第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試資源貼吧及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

（）________

2.下列關(guān)于股票質(zhì)押式回購(gòu)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.質(zhì)押率越高，融資成本越低

B.質(zhì)押率越低，融資風(fēng)險(xiǎn)越大

C.質(zhì)押率與融資成本成正比

D.質(zhì)押率由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整

（）________

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)前，需符合的風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.不低于100%

B.不低于150%

C.不低于200%

D.不低于300%

（）________

4.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)要求客戶提供的擔(dān)保品形式不包括（）。

A.股票

B.債券

C.證券投資基金份額

D.房產(chǎn)

（）________

5.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券持有人在特定條件下可將其轉(zhuǎn)換為發(fā)行公司的股票

B.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率通常高于同期不可轉(zhuǎn)換債券

C.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格在發(fā)行時(shí)由公司董事會(huì)決定

D.可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換期限由市場(chǎng)供求決定

（）________

6.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資范圍的說(shuō)法，正確的是（）。

A.可投資于未上市企業(yè)股權(quán)

B.可投資于期貨合約

C.可投資于場(chǎng)外衍生品

D.須全部投資于銀行存款

（）________

7.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系不包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.自然風(fēng)險(xiǎn)

（）________

8.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制的核心要求是（）。

A.由總經(jīng)理直接審批所有投資決策

B.建立投資決策委員會(huì)，實(shí)行集體決策

C.允許投資部門(mén)自行決定所有投資行為

D.投資決策需經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)

（）________

9.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的要求中，不屬于《證券公司內(nèi)部控制指引》規(guī)定的是（）。

A.建立健全業(yè)務(wù)操作流程

B.明確各部門(mén)職責(zé)權(quán)限

C.定期開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)

D.允許員工兼職從事關(guān)聯(lián)交易

（）________

10.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于信息披露的要求，正確的是（）。

A.可向特定客戶推薦未公開(kāi)的投資計(jì)劃

B.需向所有客戶公開(kāi)投資建議的依據(jù)

C.可收取咨詢費(fèi)，但不得額外收取業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.不需披露投資咨詢?nèi)藛T資質(zhì)

（）________

11.證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的要求是（）。

A.必須是商業(yè)銀行

B.可由證券公司自行托管

C.需具備證券托管資質(zhì)

D.不需進(jìn)行資產(chǎn)隔離

（）________

12.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司信息報(bào)送管理辦法》，證券公司需定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息中，不包括（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)持倉(cāng)情況

C.客戶投訴處理記錄

D.員工薪酬發(fā)放明細(xì)

（）________

13.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于承銷團(tuán)組建的要求，正確的是（）。

A.主承銷商可自行決定是否組建承銷團(tuán)

B.承銷團(tuán)成員不得少于2家

C.承銷團(tuán)中須包含發(fā)行人關(guān)聯(lián)方

D.承銷團(tuán)組建無(wú)需監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

（）________

14.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，關(guān)于回購(gòu)期限的說(shuō)法，正確的是（）。

A.最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月

B.最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月

C.由融資方與融出方協(xié)商確定

D.須經(jīng)過(guò)交易所備案

（）________

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資比例的限制，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，非公開(kāi)募集資管產(chǎn)品投資于股票的比例上限是（）。

A.不超過(guò)30%

B.不超過(guò)50%

C.不超過(guò)60%

D.不超過(guò)80%

（）________

16.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于客戶信用評(píng)級(jí)的要求，正確的是（）。

A.信用評(píng)級(jí)僅與客戶資產(chǎn)規(guī)模相關(guān)

B.信用評(píng)級(jí)結(jié)果僅用于確定保證金比例

C.信用評(píng)級(jí)需定期復(fù)核

D.信用評(píng)級(jí)結(jié)果可向其他證券公司共享

（）________

17.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于禁止行為的要求，正確的是（）。

A.可向特定客戶推薦未公開(kāi)的投資計(jì)劃

B.可根據(jù)客戶要求提供內(nèi)幕信息

C.不得以咨詢名義從事代理交易

D.可同時(shí)擔(dān)任客戶資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

（）________

18.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)賬戶的管理要求是（）。

A.可由非授權(quán)人員操作自營(yíng)賬戶

B.自營(yíng)賬戶需與客戶賬戶嚴(yán)格隔離

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)決策可由個(gè)人直接決定

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)需每日向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

（）________

19.證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資者資格的要求，正確的是（）。

A.投資者凈資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元

B.投資者金融資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元

C.投資者需具備2年投資經(jīng)驗(yàn)

D.投資者需為機(jī)構(gòu)法人

（）________

20.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示的要求，正確的是（）。

A.可通過(guò)郵件發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需客戶簽字確認(rèn)

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容可由公司自行編寫(xiě)

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)可重復(fù)使用

（）________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)成員的職責(zé)包括（）。

A.參與確定發(fā)行價(jià)格

B.組織投資者路演

C.承銷證券

D.保管發(fā)行人財(cái)務(wù)資料

（）________

22.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資禁止行為的要求，包括（）。

A.不得投資于禁止投資領(lǐng)域

B.不得利用客戶資產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益

C.不得泄露客戶信息

D.可向關(guān)聯(lián)方輸送利益

（）________

23.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于保證金比例的要求，涉及（）。

A.維持擔(dān)保比例不得低于150%

B.維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)需追加保證金

C.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定

D.保證金比例可因市場(chǎng)波動(dòng)調(diào)整

（）________

24.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于禁止行為的要求，包括（）。

A.可利用未公開(kāi)信息牟利

B.不得承諾收益

C.不得與客戶約定利益分成

D.可向客戶推薦關(guān)聯(lián)證券產(chǎn)品

（）________

25.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制需包含（）。

A.投資決策委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

C.投資授權(quán)管理制度

D.投資記錄保存制度

（）________

26.證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資者要求，涉及（）。

A.投資者需為合格投資者

B.合格投資者需具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

C.投資者金融資產(chǎn)需達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)

D.投資者可代持非合格投資者份額

（）________

27.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，包括（）。

A.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

B.定期進(jìn)行壓力測(cè)試

C.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)

D.允許客戶無(wú)限追加保證金

（）________

28.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于承銷方式的要求，包括（）。

A.可采用包銷或代銷方式

B.承銷團(tuán)成員需合理分配承銷額度

C.承銷商需保證發(fā)行成功

D.承銷方式由發(fā)行人單方面決定

（）________

29.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，關(guān)于信息披露的要求，涉及（）。

A.投資建議需基于合理依據(jù)

B.投資咨詢機(jī)構(gòu)需披露信息來(lái)源

C.投資咨詢內(nèi)容可隨意變更

D.投資咨詢?nèi)藛T需具備資質(zhì)

（）________

30.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策需考慮（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

（）________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得由證券公司調(diào)整。（）

（）________

32.證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，可向非合格投資者募集資金。（）

（）________

33.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，可向客戶承諾最低收益。（）

（）________

34.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)賬戶需與客戶賬戶嚴(yán)格隔離。（）

（）________

35.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)僅與客戶資產(chǎn)規(guī)模相關(guān)。（）

（）________

36.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，可投資于未上市企業(yè)股權(quán)。（）

（）________

37.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)成員需具備相應(yīng)的承銷資質(zhì)。（）

（）________

38.證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，投資者需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。（）

（）________

39.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)需追加保證金。（）

（）________

40.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)投資決策需經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì)集體決策。（）

（）________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)分為_(kāi)_____、______、______、______四個(gè)等級(jí)。

（______）________（______）________（______）________（______）________

42.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，非公開(kāi)募集資管產(chǎn)品的合格投資者人數(shù)上限為_(kāi)_____人。

（______）________

43.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制的核心要求是建立______，實(shí)行集體決策。

（______）________

44.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果直接影響______的確定。

（______）________

45.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資咨詢?nèi)藛T需具備______資質(zhì)。

（______）________

46.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)成員需合理分配______，確保承銷工作順利進(jìn)行。

（______）________

47.證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，投資者需滿足金融資產(chǎn)不低于______萬(wàn)元的條件。

（______）________

48.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為_(kāi)_____。

（______）________

49.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策需考慮______、______、______等風(fēng)險(xiǎn)因素。

（______）________（______）________（______）________

50.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)需定期復(fù)核，復(fù)核周期最長(zhǎng)不超過(guò)______個(gè)月。

（______）________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)的流程。

答：________

52.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)投資決策機(jī)制的核心要求。

答：________

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，非公開(kāi)募集資管產(chǎn)品的投資者要求。

答：________

54.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司客戶張某，資產(chǎn)規(guī)模200萬(wàn)元，信用評(píng)級(jí)為AA級(jí)，申請(qǐng)融資買(mǎi)入股票。張某以持有的100萬(wàn)元股票作為質(zhì)押，融資買(mǎi)入50萬(wàn)元股票，此時(shí)其維持擔(dān)保比例為150%。隨后，該股票價(jià)格下跌20%，張某的維持擔(dān)保比例變?yōu)?20%。證券公司通知張某追加保證金，但張某拒絕追加，繼續(xù)持有該股票。

問(wèn)題：

（1）分析張某拒絕追加保證金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)；

（2）證券公司應(yīng)采取哪些措施控制風(fēng)險(xiǎn)；

（3）總結(jié)該案例對(duì)融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示。

答：________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例不得低于150%。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.B

解析：質(zhì)押率越低，融資成本越低，但融資風(fēng)險(xiǎn)越大。A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤；質(zhì)押率由融資方與融出方協(xié)商確定，并非由交易所統(tǒng)一規(guī)定，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)的通知》，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為不低于200%。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

4.D

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，可接受的擔(dān)保品包括股票、債券、證券投資基金份額，但不得接受房產(chǎn)作為擔(dān)保品。A、B、C選項(xiàng)均符合規(guī)定。

5.D

解析：可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換期限在發(fā)行時(shí)由公司章程規(guī)定，并非由市場(chǎng)供求決定。A、B、C選項(xiàng)均正確。

6.B

解析：證券公司可投資于期貨合約，但不可投資于未上市企業(yè)股權(quán)、場(chǎng)外衍生品，須投資于銀行存款的說(shuō)法錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，不包括自然風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C選項(xiàng)均屬于評(píng)估體系內(nèi)容。

8.B

解析：證券公司自營(yíng)投資決策機(jī)制的核心要求是建立投資決策委員會(huì)，實(shí)行集體決策。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度不得允許員工兼職從事關(guān)聯(lián)交易。A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制制度要求。

10.B

解析：證券公司向所有客戶公開(kāi)投資建議的依據(jù)是信息披露要求。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

11.C

解析：證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)需具備證券托管資質(zhì)。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司信息報(bào)送管理辦法》，證券公司需定期報(bào)送的信息包括融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口、自營(yíng)業(yè)務(wù)持倉(cāng)情況、客戶投訴處理記錄，但不包括員工薪酬發(fā)放明細(xì)。A、B、C選項(xiàng)均屬于報(bào)送內(nèi)容。

13.B

解析：證券公司承銷證券時(shí)，承銷團(tuán)成員不得少于2家。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

14.B

解析：證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，回購(gòu)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，非公開(kāi)募集資管產(chǎn)品投資于股票的比例上限為不超過(guò)50%。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

16.C

解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)需定期復(fù)核。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.C

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，不得以咨詢名義從事代理交易。A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為。

18.B

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)賬戶需與客戶賬戶嚴(yán)格隔離。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

19.A

解析：證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，合格投資者需滿足金融資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元的條件。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

20.B

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需客戶簽字確認(rèn)。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.ABC

解析：承銷團(tuán)成員的職責(zé)包括參與確定發(fā)行價(jià)格、組織投資者路演、承銷證券。D選項(xiàng)屬于發(fā)行人職責(zé)。

22.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止行為包括不得投資于禁止投資領(lǐng)域、不得利用客戶資產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益、不得泄露客戶信息。D選項(xiàng)屬于禁止行為。

23.ABC

解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例的要求包括維持擔(dān)保比例不得低于150%、維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)需追加保證金、保證金比例可因市場(chǎng)波動(dòng)調(diào)整。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.BCD

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，禁止行為包括不得承諾收益、不得與客戶約定利益分成、不得向客戶推薦關(guān)聯(lián)證券產(chǎn)品。A選項(xiàng)屬于禁止行為。

25.ABCD

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)投資決策機(jī)制需包含投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、投資授權(quán)管理制度、投資記錄保存制度。A、B、C、D均屬于核心要求。

26.ABC

解析：證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，投資者要求包括需為合格投資者、合格投資者需具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、投資者金融資產(chǎn)需達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.ABC

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)控制的要求包括建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系、定期進(jìn)行壓力測(cè)試、設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.ABC

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷方式包括包銷或代銷、承銷團(tuán)成員需合理分配承銷額度、承銷商需保證發(fā)行成功。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.ABD

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，信息披露的要求包括投資建議需基于合理依據(jù)、投資咨詢機(jī)構(gòu)需披露信息來(lái)源、投資咨詢?nèi)藛T需具備資質(zhì)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABCD

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)投資決策需考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C、D均屬于需考慮的風(fēng)險(xiǎn)因素。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例可由證券公司根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整，但需符合監(jiān)管要求。

32.×

解析：證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，不得向非合格投資者募集資金。

33.×

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，不得承諾最低收益。

34.√

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)賬戶需與客戶賬戶嚴(yán)格隔離。

35.×

解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)不僅與客戶資產(chǎn)規(guī)模相關(guān)，還需考慮其他因素。

36.×

解析：證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)。

37.√

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)成員需具備相應(yīng)的承銷資質(zhì)。

38.√

解析：證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，投資者需具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

39.√

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)需追加保證金。

40.√

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，自營(yíng)投資決策需經(jīng)過(guò)投資決策委員會(huì)集體決策。

四、填空題

41.AA+AAAA-

解析：客戶信用評(píng)級(jí)分為AA+、AA、A、A-四個(gè)等級(jí)。

42.200

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，非公開(kāi)募集資管產(chǎn)品的合格投資者人數(shù)上限為200人。

43.投資決策委員會(huì)

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策機(jī)制的核心要求是建立投資決策委員會(huì)，實(shí)行集體決策。

44.維持擔(dān)保比例

解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果直接影響維持擔(dān)保比例的確定。

45.證券投資咨詢

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資咨詢?nèi)藛T需具備證券投資咨詢資質(zhì)。

46.承銷額度

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時(shí)，承銷團(tuán)成員需合理分配承銷額度，確保承銷工作順利進(jìn)行。

47.100

解析：證券公司開(kāi)展私募證券業(yè)務(wù)時(shí)，合格投資者需滿足金融資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元的條件。

48.（現(xiàn)金擔(dān)保價(jià)值+質(zhì)押物市值）/融資金額

解析：證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為（現(xiàn)金擔(dān)保價(jià)值+質(zhì)押物市值）/融資