數(shù)低于500人屬于基金終止的事由。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，恪守職業(yè)道德。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，不得使用“保本保息”“無風(fēng)險(xiǎn)”等詞語。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金從業(yè)人員不得泄露機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括《證券投資基金法》和《證券投資基金銷售管理辦法》。

37.前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的列支標(biāo)準(zhǔn)，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提。

38.基金募集

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鹉技_(dá)到中